静岡銀行グループ 「お客さま本位の業務運営方針」について
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- うのすけ あさぶき
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1 静岡銀行グループ お客さま本位の業務運営 の取組状況について 静岡銀行グループでは 基本理念 地域とともに夢と豊かさを広げます を実践するため お客さまの資産形成 運用関連業務における お客さま本位の業務運営方針 を 2017 年 6 月に制定しました お客さま本位の業務運営方針 は 資産形成 運用関連業務を行うグループ会社( ) で共通の方針として定め 同方針に基づいた具体的な取組みである お客さま本位の行動計画 をグループ各社で策定し実践しております 今般 お客さま本位の行動計画 の取組みの成果を確認するための指標 (KPI) を定めましたので公表いたします また 今後も定期的にモニタリングを実施するとともに お客さまからのご意見の分析を行い その結果を公表してまいります ( ) 本方針の対象となるグループ会社 / 静岡銀行 静銀ティーエム証券 静岡銀行グループにおける お客さま本位の業務運営 方針 グループ共通 静岡銀行 静銀ティーエム証券 静岡銀行グループ お客さま本位の業務運営方針 具体的な取組み 各社ごと策定 実施 静岡銀行 お客さま本位の行動計画 静銀ティーエム証券 お客さま本位の行動計画 静岡銀行グループ お客さま本位の業務運営方針 静岡銀行グループは 基本理念 地域とともに夢と豊かさを広げます を実践するため お客さまの資産形成 運用関連業務における お客さま本位の業務運営方針 を制定し 同方針に基づいた取組みを継続的に実施します 1 [ お客さまの最善の利益の追求 ] 静岡銀行グループは 高度の専門性と職業倫理を保持し お客さまに対して誠実 公正に業務を行い お客さまに最善の利益が提供できるよう努めます また こうした業務運営が企業文化として定着するよう努めます 2[ 利益相反の適切な管理 ] 静岡銀行グループは 取引におけるお客さまとの利益相反の可能性について正確に把握し 利益相反の懸念がある場合には 適切に管理します 3[ お客さまにふさわしいサービスの提供 ] 静岡銀行グループは お客さまの資産状況 取引経験 知識および取引目的 ニーズを正確に把握し お客さまにふさわしい金融商品 サービスの提案 販売等を行います 4[ 重要な情報の分かりやすい提供 ] 静岡銀行グループは 金融商品 サービスの提案 販売等にかかる重要な情報を お客さまに正しく理解していただくため分かりやすい内容で提供します 5[ 手数料等の明確化 ] 静岡銀行グループは お客さまに負担していただく手数料やその他の費用について どのようなサービスに関する対価であるかなど お客さまに正しく理解していただくため 詳細な情報を提供します 6[ 従業員に対する適切な動機づけの枠組み等 ] 0 静岡銀行グループは お客さま本位の業務運営を促進するため 従業員の評価体系 研修 その他の適切な動機づけの枠組みやガバナンス体制を整備します
2 資産運用ビジネスにおける静岡銀行グループ一体の取組み静岡銀行グループでは お客さま本位の業務運営方針 に基づき お客さまに寄り添った活動を徹底し お客さまに提供する情報 サービスの質を高めることでお客さまの満足度向上に努め より多くのお客さまに選ばれる総合金融グループを目指します こうしたなか お客さま本位の業務運営の実践に向け具体的な指標 (KPI) を定め その取組状況をモニタリングし定期的に公表していきます お客さま本位の業務運営の実践イメージ お客さま本位の業務運営方針 < お客さまに対して誠実 公正に業務を行い お客さまに最善の利益が提供できるよう努めます > お客さまにふさわしい商品 サービスの提供 コンサルティング業務の実践 人材育成 多様なニーズに応える新商品導入 銀行 証券の連携 教育研修の拡充 既存商品のラインアップの随時見直し お客さま向けセミナーの実施 資格取得の奨励 各種お客さま向けキャンペーン実施 相続 事業承継の提案 評価体系の整備 検証結果に基づく改善 お客さま本位の業務運営方針の実践 お客さま満足度の向上 ( お客さまアンケート による評価の検証 ) 預り資産の契約者数増加 預り資産の契約件数の増加 預り資産の残高増加 静岡銀行グループは上記の取組みを通じてお客さま満足度の向上に努め お客さまから当行グループが選ばれることをあるべき姿と考えています 1
3 静岡銀行グループでの総合金融サービスの提供 静岡銀行 静銀ティーエム証券の連携イメージ お客さま 静岡銀行とのお取引 静岡銀行 資産形成 ( 資銀産行運 ) 用 ためる 備える 積立てる ふやす使う まだ資産運用をはじめていない方 < 預金 > 保障の準備 < 保険 > < 債券 > これから資産運用をはじめる方 < 積立投信 > 将来の年金補完 < 保険 > インターネット投信 投資信託 静銀ティーエム証券への取次ぎ まとまった資金の運用を希望する方 リスクを許容しながら運用したい方を銀行から証券に取次ぎ 静銀ティーエム証券とのお取引 相支続援対策 遺す 相続 贈与の対策 < 保険 > 相続関連サービス < 遺言信託他 > 静銀ティーエム証券 ( 資証産券運 ) 用 ふやす ( 一括運用 ) < 債券 > < 投資信託 > < 株式 > インターネット取引 i リスク許容度 : 低 リスク許容度 : 高 静岡銀行と静銀ティーエム証券が連携して 幅広いコンサルティングの実践に努め グループ全体で多様なニーズに対応できる体制を構築しています 静岡銀行では お客さまの多様なニーズに対応できるよう預金 公共債 保険 投資信託のラインアップを取り揃えており お客さま一人ひとりのライフプランに合わせた提案を行っています これから資産形成を希望されるお客さまには積立投信などを中心に提案し 将来のために資産をふやしたいお客さまには投資信託や個人年金保険などを提案しています くわえて 相続対策や生前贈与をお考えのお客さまには終身保険などの保険機能を活用した提案を行っています また 静銀ティーエム証券では リスクを許容しながら資産をふやしたいお客さまに対して 投資信託 債券 株式などについての専門知識を有した運用のプロフェッショナルが提案を行っています 静岡銀行グループでは これらの幅広い商品ラインアップをもとに お客さまの様々なニーズにお応えするソリューションを提供してまいります 2
4 当行グループの取組みについて 静岡銀行グループ合算の預り資産残高 ご契約者数 ご契約件数について 静岡銀行 静銀ティーエム証券 静岡銀行グループでは お客さまの様々なニーズにお応えするため グループ一体となって総合金融サービスの提供に取組んでいます その取組みを進めるなか ご契約者数は静岡銀行グループがお客さまのご期待に沿えているかどうかを測る指標として 特に大切にしていきたいと考えています 過去にご契約いただいた保険 ( 変額保険 ) や単位型投信 公共債が満期をむかえたものの マイナス金利などの外部環境等による商品ラインアップの変化もあり 再運用のタイミングを計っているお客さまもいらっしゃることから 図 1 図 2 のとおり 預り資産残高 ご契約者数 ご契約件数は 現在は減少しています こうしたなか 資産形成をご希望されるお客さまへの積立投信の提案や 相続対策 生前贈与ニーズへの保険を活用した提案などにより ご契約者数の増加に取組んでいます 静岡銀行グループでは 各種セミナーや従業員教育をさらに充実させ お客さまにより一層ご満足いただける環境づくりに取組んでいきます 図 1 静岡銀行グループの預り資産残高 ( 個人 ) 図 2 静岡銀行グループの預り資産ご契約者数 ご契約件数 ご契約者数は 静岡銀行で保険 投資信託 公共債 外貨預金のいずれかの取引をしている人数と静銀ティーエム証券で口座を保有している人数の合計としています ご契約件数には 株式の購入件数は含まれません 3
5 残高減少の要因と現在の取組みについて ( 保険 ) 保険の銀行窓販開始以降 運用と保険機能を兼ね備えた商品のご提案により 円建ての変額保険を中心にお客さまのニーズにお応えしてきましたが 円建ての変額保険のうち満期をむかえる契約が近年増えています 円金利の低下により円建ての商品数が減少し 外貨建てが中心となるなかで 為替リスクを避けたいお客さまが外貨建商品での再運用を見合わせるケースも多く 残高は減少傾向で推移しています 一方で 最近は病気やケガなどのリスクに備えたいというニーズや 大切なご家族に資産をより多く遺したいというニーズが高まっています こうしたニーズに対応するため保障の厚い商品を充実させ 一定程度の為替リスクを許容できるお客さまに対しては外貨建平準払保険をご案内するなど期待に応えるご提案をしております 今後においても各種ニーズに対し バランスよくご提案することでお客さまにご満足いただき ご契約者数と残高の増加に努めていきます 図 3 保険契約累計件数の内訳推移 図 4 保険残高の内訳推移 4
6 静銀ティーエム証券の残高減少の要因と現在の取組みについて 単位型投信は 個人向け国債や定期預金の満期資金の受け皿として多くのお客さまにご契約いただきましたが 近年まとまった金額で償還をむかえています 金融マーケットの環境変化により これまで同様の利回りが期待できる単位型投信の提供が難しくなったことを受け 償還資金の再運用を見送るお客さまや 債券での運用に切替えるお客さまが多くいらっしゃり 投信残高は減少しています 一方で 中長期にわたる安定的な資産形成を希望するお客さまには バランス型を中心とする低リスクの投資信託 などの提案に取組んでいます 今後も幅広いお客さまにご満足いただける提案により ご契約者数や残高の増加に努めていきます 図 5 静銀ティーエム証券の投資信託残高 ( 個人 ) 5
7 お客さまアンケートについて 静岡銀行グループでは 預り資産をご契約いただいたお客さまの声をうかがい 業務の工夫 改善に活かすため 2018 年より お客さまアンケート を開始しました アンケートは 10 点満点でお客さまの満足度をおうかがいしています 新規でご契約いただいたお客さまを対象としたアンケートの結果は 下表の通りとなりました 今後 より高い評価をいただくことを目指して アンケート結果やお客さまからの要望事項を真摯に受け止め 業務内容の見直しや改善につなげるとともに より一層のサービスの充実や従業員教育に取組んでまいります 図 6 静岡銀行 静銀ティーエム証券のアンケート結果 < 静岡銀行 > < 静銀ティーエム証券 > 有効回答数 :607 件 (2018 年 3 月 ~) 有効回答数 :176 件 (2018 年 4 月 ~) アンケートの質問内容平均点アンケートの質問内容平均点 担当者の対応 9.1 担当者の対応 9.0 提案の内容に対する満足度 8.7 提案の内容に対する満足度 8.6 商品のラインアップ 8.7 商品のラインアップ 8.5 説明資料の分かりやすさ 8.6 説明資料の分かりやすさ 8.8 6
8 個別の取組みについて < 静岡銀行における取組状況 > 預り資産残高 ご契約者数 ご契約件数について 静岡銀行では お客さまのライフプランに合わせて 積立商品を活用した資産形成のご提案から 保険を活用した相続対策まで幅広いニーズにお応えしております こうしたなか 資産形成を始めるお客さまのすそ野を拡大するため 非課税制度の有効活用を目的としたキャンペーンの実施などにより ご契約者数や残高の増加に努めています 図 7 静岡銀行の預り資産残高 図 8 静岡銀行の預り資産ご契約者数 ご契約件数 7
9 資産形成のご支援について これから資産形成をご希望されるお客さまには 各種キャンペーンのご案内などにより積立投信を中心とした長期分散投資をご提案しています このような取組みの結果 近年では積立投信の残高 ご契約者数 ご契約件数がいずれも増加しています 図 9 積立投信の残高 ご契約者数 ご契約件数 ご参考 口座数 ( 件 ) 2018 年 3 月末 NISA 21,552 うち つみたて NISA 3,216 投資信託商品ラインアップの整備 静岡銀行では 金融マーケットの環境変化や多様化する幅広いニーズに合わせ 投資信託のラインアップを拡充しています (2018 年 3 月末現在 インターネットを含め 161 ファンド ) 図 10 投資信託の取り扱いカテゴリ(2018 年 3 月末 ) 投資対象取扱本数取扱商品比率うち 毎月分配型 バランス型 36 22% 2 海外株式型 43 27% 7 海外債券型 25 16% 11 国内株式型 33 20% 0 国内債券型 4 2% 1 REIT 型 12 7% 4 その他 8 5% 1 合計 % 26 毎月分配型投信の取り扱いはインターネット投信のみとなっています バランス型 ひとつの資産に偏ることなく 異なる複数の資産や地域などにバランス良く投資する投資信託海外株式型 外国の企業の株式を中心として投資を行う投資信託海外債券型 外国の債券を中心として投資を行う投資信託国内株式型 国内の株式に対して中心的に投資を行う投資信託国内債券型 国内の債券を中心として投資を行う投資信託 REIT 型 投資家から集めた資金をオフィスビルなどの不動産に投資し その賃貸収入等を分配する投資信託 8
