商品分類属性区分単位型追加型投資対象地域投資対象資産 ( 収益の源泉 ) 投資対象資産決算頻度投資対象地域追加型国内株式株式 ( 一般 ) 年 1 回日本商品分類および属性区分の内容については一般社団法人投資信託協会ホームページに

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かつかげのえ
5 years ago
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1 投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) 使用開始日繰上償還条項付 JPX 日経 400 アクティブファンド米ドル投資型追加型投信 / 国内 / 株式愛称 :JPX ターゲット本書は金融商品取引法 ( 昭和 23 年法律第 25 号 ) 第 13 条の規定に基づく目論見書ですファンドに関する投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) を含む詳細な情報は下記の委託会社のホームページで閲覧またはダウンロードすることができますまた本書には約款の主な内容が含まれておりますが約款の全文は投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) に添付されていますご購入に際しては本書の内容を十分にお読みください委託会社 [ ファンドの運用の指図を行います ] 金融商品取引業者登録番号関東財務局長 ( 金商 ) 第 369 号受託会社 [ ファンドの財産の保管および管理を行います ] 三菱 UFJ 信託銀行株式会社ニッセイアセットマネジメント株式会社コールセンター : ( 午前 9 時 ~ 午後 5 時土日祝祭日は除きます ) ホームページ :

2 商品分類属性区分単位型追加型投資対象地域投資対象資産 ( 収益の源泉 ) 投資対象資産決算頻度投資対象地域追加型国内株式株式 ( 一般 ) 年 1 回日本商品分類および属性区分の内容については一般社団法人投資信託協会ホームページにてご確認いただけます委託会社の情報 (2014 年 11 月末現在 ) 委託会社名設立年月日ニッセイアセットマネジメント株式会社 1995 年 4 月 4 日資本金運用する投資信託財産の合計純資産総額 100 億円 3 兆 4,882 億円本書により行う繰上償還条項付 JPX 日経 400 アクティブファンド米ドル投資型の募集については委託会社は金融商品取引法第 5 条の規定により有価証券届出書を平成 27 年 1 月 9 日に関東財務局長に提出しており平成 27 年 1 月 25 日にその届出の効力が生じておりますファンドは投資信託及び投資法人に関する法律に基づいて組成された金融商品であり同法では商品内容の重大な変更に際しては事前に受益者 ( 既にファンドをお持ちの投資者 ) の意向を確認する手続きが規定されていますまたファンドの信託財産は受託会社により保管されますが信託法によって受託会社の固有財産との分別管理等が義務付けられています商品内容販売会社に関するお問合せや資料のご請求などを委託会社のコールセンターで承っております基準価額 ( 便宜上 1 万口当りに換算した価額で表示されます ) については原則として計算日の翌日付の日本経済新聞朝刊 ( ファンド掲載名 :J ターゲット ) および委託会社のコールセンターホームページにてご確認いただけます投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) は投資者のご請求により販売会社から交付されますご請求された場合にはその旨をご自身で記録しておくようにしてください

