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1 中 期 務 運 営 方 針 ( 平 成 6 度 - 平 成 8 度 ) 平 成 6 3 月 制 定 平 成 7 3 月 改 定

2 . 中 期 務 運 営 方 針 策 定 趣 旨 中 期 務 運 営 方 針 ( 平 成 6 度 平 成 8 度 ) これまで 総 括 平 成 4 月 設 立 ( 設 立 5 経 過 ) 認 定 割 賦 販 売 協 会 認 定 個 人 情 報 保 護 団 界 団 として 活 動 認 定 団 機 能 は 法 的 要 件 を 整 備 し 基 盤 を 確 立 界 団 機 能 は インフラ 整 備 等 個 別 に 成 果 策 定 趣 旨 成 果 環 境 等 を 踏 まえ 協 会 が 基 盤 固 め 段 階 から クレジット 先 進 国 としてさらなる 発 展 を 目 指 し 新 たな 段 階 にステップアップ 環 境 変 化 環 境 ( 法 改 正 へ 制 整 備 過 払 い 対 応 目 途 ) 経 済 環 境 (デフレ 脱 却 兆 し 東 京 オリンピック 招 致 で 経 済 上 向 き 見 込 み) 法 的 環 境 ( 割 賦 販 売 法 貸 金 法 消 費 者 関 連 法 は 見 直 し 動 き) 社 会 環 境 ( 反 社 会 的 勢 力 排 除 等 界 社 会 的 責 任 高 まり) システム 環 境 ( 情 報 通 信 等 による 技 術 革 新 進 展 ) 取 引 環 境 ( 国 際 化 進 展 00 東 京 オリンピック 開 催 等 による 訪 日 外 国 人 増 加 等 を 踏 まえ キャッシュレス 決 済 普 及 ) * 日 本 再 興 戦 略 改 訂 04- 未 来 へ 挑 戦 ( 平 成 6 6 月 4 日 閣 議 決 定 )に キャッシュレス 決 済 普 及 が 明 記 されたことを 踏 まえ 各 種 取 組 み 強 化 加 速 化 が 必 要

3 . 過 去 振 り 返 り 中 期 務 運 営 方 針 ( 平 成 6 度 - 平 成 8 度 ) 認 定 割 賦 販 売 協 会 主 な 活 動 自 主 ルール 制 定 改 正 会 員 へ 周 知 法 令 遵 守 状 況 調 査 実 施 ( 書 面 訪 問 特 別 ) 加 盟 店 情 報 交 換 制 度 構 築 苦 情 処 理 制 構 築 成 果 認 定 団 として 法 的 要 件 を 満 たす 基 盤 を 整 備 消 費 者 トラブル 等 減 少 課 題 コンプライアンスと 消 費 者 保 護 要 求 はますます 高 まっており 行 為 規 制 等 を 実 践 するため 実 務 上 対 応 と 法 令 と 関 係 など 実 務 に 即 した 法 令 自 主 ルール 十 分 な 定 着 が 必 要 認 定 個 人 情 報 保 護 団 主 な 活 動 個 人 情 報 保 護 指 針 制 定 改 正 会 員 へ 周 知 法 令 ガイドライン 等 に 対 する 情 報 提 供 個 人 情 報 保 護 会 員 向 け 周 知 平 成 4 度 から3カ 計 画 策 定 成 果 認 定 団 として 法 的 要 件 を 満 たす 基 盤 を 整 備 会 員 における 個 人 情 報 保 護 意 識 向 上 課 題 個 人 情 報 保 護 は 多 様 な 分 野 に 深 くかかわっており 今 後 も 広 がりを 見 せているため 会 員 においては 保 護 指 針 等 へ 十 分 な 理 解 実 践 が 必 要 界 団 主 な 活 動 カードIC 化 等 インフラ 整 備 推 進 クレディッター 等 資 格 研 修 実 施 クレジット 健 全 利 用 ため 広 報 教 育 実 施 犯 罪 収 益 移 転 防 止 法 等 関 連 法 改 正 へ 適 切 な 対 応 成 果 クレジットカードインフラ 整 備 による 不 正 使 用 等 防 止 消 費 者 クレジットに 対 する 理 解 促 進 会 員 資 質 向 上 に 寄 与 課 題 モバイル 決 済 拡 充 や 消 費 者 意 識 向 上 等 により クレジット 利 用 率 上 昇 などにつながる 界 発 展 とそ 実 現 を 図 ることが 必 要 務 局 主 な 活 動 一 般 社 団 法 人 へ 移 行 会 員 部 等 展 開 を 踏 まえた 組 織 改 革 メール 配 信 システム 等 務 効 率 化 合 理 化 推 進 人 評 価 制 度 導 入 等 人 制 度 改 革 成 果 組 織 制 整 備 組 織 人 見 直 しによる 効 率 的 な 務 運 営 課 題 協 会 を 効 果 的 効 率 的 に 実 施 するため 組 織 横 断 的 な 連 携 態 勢 や 専 門 人 材 育 成 を 図 ることが 必 要