10 資産運用 相続対策のご支援について 静岡銀行では 資産運用や相続対策等のニーズがあるお客さまに 保険機能を活用したコンサルティングを行なっています 資産運用はもとより 相続対策 生前贈与ニーズへの対応など幅広い提案に取組んでおり ご契約件数は順調に増加しています 図 11 終身保険 個人年金保険等の残高 ご契約者数 保険商品ラインアップの整備 円金利の低下により円建商品の利回り期待が薄れるなか 海外金利の動向を踏まえ お客さまのニーズに沿った外貨建商品のラインアップを拡充しています (2018 年 3 月末 現在 一時払保険は 10 社 28 商品 平準払保険は 16 社 59 商品 ) 資産運用や相続対策 生前贈与などのニーズに対応できる商品ラインアップを取り揃えて おります 図 12 一時払保険 平準払保険の取り扱い商品カテゴリ (2018 年 3 月末 ) 一時払 取扱取扱商品取扱取扱商品商品種類商品種類商品数比率商品数比率 円建 6 21% 終身 16 27% 変額年金 1 4% 平定期 収入保障 13 22% 変額終身 1 4% 準医療 がん 25 42% 定額終身 4 14% 払個人年金 養老 5 8% 外貨建 22 79% 合計 % 変額年金 5 18% 定額年金 3 11% 変額終身 4 14% 定額終身 10 36% 合計 % 円建の定額年金保険は 金利の低下により 現在取扱いをしていません 9
11 < 静銀ティーエム証券における取組状況 > 残高 ご契約口座数 ご契約件数について 静銀ティーエム証券では リスクを許容しながら資産をふやしたいお客さまに対して投資信託や株式 債券等の幅広い提案により多様な資産運用ニーズにお応えしています 今後もお客さまのニーズに合わせたバランスのよい提案により 残高やご契約者数の増加を目指していきます 図 13 静銀ティーエム証券の預り資産残高( 個人 ) 図 14 静銀ティーエム証券のご契約口座数 ご契約件数 ( 個人 ) ご契約件数は投資信託と債券の件数 ( 株式は含まれておりません ) ご参考 口座数 ( 件 ) 2018 年 3 月末 NISA 33,274 うち つみたて NISA 60 10
12 商品ラインアップの整備 投資信託 静銀ティーエム証券では 金融マーケットの環境変化に合わせ 投資信託のライン アップを拡充しています (2018 年 3 月末現在 138 ファンド ) また お客さまの中長期的な資産形成ニーズや 分配型投信の活用により生活資金を 補完するニーズなど お客さまの多様なニーズに幅広いラインアップでお応えします 図 15 投資信託の取り扱いカテゴリ (2018 年 3 月末 ) 投資対象取扱本数取扱商品比率うち 毎月分配型 バランス型 20 14% 2 海外株式型 30 22% 6 海外債券型 58 42% 46 国内株式型 15 11% 1 国内債券型 4 3% 1 REIT 型 11 8% 6 合計 % 62 バランス型 ひとつの資産に偏ることなく 異なる複数の資産や地域などにバランス良く投資する投資信託海外株式型 外国の企業の株式を中心として投資を行う投資信託海外債券型 外国の債券を中心として投資を行う投資信託国内株式型 国内の株式に対して中心的に投資を行う投資信託国内債券型 国内の債券を中心として投資を行う投資信託 REIT 型 投資家から集めた資金をオフィスビルなどの不動産に投資し その賃貸収入等を分配する投資信託 バランス型を中心とする低リスク商品の比率 静銀ティーエム証券では 投資期間やリスクの度合いなどの投資のご意向をお聞きしたうえで 中長期での安定的な資産運用を希望されるお客さまには 比較的値動きが小さく分配金 を抑えた バランス型を中心とする低リスク投資信託 などをご提案しています このような取組みの結果 足元の指標は 図 16 の通り推移しています 図 16 株式投資信託の販売額と残高に占める バランス型を中心とする低リスク商品 の比率 ( 個人 ) 11
13 毎月分配型投信の販売比率 静銀ティーエム証券では 分配金に関してお客さまのご意向をお聞きしたうえで分配金の受け取りよりも元本の増加を期待されるお客さまに対しては 投資効果の向上に資するよう毎月分配型以外の投資信託を中心にご案内しています 分配金の受け取りを希望されるお客さまに対しては ご提案の際に分配金支払いの仕組みや元本に対する影響などを十分にご説明し ご理解いただいたうえでお買付けいただくよう努めています このような取組みの結果 足元の指標は 図 17 の通り推移しています 図 17 投資信託の販売額と残高に占める毎月分配型投信の比率( 個人 ) 株式投資信託の平均保有期間 静銀ティーエム証券では お客さまの投資経験 投資期間やリスクの度合いなどのご意向に基づきご提案を行っています なかでも中長期にわたり安定的な運用を希望されるお客さまには 低リスクのバランス型の投資信託などをご案内するなど 中長期的な運用成果の向上に資するご提案に努めています このような取組みの結果 足元の指標は 図 18 の通り推移しています 図 18 株式投資信託の平均保有期間( 個人 ) 12
14 < 静岡銀行 静銀ティーエム証券における取組状況 > お客さま向けセミナーの開催について ( 静岡銀行での取組み ) 静岡銀行では お客さまのライフプランに合わせて 非課税制度の活用や長期分散投資の重要性を伝えるセミナー 相続対策に関するセミナーを開催しています 相続に関する難しいテーマを身近な落語を通じて解説する 落語相続セミナー を開催するなど お客さまに分かりやすいセミナーを実施しました ( 静銀ティーエム証券での取組み ) 静銀ティーエム証券では お客さまのマーケット知識や金融知識の向上をテーマとしたセミナーを開催しています ご契約をいただいているお客さまに対しては 定期的に運用報告会を実施しており お客さまに長期にわたり安心してお取引いただける環境づくりに取組んでいます 図 19 お客さま向けセミナー実施内容( 例 ) < 静岡銀行 > テーマ目的 開催内容 非課税制度を活用した資産形成 相続 ( 落語相続セミナー ) 新制度の紹介 つみたて NISA 活用方法の説明 相続を楽しく理解していただく 事例紹介と相続の基礎知識の説明 資産運用 相続 遺言 介護セミナー様々なライフステージの問題点や解決策などに関する情報提供 < 静銀ティーエム証券 > テーマ目的 開催内容 初心者向けの投資啓蒙日本株投資について世界経済 マーケット環境についてご契約者さまに対する運用報告 安心して投資を始めていただく 資産運用の基礎の説明投資情報の提供 日本株マーケット全般の説明投資情報の提供 海外マーケット全般の説明運用状況と今後の見通しの説明 13
15 従業員の育成について ( 静岡銀行 静銀ティーエム証券共通の取組み ) お客さま本位の取組みを反映する評価体系としています お客さま本位 の提案を実践するための様々な研修を実施しています 金融のプロフェッショナルとして お客さまのご要望や課題に幅広くお応えするために ファイナンシャルプランナー (FP) の資格取得を奨励しています ( 静岡銀行独自の取組み ) お客さまの相続対策ニーズの高まりに応えるべく 相続や税務に関する知識の習得による コンサルティング能力の向上を目的とした従業員教育を実施しています このほか 株式や外国為替のマーケット知識を習得するための研修や 税制改正に適切に対応するための研修など 環境変化に対応したテーマ別の研修も実施しています お客さま本位の業務運営を実践するため 成果獲得に向けたプロセスを評価する仕組みを試行しています ( 静銀ティーエム証券独自の取組み ) お客さま本位の行動計画の実施に向けて 世界のマーケットに関する研修や新商品に関する研修を通じ マーケットに関する高度な知識や投資信託 債券 株式などの運用商品に関する専門知識を有したプロフェッショナル人材を育成しています 図 20 FP2 級以上の資格保有者数 (2018 年 3 月末 ) FP2 級以上の資格保有者数 人数 静岡銀行 静銀ティーエム証券 1,934 人 14
16 投資信託の販売会社における比較可能な共通 KPI について 静岡銀行と静銀ティーエム証券では お客さま本位の良質な金融商品 サービスを提供 する金融事業者をお客さまが選ぶ上で比較可能な 3 つの指標 ( 共通 KPI) を公表します < 共通 KPI の内容について > 1 運用損益別顧客比率 基準日時点で投資信託を保有しているお客さまの購入日以降の累積の運用損益を算出し 運用損益別に顧客比率を示した指標です この指標により お客さまの運用損益がどのように分布しているかを見ることができます 2 投資信託預り資産残高上位 20 銘柄のコスト リターン 設定後 5 年以上の投資信託の預り資産残高上位 20 銘柄について 銘柄ごとに預り残高加重平均のコストとリターンの関係を示した指標です この指標により 金融事業者がコストに見合ったリターン実績を持つ商品をお客さまに多く提供してきたか見ることができます コストは販売手数料上限 ( 消費税込 ) の 1/5( 年率換算 ) と信託報酬の合計値 3 投資信託預り資産残高上位 20 銘柄のリスク リターン 設定後 5 年以上の投資信託の預り資産残高上位 20 銘柄について 銘柄ごとに預り残高加重平均のリスクとリターンの関係を示した指標です この指標により 金融事業者がリスクに見合ったリターン実績を持つ商品をお客さまに多く提供してきたか見ることができます リスクは過去 5 年間の月次リターンの標準偏差 ( 年率換算 ) なお リスク ( 標準偏差 ) とは投資信託の基準価額の変動のバラツキ度合いを示す指標で 価格変動の大きさをはかる場合に使われます 標準偏差の値が大きいほど価格変動が大きく 値が小さいほど価格変動が小さいことを示します < 共通 KPI の定義について > 定義 算出方法 対象公表形式基準日コスト 基準日時点で投資信託を保有している個人のお客さま 静岡銀行と静銀ティーエム証券で 個社別に公表 2018 年 3 月末を基準日とする それ以外の月を基準とする場合は自主的 KPI とする 販売手数料率上限 ( 消費税込 ) の 1/5( 年率換算 ) と信託報酬率の合計値 リスク過去 5 年間の月次リターンの標準偏差 ( 年率換算 ) リターン過去 5 年間のトータルリターン ( 年率換算 ) 今回の投資信託に関する共通 KPI の公表にあたり 静岡銀行グループにおける投資信託の 販売体制についてご案内します 15
17 静岡銀行グループでの投資信託の販売体制について お客さま 静岡銀行とのお取引 静岡銀行 資産形成 ( 資銀産行運 ) 用 ためる 備える 積立てる ふやす使う まだ資産運用をはじめていない方 < 預金 > 保障の準備 < 保険 > < 債券 > これから資産運用をはじめる方 < 積立投信 > 将来の年金補完 < 保険 > インターネット投信 投資信託 静銀ティーエム証券への取次ぎ まとまった資金の運用を希望する方 リスクを許容しながら運用したい方を銀行から証券に取次ぎ 静銀ティーエム証券とのお取引 相支続援対策 遺す 相続 贈与の対策 < 保険 > 相続関連サービス < 遺言信託他 > 静銀ティーエム証券 ( 資証産券運 ) 用 ふやす ( 一括運用 ) < 債券 > < 投資信託 > < 株式 > インターネット取引 i リスク許容度 : 低 リスク許容度 : 高 < 静岡銀行と静銀ティーエム証券の投資信託の取扱状況について > 主なお客さまの特徴 運用損益別顧客比率プラスの人の割合 投信残高 ( 億円 ) 2018 年 3 月末 静岡銀行 静銀ティーエム証券 積立投信を中心に資産形成を希望されるお客さま 一括購入を中心に資産運用を希望されるお客さま 約 7 割 297 約 6 割 2,967 静岡銀行では 資産形成をご希望されるお客さまに 毎月少額からでも積立ができる積立投信を中心にご案内しております このため 静岡銀行における投資信託のご契約は積立投信が中心となっています 2018 年 3 月末時点で 投資信託をご契約いただいているお客さまの約 7 割がプラスになっています 静銀ティーエム証券では まとまった資金の運用を希望されるお客さまに対して リスク許容度に応じた幅広いご提案を行っています 2018 年 9 月末時点で ご契約いただいているお客さまの約 6 割がプラスになっています 今後もお客さまの運用成果向上に向けて適切な提案やアフターフォローを行うよう努めてまいります 静岡銀行グループがお客さまからお預りしている投資信託の残高内訳は 静岡銀行が 297 億円 静銀ティーエム証券では 2,967 億円となっています 静岡銀行及び静銀ティーエム証券の共通 KPI については 次頁以降 お客さまの運用成果に関する指標 にてご案内します 16