3 1. ファンドの目的特色ファンドの目的国内の金融商品取引所上場株式を主要投資対象とするとともに為替取引を活用し米ドルへの投資効果の享受をめざすことにより信託財産の成長を図ることを目標に運用を行いますファンドの特色 1 日本企業の株式を投資対象とし信託財産の成長をめざします JPX 日経インデックス 400 構成銘柄および同指数に採用が見込まれる銘柄の中から株価上昇が期待される銘柄に厳選して投資を行います 2 株式運用にあたっては中長期的観点からJPX 日経インデックス 400 ( 配当込み ) を上回る投資成果の獲得をめざします 3 円建て資産について原則として円売り / 米ドル買いの為替取引を行い米ドルへの投資効果を享受することをめざします主に通貨間の金利差要因による為替取引によるプレミアム ( 金利差相当分の収益 )/ コスト ( 金利差相当分の費用 ) 為替変動要因による為替差益/ 差損が生じます JPX 日経インデックス400( 米ドル換算ベース ) をファンドのベンチマークとし中長期的観点からこれを上回ることを目標とした運用を行います米ドル換算ベースとは円ベースのインデックス ( 税引前配当込み ) を委託会社が米ドル換算したものです 4 基準価額 (1 万口当り ) が 12,000 円以上となった場合にはファンドを繰上償還します基準価額 (1 万口当り ) が 12,000 円以上となった場合には為替取引を解消しまたファンドが組入れている株式を順次売却し国内の短期有価証券および短期金融商品等による安定運用に切替えを行いファンド全体が安定運用に入った後繰上償還しますそのため繰上償還までの間も市況動向や売却コスト運用管理費用 ( 信託報酬 ) の負担等の影響により基準価額や償還価額 (1 万口当り ) が 12,000 円を下回ることがあります繰上償還に向けた安定運用に切替えるまでに流動性等によりファンドが組入れている株式の売却が速やかに行えない場合等があるため基準価額が 12,000 円以上となってから繰上償還が行われるまでに日数を要することがあります 12,000 円とはあくまでも安定運用に切替える水準であり基準価額や償還価額が 12,000 円以上となることを示唆保証するものではありません支払い済み収益分配金 (1 万口当り ) を加算しません以下同じ 5 当ファンドは信託期間が約 5 年間の限定追加型投資信託です当ファンドの信託期間は平成 27 年 2 月 12 日から平成 32 年 2 月 10 日までです当ファンドの購入の申込みは平成 27 年 2 月 18 日までの間に限定して受付けます JPX 日経インデックス 400 とは資本の効率的活用や投資者を意識した経営観点などグローバルな投資基準に求められる諸要件を満たした投資者にとって投資魅力の高い会社で構成される新しい株価指数です JPX 日経インデックス 400 は株式会社日本取引所グループ株式会社東京証券取引所および株式会社日本経済新聞社が算出します JPX 日経インデックス 400 の著作権等について 1 JPX 日経インデックス 400 は株式会社日本取引所グループおよび株式会社東京証券取引所 ( 以下総称して JPX グループといいます ) ならびに株式会社日本経済新聞社 ( 以下日経といいます ) によって独自に開発された手法によって算出される著作物であり JPX グループおよび日経は JPX 日経インデックス 400 自体および JPX 日経インデックス 400 を算定する手法に対して著作権その他一切の知的財産権を有しています 2 JPX 日経インデックス 400 を示す標章に関する商標権その他の知的財産権はすべて JPX グループおよび日経に帰属しています 3 当ファンドはニッセイアセットマネジメント株式会社の責任のもとで運用されるものであり JPX グループおよび日経はその運用および当ファンドの取引に関して一切の責任を負いません 4 JPX グループおよび日経は JPX 日経インデックス 400 を継続的に公表する義務を負うものではなく公表の誤謬遅延または中断に関して責任を負いません 5 JPX グループおよび日経は JPX 日経インデックス 400 の構成銘柄計算方法その他 JPX 日経インデックス 400 の内容を変える権利および公表を停止する権利を有しています 1

4 繰上償還について基準価額 (1 万口当り ) が 12,000 円以上となった場合には為替取引を解消しまたファンドが組入れている株式を順次売却し国内の短期有価証券および短期金融商品等による安定運用に切替えを行いファンド全体が安定運用に入った後繰上償還します設定日 ( 平成 27 年 2 月 12 日 ) 円基準価額が 12,000 円以上となった場合安定運用に切替えを行いファンド全体が安定運用に入った後繰上償還します安定運用に切替え繰上償還日満期償還日 ( 平成 32 年 2 月 10 日 ) 基準価額が 12,000 円以上となってから繰上償還するまでの市況動向や売却コスト等により償還価額が 12,000 円を下回ることがあります円期信託期間中に基準価額が 12,000 円以上とならなかった場合平成 32 年 2 月 10 日に満期償還となります託期 () 信託期間中に基準価額が円以上となった場合繰上償還の手続きを開始します! 上記はファンドの償還についてのイメージ図であり実際のファンドの値動きとは異なりますまたファンドの将来の運用成果等を示唆保証するものではありません為替取引によるプレミアム ( 金利差相当分の収益 )/ コスト ( 金利差相当分の費用 ) について為替取引を行う際米ドルの短期金利が円の短期金利よりも高い場合プレミアム ( 金利差相当分の収益 ) が期待できます一方米ドルの短期金利が円の短期金利よりも低い場合コスト ( 金利差相当分の費用 ) が生じますプレミアム / コスト ( 金利差相当分の収益 / 費用 ) 米ドルの短期金利円の短期金利為替取引によるプレミアム ( 金利差相当分の収益 )/ コスト ( 金利差相当分の費用 ) のイメージイメージ図米ドルの短期金利 > 円の短期金利イメージ図円の短期金利 > 米ドルの短期金利為替取引によるプレミアム ( 金利差相当分の収益 ) 為替取引によるコスト ( 金利差相当分の費用 ) 米ドルの短期金利円の短期金利円の短期金利米ドルの短期金利為替取引によるプレミアム ( 金利差相当分の収益 ) は米ドルと円の短期金利差の変化を受けて変動します円に比べ米ドルの短期金利が低い場合コスト ( 金利差相当分の費用 ) となります! 上記はイメージ図であり実際のプレミアム / コストとは異なりますまた将来の投資成果等を示唆保証するものではありません 2