4 3. 中 期 務 運 営 方 針 における 基 本 認 識 クレジット 取 引 及 び クレジット 産 健 全 な 発 展 (クレジット 先 進 国 として 更 なる 発 展 ) クレジットカードがキャッシュレス 社 会 主 役 (カード 先 進 国 並 み 決 済 比 率 ) クレジット 後 払 い 機 能 円 滑 な 提 供 3 目 指 後 すべき に 目 指 協 すも 会 像 安 全 安 心 快 適 なクレジット 利 用 環 境 整 備 推 進 頼 れる れる 協 会 誇 れる れる 協 会 会 を 目 指 す 務 運 営 方 針 界 発 展 ため 強 化 コンプライアンス 補 完 機 能 充 実 3ニーズを 踏 まえた 適 切 な 規 模 確 保 取 組 施 策 健 全 な 取 引 環 境 確 立 個 人 情 報 保 護 推 進 広 報 啓 発 活 動 推 進 人 材 育 成 推 進 クレジットカード 利 用 環 境 整 備 界 発 展 基 盤 整 備 務 局 機 能 強 化 柔 軟 な 組 織 制 職 員 資 質 向 上 会 員 サービス 充 実 3

5 4. 中 期 務 運 営 方 針 全 像 中 期 務 運 営 方 針 ( 平 成 6 度 - 平 成 8 度 ) 割 賦 販 売 法 自 主 ルール 実 務 へ 定 個 人 情 報 保 護 法 令 指 針 浸 透 効 果 的 な 広 報 活 動 展 開 会 員 会 社 等 意 見 汲 み 取 り 強 化 指 針 等 見 直 し 周 知 ターゲットを 絞 った 広 報 啓 発 活 動 自 主 ルール 見 直 し 運 用 状 況 に 応 じた 適 切 なアドバイス 実 施 実 地 調 査 効 率 的 な 実 施 加 盟 店 情 報 交 換 制 度 機 能 強 化 認 定 団 機 能 強 化 会 員 サポート 制 整 備 カード 及 び 個 品 ごと 利 用 促 進 ため 広 報 啓 発 活 動 クレジット 教 育 推 進 登 録 状 況 等 分 析 による 運 用 改 善 適 正 な 情 報 提 供 学 校 等 における 若 層 教 育 拡 充 運 営 推 進 制 強 化 認 定 団 機 能 検 証 継 続 的 に 実 施 している 消 費 者 教 関 係 先 と 連 携 強 化 育 啓 発 活 動 充 実 安 全 安 心 快 適 なクレジット 利 用 環 境 整 備 消 費 者 対 応 強 化 安 定 した 消 費 者 相 談 制 維 持 消 費 者 相 談 関 係 機 関 と 連 携 強 化 横 断 的 な 制 整 備 職 員 資 質 向 上 財 務 質 強 化 リスク 管 理 制 整 備 会 員 ニース を 踏 まえた 研 修 制 度 拡 充 強 化 クレシ ットカート 偽 造 防 止 策 推 進 法 改 正 等 へ 適 切 な 対 応 化 会 員 対 応 強 化 資 格 研 修 制 度 再 構 築 新 規 制 度 創 設 ネット 取 引 における 本 人 なりすまし 防 止 策 推 進 界 意 見 とりまとめ 具 申 会 員 サービス 充 実 既 存 資 格 研 修 制 度 効 率 化 合 理 化 推 進 資 格 研 修 制 度 広 報 クレシ ットカート 情 報 管 理 強 化 等 日 本 におけるクレシ ットカード 情 報 管 理 強 化 に 向 けた 実 行 計 画 推 進 健 全 な 発 展 ため 施 策 会 員 ニーズを 踏 まえた 施 策 検 討 等 大 規 模 なカード 情 報 流 失 案 へ 対 応 界 発 展 ため 政 策 提 言 界 発 展 ため 行 政 と 連 携 法 令 等 周 知 徹 底 ため 研 修 充 実 自 主 ルール 研 修 における 効 果 的 効 率 的 な 研 修 導 入 個 人 情 報 保 護 に 関 する 研 修 拡 充 頼 れる 協 会 誇 れる 協 会 クレシ ットカート 不 正 使 用 防 止 対 策 クレシ ットカート 取 引 に 伴 う 消 費 者 問 題 へ 対 応 クレシ ットカート ショッヒ ンク 枠 現 金 化 対 策 推 進 海 外 アクワイアラー 加 盟 店 と 消 費 者 トラフ ル 対 策 クレシ ットカート 利 用 新 技 術 へ 対 応 スマートフォン 決 済 環 境 整 備 NFCを 活 用 した 電 子 決 済 環 境 整 備 安 全 安 心 な 決 済 環 境 実 現 国 施 策 と 連 携 強 化 調 査 研 究 活 動 充 実 クレシ ット 統 計 整 備 あ 関 連 界 と 連 携 強 化 販 売 者 界 等 と 連 携 強 化 務 局 機 能 強 務 局 制 強 4

