◇ インターネット利用経験者の全体平均は56

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さわゆきしげ
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1 HOPE レポート ⅩⅩⅢ 2007 年 4 月 27 日博報堂エルダービジネス推進室 HOPE レポート ⅩⅩIII 2007 年団塊リタイア開始 1 団塊世代退職金の使い方支給直後は退職金の約 5 割を貯蓄へまた約 1.5 割を運用に一方定年後の生活全体で見れば消費に回す比率が 3 割強へ上昇退職金の投資運用内容は男性は株式取引女性は定期預金今後のお金の使い道トップ 3 は国内旅行海外旅行趣味行きたい場所は男女ともに国内は北海道と沖縄海外は圧倒的にヨーロッパ博報堂エルダービジネス推進室では 50 歳以上のエルダー生活者について常時さまざまな調査研究を実施しておりますこのたび 2007 年 4 月から始まった団塊のリタイアに焦点を合わせ首都圏及び関西圏の 58~60 歳 (428 名 ) に緊急調査を行いリタイア後の退職金の使い方について分析した結果をまとめましたのでご報告いたします調査結果によると退職金の使い道は支給直後は約 5 割の人が貯蓄し投資運用消費ローンの返済はそれぞれ 15~16% 程度となり最初から運用にも一定金額を回そうと考えていることがわかりましたさらに定年後の生活全体で尋ねてみると貯蓄は約 4 割まで減り逆に消費の比率が約 3 割強まで上がりますまた投資に回すお金が直後より微増しローン返済が減りますこの傾向は退職金をもらった人とこれからもらう予定の人ではあまり差がありませんでしたが男女を比べると男性よりも女性のほうが貯蓄傾向にある結果となっていました退職金を投資運用したいと回答した人の運用内容では男性は株式取引 (70.4%) 投資信託 (57.0%) 定期預金(45.9%) の順でしたが女性は定期預金(58.4%) がトップで株式取引 (50.6%) 投資信託(48.3%) となり退職金の使い道は女性のほうがやや安定志向に見えますが女性も2 位の株取引が 50% 以上となっており団塊世代は全体的に株式取引に興味があることが明らかになりました今後のお金の使い道としては国内旅行 (63.3%) 趣味(63.1%) 海外旅行(57.5%) がトップ3でしたまた薄型テレビなどの家電 (49.8%) やリフォーム(46.0%) にも関心が高く男性は車 (43.5%) 女性はエンタテインメント(40.7%) も高い数値となっています男女共に関心の高い国内旅行と海外旅行ですが具体的には国内は北海道 (79.7%) と沖縄 (67.5%) 海外はヨーロッパ(84.6%) に圧倒的な人気のあることがわかりました定年退職を迎えお金と時間に余裕がでてきたからこそのんびりと国内のリゾート地そして音楽や映画を通じて若い頃から憧れていたヨーロッパがこれから訪ねてみたい旅行先として選ばれるのでしょう次ページ以降で詳細の調査データを紹介いたします調査概要調査時期 :2007 年 3 月調査地域 : 東京 40km 圏および大阪 / 京都 / 神戸調査対象 : 団塊世代 (58~60 歳男女 ) 計 428 名調査方法 : 博報堂オリジナルインターネット調査システム Hi-panel

2 添付資料 : 調査データ定年退職直後は退職金の約 5 割を貯蓄に回すが投資運用も 16.5% と初めから運用も念頭にあり直後の消費はやや控えめだが定年後の生活全体で見れば消費比率が3 割強まで上昇退職金の使い道としては支給直後では約 5 割を貯蓄しますが投資運用も 16.5% と最初から運用に一定額を回そうとしていることがわかりましたさらに定年退職後の生活全体で見たときは貯蓄率は下がり逆に 15.4% しかなかった消費の比率が3 割強まで伸びていますまた支給直後は投資運用 (16.5%) ローンの返済(15.5%) も低く抑えられていますがこれも今後の生活全体で見たときは投資に回すお金が 19.2% と微増しローン返済が 7.7% まで減っていますローンの返済を終え定年後の生活にかかる費用の目処もつきもう少しお金を消費へ回そうという団塊世代の意識の変化が読み取れますちなみにこの数値は退職金をもらった人とこれからもらう予定の人ではあまり差がありませんでした一方男女を比べると男性よりも女性のほうが貯蓄傾向にありました支給直後の退職金の使い方退職金あり者 (N314) 貯蓄投資運用消費ローンの返済 0% 20% 40% 60% 80% 100% 58~60 歳計 (314) 男性 58~60 歳計 (179) 女性 58~60 歳計 (135) 定年後生活全体での退職金の使い方退職金あり者 (314) 貯蓄投資運用消費ローンの返済 0% 20% 40% 60% 80% 100% 58~60 歳計 (314) 男性 58~60 歳計 (179) 女性 58~60 歳計 (135)

