商品分類属性区分単位型追加型投資対象地域投資対象資産 ( 収益の源泉 ) 補足分類投資対象資産決算頻度投資対象地域投資形態対象インデックス追加型国内株式インデックス型その他資産 ( 投資信託証券 ( 株式 ( 一般 ))) 年 1 回日本ファミリーファンド日経 225 商品

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つかさやたけ
5 years ago
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1 投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) 使用開始日ニッセイ日経 225 インデックスファンド追加型投信 / 国内 / 株式 / インデックス型本書は金融商品取引法 ( 昭和 23 年法律第 25 号 ) 第 13 条の規定に基づく目論見書ですファンドに関する投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) を含む詳細な情報は下記の委託会社のホームページで閲覧またはダウンロードすることができますまた本書には約款の主な内容が含まれておりますが約款の全文は投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) に添付されていますご購入に際しては本書の内容を十分にお読みください委託会社 [ ファンドの運用の指図を行います ] 金融商品取引業者登録番号関東財務局長 ( 金商 ) 第 369 号受託会社 [ ファンドの財産の保管および管理を行います ] 三菱 UFJ 信託銀行株式会社ニッセイアセットマネジメント株式会社コールセンター : ( 午前 9 時 ~ 午後 5 時土日祝祭日は除きます ) ホームページ :

2 商品分類属性区分単位型追加型投資対象地域投資対象資産 ( 収益の源泉 ) 補足分類投資対象資産決算頻度投資対象地域投資形態対象インデックス追加型国内株式インデックス型その他資産 ( 投資信託証券 ( 株式 ( 一般 ))) 年 1 回日本ファミリーファンド日経 225 商品分類および属性区分の内容については一般社団法人投資信託協会ホームページにてご確認いただけます委託会社の情報 (2013 年 9 月末現在 ) 委託会社名設立年月日ニッセイアセットマネジメント株式会社 1995 年 4 月 4 日資本金運用する投資信託財産の合計純資産総額 100 億円 2 兆 6,418 億円本書により行うニッセイ日経 225 インデックスファンドの募集については委託会社は金融商品取引法第 5 条の規定により有価証券届出書を平成 25 年 5 月 15 日に関東財務局長に提出しており平成 25 年 5 月 16 日にその届出の効力が生じておりますファンドは投資信託及び投資法人に関する法律に基づいて組成された金融商品であり同法では商品内容の重大な変更に際しては事前に受益者 ( 既にファンドをお持ちの投資者 ) の意向を確認する手続きが規定されていますまたファンドの信託財産は受託会社により保管されますが信託法によって受託会社の固有財産との分別管理等が義務付けられています商品内容販売会社に関するお問合せや資料のご請求などを委託会社のコールセンターで承っております基準価額 ( 便宜上 1 万口当りに換算した価額で表示されます ) については原則として計算日の翌日付の日本経済新聞朝刊 ( ファンド掲載名 : 日経 225) および委託会社のコールセンターホームページにてご確認いただけます投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) は投資者のご請求により販売会社から交付されますご請求された場合にはその旨をご自身で記録しておくようにしてください

3 1. ファンドの目的特色ファンドの目的ニッセイ日経 225 インデックスマザーファンドを通じて実質的に国内の証券取引所上場株式に投資することにより日経平均株価 (225 種東証 ) の動きに連動する成果を目標に運用を行いますファンドの特色日経平均株価 (225 種東証 ) に連動する投資成果をめざします日経平均株価 (225 種東証 ) は東証第 1 部上場銘柄のうち代表的な 225 銘柄の平均株価指数で株式会社日本経済新聞社より算出公表されています当指数は増資権利落ち等市況とは無関係の株価変動要因を修正して連続性を持たせており国内の株式市場の動向を継続的に捉える代表的な指数として広く利用されています ⅰ 日経平均株価計算式 1 日経平均株価 = 2 採用銘柄の株価合計 3 除数 1 小数第 3 位を四捨五入して第 2 位まで求めます 2 株価はみなし額面が 50 円以外の銘柄については50 円に換算しますなお大幅な株式合併や株式分割に対しては指数算出に用いる株価の水準がその前後で変わらないようにみなし額面を変更する場合があります 3 採用銘柄中に増資権利落ち等の市況変動によらない株価変動があった場合には日経平均株価の連続性を保つため原則として除数を修正しますまた採用銘柄の入替えがあった場合も除数を修正します ⅱ 構成銘柄の入替え毎年定期的に構成銘柄を見直します定期見直しによる銘柄入替えは原則として毎年 1 回 10 月の第 1 営業日に行われますなお定期見直しによる入替え銘柄数には上限はありませんまた倒産による整理ポスト入りまたは上場廃止企業再編による上場廃止第 2 部への指定替えなどにより東証第 1 部上場銘柄でなくなった場合には臨時の銘柄入替えが行われることがあります 1