18 お客さまの運用成果に関する指標 静岡銀行 < 運用損益別顧客比率 > これから資産形成を始められるお客さまに 積立投信を中心とした長期分散投資のご提案をしています この結果 お客さまの投資信託における運用損益は 2018 年 3 月末時点で全体の約 7 割がプラスとなっています < コスト リターン > 投資信託の預り残高上位 20 銘柄中 17 銘柄でリターンがコストを上回っています < リスク リターン > 図 23 のとおり リスクとリターンのバランスがとれた分布となっています 今後もお客さまの資産形成ニーズにお応えするため 長期 積立 分散投資に適した商品の導入やラインアップの見直しに取り組んでいきます 図 21 運用損益別顧客比率 (2018 年 3 月末 ) 共通 KPI 2018 年 3 月末時点に投資信託残高を保有している個人のお客さまの比率 計算における分母は時価評価額 1998 年 12 月の投信窓販開始以降のデータを集計 図 22 投資信託預り資産残高上位 図 23 投資信託預り資産残高上位 20 銘柄のコスト リターン 共通 KPI 20 銘柄のリスク リターン 共通 KPI 銘柄名 コスト リスク リターン 銘柄名 コスト リスク リターン 1 日興 -インデックスファンド % 16.18% 12.96% 11 ひふみプラス 1.06% 14.03% 22.96% 2 GS 世界債券ファンド 1.35% 2.59% 1.23% 12 ピクテ グローバル インカム株式ファンド (1 年決算型 ) 2.44% 11.75% 4.86% 3 大和 静岡ベンチマーク ファンド 1.49% 16.00% 13.00% 13 新興国株式インデックスオープン 1.51% 16.56% 6.39% 4 三菱 UFJJリートオープン (3ヵ月決算) 1.51% 13.15% 3.32% 14 グローバル ヘルスケア & バイオ Bコース 3.02% 16.90% 13.72% 5 高金利先進国債券オープン ( 資産成長型 ) 1.65% 8.31% 1.02% 15 フィデリティイ バランス ファンド 0.65% 9.18% 5.97% 6 GS 日本株ファンド ( 自動けいぞく ) 2.38% 15.45% 12.19% 16 emaxis 日経 225インデックス 0.43% 16.06% 13.06% 7 フィデリティ 日本成長株 ファンド 2.30% 15.57% 14.16% 17 フィデリティ 日本小型株 ファンド 2.41% 15.16% 13.80% 8 トレンド アロケーション オープン 1.60% 5.34% 3.15% 18 MHAM トピックスファンド 1.08% 15.30% 12.20% 9 ダ ヴィンチ 2.59% 4.60% 1.12% 19 フィデリティ グローバル ファンド 2.52% 14.91% 11.99% 10 ブラックロック世界バランス ファンド 1.91% 4.34% 3.33% 20 世界経済インデックスファンド 0.54% 10.47% 6.52% 残高加重平均値 ( ) 1.35% 13.21% 9.80% 2018 年 3 月時点で 設定後 5 年を超えるファンドのみに限った投資信託の預り資産残高上位 20 銘柄 17
19 お客さまの運用成果に関する指標 静銀ティーエム証券 < 運用損益別顧客比率 > 静銀ティーエム証券では リスクを許容しながら資産をふやしたいお客さまに対して幅広い投資信託の提案により多様な資産運用ニーズにお応えしており 投資経験の浅いお客さまに対しては 価格変動の小さい安定的な商品を中心にご提案しています 投資信託の運用損益は 2018 年 9 月末時点で全体の約 6 割がプラスとなっています < コスト リターン > 投資信託の預り残高上位 20 銘柄中 16 銘柄でリターンがコストを上回っています < リスク リターン > 図 26 のとおりの分布となっています 今後もお客さまの様々な投資ニーズに応えるため 運用実績の優れた商品の導入やラインアップの見直しに努めていきます 図 24 運用損益別顧客比率 (2018 年 9 月末 ) 自主的 KPI 2018 年 9 月末時点に投資信託を保有している個人のお客さまの比率 計算における分母は時価評価額 2001 年 7 月の営業開始以降のデータを集計 共通 KPI の基準である 2018 年 3 月末時点のデータはシステムの都合上算出できないため 2018 年 9 月基準にて算出 図 25 投資信託預り資産残高上位 図 26 投資信託預り資産残高上位 20 銘柄のコスト リターン 共通 KPI 20 銘柄のリスク リターン 共通 KPI 銘柄名 コスト リスク リターン 銘柄名 コスト リスク リターン 1 高金利先進国債券オープン ( 毎月分配型 ) 1.65% 8.33% 1.06% 11 グローバル ヘルスケア & バイオ ファンド 3.02% 16.85% 13.71% 2 LM オーストラリア高配当株ファンド ( 毎月分配型 ) 2.44% 17.17% 2.67% 12 三菱 UFJ 新興国債券ファンド通貨選択シリーズレアルコース 2.29% 20.08% 3.40% 3 東京海上 円資産バランスファンド ( 毎月決算型 ) 1.23% 2.24% 3.22% 13 東京海上 ニッポン世界債券ファンド 1.53% 2.98% 0.73% 4 ピクテ グローバル インカム株式ファンド ( 毎月分配型 ) 2.44% 11.70% 4.84% 14 GS 米国 REITファンドBコース ( 毎月分配型 ) 1.98% 15.39% 4.09% 5 ワールド リート オープン ( 毎月決算型 ) 2.11% 14.17% 4.61% 15 マイストーリー分配型 ( 年 6 回 ) Bコース 1.98% 10.30% 6.40% 6 ニッセイJリートオープン ( 毎月分配型 ) 1.51% 13.35% 3.23% 16 LM アメリカ高配当株ファンド ( 毎月分配型 ) 2.53% 14.28% 4.14% 7 日興 -インデックスファンド % 16.18% 12.96% 17 オーストラリア 高配当株ファンド ( 毎月決算型 ) 2.21% 16.23% 3.75% 8 新成長株ファンドグロ-イング カバーズ 2.48% 14.26% 31.71% 18 フランクリン テンプルトン米国政府証券ファンド 1.82% 8.87% 2.78% 9 三菱 UFJ 新興国高利回り社債ファンドブラジルレアルコース 2.49% 20.40% 2.86% 19 三菱 UFJ 新興国債券ファンド通貨選択シリーズ豪ドルコース 2.29% 14.11% 0.04% 10 ピクテ資源国ソブリン ファンド ( 毎月分配型 ) 2.27% 10.43% -1.14% 20 DIAM 世界インカム オープン ( 毎月決算コース ) 1.73% 10.30% 3.50% 2018 年 3 月時点で 設定後 5 年を超えるファンドのみに限った投資信託の預り資産残高上位 20 銘柄 18 残高加重平均値 ( ) 1.95% 11.86% 4.85%
(4) インターネット投資信託のご契約数 普及率 25,000 20,000 15,000 10,000 普及率 投資信託口座数に対するインターネット投資信託のご契約率 2. 商品ラインアップ ご契約数普及率 (%) 14,178 14, % 21.2% 16,266 多様な商品のライ
お客さま本位の業務運営に関する取組状況について 株式会社滋賀銀行は お客さま本位の業務運営にかかる方針 ( 以下 方針 といいます ) に関連し その定着度合いをはかるための取組状況を 以下の通り公表いたします 今後も 方針に則り お客さまの最善の利益を追求するため 商品 サービスのさらなる向上に努めてまいります 1. 投信積立 個人型確定拠出年金 (ideco) インターネット投信のご契約数など資産形成のご提案
プラス割合が高くなる傾向にあります(顧客の比率)運用損益別顧客比率 で 46.2% のお客さまの運用損益が プラス となりました 運用損益区分別では 1 以上 未満 のゾーンにいらっしゃるお客さまの比率がもっとも高く 37.6% となっております また 口座保有期間が長いお客さまほど 運用損益が プ
1 投資信託の販売会社における比較可能な共通 KPI について めぶきフィナンシャルグループは お客さまの安定的な資産形成の実現を目指して 常にお客さま本位で考え行動します というフィデューシャリー デューティーに関する基本方針のもと グループ各社がお客さま本位の姿勢を共有し 商品 サービスのさらなる向上に取り組むととともに その取組状況を定期的に公表しております また 2018 年 6 月に金融庁より
基本方針に関する取組状況
1. お客さまお一人おひとりに寄り添った 課題解決に取り組みます 方針 当金庫は お客さまお一人おひとりに寄り添い 夢の実現や悩み 不安など課題解決に向けた取り組みを徹底します また お客さまの課題解決に向けた取り組みを 継続的に実践するために 職員への教育を徹底します 主な取り組み お客さまのライフステージ ライフイベントごとに発生するくらしの課題や不安を整理 共有し 課題を解決する活動を徹底します
常陽銀行における取組状況 お客さま本位の取組みの実践 預り資産契約者数は 順調に増加しております 預り資産残高は マーケットの影響等ありましたが前年水準を維持しております 積立商品の契約者数は順調に増加しており 前年対比で 21.7% 増加しております 預り資産残高および預り資産契約者数の推移 積立
フィデューシャリー デューティーに関する取組状況 めぶきフィナンシャルグループは 商品 サービスのさらなる向上に向けた取組みをはじめ お客さま本位の取組状況を定期的に公表するとともに随時見直ししてまいります めぶきフィナンシャルグループは フィデューシャリー デューティーの基本方針を踏まえ 次のプロセスに従い お客さま本位の取組みの実践を客観的に確認
「投資信託の販売会社における比較可能な共通 KPI」について
投資信託の販売会社における比較可能な共通 KPI について 関西みらいフィナンシャルグループは 関西みらいフィデューシャリー デューティー基本方針 を実践するためのアクションプランを定 め 最適なサービスの提供を通じ お客さまの信頼に応えるための具体的取組みを実践し その取組み状況 ( 以下 独自の KPI ) を 2018 年 9 月から公表します 上記のアクションプランや独自の KPI を公表することに加え
フィデューシャリー デューティーに関する取組状況 めぶきフィナンシャルグループは 商品 サービスのさらなる向上に向けた取組みをはじめ お客さま本位の取組状況を定期的に公表するとともに随時見直ししてまいります <お客さま本位の取組みの実践を客観的に確認 評価する指標 (KPI) の設定プロセス > め
218 年 6 月 29 日 フィデューシャリー デューティーに関する取組状況の公表について めぶきフィナンシャルグループ ( 取締役社長笹島律夫 以下 当社 という ) は お客さまの安定的な資産形成の実現を目指し グループ共通の指針となる フィデューシャリー デューティーに関する基本方針 に基づき お客さま本位の業務運営の徹底に取り組んでおります お客さま本位の取り組みの実践にあたり グループ内各社の取組状況を客観的に確認
中長期的な資産形成に適したバランス型ファンドの新商品も採用され 足元では毎月分配型ファンドの販売額および比率は減少しました 図 5 図 7 中長期的な資産形成 運用に適した商品ラインアップの拡充をすすめており コアファンド比率も徐々に上昇傾向にあります 引き続き お客さまのニーズを十分に踏まえ 分散
東日本銀行の取り組み状況 1. お客さまに寄りそった資産形成 運用の支援 投資型商品の保有先数は新たに資産形成 運用をはじめたお客さまが増えており 緩やかながら増加傾向にあります 預かり資産残高も同様に増加傾向にありますが 217 年度はマーケット環境が良好であったことを背景に利益確定されるお客さまも増えたため 微増となりました 図 1 平均保有期間も 同様に利益確定されるお客さまの増加などを背景に
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お客さま本位の業務運営に関する 基本方針への取組み状況 (2017 年度 ) 2018 年 5 月 11 日 基本方針 1 お客さまの最善の利益の追求 当行は お客さまの最善の利益を図るため 継続的な従業員教育を通じて金融商品 サービスにかかる高度な専門性と職業倫理の保持に努め お客さまに対する誠実 公正な業務の遂行に努めてまいります また 当行が定める 地域密着宣言 を全従業員が遵守し お客さま本位の業務運営
四国ろうきんの「お客様本位の業務運営」に関する取り組み状況の公表（ ）について