ファンドの収益イメージ当ファンドは日本企業の株式への投資に加えて為替取引を活用して運用を行うよう設計された投資信託です当ファンドの収益源としては以下の3つの要素が挙げられますこれらの収益源に相応してリスクが内在していることに留意が必要です当ファンドにおけるイメージ図収益の源泉収益を得られるケース損失やコストが発生するケース申込金投資投資者分配金

短期金利短期金利為替差益の発生米ドルの円の < 短期金利短期金利為替差損の発生米ドルの対円での為替リスクが発生することに留意が必要です 3 為替差益 / 差損円に対して米ドル高円に対して米ドル安!

5 ファンドの収益イメージ当ファンドは日本企業の株式への投資に加えて為替取引を活用して運用を行うよう設計された投資信託です当ファンドの収益源としては以下の3つの要素が挙げられますこれらの収益源に相応してリスクが内在していることに留意が必要です当ファンドにおけるイメージ図収益の源泉収益を得られるケース損失やコストが発生するケース申込金投資投資者分配金償還金など当ファンド 1 投資対象資産の価格変動日本企業の株式 2 為替取引 1 日本企業の株式の配当収入値上がり / 値下がり + 株価上昇配当収入株価下落為替取引によるプレミアム為替取引によるコスト ( 金利差相当分の収益 ) の発生 ( 金利差相当分の費用 ) の発生 3 為替変動米ドル 2 為替取引によるプレミアム / コスト + 米ドルの円の > 短期金利短期金利為替差益の発生米ドルの円の < 短期金利短期金利為替差損の発生米ドルの対円での為替リスクが発生することに留意が必要です 3 為替差益 / 差損円に対して米ドル高円に対して米ドル安! 上記はイメージ図であり実際の投資成果等を示唆保証するものではありません主な投資制限株式同一銘柄の株式投資信託証券外貨建資産収益分配方針分配対象額は経費控除後の配当等収益および売買益 ( 評価益を含みます ) 等の全額とします分配金額は委託会社が基準価額水準市況動向残存信託期間等を勘案して決定します分配対象額が少額の場合には分配を行わないこともあります! 将来の分配金の支払いおよび水準について保証するものではありません資金動向市況動向等によっては前述のような運用ができない場合があります 3

2. 投資リスク基準価額の変動要因ファンドは値動きのある有価証券等に投資しますので基準価額は変動しますしたがって投資元本を割込むことがありますファンドは預貯金とは異なり投資元本および利回りの保証はありません運用成果 ( 損益 ) はすべて投資者の皆様のものとなりますのでファンドのリスクを十分にご認識ください主な変動要因株式投資リスク為替変動リスク流動性リスク