3 退職金の投資運用内容は男性は約 7 割が株式取引女性は手堅く約 6 割が定期預金これに投資信託を含めたものが団塊世代の投資運用内容のトップ 3 退職金の投資運用内容には男女差が見られました男性は株式取引 (70.4%) を筆頭に投資信託 (57.0%) 定期預金(45.9%) となりますが女性は定期預金(58.4%) がトップで株式取引(50.6%) 投資信託(48.3%) と続きますとはいえ女性も半数は株式取引に関心を持っており団塊世代は全体的にお金の運用に興味のある世代と言えそうです退職金お投資運用内容意向者 (N224) % 80.0 男性 58~60 歳計 (135) 女性 58~60 歳計 (89) 定期預金外貨預金株式取引株式ミニ投資 ( ミニ株 ) 投資信託 20.7 個人向け国債外債保険商品不動産投信個人年金今後のお金の使い道としては国内旅行海外旅行趣味がトップ 3. 定年退職後のお金の使い道としては男女共に国内旅行趣味海外旅行がトップ3でしたまた薄型テレビなどの家電やリフォームも男女ともに関心が高くなっています男女差が見られた項目としては男性が車 (43.5%) 女性がエンタテインメント(40.7%) に興味をもっていることが挙げられます家をリフォームして薄型 TVなどの家電を買い揃え車も新しくしてお出かけという新しいライフスタイルの始まりがうかがえます今後のお金の使い道 80.0 % 男性 58~60 歳計 (246) 女性 58~60 歳計 (182) 家 ( 新築引越しなど ) リフォーム車薄型テレビなどの家電仲間や家族とファッション国内旅行海外旅行趣味のパーティ行事エンタテイメント CD DVD 購入

4 行きたい国内旅行先は 1 位北海道 (79.7%) 2 位沖縄 (67.5%) 海外旅行先は圧倒的にヨーロッパ (84.6%) が人気男女共に関心の高い国内旅行と海外旅行ですが地域別に見ると国内は北海道 (79.7%) と沖縄 (67.5%) 海外はヨーロッパ(84.6%) に人気のあることがわかりましたまた海外においては近場のアジアよりも距離のある欧米が上位に並んでいます定年退職を迎えお金と時間に多少余裕がでてきたからこそ国内のリゾート地でのんびり寛いだり若い頃に憧れていたビートルズやフランス映画の世界に浸るヨーロッパが真っ先に選ばれたのでしょう < 国内 > 行きたい旅行先国内旅行意向者 (N271) < 海外 > 海外旅行意向者 (N246) 1 北海道ヨーロッパ沖縄オーストラリア九州ニュージーランド京都ハワイ四国アメリカ金沢能登中国長野東南アジア秋田韓国青森台湾中国その他 10.6 < 調査分析の視点 > ~ 団塊サードウェーブの可能性を探る~ 博報堂エルダービジネス推進室では団塊の世代が1960 年代後半に若者文化を創ったときを団塊のファーストウェーブと呼んでいますこのときに初めて世の中に登場したのが男の長髪ミニスカートジーンズですまた 1980 年前後にニューファミリースニーカーミドルと呼ばれて消費をリードしたときを団塊のセカンドウェーブとしていますこのときに初めて世の中に登場したのがワゴン車ですこの2007 年からはじまる団塊世代の大量退職で団塊のサードウェーブが起こる可能性がありますそれはこれまで2 回の波がいずれも私生活に関することによる社会現象でありリタイアは基本的には私生活中心の生活に入るからです ( 詳細は団塊サードウェーブ 2006 年弘文堂刊 ) 彼らはこれまでの2 回の波の際前述のような世の中にそれまでにない新しい現象を起こし次の時代の新しい文化消費を生み出してきました今回の団塊リタイアに際しても次の時代の流れになるような新しい社会現象が起こる可能性があります調査からはこれまでの一般的なリタイア後の高齢者イメージとは異なる意識やライフスタイルが見えてきましたそこから新たな社会現象になるような兆候をできるだけ取上げてみましたこうした分析から団塊サードウェーブが起こるきざしが多少見えてきました本当にそれらが大きな流れになるかどうかわれわれも今後注目して行きたいと思います