6 5. 中 期 務 運 営 方 針 における 取 組 施 策 中 期 務 運 営 方 針 ( 平 成 6 度 - 平 成 8 度 ) 項 目 取 組 方 針 推 進 項 具 的 推 進 策 6 ~ 会 員 会 社 等 意 見 汲 み 取 り 強 化 様 々なツールを 利 用 した 会 員 ニーズ 把 握 汲 み 取 った 意 見 や 法 令 見 直 しに 基 づく 自 主 ルール 見 直 し 認 定 割 賦 販 売 協 会 と し て () 健 全 な 取 引 環 境 確 立 割 賦 販 売 法 自 主 ルール 実 務 へ 定 着 加 盟 店 情 報 交 換 制 度 機 能 強 化 3 4 実 地 調 査 効 率 的 な 実 施 自 主 ルール 見 直 し 運 用 状 況 に 応 じた 適 切 なアドバイス 実 施 登 録 状 況 等 分 析 に よる 運 用 改 善 運 営 推 進 制 強 化 規 模 に 合 わせたモデル 規 程 等 整 備 (6 度 中 にモデル 規 程 を 策 定 し 中 小 者 へ 自 主 ルール 等 定 着 を 図 る) 割 賦 販 売 法 自 主 ルール 一 層 周 知 徹 底 調 査 員 スキルアップ 地 区 連 絡 会 等 で 意 見 交 換 充 実 会 員 実 態 や 行 政 と 連 携 を 図 った 実 地 調 査 実 施 (7 度 までには 効 率 的 な 実 施 調 査 手 法 を 確 立 する) 情 報 登 録 照 会 課 題 把 握 運 用 改 善 策 検 討 加 盟 店 情 報 確 実 な 登 録 等 実 効 性 確 保 (7 度 までに 更 に 実 効 性 を 向 上 させたJDM 制 を 整 備 する 検 討 に 当 っ ては 割 賦 販 売 法 見 直 し 動 向 等 に 留 意 する ) 行 政 消 費 者 等 へ 積 極 的 な 広 報 活 動 3 関 係 先 と 連 携 強 化 行 政 と 情 報 連 携 強 化 消 費 者 対 応 強 化 安 定 した 消 費 者 相 談 制 維 持 レベル 維 持 スキルアップため 効 率 的 な 相 談 員 研 修 実 施 消 費 者 相 談 関 係 機 関 と 連 消 費 者 相 談 関 連 機 関 へ 訪 問 情 報 交 換 会 開 催 携 強 化 新 規 に 行 う 及 び 新 しい 視 点 から 見 直 しを 行 い 実 施 していく 継 続 して 実 施 していく 5