6 2. 投資リスク基準価額の変動要因ファンドは値動きのある有価証券等に投資しますので基準価額は変動しますしたがって投資元本を割込むことがありますファンドは預貯金とは異なり投資元本および利回りの保証はありません運用成果 ( 損益 ) はすべて投資者の皆様のものとなりますのでファンドのリスクを十分にご認識ください主な変動要因株式投資リスク為替変動リスク流動性リスク基準価額の変動要因は上記に限定されるものではありませんその他の留意点米ドルでの運用にかかる為替取引においてその取引相手の業績悪化 ( 倒産に至る場合も含む ) 等の影響によりあらかじめ定められた条件で取引が履行されないこと ( 債務不履行 ) が生じる可能性があります分配金に関しては以下の事項にご留意ください分配金は預貯金の利息とは異なりファンドの信託財産から支払われますので分配金が支払われるとその金額相当分基準価額は下がります分配金は計算期間中に発生した収益 ( 経費控除後の配当等収益および評価益を含む売買益 ) を超えて支払われる場合がありますその場合当期決算日の基準価額は前期決算日と比べて下落することになりますまた分配金の水準は必ずしも計算期間におけるファンドの収益率を示すものではありません受益者のファンドの購入価額によっては支払われる分配金の一部または全部が実質的に元本の一部払戻しに相当する場合がありますファンド購入後の運用状況により分配金額より基準価額の値上がりが小さかった場合も同様です 4

7 ファンドの繰上償還に関しては以下の事項にご留意ください基準価額 (1 万口当り ) が 12,000 円以上となった場合には為替取引を解消しまたファンドが組入れている株式を順次売却し国内の短期有価証券および短期金融商品等による安定運用に切替えを行いファンド全体が安定運用に入った後繰上償還しますそのため繰上償還までの間も市況動向や売却コスト運用管理費用 ( 信託報酬 ) の負担等の影響により基準価額や償還価額 (1 万口当り ) が 12,000 円を下回ることがあります支払い済み収益分配金 (1 万口当り ) を加算しません以下同じ繰上償還に向けた安定運用に切替えるまでに流動性等によりファンドが組入れている株式の売却が速やかに行えない場合等があるため基準価額が 12,000 円以上となってから繰上償還が行われるまでに日数を要することがあります 12,000 円とはあくまでも安定運用に切替える水準であり基準価額や償還価額が 12,000 円以上となることを示唆保証するものではありませんファンドのお取引に関してはクーリングオフ ( 金融商品取引法第 37 条の 6 の規定 ) の適用はありませんリスクの管理体制運用リスク管理担当部門が運用状況をモニタリングしリスクパフォーマンスの分析評価および投資制限等遵守状況売買執行状況の事後チェックを行います運用リスク管理担当部門はそのモニタリング結果を運用担当部門に連絡するとともに社内で定期的に開催される会議で報告します運用担当部門はその連絡報告を受けて必要に応じてポートフォリオの改善を行う等の投資リスクを適正に管理する体制をとっています 5

8 ( 参考情報 ) 投資リスクに関する参考情報としてファンドのリスクの定量的な把握比較を目的に下記のグラフを作成しています 1 ファンドの年間騰落率および税引前分配金再投資基準価額の推移 2 ファンドと代表的な資産クラスとの騰落率の比較グラフは次に記載の基準で作成していますがファンドについては平成 27 年 2 月 12 日から運用を開始する予定のため記載できるデータはありませんグラフにおけるファンドに関する記載は税引前の分配金を再投資したものとみなして計算した基準価額によるものであり実際の基準価額に基づいて計算した年間騰落率および実際の基準価額の推移とは異なる場合がありますファンドおよび代表的な資産クラスの年間騰落率は各月末における直近 1 年間の騰落率ですグラフ 1 は過去 5 年間のファンドの実績ですグラフ 2 は過去 5 年間におけるファンドおよび代表的な資産クラスの年間騰落率の最大値最小値平均値について表示しています < 代表的な資産クラスにおける各資産クラスの指数 > 日本株 TOPIX( 東証株価指数 )( 配当込み ) 先進国株 MSCIコクサイインデックス ( 配当込み円ベース ) 新興国株 MSCIエマージングマーケットインデックス ( 配当込み円ベース ) 日本国債 NOMURA-BPI 国債先進国債シティ世界国債インデックス ( 除く日本円ベース ) 新興国債 JPモルガンGBI-EMグローバルディバーシファイド ( 円ベース ) すべての資産クラスがファンドの投資対象とは限りません海外の指数は為替ヘッジなし ( 対円 ) の指数を採用しています! 前記グラフは過去の実績であり将来の運用成果等を示唆保証するものではありません TOPIX( 東証株価指数 ) は株式会社東京証券取引所の知的財産であり指数の算出指数値の公表利用など同指数に関するすべての権利は株式会社東京証券取引所が有しています MSCI コクサイインデックスは MSCI Inc. が公表している指数です同指数に関する著作権知的財産権その他一切の権利は MSCI Inc. に帰属しますまた MSCI Inc. は同指数の内容を変更する権利および公表を停止する権利を有しています MSCI エマージングマーケットインデックスは MSCI Inc. が公表している指数です同指数に関する著作権知的財産権その他一切の権利は MSCI Inc. に帰属しますまた MSCI Inc. は同指数の内容を変更する権利および公表を停止する権利を有しています NOMURA-BPI 国債とは野村證券株式会社が公表している指数でその知的財産は野村證券株式会社に帰属しますなお野村證券株式会社は当ファンドの運用成果等に関し一切責任を負いませんシティ世界国債インデックスは Citigroup Index LLC が開発した債券指数で著作権商標権知的財産権その他一切の権利は Citigroup Index LLC に帰属します JP モルガン GBI-EM グローバルディバーシファイドは JP モルガン社が算出する債券インデックスでありその著作権および知的所有権は同社に帰属します 6