四国ろうきんの お客様本位の業務運営 に関する取り組み状況の公表について 当金庫は 2017 年 10 月に策定した お客様本位の事業運営に関する取り組み方針 に基づき あらゆる商品 サービスのご提供において お客様本位の業務運営 に努めています 今般 お客様本位の業務運営 が求められるようになった背景 趣旨に鑑み 投資信託による資産形成支援を中心に取り組み状況を取りまとめましたので 以下の通り公表いたします
横浜銀行の取り組み状況 1. お客さまに寄り添った資産形成 運用の支援 投資型商品の保有先数は 新たに資産形成 運用をはじめたお客さまが増えており 緩やかながら増加しております 一方で 預かり資産残高は相場要因もあり横ばいとなっております 図 1 投資信託の積立契約者数および積立額は つみたて NI
横浜銀行の取り組み状況 1. お客さまに寄り添った資産形成 運用の支援 投資型商品の保有先数は 新たに資産形成 運用をはじめたお客さまが増えており 緩やかながら増加しております 一方で 預かり資産残は相場要因もあり横ばいとなっております 図 1 投資信託の積立契約者数および積立額は つみたて NISA を中心にあらたに積立投資をおこなうお客さまが増え 前年に続き増加しております 図 2 投資信託の平均保有期間は
2019 年 6 月 25 日 おきぎんグループ は 公表した おきぎんフィデューシャリー デューティー基本方針 のもと 金融商品の販売などお客さまの良質な資産運用に向けたアクションプランを定めました お客さまのニーズに沿った分かりやすい情報提供 高品質力人材の育成によるコンサルティングを実践し そ
2019 年 6 月 25 日 おきぎんグループ は 公表した おきぎんフィデューシャリー デューティー基本方針 のもと 金融商品の販売などお客さまの良質な資産運用に向けたアクションプランを定めました お客さまのニーズに沿った分かりやすい情報提供 高品質力人材の育成によるコンサルティングを実践し その取組状況を公表してまいります 本取組方針の対象となるグループ会社 : 株式会社沖縄銀行 おきぎん証券株式会社
<4D F736F F D A82A88B7182B382DC967B88CA82CC8BC696B1895E896382C98AD682B782E98AEE967B95FB906A48502E646F63>
017 年度の取組み 投資信託商品ラインナップ カテゴリー 取扱い本数 債券 5 国株式 1 内 REIT 3 債券 38 先進国 新興国 8 海 ハイイールド 8 外株式 5 先進国 19 新興国 6 REIT 1 バランスその他合計 17 116 うちノーロードファンド 36 本 保険商品ラインナップ カテゴリー 取扱い本数 変額個人年金保険 うち円貨 1 うち外貨 1 定額個人年金保険 6 うち円貨
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池田泉州 TT 証券の取組状況 指標 (KPI) お客さま本位の実践に向けた取組状況は以下のとおりです お客さまのニーズにお応えする商品ラインアップの整備 お客さまのニーズに的確にお応えできるよう 商品ラインアップを見直してまいります 図 1 投資信託ラインアップ( 平成 30 年 3 月末 ) 商品カテゴリ 取扱商品数 取扱商品比率 国内債券国内株式内外債券内外株式海外債券海外株式 REIT バランス型その他合計
フィデューシャリー・デューティー基本方針
令和元年 6 月 21 日静清信用金庫 お客さま本位の業務運営 ( フィデューシャリー デューティー ) の具体的な取組状況について 1. お客さま本位の業務運営の定着度合いを客観的に評価できるようにするための成果指標 ( 自主的な KPI) (1) お客さまの安定的な資産形成に資する金融商品等の取扱履歴 平成 29 年度 平成 30 年度 29 年 05 月 追加型投信 トヨタグループ株式ファンド
2018 年度 お客さまの資産形成 資産運用に関する基本方針に係る取組状況 旭川信用金庫 2019 年 5 月
218 年度 お客さまの資産形成 資産運用に関する基本方針に係る取組状況 旭川信用金庫 219 年 5 月 お客さまの資産形成 資産運用に関する基本方針に係る取組 当金庫は お客さまの資産形成 資産運用に関する業務において 真にお客さまの立場に立った業務運営を徹底するため 217 年 9 月に標記の方針を制定しました また 具体的な取り組み等について 当庫の事業年度に合わせた毎年 3 月末時点の状況を公表しています
商品ラインアップの整備 ニーズに合わせて多様な商品をお客さまがご選択いただけるよう 的確な情報提供に努めており この 5 年間で投資信託の販売額ランキングは大きく変化しています 長期の資産形成や資産保全に適する安定的な商品が上位となっています 足元 系列運用会社商品販売額は増加していますが 217
取組状況 商品 サービスの更なる向上に向けた取組みをはじめ お客さま本位の姿勢の定着度合いを定期的に 公表していくとともに 随時見直してまいります 役職員の質的向上および投資教育への取組み FP 資格の取得状況は高水準を維持しており プロフェッショナルとしての専門性を高めています お客さま向けセミナーを年間 6 回超の水準で実施しております セミナーでは 資産運用の意義をご認識いただくものや相場動向
2. 最適な投資型商品の提供 お客さまの多様なニーズにお応えできるよう 2017 年 10 月からつみたてNISA 専用商品を新たに採用したほか 中長期の資産形成 運用に適したラインアップを整備しました 図 4 図 5 お客さまのニーズに応じた商品提案により 投資信託販売に占める毎月分配型の構成比は
横浜銀 の取り組み状況 1. お客さまに寄りそった資産形成 運 の 援 投資型商品の保有先数は新たに資産形成 運用をはじめたお客さまが増えており 緩やかながら増加しました 一方で 預かり資産残高は相場上昇を背景に利益確定をされるお客さまが増えたことなどにより 横ばいとなっています 図 1 投資信託の積立契約者数および積立額は つみたてNISAをはじめたお客さまが増えており 増加しました 図 2 投資信託の平均保有期間は
ほくほく TT 証券 1 お客さまの資金性格 投資目的 資力やリスク許容度等に応じ お客さまが商品選択をしていただけるよう 商品ラインナップを見直していきます 2 商品ラインナップには 株式等の市場環境に大きく影響を受けるリスク リターンの高い商品だけでなく リスクの低い商品や手数料の低い商品も数多
2018 年 6 月 26 日 フィデューシャリー デューティー への取組み (2018 年度 ) ほくほくフィナンシャルグループの ほくほく TT 証券は 地域共栄 という経営理念のもと 地域社会 お客さまとともに発展していくために お客さまの資産運用 資産形成にかかわる業務について フィデューシャリー デューティー への取組みに関する基本方針 のもと お客さま本位 の業務運営を行ってまいります
平成30年3月期のアクションプラン、ＫＰＩについて
のアクションプラン KPI について 1. 総括 (1) お客さま本位の業務運営に関する基本方針 アクションプランの行内浸透に向けた施策を積極的に実施いたしました (2) また お客さまに応じたわかりやすい情報提供に向け ITを活用した提案機能の充実を図りました (3) 今後もお客さまの最善の利益実現に向け 最適かつ最良な金融商品 サービスの提供 および分かりやすい情報提供の充実に取り組んでまいります
1. お客さま本位の業務運営態勢の構築 当社グループは グループ経営理念に則り 役職員 1 人ひとりがお客さまに対して誠実 公正に業務に取り組むとともに お客さまに選ばれる総合金融グループを目指して お客さま本位の業務運営 の徹底に努めています 運用資産残高 ( 単位 : 億円 ) 2016 年 3
お客さまの資産運用及び資産形成に関わる業務の基本方針 ( フィデューシャリー デューティーに関する基本方針 ) 2 0 1 7 年度取組状況について 株式会社西日本フィナンシャルホールディングスグループ ( 以下 当社グループ ) は グループ経営理念に基づくお客さま 地域の期待を超えた総合金融サービスの展開にあたり お客さまの資産運用及び資産形成に関わる業務において お客さまの資産運用及び資産形成に関わる業務の基本方針
2018 年 6 月 29 日 お客さま本位 の業務運営 ( フィデューシャリー デューティー ) に関する 2017 年度の取組状況の公表について 千葉銀行 ( 頭取佐久間英利 ) は 2018 年 6 月 29 日 ( 金 ) お客さま本位 の業務運営 ( フィデューシャリー デューティー )
2018 年 6 月 29 日 お客さま本位 の業務運営 ( フィデューシャリー デューティー ) に関する 2017 年度の取組状況の公表について 千葉銀行 ( 頭取佐久間英利 ) は 2018 年 6 月 29 日 ( 金 ) お客さま本位 の業務運営 ( フィデューシャリー デューティー ) に関する 2017 年度の取組状況を公表しました 当行およびグループ会社のちばぎん証券株式会社 ( 取締役社長花島恭一
図 2 FP 資格保有者数 (FP1 級 FP2 級 ) ( 名 ) 千葉銀行とちばぎん証券の合計値 図 3 集合研修 TV 会議システムを利用した勉強会の開催回数 TV 会議システムを利用した勉強会 ( 回 ) 集合研修 ( 回 ) 千葉銀行とちばぎん証券の合計値 利益相反の適切な管理 グループ内
お客さま本位 の業務運営 ( フィデューシャリー デューティー ) の取組状況 千葉銀行グループは 資産運用関連業務におけるお客さま本位の業務運営を強化するため 2017 年 6 月 30 日に お客さま本位 の業務運営 ( フィデューシャリー デューティー ) に関する方針 を策定 公表しました この方針のもと グループ各社 は お客さま本位の取組みを強化していますが こうした取組みを分かりやすくお伝えするため
2.MUFG フィデューシャリー デューティー基本方針 MUFG フィデューシャリー デューティー基本方針の策定 公表 MUFG は お客さま本位の取組みの徹底を図るため グループ共通の指針となる MUFG フィデューシャリー デューティー基本方針 を策定 公表します 本方針の下 グループ各社がお客
平成 29 年 5 月 2 日 株式会社三菱 UFJ フィナンシャル グループ MUFG フィデューシャリー デューティー基本方針 の改定について ひらの株式会社三菱 UFJ フィナンシャル グループ ( 代表執行役社長平野 のぶゆき信行 以下 MUFG) は お客さま本位の取組みの一層の徹底 さらなる高度化を図るため 平成 28 年 5 月に制定した 資産運用分野における MUFG フィデューシャリー
2. 資産運用分野における MUFG フィデューシャリー デューティー基本方針 行動規範 1-1 誠実な行動私たちは 常にお客さま本位で考え 公正 透明な企業活動を誠実に行います 私たちは お客さまの資産を適切に取り扱い お客さまの利益が不当に損なわれることがないよう適切に対応します (1) お客さ
平成 28 年 5 月 16 日 株式会社三菱 UFJ フィナンシャル グループ 資産運用分野における MUFG フィデューシャリー デューティー基本方針 について ひらの株式会社三菱 UFJ フィナンシャル グループ ( 代表執行役社長平野 のぶゆき信行 以下 MUFG) は 資産運用分野における お客さま本位 の取組みを実践するため 今般 グループ共通の指針となる 資産運用分野における MUFG
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池田泉州 TT 証券の取組状況 指標 (KPI) お客さま本位の実践に向けた取組状況は以下のとおりです お客さまのニーズにお応えする商品ラインアップの整備 多様化するお客さまのニーズに的確にお応えできるよう 商品ラインアップを適宜見直してまいります 図 1 投資信託ラインアップ(19 年 3 月末 ) 商品カテゴリ 取扱商品数 取扱商品比率 国内債券 1 1.7% 先進国債券 8.% 新興国債券 2
4. つみたてNISA 商品のおもな選定理由について (1) つみたてNISA は長期運用 資産分散 時間分散により 投資リスクを低減しながらリターンを目指す制度であることから 商品選定にあたっては 長期運用と資産分散の観点を重視しました (2) 複数の投資信託商品を購入いただき組合せるのではなく
平成 29 年 10 月 2 日 株式会社 中国銀行 つみたて NISA の受付 取扱開始および つみたて NISA 専用商品選定理由公表について 当行では 平成 30 年 1 月 4 日 ( 木 ) の つみたてNISA 制度開始にともない 平成 29 年 10 月 2 日 ( 月 ) より受付を開始します また 商品選定の理由を公表のうえ 平成 30 年 1 月 4 日 ( 木 ) より 専用商品の取扱いを開始します
【浜銀TT証券の取り組み状況】