4 基準価額と指数の連動性に関する留意点ファンドは日経平均株価 (225 種東証 ) に連動する投資成果をめざしますが主に以下の理由から基準価額と当該指数との動きが完全に一致しないことがありますファンドは当該指数の構成銘柄のすべてを指数の算出方法どおりに組入れられない場合があることファンドは流動性確保のために現金預金等を保有することファンドは信託報酬等の管理費用負担および売買委託手数料等の取引コストを負担すること株価指数先物と当該指数の動きの不一致ファンドにおける株式売買時の約定価格と基準価額の算出に使用する価格の不一致当該指数の算出に使用する価格と基準価額の算出に使用する価格の不一致当該指数の構成銘柄の入替えあるいは当該指数の算出方法の変更による影響ファンドは株式の実質組入比率の維持等のために株価指数先物にも投資することがあります日経平均株価の著作権等について 1 日経平均株価は株式会社日本経済新聞社によって独自に開発された手法によって算出される著作物であり株式会社日本経済新聞社は日経平均株価自体および日経平均株価を算定する手法に対して著作権その他一切の知的財産権を有しています 2 日経および日経平均株価を示す標章に関する商標権その他の知的財産権はすべて株式会社日本経済新聞社に帰属しています 3 当ファンドはニッセイアセットマネジメント株式会社の責任のもとで運用されるものであり株式会社日本経済新聞社はその運用および受益権の取引に関して一切の責任を負いません 4 株式会社日本経済新聞社は日経平均株価を継続的に公表する義務を負うものではなく公表の誤謬遅延または中断に関して責任を負いません 5 株式会社日本経済新聞社は日経平均株価の構成銘柄計算方法その他日経平均株価の内容を変える権利および公表を停止する権利を有しています 2

5 ファンドの仕組みファンドはファミリーファンド方式で運用を行いますファミリーファンド方式とは投資者からの資金をまとめてベビーファンドとしその資金をマザーファンドに投資してその実質的な運用をマザーファンドにて行う仕組みです投資者 ( 受益者 ) 申込金分配金償還金 [ ベビーファンド ] ニッセイ日経 225 インデックスファンド投資損益 [ マザーファンド ] ニッセイ日経 225 インデックスマザーファンド投資損益国内の証券取引所上場株式! マザーファンドに投資する他のベビーファンドの追加設定解約等にともないファンドの基準価額が影響を受けることがあります主な投資制限株式株式への実質投資割合には制限を設けません投資信託証券投資信託証券 ( マザーファンドは除きます ) への実質投資割合は信託財産の純資産総額の 5% 以下とします外貨建資産外貨建資産への投資は行いません収益分配方針分配対象額は経費控除後の配当等収益および売買益 ( 評価益を含みます ) 等の全額とします分配金額は委託会社が基準価額水準市況動向等を勘案して決定します分配対象額が少額の場合には分配を行わないこともあります! 将来の分配金の支払いおよび水準について保証するものではありません資金動向市況動向等によっては前述のような運用ができない場合があります 3

2. 投資リスク基準価額の変動要因ファンド ( マザーファンドを含みます ) は値動きのある有価証券等に投資しますので基準価額は変動しますまた日経平均株価 (225 種東証 ) の動きに連動することを目標に運用しますので日経平均株価 (225 種東証 ) の動きにより基準価額は変動しますしたがって投資元本を割込むことがありますファンドは預貯金とは異なり