9 3. 運用実績基準価額純資産の推移ファンドは平成 27 年 2 月 12 日から運用を開始する予定のため該当事項はありません分配の推移ファンドは平成 27 年 2 月 12 日から運用を開始する予定のため該当事項はありません主要な資産の状況ファンドは平成 27 年 2 月 12 日から運用を開始する予定のため該当事項はありません年間収益率の推移ファンドは平成 27 年 2 月 12 日から運用を開始する予定のため該当事項はありません以下はファンドのベンチマークである JPX 日経インデックス 400( 米ドル換算ベース ) の年間収益率です米ドル換算ベースとは円ベースのインデックス ( 税引前配当込み ) を委託会社が米ドル換算したものです ( ) ( 年 ) 2014 年は 1 月 6 日 ( 算出開始日 ) から 11 月末までの収益率ですベンチマークはあくまで参考情報でありファンドの運用実績ではありませんベンチマーク. ファンドの運用実績については委託会社のホームページで開示される予定です 7

10 4. 手続手数料等お申込みメモ購入単位購入価額購入代金換金単位換金価額換金代金申込締切時間購入の申込期間当初募集額換金制限購入換金申込受付の中止及び取消し販売会社が定める単位とします 1 当初申込期間 : 1 口当り1 円とします 2 継続申込期間 : 購入申込受付日の基準価額とします収益分配金を再投資する場合は各計算期間終了日の基準価額とします販売会社が定める日までに販売会社にお支払いください販売会社が定める単位とします換金申込受付日の基準価額とします換金申込受付日から起算して原則として 5 営業日目からお支払いします原則として毎営業日の午後 3 時までに販売会社の手続きが完了したものを当日受付分とします 1 当初申込期間 : 平成 27 年 1 月 26 日 ( 月 )~ 平成 27 年 2 月 10 日 ( 火 ) 2 継続申込期間 : 平成 27 年 2 月 12 日 ( 木 )~ 平成 27 年 2 月 18 日 ( 水 ) 平成 27 年 2 月 19 日以降は購入の申込みの受付けを行いません 1,000 億円を上限としますありません金融商品取引所の取引の停止外国為替取引の停止その他やむを得ない事情があるときは購入換金の申込みの受付けを中止することおよび既に受付けた購入換金の申込みの受付けを取消すことがあります信託期間平成 32 年 2 月 10 日まで ( 設定日 : 平成 27 年 2 月 12 日 ) 繰上償還基準価額(1 万口当り ) が12,000 円以上となった場合には国内の短期有価証券および短期金融商品等による安定運用に切替えた後ファンドを繰上償還します支払い済み収益分配金 (1 万口当り ) を加算しません受益権の口数が10 億口を下回っている場合等には委託会社はあらかじめ受益者に書面により通知する等の手続きを経てファンドを繰上償還させることがあります決算日 2 月 10 日 ( 該当日が休業日の場合は翌営業日 ) 収益分配信託金の限度額公告運用報告書課税関係年 1 回の毎決算日に収益分配方針に基づき収益分配を行います分配金受取コース : 税金を差引いた後原則として決算日から起算して5 営業日目までにお支払いします分配金再投資コース : 税金を差引いた後自動的に無手数料で再投資されます販売会社によってはどちらか一方のコースのみの取扱いとなる場合があります 3,000 億円とします電子公告により行い委託会社のホームページ ( に掲載します委託会社は決算後および償還後に交付運用報告書を作成し販売会社から受益者へお届けします課税上は株式投資信託として取扱われます公募株式投資信託は税法上少額投資非課税制度愛称 :NISA( ニーサ ) の適用対象です配当控除益金不算入制度の適用はありません 8