浜銀 TT 証券の取り組み状況 1. お客さまに寄りそった資産形成 運用の支援 投資型商品を保有のお客さまは コンコルディア フィナンシャルグループの横浜銀行 東日本銀行をはじめとした提携銀行から紹介された 銀行の商品では対応できない資金運用ニーズのあるお客さまへの当社からの提案活動を通じて 順調に増加しております また お預かり資産残高も 相場要因による時価変動の影響を受けますが 中長期的にみると増加トレンドにあります
「つみたてＮＩＳＡ」専用商品の取扱開始について
2017 年 11 月 9 日株式会社七十七銀行 つみたて NISA 専用商品の取扱開始について 株式会社七十七銀行 ( 頭取氏家照彦 ) では 多様化するお客さまの金融資産運用ニーズにお応えするため 2018 年 1 月より制度が開始される つみたて NISA について 専用商品の取扱いを開始いたしますので 下記のとおりお知らせいたします 当行は 今後ともお客さまの幅広いニーズにお応えできるよう
Microsoft Word 年度（取組内容・KPI）②
2018 年 8 月 23 日 株式会社青森銀行 お客さまの資産形成支援に向けた業務運営方針 に基づく 取組状況 (2017 年度実績 ) の公表について 青森銀行は お客さまの資産形成支援に向けた業務運営方針 に基づき 具体的な取組状況を年 1 回公表することとしております 今般 2017 年度における取組状況ならびに成果指標 ( 以下 KPI) の推移を取りまとめましたので 以下の通り公表いたします
マルサントレード取扱 135 ファンドの月間騰落率ランキング マルサントレード取扱ファンドのうち ネット取引ができる 123 銘柄 つみたて NISA 取扱ファンド 12 銘柄の計 135 銘柄を対象に作成 期間中の上昇率が高い順にランキング 出所 : Fund Web gadjets のデータを基
1 マニュライフ 米国銀行株式ファンド 8.06% 8,280 8,947 25,568 最大 3.30% なし 2 マニュライフ 米国銀行株式ファンド ( 資産成長型 ) 8.05% 8,113 8,766 1,394 最大 3.30% 投信積立 3 利回り株チャンス米ドル型 ( 年 4 回決算型 ) 7.83% 7,059 7,612 3,461 最大 3.30% 投信積立 4 emaxis Neoバーチャルリアリティ
<4D F736F F D A8E91904D91F581758D828A DC28C D791D A96888C8E95AA947A8C5E81458E918E5990AC92B78C5E817682A882E682D C8B9E8A438FE E8E918E59836F8
平成 25 年 12 月 30 日 投資信託 高格付債券ファンド ( 為替ヘッジ70) 毎月分配型 資産成長型 および 東京海上 円資産バランスファンド ( 毎月決算型 ) BAMワールド ボンド & カレンシー ファンド (1 年決算型 ) の取扱開始について 株式会社百五銀行 ( 本店三重県津市 頭取上田豪 ) は 下記のとおり日興アセットマネジメント株式会社が運用する 高格付債券ファンド (
項目アクションプラン 3. 最適商品の提案 コンサルティング機能の実践お客さまのライフステージやライフプラン 金融知識 投資経験 取引の目的 資産状況等を十分理解した上で 最適な商品を提案できるよう スキルの向上を図るとともに 外部機関とのアライアンスを通じたコンサルティング能力の向上を図ります お
お客さま本位の業務運営 に基づくアクションプラン KPI の 平成 29 年度下期の取組状況について 株式会社じもとホールディングスの お客さま本位の業務運営宣言 に基づくアクションプラン KPI について 平成 29 年度下期の対応状況や成果指標 (KPI) を公表いたします 項目アクションプラン 1. ガバナンス 統括管理 お客さま本位の業務運営 の統括管理は 経営会議で行います
お客さま本位の業務運営にかかる具体的な取組状況について
平成 30 年 5 月 8 日 株式会社岩手銀行 お客さま本位の業務運営にかかる具体的な取組状況について 株式会社岩手銀行 ( 頭取田口幸雄 ) は 平成 29 年 3 月に金融庁が公表した 顧客本位の業務運営に関する原則 を採択し お客さまから信頼され選ばれ続ける銀行となるために お客さま本位の業務運営に関する取組方針 ( 以下 取組方針 といいます ) を同年 6 月に制定しました このたび この
ハッピーエイジング 30 損保ジャパン日本興亜アセットマネジメント バランス資産配分固定型信託報酬 ( 年率 税込 ) % 国内外の株式 ( 新興国含む ) 債券に分散投資 / 外貨建資産の為替ヘッジ 国内外の株式比率は 70% を基本とします 合成ベンチマークを上回る運用成果を目指しま
運用商品一覧 作成日 :2018 年 12 月 18 日 規約名 モルガン スタンレー確定拠出企業型年金 運営管理機関名 損保ジャパン日本興亜 DC 証券株式会社 < 商品ラインアップの選定 > 複数の資産に分散投資を行うバランス型投資信託と 基本 4 資産 ( 国内外の株式 債券 ) に加え 新興国の株式 債券や REIT を投資対象とする単一資産型投資信託をそろえ 運用経験の浅い方から経験豊富な方までの多様なニーズに応えられる運用商品を選定しました
<4D F736F F D20836A B A838A815B C282DD82BD82C44E D7793FC905C8D9E8EF C982C282A282C481762E646F63>
平成 29 年 10 月 4 日 つみたて NISA の購入申込受付開始について 株式会社筑邦銀行 ( 本店 : 久留米市 頭取 : 佐藤清一郎 ) は つみたて NISA( 少額投資非課税制度 ) の購入申込受付を平成 29 年 10 月 5 日 ( 木 ) より開始いたします 当行では 平成 29 年 6 月に お客さま本位の業務運営に関する基本方針 を策定し お客さまの安定的な資産形成とお客さま本位の業務運営の徹底を図っています
平成 30 年 3 月期アクションプランの取組み状況 KPI の結果について 1. 総括 (1) お客さま本位の業務運営に関する基本方針 アクションプランの行内浸透に向けた諸施策を積極的に実施いたしました (2) また お客さまに応じたわかりやすい情報提供に向け ホームページの改定やタブレットを活用
平成 30 年 3 月期アクションプランの取組み状況 KPI の結果について 1. 総括 (1) お客さま本位の業務運営に関する基本方針 アクションプランの行内浸透に向けた諸施策を積極的に実施いたしました (2) また お客さまに応じたわかりやすい情報提供に向け ホームページの改定やタブレットを活用した提案機能の充実を図りました (3) 今後もお客さまの最善の利益実現に向け 最適かつ最良な金融商品
<4D F736F F D F C F91E A8E91904D91F582CC817582C282DD82BD82C44E CE8FDB8FA C789C182CC82A8926D82E782B92E646F63>
平成 29 年 12 月 1 日 大和証券投資信託委託株式会社金融商品取引業者関東財務局長 ( 金商 ) 第 352 号加入協会一般社団法人投資信託協会加入協会一般社団法人日本投資顧問業協会 和投資信託の つみたて NISA 対象商品追加のお知らせ 当社は つみたて NISA 制度のもと積 投資でファンドを 期に保有するうえでの有効性の観点から 下記の通り対象商品として 3 本の ETF を追加しました
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特別勘定月次運用レポート 特別勘定名称世界アセット分散型 (1303) この商品は 第一フロンティア生命を引受保険会社とする生命保険であり 預金とは異なります 2019 年 7 月発行 [ 募集代理店 ] [ 引受保険会社 ] ( 登 ) B18F0105(2018.4.20) -1- 1 2 One / -2- 3 99.1533-3- < 参考情報 > 組入投資信託の運用レポート 特別勘定の名称
ファンド名説明 ifree 8 資産バランス 本を含む世界の 8 資産へ均等に分散投資します 株式および不動産投資信託に投資することで世界の経済成 の果実を享受するとともに これらとは値動きの異なる債券にも投資することで安定した収益の確保も期待できます これまで預貯 中 だったお客様が幅広く資産を分
2. 商品の特 と適合性 つみたて NISA は 年間 40 万円の範囲内であれば 最 20 年間にわたり投資成果を 課税で享受できる制度です 同じ商品を継続的に等 額ずつ追加購 することで平均保有コストを下げる効果も期待できるため 少額からの 期の積 投資による資産形成に活 できる仕組みとなっています 当社が選定した下表商品は 将来の資産形成のため 期に積 投資を利 するお客様にわかりやすい内容で
仕 様 書
仕様書 1 件名投資信託商品の価格変動リスク評価の委託 2 委託内容当行取扱いの投資信託商品について 商品固有の運用方針等を加味したうえで 次の評価方法等により 価格変動リスクを 5 段階で評価すること なお 当該評価方法は 受託者が 評価可能な公募追加型株式投資信託を対象に網羅的に評価し その評価結果を顧客が容易に確認できる方法 ( ウェブサイト等 ) で公表しているものとする (1) 評価方法過去の月間収益率の標準偏差を年率換算した数値を価格変動リスクとして
また ご負担いただく費用のうち当行におけるは下記のとおりです LM ブラジル国債ファンド ( 毎月分配型 )( レック メイソン アセット マネシ メント ) LM ブラジル国債ファンド ( 年 2 回決算型 )( レック メイソン アセット マネシ メント ) LM ブラジル高配当株ファンド (
また ご負担いただく費用のうち当行におけるは下記のとおりです インテ ックスファント DAX30( ドイツ株式 )( 日興アセットマネジメント ) インテ ックスファント 225( 日興アセットマネジメント ) グローバル ロボティクス株式ファンド (1 年決算型 )( 日興アセットマネジメント ) 1 千万円以上 5 千万円未満 2.7% (2.5%) グローバル ロボティクス株式ファンド ( 年
各 位 平成 26 年 3 月 28 日 株式会社大和ネクスト銀行 大和証券株式会社 ダイワの NISA 口座開設キャンペーン ( 第 2 弾 ) 大和ネクスト銀行円定期預金 金利優遇キャンペーン ( 第 3 弾 ) および ご家族 ご友人紹介キャンペーン ( 第 3 弾 ) 実施のお知らせ 大和証
各 位 平成 26 年 3 月 28 日 株式会社大和ネクスト銀行 大和証券株式会社 ダイワの NISA 口座開設キャンペーン ( 第 2 弾 ) 大和ネクスト銀行円定期預金 金利優遇キャンペーン ( 第 3 弾 ) および ご家族 ご友人紹介キャンペーン ( 第 3 弾 ) 実施のお知らせ 大和証券株式会社 ( 以下 大和証券 ) は これまで証券会社とお取引のなかったお客さまを始め より多くのお客さまに大和証券をご利用いただくことを目的として
お客さま本位の業務運営 に基づくアクションプラン KPI の 平成 30 年度上期の取組状況について 株式会社じもとホールディングスの お客さま本位の業務運営宣言 に基づくアクションプラン KPI について 平成 30 年度上期の対応状況や成果指標 (KPI) を公表いたします <アクションプラン>
各 位 平成 30 年 11 月 30 日 仙台市青葉区一番町二丁目 1 番 1 号 株式会社仙台銀行 お客さま本位の業務運営宣言 に基づく アクションプラン KPI の平成 30 年度上期実施状況について 株式会社仙台銀行 ( 本店仙台市頭取鈴木隆 ) は じもとグループ共通宣言 お客さま本位の業務運営宣言 に基づき 平成 29 年 7 月に制定いたしました お客さま本位の業務運営 の定着に向けたアクションプランおよび
【34】今日から使える「リスクとリターン」_1704.indd
1. 投資におけるリスクとリターンって何? 2. リスクってどうやって計算するの? 3. 指数値のリターンとリスクの算出方法は? 4. リスクとリターンにはどのような関係があるの? 5. 主要な資産のリスクやリターンはどの程度あるの? ターンリターンリ今日から使える リスクとリターン 投資におけるリスクとリターンって何? 投資におけるリターンとは 投資を行うことで得られる損益のことを指します 一方
みプラス Sリートラサー REIT 日本成長株 インド株 イ 日本国債 さわかみファンド -REIT リサーチ財産 3 分法円 会 グロ ブ の実 イ S-REIT ー ド リート イ 国リート新 ゼス S ハイ アジオセ オーストラリア高 当グロイン ( 出所 : イット ン ア シイ のデータを