7 5. 中 期 務 運 営 方 針 における 取 組 施 策 中 期 務 運 営 方 針 ( 平 成 6 度 - 平 成 8 度 ) 項 目 取 組 方 針 推 進 項 具 的 推 進 策 実 効 性 確 保 ため 適 宜 適 切 な 助 言 6 ~ 認 定 と個 し人 て情 報 保 護 団 () 個 人 情 報 保 護 推 進 個 人 情 報 保 護 法 令 指 針 浸 透 認 定 団 機 能 強 化 会 員 サポート 制 整 備 指 針 等 見 直 し 認 定 個 人 情 報 保 護 団 機 能 検 証 実 務 に 即 した 啓 発 物 作 成 等 研 修 活 動 へ 支 援 漏 えい 例 等 社 会 環 境 変 化 を 踏 まえた 情 報 提 供 強 化 (8 度 までに 支 援 ツール 充 実 による 情 報 発 信 制 を 強 化 する) 必 要 に 応 じた 指 針 等 見 直 しと 周 知 漏 えい 報 告 等 ルール 検 証 見 直 しと 会 員 会 社 理 解 促 進 社 会 的 要 請 法 令 や 行 政 機 関 から 要 請 等 把 握 平 成 4 度 を 初 度 とする 取 組 み3か 方 針 を 平 成 8 度 まで 期 間 を 延 長 し 更 なる 機 能 強 化 を 図 る 界 団 と し て (3) 広 報 啓 発 活 動 推 進 効 果 的 な 広 報 活 動 展 開 クレジット 教 育 推 進 ターゲットを 絞 った 広 報 啓 発 活 動 カート 及 び 個 別 毎 利 用 促 進 ため 広 報 啓 発 活 動 学 校 等 における 若 層 教 育 充 実 ターゲットに 対 応 した 広 報 啓 発 計 画 策 定 実 施 効 果 的 な 利 用 促 進 策 策 定 実 施 (リボ 払 い 等 クレジット 仕 組 み 有 用 性 等 を 消 費 者 に 定 着 させる) 会 員 行 政 機 関 と 連 携 による 学 校 地 域 等 における 消 費 者 教 育 支 援 等 強 化 (モデル 地 区 などにより 大 学 等 教 育 現 場 でクレジット 教 育 機 会 を 拡 充 する) 継 続 的 に 実 施 している 消 費 者 教 育 啓 発 活 動 充 消 費 者 教 育 関 係 機 関 等 と 連 携 ため 訪 問 調 整 実 新 規 に 行 う 及 び 新 しい 視 点 から 見 直 しを 行 い 実 施 していく 継 続 して 実 施 していく 6

8 5. 中 期 務 運 営 方 針 における 取 組 施 策 中 期 務 運 営 方 針 ( 平 成 6 度 - 平 成 8 度 ) 項 目 取 組 方 針 推 進 項 具 的 推 進 策 6 ~ 界 団 と し て (4) 人 材 育 成 推 進 会 員 ニーズを 踏 ま えた 研 修 制 度 拡 充 強 化 法 令 等 周 知 徹 底 ため 研 修 充 実 自 主 ルール 研 修 は 認 定 割 賦 販 売 協 会 として 個 人 情 報 保 護 に 関 する 研 修 は 認 定 個 人 情 報 保 護 団 として 3 資 格 研 修 制 度 再 構 築 新 規 制 度 創 設 既 存 資 格 研 修 制 度 効 率 化 合 理 化 推 進 資 格 研 修 制 度 広 報 自 主 ルール 研 修 にお ける 効 果 的 効 率 的 な 研 修 導 入 会 員 ニーズを 踏 まえた 現 行 資 格 検 定 研 修 等 見 直 し 新 たな 資 格 検 定 研 修 制 度 検 討 調 整 (8 度 までに 新 研 修 制 度 構 築 実 施 を 目 指 す) WEBシステムによる 受 講 申 込 等 運 用 改 善 推 進 地 方 会 員 や 者 へ 委 託 による 試 験 効 率 的 な 実 施 新 規 入 会 会 員 へ 各 種 制 度 紹 介 と 参 加 促 進 既 存 資 格 検 定 制 度 へ 未 参 加 会 員 へアフ ローチ これまで 取 組 状 況 や 会 員 へアンケート 調 査 結 果 を 踏 ま え 平 成 8 度 以 降 自 主 ルール 研 修 実 施 内 容 等 につい て 取 りまとめる ( 職 責 職 務 別 研 修 については 実 施 済 ) 個 人 情 報 保 護 に 関 す 研 修 内 容 や 実 施 方 法 見 直 し る 研 修 充 実 新 規 に 行 う 及 び 新 しい 視 点 から 見 直 しを 行 い 実 施 していく 継 続 して 実 施 していく 7