11 ファンドの費用税金ファンドの費用投資者が直接的に負担する費用購入時購入時手数料購入申込受付日の基準価額 ( 当初申込期間 :1 口当り 1 円 ) に 3.24%( 税抜 3.0%) を上限として販売会社が独自に定める率をかけた額とします料率は変更となる場合があります詳しくは販売会社にお問合せください購入時の商品投資環境の説明および情報提供ならびに購入にかかる事務手続き等の対価として販売会社にお支払いいただきます換金時信託財産留保額ありません投資者が信託財産で間接的に負担する費用ファンドの純資産総額に年率 %( 税抜 1.44%) をかけた額としファンドからご負担いただきます運用管理費用 ( 信託報酬 ) = 保有期間中の日々の純資産総額信託報酬率 ( 年率 ) 毎日運用管理費用 ( 信託報酬 ) 信託報酬率 ( 年率税抜 ) の配分委託会社 0.70% 販売会社 0.70% ファンドの運用法定書類等の作成基準価額の算出等の対価購入後の情報提供運用報告書等各種書類の送付口座内でのファンドの管理および事務手続き等の対価受託会社 0.04% ファンドの財産の保管管理委託会社からの指図の実行等の対価監査費用ファンドの純資産総額に年率 %( 税抜 0.01%) をかけた額を上限としファンドからご負担いただきます公募投資信託は外部の監査法人等によるファンドの会計監査が義務付けられているため当該監査にかかる監査法人等に支払う費用随時その他の費用手数料組入有価証券の売買委託手数料信託事務の諸費用および借入金の利息等はファンドからご負担いただきますこれらの費用は運用状況等により変動するため事前に料率上限額等を記載することはできません売買委託手数料 : 有価証券等の売買取引の際に仲介人に支払う手数料信託事務の諸費用 : 信託財産に関する租税信託事務の処理に要する諸費用借入金の利息 : 受託会社等から一時的に資金を借入れた場合 ( 立替金も含む ) に発生する利息! 当該費用の合計額その上限額および計算方法は運用状況および受益者の保有期間等により異なるため事前に記載することはできません税金税金は表に記載の時期に適用されます以下の表は個人投資者の源泉徴収時の税率であり課税方法等により異なる場合があります時期項目税金分配時換金 ( 解約 ) 時および償還時所得税および地方税所得税および地方税配当所得として課税されその税率は普通分配金に対して % となります譲渡所得として課税されその税率は換金 ( 解約 ) 時および償還時の差益 ( 譲渡益 ) に対して % となります少額投資非課税制度愛称 :NISA( ニーサ ) をご利用の場合毎年年間 100 万円の範囲で新たに購入した公募株式投資信託などから生じる配当所得および譲渡所得が 5 年間非課税となりますご利用になれるのは満 20 歳以上の方で販売会社で非課税口座を開設するなど一定の条件に該当する方が対象となります詳しくは販売会社にお問合せください法人の場合は上記とは異なります上記は平成 26 年 11 月末現在の税法に基づくものであり税法が改正された場合等には税率等が変更される場合があります税金の取扱いの詳細につきましては税務専門家等にご確認されることをお勧めします 9

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2015.8.26 1 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 3 4 5 ( 参考情報 ) ファンドの年間騰落率及び分配金再投資基準価額の推移ファンドと他の代表的な資産クラス ( ) との騰落率の比較 2010 62015 5 グラフはファンドと代表的な資産クラスを定量的に比較できるように作成したものです 2010 62015 5 25 000 20 000 15 000 10 000