HIGHLIGHTS 共通 KPI 基準で見るコスト リターンとリスク リターン! 国内公募投信の上位 20 銘柄で見てみると 2018 年 8 月 29 日 Vol.30 6 月 29 日に公表された比較可能な共通 KPIの概要と 見える化 されるリターンについて理解する 投信コストは資産クラス ( 国内 / 海外 債券 / 株式 ) の影響大で コスト リターンの相関は見込みにくい アベノミクス相場でリスク
いとなります 年 9 月 12 日現在 マネックス証券調べ マネックス証券の ideco 取扱い商品ラインアップ 分類 ( 投資対象地域 ) パッシブ 名称 ( は ideco 初 ) [ 運用会社名 ] 実質的な運用管理報酬 ( 年率 税込 ) 国内株式 DIAM DC 国内株式イン
![いとなります 年 9 月 12 日現在 マネックス証券調べ マネックス証券の ideco 取扱い商品ラインアップ 分類 ( 投資対象地域 ) パッシブ 名称 ( は ideco 初 ) [ 運用会社名 ] 実質的な運用管理報酬 ( 年率 税込 ) 国内株式 DIAM DC 国内株式イン](/thumbs/91/104966026.jpg "いとなります 年 9 月 12 日現在 マネックス証券調べ マネックス証券の ideco 取扱い商品ラインアップ 分類 ( 投資対象地域 ) パッシブ 名称 ( は ideco 初 ) [ 運用会社名 ] 実質的な運用管理報酬 ( 年率 税込 ) 国内株式 DIAM DC 国内株式イン")
Press Release 関係各位 2017 年 9 月 12 日 マネックス証券株式会社 9 月 30 日 ( 土 ) より申込受付開始予定 個人型確定拠出年金 (ideco) 運営管理手数料を完全無料に 幅広い選択肢を取り揃えた商品ラインアップを決定 マネックス証券株式会社 ( 本社 : 東京都港区 代表取締役社長 : 勝屋敏彦 以下 マネックス証券 ) は 2017 年 9 月 30 日 (
株式 スパークス 新 国際優良アジア株ファンドスパークス アセット マネジメント受取型 / 再投資型海外 / 株式 / アジア ifree 日経 225 インデックス大和証券投資信託委託受取型 / 再投資型国内 / 株式 / 日本 ifree TOPIX インデックス大和証券投資信託委託受取型 /
株式 BNY メロン ブラジル インフラ 消費関連株式ファンド BNY メロン アセット マネジメント ジャパン受取型 / 再投資型海外 / 株式 / 中南米 BNY メロン 日本株式ダイナミック戦略ファンド BNY メロン アセット マネジメント ジャパン受取型 / 再投資型国内 / 株式 / 日本 BNY メロン 日本株式ファンド市場リスク管理型 BNY メロン アセット マネジメント ジャパン受取型
【11】ゼロからわかる『債券・金利』_1704.indd
ゼロからわかる 債券 金利 1. そもそも債券ってなんだろう? 2. 債券にはどんなものがあるの? 3. 債券の利率と利回りって何が違うの? そもそも債券ってなんだろう? 債券とは 国や地方自治体 企業が不特定多数の人から資金を調達するために発行する 借用証書 のようなものです 債券を発行する国や企業などを発行体といいます 株式による資金調達とは異なり 債券の場合 発行体は利息の支払いと元本 ( 額面金額
平成24 年７月30日
各位 平成 29 年 6 月 23 日 お客さま本位の業務運営基本方針 の改定について 株式会社池田泉州ホールディングス ( 社長藤田博久 ) は 本日 お客さま第一主義 を今後より一層実践し 高度化していくため 金融庁が平成 29 年 3 月に公表した 顧客本位の業務運営に関する原則 を採択し 平成 28 年 10 月に当社が制定した フィデューシャリー デューティー ( お客さま本位の業務運営
2019 年 5 月 日付 金融商品カレンダー 取引不可 5 月 8 日 ( 水 ) DIAMワールト リート インカム オーフ ン ( 毎月決算コース )( 愛称 : 世界家主倶楽部 ) アムンディ ダブルウォッチ 5 月 9 日 ( 木 ) 野村インド債券ファンド ( 毎月分配型 ) 野村テンフ
5 月 8 日 ( 水 ) DIAMワールト リート インカム オーフ ン ( 毎月決算コース )( 愛称 : 世界家主倶楽部 ) アムンディ ダブルウォッチ 5 月 9 日 ( 木 ) 野村インド債券ファンド ( 毎月分配型 ) 野村テンフ ルトン トータル リターンAコース /Bコース/Cコース/Dコース DWS ブラジル レアル債券ファンド ( 毎月分配型 ) ヒ クテ アセット アロケーション
【お客さま本位の業務運営】取組状況（平成28年度）
お客さま本位の業務運営 ふくおかフィナンシャルグループにおける取組状況 - 平成 8 年度 - 当社グループでは ブランドスローガン あなたのいちばんに を実現するため お客さまの満足をお客さま本位で考え お客さま一人ひとりに最適な商品 サービス をご提供する お客さま本位の業務運営 に従来から一貫して取り組んでおります 金融商品に係る業務運営においては お客さまの安定的な資産形成を後押しするためのグループ共通の基本的な考え方および具体的な取組方針として
両観音出力用.indd
運用商品の詳細および最新の運用実績等については ホームページからご確認ください 区分 商品 コード パッシブ型 01282 商品名 セレクション 日本インデックス 信託財産 信託報酬率 年率 税込 留保額 商品概要 主に日本のに投資します 0.1512% 商品 コード 区分 委託会社 セレクション インデックス 主にの公社債に投資します 0.1944% アクティブ型 00050 セレクション 主にの国債に投資します
平成２２年７月
合併にかかる投資信託のラインアップおよび取扱変更について 2019 年 4 月 1 日に予定している当社と関西アーバン銀行の合併に先立ち 一部投資信託の取扱いを以下のとおり変更いたします 1. 変更等実施日 2019 年 2 月 12 日 2. 変更内容 (1) 投資信託の新規取扱い (2) 一部投資信託の販売チャネルの変更 (3) 一部投資信託の手数料引き下げ 変更内容詳細は下表をご確認いただきますようお願い申し上げます
インド株ファンドQ&A(案)
ご投資家の皆様へ 平成 30 年 7 月 10 日 大和証券投資信託委託株式会社 女性活躍応援ファンド ( 愛称 : 椿 ) 新規買付のお申込みの受付け停止に関するお知らせ 拝啓 時下ますますご清栄のこととお慶び申し上げます 平素は 弊社の投資信託に格別のご高配を 賜り 厚く御礼申し上げます さて 弊社運用の投資信託 女性活躍応援ファンド ( 愛称 : 椿 ) ( 以下 当ファンド ) につ きまして
2018年度「しあわせづくりサポート宣言」取組状況について
2018 年度 しあわせづくりサポート宣言 取組状況について Copyright (c) 2019 THE KYOTO SHINKIN BANK,All Rights Reserved. 2017 年 9 月に公表した しあわせづくりサポート宣言 にもとづく当金庫の活動内容および成果指標 (KPI) について 4つの基本方針に沿って取組をご報告いたします Copyright (c) 2019 THE
両観音出力用.indd
運用商品の詳細および最新の運用実績等については ホームページからご確認ください 区分 商品 コード パッシブ型 01282 商品名 日本インデックス 信託財産 信託報酬率 年率 税込 留保額 商品概要 主に日本のに投資します 0.1512% 委託会社 商品 コード 区分 パッシブ型 01606 主にの公社債に投資します 0.1944% アクティブ型 00050 主にの国債に投資します ベンチマークを上回る投資成果を目標とします
運用商品ラインアップ 運用商品の詳細および最新の運用実績等については ホームページからご確認ください 区分 商品 コード パッシブ型 商品名 セレクション 日本インデックス 信託財産 信託報酬率 年率 税込 留保額 商品概要 主に日本のに投資します % 委託会社 商品 コード
運用商品ラインアップ 運用商品の詳細および最新の運用実績等については ホームページからご確認ください 区分 商品 コード パッシブ型 01282 商品名 セレクション 日本インデックス 信託財産 信託報酬率 年率 税込 留保額 商品概要 主に日本のに投資します 0.1512% 委託会社 商品 コード 区分 主にの公社債に投資します 0.1944% アクティブ型 00050 セレクション 主にの国債に投資します
ifree 日経 225インデックス 大和証券投資信託委託 受取型 / 再投資型国内 / / 日本 ifree TOPIXインデックス 大和証券投資信託委託 受取型 / 再投資型国内 / / 日本 ifree JPX 日経 400インデックス 大和証券投資信託委託 受取型 / 再投資型国内 / /
BNYメロン ブラジル インフラ 消費関連ファンド BNYメロン アセット マネジメント ジャパン 受取型 / 再投資型海外 / / 中南米 BNYメロン 日本ダイナミック戦略ファンド BNYメロン アセット マネジメント ジャパン 受取型 / 再投資型国内 / / 日本 BNYメロン 日本ファンド市場リスク管理型 BNYメロン アセット マネジメント ジャパン 受取型 / 再投資型国内 / / 日本
Microsoft PowerPoint - 投資信託final.ppt
投資信託とは 投資信託 投資家からお金を集め専門家が投資 運用する 運用成果が投資家それぞれの投資額に応じて分配される 投資信託の仕組み 投資信託の仕組み 証券会社など ( 販売会社 ) 投資家と投資信託をつなぐ 窓口 投資信託会社 ( 委託者 ) 投資信託を作成 預かった資産を運用 信託銀行 ( 受託者 ) 預かった資産の保管 管理 http://www.toushin.or.jp/start/index.html
第一の変額年金フェアウェイ災害 3 割加算型変額年金保険運用状況一覧 特別勘定の運用状況一覧 (2018 年 12 月 ) ライフサイクル30 型 組入 :DIAMライフサイクル ファンドVA1( 安定型 ) 騰落率基準価額 ライ
フェアウェイ 災害 3 割加算型変額年金保険 特別勘定の月次運用レポート 2018 年 12 月 特別勘定の運用状況一覧 各特別勘定の月次運用レポート 特別勘定名称 組入名称 ライフサイクル30 型 DIAMライフサイクル ファンドVA1( 安定型 ) ライフサイクル50 型 DIAMライフサイクル ファンドVA2( 安定 成長型 ) ライフサイクル70 型 DIAMライフサイクル ファンドVA3(
2018 年度第 3 四半期運用状況 ( 速報 ) 年金積立金は長期的な運用を行うものであり その運用状況も長期的に判断することが必要ですが 国民の皆様に対して適時適切な情報提供を行う観点から 作成 公表が義務付けられている事業年度ごとの業務概況書のほか 四半期ごとに運用状況の速報として公表を行うも
第 3 運用状況 ( 速報 ) 年金積立金は長期的な運用を行うものであり その運用状況も長期的に判断することが必要ですが 国民の皆様に対して適時適切な情報提供を行う観点から 作成 公表が義務付けられている事業年度ごとの業務概況書のほか ごとに運用状況の速報として公表を行うものです 収益は 各期末時点での時価に基づく評価であるため 評価損益を含んでおり 市場の動向によって変動するものであることに留意が必要です
いよぎんではじめるマネープラン
20 30 40 50 60 70 366 558 1,077 1,644 2,263 2,258 1,941 1,673 1,128 459.2 188.5 67 3,758 771 9.8 10.9 7.2 10.0 15.5 13.3 9,732 7.0 26.2 7,452 2,280 01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 12 リスクを抑える2つの方法 ① 資産分散
取組状況 商品 サービスの更なる向上に向けた取組みをはじめ お客さま本位の姿勢の定着度合いを定期的に 公表していくとともに 随時見直してまいります 1. 販売 役職員の質的向上およびお客さま本位の情報提供 コンサルティングへの取組み FP2 級資格 1 の取得状況は高い水準を維持しており 引き続き
取組状況 商品 サービスの更なる向上に向けた取組みをはじめ お客さま本位の姿勢の定着度合いを定期的に 公表していくとともに 随時見直してまいります 1. 販売 役職員の質的向上およびお客さま本位の情報提供 コンサルティングへの取組み FP2 級資格 1 の取得状況は高い水準を維持しており 引き続き プロフェッショナルとしての専門性の維持 向上に努めています お客さま向けセミナーは年間約 8~1,1
三井住友信託銀行では これまでも保険機能を活用し 金融商品への投資を通じて 安心 をお客さまにお 届けするサービス を展開してまいりました 今後もお客さまのニーズにきめ細かくお応えできるよう 新た な商品やサービスの開発に努めてまいります 人生安心パッケージ (2013 年 4 月取扱開始 ) ラッ