5 ご参考エルダーの規定 ( 博報堂エルダービジネス推進室による ) 50 歳以上の高齢者をエルダーと規定導入期 50~64 歳本格期 ( 高齢者 ) 65 歳以上前期高齢者 65~74 歳後期高齢者 75 歳以上これまで発行した HOPE レポート 1.HOPE レポート Ⅰ ニューエルダーの登場 (2001 年 5 月既報 ) ニューエルダーの登場エルダー世代関係づくりのキーワードは情報縁 2.HOPE レポート Ⅱ 情報縁 : つながる場 (2001 年 7 月既報 ) ユニバーサルデザイン 3.HOPE レポート Ⅲ 情報縁 : つながる関係 (2001 年 8 月既報 ) エルダーの人間関係 4.HOPE レポート Ⅳ 情報縁 :3 世代コミュニケーション (2001 年 9 月既報 ) エルダーの子供孫とのコミュニケーション 5.HOPE レポート Ⅴ エルダー層のお金に対する意識調査 (2001 年 11 月既報 ) 6.HOPE レポート Ⅵ つながるメディアラジオとエルダー (2001 年 11 月既報 ) 7.HOPE レポート Ⅶ エルダーと旅 (2002 年 3 月既報 ) 8. HOPE レポート Ⅷ 50 代調査速報 (2002 年 7 月既報 ) 9.HOPE レポート Ⅸ HOPE サーベイ速報 : エルダーとパソコン携帯電話 (2002 年 10 月既報 ) 10. HOPE レポート Ⅹ 50 代 60 代 1600 名のお金に関する意識データ (2003 年 3 月既報 ) 11.HOPE レポート増刊新しい大人文化創造のヒント開けひま (2003 年 10 月既報 ) 12. HOPE レポート ⅩⅠ 50 代夫婦のパートナー評価 (2003 年 12 月既報 ) 13.HOPE レポート ⅩⅡ エルダーの食生活調査 (2004 年 2 月既報 ) 14.HOPE レポート ⅩⅢ エルダーと健康調査 (2004 年 4 月既報 ) 15.HOPE レポート ⅩⅣ 3 世代 ( ジェネレーション ) クロス調査 (2004 年 7 月既報 ) 16.HOPE レポート ⅩⅤ 団塊夫婦の定年意識に関する調査 (2004 年 9 月既報 ) 17. HOPE レポート ⅩⅥ 団塊世代のエンタテイメント実態調査 (2005 年 4 月既報 ) 18. HOPE レポート ⅩⅦ 団塊世代のファッション実態調査 (2005 年 7 月既報 ) 19. HOPE レポート ⅩⅧ エルダーの情報縁とタッチポイント (2005 年 9 月既報 ) 20. HOPE レポート ⅩⅨ 団塊世代 ~ 定年 ( 引退 ) 後のライフスタイル調査 (2005 年 10 月既報 ) 21. HOPE レポート ⅩⅩ 団塊男性 ~ 定年後に目指す男のロマン実態調査 (2006 年 5 月既報 ) 22. HOPE レポート ⅩⅩⅠ HOPE サーベイ団塊世代人生 60 年の棚卸し (2006 年 12 月既報 ) 23. HOPE レポート ⅩⅩⅡ 団塊世代 60 歳以降の人生設計 (2007 年 2 月既報 ) 24.HOPE レポート ⅩⅩⅢ 団塊リタイア調査退職金の使い方 ( 今回 ) * このニュースリリースは高齢者も読みやすい 11 ポイント以上の文字を使用しています (11 ポイントはこれ以上小さくなると読みにくくなる限度です )

スライド 1

スライド 1 新大人研レポート Ⅷ いま高齢社会は新しい大人社会へと大きく変化その 1 従来の貯蓄高齢者からおカネを増やして使う新しい大人へ 2013 年 7 月 31 日博報堂新しい大人文化研究所団塊含む 60 代男性は退職金の 17% を投資運用へ消費も拡大今後は退職直後の 1.5 倍の消費意欲アベノミクスで投資に動いたとみられる団塊男性退職金の 17% を投資運用今後も投資意向あり