9 5. 中 期 務 運 営 方 針 における 取 組 施 策 中 期 務 運 営 方 針 ( 平 成 6 度 - 平 成 8 度 ) 項 目 取 組 方 針 推 進 項 具 的 推 進 策 6 ~ 月 までにクレジットカードIC 化 80%を 達 成 普 及 率 対 応 済 み 会 社 名 等 IC 化 進 捗 状 況 定 期 的 な 調 査 クレジットカード 偽 造 防 止 策 推 進 上 記 に 加 え 00 にIC 化 00%を 目 指 す 計 画 周 知 と 推 進 諸 外 国 ICカード 化 状 況 情 報 収 集 界 団 と し て (5) クレジット カード 利 用 環 境 整 備 クレジットカード 不 正 使 用 防 止 対 策 クレジットカード 情 報 管 理 強 化 等 ネット 取 引 における 本 人 なりすまし 防 止 策 推 進 警 察 当 局 と 連 携 強 化 人 材 育 成 等 統 計 整 備 カード 情 報 管 理 強 化 策 推 進 大 型 加 盟 店 に 対 するICカード 対 応 要 請 インターネット 上 で 取 引 時 における 本 人 なりすましによ る 不 正 使 用 防 止 ためガイドライン 推 進 警 視 庁 及 び 各 都 道 府 県 県 警 と 連 携 強 化 不 正 使 用 案 に 関 する 情 報 交 換 や 各 種 手 口 研 究 及 びカード 犯 罪 に 対 応 できる 人 材 育 成 カード 犯 罪 統 計 整 備 日 本 におけるクレジットカード 情 報 管 理 強 化 に 向 けた 実 行 計 画 推 進 (センシティブ 認 証 情 報 非 保 持 等 ) 実 行 計 画 促 進 策 検 討 実 施 大 規 模 カード 情 報 流 出 へ 迅 速 な 対 応 万 件 以 上 クレジットカード 情 報 流 出 案 発 生 時 に 随 時 対 応 流 出 案 把 握 被 害 状 況 調 査 3 対 応 策 検 討 実 施 安 全 安 心 な 決 済 環 境 実 現 国 施 策 と 連 携 強 化 国 が 関 与 して 新 たに 設 立 するセキュリティ 協 議 会 務 局 を 務 め カード 偽 造 防 止 対 策 カード 情 報 保 護 対 策 なりすまし 等 不 正 使 用 防 止 対 策 について 協 会 施 策 と 連 携 する 新 規 に 行 う 及 び 新 しい 視 点 から 見 直 しを 行 い 実 施 していく 継 続 して 実 施 していく 8

10 5. 中 期 務 運 営 方 針 における 取 組 施 策 中 期 務 運 営 方 針 ( 平 成 6 度 - 平 成 8 度 ) 項 目 取 組 方 針 推 進 項 具 的 推 進 策 6 ~ 界 団 と し て クレジットカード 取 引 に 伴 う 消 費 者 問 題 へ 対 応 クレジット (5) カード 利 用 クレジットカード 利 環 境 整 備 用 新 技 術 等 へ 対 応 クレジットカード ショッピング 枠 現 金 化 対 策 推 進 海 外 アクワイアラー 加 盟 店 と 消 費 者 ト ラブル 対 策 スマートフォン 決 済 環 境 整 備 NFCを 活 用 した 電 子 決 済 環 境 整 備 必 要 に 応 じた 消 費 者 啓 発 実 施 国 際 ブランドを 通 じた 悪 質 加 盟 店 排 除 ( 決 済 代 行 者 ク ロスボーダーアクワイリング 違 反 ) 行 政 と 連 携 した 普 及 状 況 課 題 等 把 握 と 必 要 な 対 策 検 討 実 施 課 題 等 把 握 と 必 要 な 対 策 検 討 実 施 重 要 インフラ 防 御 へ 対 応 重 要 インフラへ 参 画 界 安 全 基 準 (セキュリティガイドライン) 検 討 策 定 ( 重 要 インフラとしてクレジット 取 引 認 知 度 向 上 ) なお 安 全 基 準 は 平 成 6 中 に 策 定 済 今 後 は 必 要 に 応 じ て 見 直 しをする また 重 要 インフラ 一 員 としてセキュリ ティ 対 策 向 上 ため 施 策 を 検 討 し 実 施 する 新 規 に 行 う 及 び 新 しい 視 点 から 見 直 しを 行 い 実 施 していく 継 続 して 実 施 していく 9