2013 年 10 月 18 日 各位 三井住友信託銀行株式会社 外貨建変額個人年金保険 ラップライフ の取扱開始について 三井住友信託銀行株式会社 ( 取締役社長 : 常陰均 以下 三井住友信託銀行 ) と第一フロンティア生命保険株式会社 ( 代表取締役社長 : 堤悟 以下 第一フロンティア生命 ) は 今般 三井住友信託銀行が手掛ける投資一任運用商品 ( 以下 ラップ口座 ) のスキームやノウハウを活用した外貨
1
2015.8.26 1 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 3 4 5 ( 参考情報 ) ファンドの年間騰落率及び分配金再投資基準価額の推移ファンドと他の代表的な資産クラス ( ) との騰落率の比較 2010 62015 5 グラフは ファンドと代表的な資産クラスを定量的に比較できるように作成したものです 2010 62015 5 25 000 20 000 15 000 10 000
ピクテ・インカム・コレクション・ファンド（毎月分配型）
ファンドのポイント 主に世界の高配当利回りの資産株と世界のソブリン債券に投資します 1 特定の銘柄 国や通貨に集中せず分散投資します 毎月決算を行い 収益分配方針に基づき分配を行います 2 1 投資信託証券への投資を通じて行ないます 2 分配対象額が少額の場合には分配を行わないこともあります 主に世界の高配当利回りの資産株と世界のソブリン債券に投資します 世界各国からインカムを獲得するために 主に世界の高配当利回りの資産株とソブリン債券に投資します
PowerPoint プレゼンテーション
ニッセイ指定通貨建年金原資確定部分付変額年金保険 ( 豪ドル建 ) < 指定通貨建年金原資確定部分付変額年金保険 ( 無配当 2016)> 1 特徴としくみ 2 特別勘定のラインアップ 3 特別勘定の運用状況 ( ユニット価格および資産残高 ) 4 ユニット価格とユニット価格騰落率の状況 5 お客さまにご負担いただく諸費用等について ご留意いただきたい事項 当資料は ニッセイ指定通貨建年金原資確定部分付変額年金保険
ダイワファンドラッププレミアム 暦年贈与サービス キャンペーンについて ダイワファンドラッププレミアム 暦年贈与サービス の更なる普及に向け キャンペーン期間中にご入金等で初めて ダイワファンドラッププレミアム ( 以下 FWP) を運用開始されるとともに 本年の 暦年贈与サービス ( 以下 同サー
各 位 平成 30 年 7 月 31 日 大和証券株式会社 ダイワファンドラッププレミアム 暦年贈与サービス キャンペーン実施のお知らせ 大和証券株式会社 ( 以下 大和証券 ) は 本年 7 月より取扱いを開始しましたダイワファンドラッププレミアム 暦年贈与サービス の更なる普及を目的として 8 月 1 日 ( 水 ) から 9 月 28 日 ( 金 ) の期間 ダイワファンドラッププレミアム 暦年贈与サービス
CONTENTS Nomura Fund August / September vol
CONTENTS Nomura Fund 21 2016.8-9 August / September vol.116 30 12 2 32 26 16 4 4 2 30 12 16 Thailand Khomloi festival 2 Nomura Fund 21 AUG / SEP.2016 Nomura Fund 21 AUG / SEP.2016 3 The C entral Bank
第一の変額年金フェアウェイ災害 3 割加算型変額年金保険運用状況一覧 特別勘定の運用状況一覧 (2018 年 10 月 ) ライフサイクル30 型 組入 :DIAMライフサイクル ファンドVA1( 安定型 ) 騰落率基準価額 ライ
フェアウェイ 災害 3 割加算型変額年金保険 特別勘定の月次運用レポート 2018 年 10 月 特別勘定の運用状況一覧 各特別勘定の月次運用レポート 特別勘定名称 組入名称 ライフサイクル30 型 DIAMライフサイクル ファンドVA1( 安定型 ) ライフサイクル50 型 DIAMライフサイクル ファンドVA2( 安定 成長型 ) ライフサイクル70 型 DIAMライフサイクル ファンドVA3(
目次 1 グループ概況 2 国内生命保険事業 3 業績見通し 参考 グループ各社の概況 1
度上半期業績の概要 2 0 1 8 年 1 1 月 2 2 日 日本生命保険相互会社 Nippon Life Insurance Company 目次 1 グループ概況 2 国内生命保険事業 3 業績見通し 参考 グループ各社の概況 1 1 目次 グループ : ポイント 度上半期決算の 連結業績は前年同期比で増収 増益 保険料等収入 27,324 27,781 +1.7% 保険料等収入は マスミューチュアル生命の新規連結に加え
2019 年 2 月末基準 確定拠出年金データ集 あいおいニッセイ同和個人型野村プラン 当資料は 確定拠出年金法第 24 条およびその他関係法令に規定する運用の方法に関する情報の提供並びに確定拠出年金法第 22 条に規定する資産の運用に関する基礎的な資料の提供に資するために 信頼できると判断したデー
219 年 2 月末基準 確定拠出年金データ集 あいおいニッセイ同和個人型野村プラン 当資料は 確定拠出年金法第 24 条およびその他関係法令に規定する運用の方法に関する情報の提供並びに確定拠出年金法第 22 条に規定する資産の運用に関する基礎的な資料の提供に資するために 信頼できると判断したデータを基に野村證券が作成したものであり 特定の運用商品の推奨や投資勧誘を目的として作成されたものではなく
更新日 :2017/12/19 以下のファンドが新規設定されました (EDINET コード : G12772) < 追加型 > 運用会社 : ゴールドマン サックス アセット マネジメント株式会社 ファンド名 : GS ビッグデータ ストラテジー ( 外国株式 ) 設定額 : 17 億 0226 万
以下のファンドが新規設定されました (EDINET コード : G12772) < 追加型 > 運用会社 : ゴールドマン サックス アセット マネジメント株式会社 ファンド名 : GS ビッグデータ ストラテジー ( 外国株式 ) 設定額 : 17 億 0226 万円設定日 : 12 月 19 日信託期間 : 無期限販売会社 : SBI 証券販売手数料上限 : 3.24%( 税抜 3.0%) 信託報酬
特別勘定運用レポートをご覧いただくにあたって 当資料をご覧いただく際にご留意いただきたい事項 当資料はご契約者さま等に対し 三井住友海上プライマリー生命のえがお ひろがる 積立金自動移転特約付通貨選択一般勘定移行型変額終身保険 の特別勘定および特別勘定が主たる投資対象とする投資信託の運用状況を開示す
2018 年 9 月末 特別勘定運用レポート ( 特別勘定の運用状況 : 豪ドル建 ) MSPL-1702-B-0450-00 特別勘定運用レポートをご覧いただくにあたって 当資料をご覧いただく際にご留意いただきたい事項 当資料はご契約者さま等に対し 三井住友海上プライマリー生命のえがお ひろがる 積立金自動移転特約付通貨選択一般勘定移行型変額終身保険 の特別勘定および特別勘定が主たる投資対象とする投資信託の運用状況を開示するためのものであり
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# つみップ つみたて NISA Meetup in 名古屋 FP mama Friends 平成 30 年 3 月 23 日日証協名古屋地区協会会議室 メモ 1 家計金融資産の推移 構成比 我が国の家計金融資産推移 各国家計の株式 投信の割合 2016年末 1,815兆円 現預金 14 24 52 938兆円 46 現預金 19 年 出典 日本銀行より 金融庁作成 38 株式 投信は間接保有を含む割合
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2015.2.23 1 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 2 3 4 5 ( 参考情報 ) ファンドの年間騰落率及び分配金再投資基準価額の推移ファンドと他の代表的な資産クラス ( ) との騰落率の比較 2009 122014 11 グラフは ファンドと代表的な資産クラスを定量的に比較できるように作成したものです 2009 122014 11 25 000 20 000 15 000
【16】ゼロからわかる「世界経済の動き」_1704.indd
1. 世界全体の経済規模は? 2. 主な国 地域の経済規模の動向は? 3. 世界経済の成長は? 4. 世界経済下支えのための金融政策は? 世界全体の経済規模は? 世界の名目 G D P 総額 ( 2 1 6 年末 ) は 約 7 5 兆米ドルで 2 年末時点と比較すると約 2. 2 倍になっています 世界の名目 GDP 規模とシェアの推移 ( 兆米ドル ) 8 7 6 5 約 2.2 倍 約 75
特別勘定運用レポートをご覧いただくにあたって 当資料をご覧いただく際にご留意いただきたい事項 当資料はご契約者さま等に対し 三井住友海上プライマリー生命のラップギフト 通貨選択一般勘定移行型変額終身保険 の特別勘定および特別勘定が主たる投資対象とする投資信託の運用状況を開示するためのものであり 生命
2018 年 8 月末 特別勘定運用レポート ( 特別勘定の運用状況 ) MSPL-14-B-0045-00 特別勘定運用レポートをご覧いただくにあたって 当資料をご覧いただく際にご留意いただきたい事項 当資料はご契約者さま等に対し 三井住友海上プライマリー生命のラップギフト 通貨選択一般勘定移行型変額終身保険 の特別勘定および特別勘定が主たる投資対象とする投資信託の運用状況を開示するためのものであり
2018 年度第 3 四半期業績の概要 年 2 月 1 4 日 日本生命保険相互会社 Nippon Life Insurance Company
度第 3 四半期業績の概要 2 0 1 9 年 2 月 1 4 日 日本生命保険相互会社 Nippon Life Insurance Company 1 グループ概況 2 国内生命保険事業 参考 グループ各社の概況 1 1 グループ : ポイント 度第 3 四半期決算の 連結業績は前年同期から増収 増益 40,596 保険料等収入 +8.7% 44,109 保険料等収入は ニッセイ ウェルス生命の新規連結に加え
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目論見書補完書面 ピクテ グローバル インカム株式ファンド ( 毎月分配型 ) ( 本書面は 金融商品取引法第 37 条の 3 の規定によりお渡しするものです ) 当ファンドのお申込の前に 本書面および目論見書の内容を十分にお読みください 投資信託はリスクを含む商品であり 運用実績は市場環境等により変動します したがって 元本保証はありません 当ファンドのお取引に関しては 金融商品取引法第 37 条の
投資信託のとは 投資信託のは 当期に獲得した収益等を決算日に投資家に還元する仕組みで す ただし 過去に獲得した収益を積み立てたもの等からも支払うことができます 投資信託でが支払われるイメージ 投 資信 託のは 投 資信 託 投資信託のとは P3 の純資産の中から支払われます はどのように支払われる
投資信託のとは 投資信託のは 当期に獲得した収益等を決算日に投資家に還元する仕組みで す ただし 過去に獲得した収益を積み立てたもの等からも支払うことができます 投資信託でが支払われるイメージ 投 資信 託のは 投 資信 託 投資信託のとは P3 の純資産の中から支払われます はどのように支払われるの P4 分 配 金 が 支 払われると 投 資信 託の純資産は減ることになり そ 投資信託の純資産
運用商品一覧 作成日 :2019 年 10 月 8 日 規約名 フジ アスティ企業型確定拠出年金 運営管理機関名 第一生命保険株式会社 < 商品ラインアップの選定 > 選定理由 複数の資産に分散投資を行うバランス型投資信託と 基本 4 資産 ( 国内外の株式 債券 ) を投資対象とする単一資産型投資
運用商品一覧 作成日 :2019 年 10 月 8 日 規約名 フジ アスティ企業型確定拠出年金 運営管理機関名 第一生命保険株式会社 < 商品ラインアップの選定 > 複数の資産に分散投資を行うバランス型投資信託と 基本 4 資産 ( 国内外の株式 債券 ) を投資対象とする単一資産型投資信託をそろえ 運用経験の浅い方から経験豊富な方までの多様なニーズに応えられる運用商品を選定しました また 元本割れを避けたい方のために元本確保型商品も選定しました