6 2. 投資リスク基準価額の変動要因ファンド ( マザーファンドを含みます ) は値動きのある有価証券等に投資しますので基準価額は変動しますまた日経平均株価 (225 種東証 ) の動きに連動することを目標に運用しますので日経平均株価 (225 種東証 ) の動きにより基準価額は変動しますしたがって投資元本を割込むことがありますファンドは預貯金とは異なり投資元本および利回りの保証はありません運用成果 ( 損益 ) はすべて投資者の皆様のものとなりますのでファンドのリスクを十分にご認識ください主な変動要因株式投資リスク株式は国内および国際的な景気経済社会情勢の変化等の影響を受けまた業績悪化 ( 倒産に至る場合も含む ) 等により価格が下落することがあります流動性リスク市場規模が小さいまたは取引量が少ない場合市場実勢から予期される時期または価格で取引が行えず損失を被る可能性があります! 後記 3. 運用実績の年間収益率の推移も一緒にご覧になりリターンの散らばりの程度についてご確認くださいその他の留意点ファンドのお取引に関してはクーリングオフ ( 金融商品取引法第 37 条の 6 の規定 ) の適用はありませんリスクの管理体制運用リスク管理担当部門が運用状況をモニタリングしリスクパフォーマンスの分析評価および投資制限等遵守状況売買執行状況の事後チェックを行います運用リスク管理担当部門はそのモニタリング結果を運用担当部門に連絡するとともに社内で定期的に開催される会議で報告します運用担当部門はその連絡報告を受けて必要に応じてポートフォリオの改善を行う等の投資リスクを適正に管理する体制をとっています 4

7 3. 運用実績 2013 年 8 月末現在基準価額純資産の推移基準価額および純資産総額 ( 円 ) ( 億円 ) 20,000 純資産総額 ( ) 900 税引前分配金再投資基準価額 ( ) 17, 基準価額純資産総額 13,850 円 570 億円 15, 分配の推移 1 万口当り ( 税引前 ) 12,500 10, 第 5 期 2009 年 2 月 0 円第 6 期 2010 年 2 月 0 円 7,500 5, 設定時基準価額は運用管理費用 ( 信託報酬 ) 控除後のものです税引前分配金再投資基準価額は分配金 ( 税引前 ) を再投資したものとして計算しております第 7 期 2011 年 2 月 0 円第 8 期 2012 年 2 月 0 円第 9 期 2013 年 2 月 0 円直近 1 年間累計 0 円設定来累計 0 円組入上位業種 ( マザーファンド ) 組入上位銘柄 ( マザーファンド ) 業種比率銘柄比率 1 電気機器 16.6% 2 小売業 12.3% 3 情報通信業 11.4% 4 輸送用機器 7.8% 5 医薬品 6.4% 6 化学 5.9% 7 機械 5.0% 8 食料品 4.4% 9 不動産業 3.6% 10 建設業 3.1% 比率は対組入株式評価額比です 1 ファーストリテイリング 9.5% 2 ソフトバンク 5.6% 3 ファナック 4.5% 4 京セラ 3.0% 5 KDDI 2.8% 6 本田技研 2.1% 7 トヨタ自動車 1.8% 8 信越化学 1.8% 9 セコム 1.7% 10 アステラス製薬 1.5% 比率は対組入株式評価額比です年間収益率の推移 (%) ファンド % % 29 7% 20 8% % 7 6% % 10 3% % % ( 年 ) ファンド収益率は分配金 ( 税引前 ) を再投資したものとして計算しております 2004 年はファンド設定時から年末まで 2013 年は年始から上記作成基準日までの収益率です! ファンドの運用実績はあくまで過去の実績であり将来の運用成果等を約束するものではありません! 最新の運用実績については委託会社のホームページでご確認いただけます 5

8 4. 手続手数料等お申込みメモ購入単位購入価額購入代金換金単位換金価額換金代金申込締切時間購入の申込期間ファンドの費用時期項目税金分配時所得税および地方税配当所得として課税されその税率は普通分配金に対して % となります換金 ( 解約 ) 時および償還時所得税および地方税投資者が直接的に負担する費用購入時購入時手数料ありません手数料は変更となる場合があります詳しくは販売会社にお問合せください換金時信託財産留保額ありません毎日随時運用管理費用 ( 信託報酬 ) 監査費用その他の費用手数料各販売会社が定める単位とします購入申込受付日の基準価額とします収益分配金を再投資する場合は各計算期間終了日の基準価額とします各販売会社が定める日までに各販売会社にお支払いください 1 口単位とします換金申込受付日の基準価額とします換金申込受付日から起算して原則として 5 営業日目からお支払いします原則として毎営業日の午後 3 時までに販売会社の手続きが完了したものを当日受付分とします平成 25 年 5 月 16 日 ( 木 )~ 平成 26 年 5 月 15 日 ( 木 ) 期間満了前に有価証券届出書を提出することによって更新されます換金制限ありません購入換金申込受付の中止及び取消し証券取引所の取引の停止その他やむを得ない事情があるときは購入換金の申込みの受付けを中止することがありますまた購入の場合は既に受付けた申込みの受付けを取消すこともあります信託期間無期限 ( 設定日 : 平成 16 年 1 月 28 日 ) 繰上償還受益者のため有利であると認めるときまたはやむを得ない事情が発生したときには委託会社はあらかじめ受益者に書面により通知する等の手続きを経てファンドを繰上償還させることがあります決算日 2 月 15 日 ( 該当日が休業日の場合は翌営業日 ) 収益分配信託金の限度額公告運用報告書課税関係ファンドの費用税金年 1 回の毎決算日に収益分配方針に基づき収益分配を行います分配金受取コース : 税金を差引いた後原則として決算日から起算して 5 営業日目までにお支払いします分配金再投資コース : 税金を差引いた後自動的に無手数料で再投資されます販売会社によってはどちらか一方のコースのみの取扱いとなる場合があります 2,000 億円とします電子公告により行い委託会社のホームページ ( に掲載します委託会社は決算後および償還後に運用報告書を作成し販売会社から受益者へお届けします課税上は株式投資信託として取扱われます公募株式投資信託は税法上平成 26 年 1 月 1 日から始まる少額投資非課税制度の適用対象です配当控除益金不算入制度の適用があります投資者が信託財産で間接的に負担する費用ファンドの純資産総額に年率 % ( 税抜 0.25%) をかけた額としファンドからご負担いただきます消費税率が8% になった場合は年率 0.27% となります信託報酬率 ( 年率税抜 ) の配分委託会社販売会社受託会社 0.11% 0.11% 0.03% ファンドの純資産総額に年率 % ( 税抜 0.03%) をかけた額を上限としファンドからご負担いただきます消費税率が8% になった場合は年率 % となります組入有価証券の売買委託手数料信託事務の諸費用および借入金の利息等はファンドからご負担いただきますこれらの費用は運用状況等により変動するため事前に料率上限額等を記載することはできません! 当該費用の合計額その上限額および計算方法は運用状況および受益者の保有期間等により異なるため事前に記載することはできません税金税金は表に記載の時期に適用されます以下の表は個人投資者の源泉徴収時の税率であり課税方法等により異なる場合があります譲渡所得として課税されその税率は換金 ( 解約 ) 時および償還時の差益 ( 譲渡益 ) に対して % となります上記税率は平成 25 年 12 月 31 日まで適用されるものであり平成 26 年 1 月 1 日以降 % となる予定です少額投資非課税制度愛称 :NISA( ニーサ ) をご利用の場合少額投資非課税制度 NISA( ニーサ ) は平成 26 年 1 月 1 日以降の非課税制度です NISA をご利用の場合毎年年間 100 万円の範囲で新たに購入した公募株式投資信託などから生じる配当所得および譲渡所得が 5 年間非課税となりますご利用になれるのは満 20 歳以上の方で販売会社で非課税口座を開設するなど一定の条件に該当する方が対象となります詳しくは販売会社にお問合せください法人の場合は上記とは異なります確定拠出年金制度の加入者については確定拠出年金の積立金の運用にかかる税制が適用されますなお確定拠出年金法に基づく運用として購入する場合は NISA の適用対象外です税法が改正された場合等には税率等が変更される場合があります税金の取扱いの詳細につきましては税務専門家等にご確認されることをお勧めします 6

商品分類属性区分単位型追加型投資対象地域投資対象資産 ( 収益の源泉 ) 補足分類投資対象資産決算頻度投資対象地域投資形態対象インデックス追加型国内株式インデックス型その他資産 ( 投資信託証券 ( 株式 ( 一般 ))) 年 1 回日本ファミリーファンド日経 225 商品

商品分類属性区分単位型追加型投資対象地域投資対象資産 ( 収益の源泉 ) 補足分類投資対象資産決算頻度投資対象地域投資形態対象インデックス追加型国内株式インデックス型その他資産 ( 投資信託証券 ( 株式 ( 一般 ))) 年 1 回日本ファミリーファンド日経 225 商品投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) 使用開始日 2012.11.15 ニッセイ日経 225 インデックスファンド追加型投信 / 国内 / 株式 / インデックス型本書は金融商品取引法 ( 昭和 23 年法律第 25 号 ) 第 13 条の規定に基づく目論見書ですファンドに関する投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) を含む詳細な情報は下記の委託会社のホームページで閲覧またはダウンロードすることができます