投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) のご請求 お申込み 設定 運用 1 353 運用プロセスは 今後変更になることがあります また資金動向 市況動向等によっては 右記のような運用ができない場合があります 銘柄数は今後変更になる場合があります ポートフォリオの予想配当利回りは 組入銘柄の予想配当利回り ( 課税前 ) を加重平均して算出 比率は保有現物株の時価総額対比 業種は東証 33 業種分類
お客様本位の業務運営を実現するための成果指標と主な取組状況 お客様本位の業務運営を実現し続けるための 当社の成果指標や主な取組状況は以下の通りです お客様の投資方針にあったご提案 当社では ご投資方針 をお客様に伺っております お客様の投資に対するお考えやご資産等の実情をお聞かせいただく事が お客様
お客様本位の業務運営を実現するための成果指標と主な取組状況 お客様本位の業務運営を実現し続けるための 当社の成果指標や主な取組状況は以下の通りです お客様の投資方針にあったご提案 当社では ご投資方針 をお客様に伺っております お客様の投資に対するお考えやご資産等の実情をお聞かせいただく事が お客様に最適な商品 サービスをご提案するためには 不可欠であると考えています 加えて お客様の立場に立ったご提案を実践することを
各 位 平成 27 年 3 月 31 日 大和証券株式会社 NISA 口座開設キャンペーン 及び NISA 積立サービスキャッシュバックキャンペーン ご家族 ご友人紹介キャンペーン ( 第 7 弾 ) 実施のお知らせ 大和証券株式会社 ( 以下 大和証券 ) は これまで証券会社とお取引のなかったお
各 位 平成 27 年 3 月 31 日 大和証券株式会社 NISA 口座開設キャンペーン 及び NISA 積立サービスキャッシュバックキャンペーン ご家族 ご友人紹介キャンペーン ( 第 7 弾 ) 実施のお知らせ 大和証券株式会社 ( 以下 大和証券 ) は これまで証券会社とお取引のなかったお客さまを始め より多くのお客さまの資産形成をサポートさせていただくことを目的として 平成 27 年 4
野村資本市場研究所｜個人金融資産動向：2010年第2四半期（PDF）
個人金融資産動向 :1 年第 四半期 宮本佐知子 服部孝洋 要約 1. 日本銀行 資金循環統計 によれば 1 年 月末の個人金融資産残高は 1, 兆 億円 ( 前期比.8% 減 前年同期比.% 増 ) となった 株式や投資信託の評価損が残高減少へとつながった. 1 年第 四半期の各金融資産への資金純流出入は これまでと異なる動きが見られた 第一に 足下での一層の金利低下や家計所得減等により 定期性預金から
受益者の皆様へ 平成 28 年 2 月 15 日 弊社投資信託の基準価額の下落について 平素より弊社投資信託をご愛顧賜り 厚くお礼申しあげます さて 先週末 2 月 12 日 ( 金 ) 以下のファンドの基準価額が 前営業日の基準価額に対して 5% 以上下落しており その要因につきましてご報告いたし
受益者の皆様へ 平成 28 年 2 月 15 日 弊社投資信託の基準価額の下落について 平素より弊社投資信託をご愛顧賜り 厚くお礼申しあげます さて 先週末 2 月 12 日 ( 金 ) 以下のファンドの基準価額が 前営業日の基準価額に対して 5% 以上下落しており その要因につきましてご報告いたします ファンド名 JA TOPIX オープン 2 月 12 日の基準価額 10,141 円 前営業日比ベンチマーク
特別勘定の運用状況一覧 (2018 年 12 月 ) 日本株式型 (M225) 組入投資信託:MHAM 株式インデックスファンド225VA 騰落率基準価額 世界債券型 (MGB1) 組入投資信託:DIAMグローバル ボンド
特別勘定の 2018 年 12 月 特別勘定の運用状況一覧 各特別勘定の 特別勘定名称 組入投資信託名称 日本株式型 (M225) MHAM 株式インデックスファンド225VA 世界債券型 (MGB1) DIAMグローバル ボンド ポートVA( ヘッジなし ) 世界株式型 (MGE1) MHAM/JPMグローバル株式 VA Aコース ( 為替ヘッジあり ) バランス型 (MBF1) DIAMバランス物語
【60】明日から差が付く『ポートフォリオ構築と分散投資』_1704.indd
1. 分散投資って何?. ポートフォリオとは? 3. 相関係数って何?. ポートフォリオのリスクとリターンってどうやって計算するの?1 5. ポートフォリオのリスクとリターンってどうやって計算するの? 6. 最適なポートフォリオは? 分散投資って何? さまざまな資産を組み合わせて投資を行うことです 金融資産に投資を行う場合 一つの資産に偏った投資を行うと その資産が値下がりしたとき 大きな損失を被ってしまう可能性があります
2 / 5 ファンドマネージャーのコメント 現時点での投資判断を示したものであり 将来の市況環境の変動等を保証するものではありません < 運用経過 > ダイワ マネーアセット マザーファンドを組み入れることで 安定運用を行いました < 今後の運用方針 > 今後につきましても 安定運用を継続して行って
1 / 5 投資者の皆さまへ ダイワ日本株式インデックス ファンド - シフト 11 Ver6- ご購入の申し込みはできません Monthly Fund Report 基準価額 純資産の推移 2018 年 11 月 30 日現在 基準価額 10,995 円 純資産総額 41 億円 日経平均 22,351.06 期間別騰落率期間 1カ月間 3カ月間 6カ月間 1 年間 3 年間 5 年間年初来 ファンド
_ _合冊_目標利回り追求型債券ファンド
ファンドの目的 特色 目標利回り追求型債券ファンド 愛称 つみき ファンドの目的 内外のさまざまな債券に投資し 信託財産の着実な成長と安定 した収益の確保をめざして運用を行ないます ファンドの特色 1 日本を含む世界の債券に投資し 債券ポートフォリオの利回り を目標利回りに近づけることをめざします 投資する債券の例 米ドル建 ハイイールド 債券 日本国債 住宅金融 支援機構債 先進国 通貨建債券 米国
商品ラインナップ 取組方針 : お客さまに相応しいサービスの提供 お客さまの多様な資産形成 資産運用ニーズにお応えするため 常に中立性を保持しながら品質の 商品 サービスを厳選し 幅広い商品ラインナップを構築するよう努めております 投資信託ラインナップ ( 年 月末現在 ) [ 福岡銀行 ] [ 熊
![商品ラインナップ 取組方針 : お客さまに相応しいサービスの提供 お客さまの多様な資産形成 資産運用ニーズにお応えするため 常に中立性を保持しながら品質の 商品 サービスを厳選し 幅広い商品ラインナップを構築するよう努めております 投資信託ラインナップ ( 年 月末現在 ) [ 福岡銀行 ] [ 熊](/thumbs/91/105948894.jpg "商品ラインナップ 取組方針 : お客さまに相応しいサービスの提供 お客さまの多様な資産形成 資産運用ニーズにお応えするため 常に中立性を保持しながら品質の 商品 サービスを厳選し 幅広い商品ラインナップを構築するよう努めております 投資信託ラインナップ ( 年 月末現在 ) [ 福岡銀行 ] [ 熊")
お客さま本位の業務運営 ふくおかフィナンシャルグループにおける取組状況 - 年度 - 当社グループでは ブランドスローガン あなたのいちばんに を実現するため お客さまの満足をお客さま本位で考え お客さま一人ひとりに最適な商品 サービスを ご提供する お客さま本位の業務運営 に従来から一貫して取り組んでおります 金融商品に係る業務運営においては お客さまの安定的な資産形成を後押しするためのグループ共通の基本的な考え方および具体的な取組方針として
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野村インデックスファンド国内債券 愛称 :Funds-i 国内債券 ( 税別 0.4) ifree 日本債券インデックス 年率 0.2376% ( 税別 0.22%) 以内 ダイワ日本国債ファンド 0.324% ( 税別 ) 年率 0.756% ( 税別 0.7%) 以内 たわらノーロード国内債券 MHAM 物価連動国債ファンド 愛称: 未来予想 年率 0.162% ( 税別 0.15%) ( 税別
2015 年 6 月 22 日株式会社みずほ銀行投資信託 HSBCインド債券オープン (1 年決算型 ) および みずほラップファンド( 堅実型コース )/( 安定成長型コース )/( 成長型コース ) の取扱開始について 株式会社みずほ銀行 ( 頭取 : 林信秀 ) は 投資信託 HSBC インド
2015 年 6 月 22 日株式会社みずほ銀行投資信託 HSBCインド債券オープン (1 年決算型 ) および みずほラップファンド( 堅実型コース )/( 安定成長型コース )/( 成長型コース ) の取扱開始について 株式会社みずほ銀行 ( 頭取 : 林信秀 ) は 投資信託 HSBC インド債券オープン (1 年決算型 ) および みずほラップファンド ( 愛称 :М ラップ ) の取り扱いを開始します
いよぎん投資信託
いよぎん投資信託 報告書類等の見方について 報告書の種類 1 報告書 ファンドを購入された場合 2 報告書 ファンドを解約された場合 3 残高報告書 ( おの明細 ) 4 残高報告書 ( お預り証券等の残高明細 ) 5 ご投資状況のお知らせ 6 投資信託収益分配金のご案内 7 投資信託収益分配金再投資のご案内 8 投資信託償還金のご案内 9 特定口座譲渡損益額のお知らせ! ご注意ください 投資信託は預金商品ではなく
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あなたの 面倒くさい を解決! ロボ アドバイザー 楽ラップ 楽天証券株式会社投資運用ビジネス事業部兼 FinTech 推進室金森伽野 ご注意事項 本資料は 勉強会の為に作成されたものであり 有価証券の取引 その他の取引の勧誘を目的としたものではありません 投資に関する最終決定はお客様ご自身の判断でなさるようにお願いいたします 本資料及び資料にある情報をいかなる目的で使用される場合におきましても お客様の判断と責任において使用されるものであり
1. 30 第 2 運用環境 各市場の動き ( 7 月 ~ 9 月 ) 国内債券 :10 年国債利回りは上昇しました 7 月末の日銀金融政策決定会合のなかで 長期金利の変動幅を経済 物価情勢などに応じて上下にある程度変動するものとしたことが 金利の上昇要因となりました 一方で 当分の間 極めて低い長
30 第 2 運用状況 ( 速報 ) 年金積立金は長期的な運用を行うものであり その運用状況も長期的に判断することが必要ですが 国民の皆様に対して適時適切な情報提供を行う観点から 作成 公表が義務付けられている事業ごとの業務概況書のほか ごとに運用状況の速報として公表を行うものです 収益は 各期末時点での時価に基づく評価であるため 評価損益を含んでおり 市場の動向によって変動するものであることに留意が必要です
投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) のご請求 お申込み 設定 運用 37 353 運用プロセスは 今後変更になることがあります また資金動向 市況動向等によっては 右記のような運用ができない場合があります 過去 1 年間 (215 年 5 月末時点 ) で差は 16.% 25 年 5 月末 =1として指数化 総合インデックス :Russell/Nomura 日本株 Total Market インデックス
看護師赤城カオリ斉藤先生!赤城さん服部先生から聞いちゃったNISA始めるんだってねお疲れさま第 2 話 NISA には積立投信で研修医斉藤英二郎最終ページの ご注意事項 を必ずお読みください 1
だ情報提供資料 2015 年 1 月積立投信って一体 なんなん?資産運用に よろしく ブラックジャックによろしく佐藤秀峰 < 漫画 on web> 看護師赤城カオリ斉藤先生!赤城さん服部先生から聞いちゃったNISA始めるんだってねお疲れさま第 2 話 NISA には積立投信で研修医斉藤英二郎最終ページの ご注意事項 を必ずお読みください 1 複数の投資家専門家による運用分散投資投資家投資家投資家ファンド運用の専門家
《いわぎん》「冬のトリプルキャンペーン」および「こどもよきんキャンペーン」の実施について
平成 30 年 12 月 3 日 株式会社岩手銀行 いわぎん 冬のトリプルキャンペーン および こどもよきんキャンペーン の実施について 岩手銀行 ( 頭取田口幸雄 ) では 12 月 3 日 ( 月 ) より標記キャンペーンを実施いたします 冬のトリプルキャンペーン では 期間中に対象の定期預金にお預入れいただいたお客さまに先着プレゼントを進呈いたします 対象の個人向け国債 投資信託をご購入いただいたお客さまにはギフトカードを進呈いたします