11 5. 中 期 務 運 営 方 針 における 取 組 施 策 中 期 務 運 営 方 針 ( 平 成 6 度 - 平 成 8 度 ) 項 目 取 組 方 針 推 進 項 具 的 推 進 策 6 ~ 割 賦 販 売 法 見 直 しへ 対 応 ( 規 制 緩 和 へ 提 言 等 ) 法 改 正 等 へ 適 切 な 対 応 界 意 見 とりまと め 具 申 民 法 ( 債 権 法 ) 改 正 へ 対 応 そ 他 関 連 法 令 改 正 等 へ 対 応 界 団 と し て (6) 界 発 展 基 盤 整 備 健 全 な 発 展 ため 施 策 3 会 員 ニーズを 踏 まえ た 施 策 検 討 等 界 発 展 ため 政 策 提 案 界 発 展 ため 行 政 と 連 携 クレジット 統 計 整 備 反 社 会 的 勢 力 排 除 ため 対 策 推 進 ( 界 共 同 データベー ス 円 滑 な 運 用 等 ) 誤 情 報 登 録 防 止 ため 対 策 推 進 利 用 促 進 策 など 界 発 展 施 策 検 討 (キャッシュレス 社 会 主 役 先 導 役 としてクレジット 地 位 向 上 ) 界 発 展 に 資 する 規 制 緩 和 等 行 政 へ 申 入 れ 等 新 たな 統 計 編 纂 公 表 (6 度 に 新 統 計 を 公 表 する) 〇 〇 調 査 研 究 活 動 充 実 基 礎 調 査 充 実 経 済 分 野 を 含 めた 人 材 発 掘 支 援 (7 度 までに 経 済 分 野 研 究 成 果 を 公 表 する) クレジット 展 開 参 考 に 資 する 海 外 クレジット 情 調 査 実 施 クレジット 政 策 基 礎 資 料 として 調 査 分 析 等 推 進 関 連 界 と 連 携 強 化 販 売 者 界 等 と 連 携 強 化 販 売 者 関 連 界 団 等 と 連 携 強 化 ( 他 団 とコラボ 企 画 によるクレジット 普 及 促 進 ) 新 規 に 行 う 及 び 新 しい 視 点 から 見 直 しを 行 い 実 施 していく 継 続 して 実 施 していく 0

12 5. 中 期 務 運 営 方 針 における 取 組 施 策 項 目 取 組 方 針 推 進 項 具 的 推 進 策 6 ~ 関 係 部 署 連 携 強 化 を 図 るため 横 断 的 な 制 整 備 組 織 見 直 し 等 による 企 画 管 理 機 能 強 化 (6 度 に 総 務 部 を 総 務 企 画 部 に 改 編 済 中 期 方 針 進 捗 管 理 等 機 能 強 化 を 図 る ) 務 局 制 (7) 務 局 機 能 強 化 務 局 制 強 化 3 4 職 員 資 質 向 上 財 務 質 強 化 リスク 管 理 制 整 備 職 員 資 質 向 上 ため 系 的 な 対 策 実 施 社 会 ニース を 踏 まえた 適 切 な 規 模 ため 検 討 リスク 洗 い 出 し 対 策 策 定 会 員 対 応 強 化 会 員 サービス 充 実 新 たな 会 員 拡 大 会 員 満 足 度 向 上 ためサービス 充 実 新 規 に 行 う 及 び 新 しい 視 点 から 見 直 しを 行 い 実 施 していく 継 続 して 実 施 していく

13 平 成 7 3 月 9 日 第 9 回 総 務 委 員 会 資 料 6. 収 支 予 測 ( 修 正 版 ) 収 入 新 規 ( 反 社 DB 等 )により 平 成 8 度 には 約 0 億 円 を 見 込 む 支 出 新 規 経 費 増 などにより 平 成 8 度 には 約 9 億 9 千 万 円 を 見 込 む 継 続 については 人 件 費 務 所 費 等 を 除 く 費 において 消 費 税 増 税 分 を 除 き 平 成 6 度 より3カ において5% 程 度 削 減 を 目 指 す 差 額 収 支 差 額 は6 度 7 度 は 重 点 CSRSⅡシステム 構 築 JDMシステム 改 修 に 先 行 投 資 することによりマイナスとなるが 平 成 8 度 以 降 ( 平 成 8 度 は 約 700 万 円 プラス) これらを 補 てんしていく 収 支 反 社 DB により 増 加 収 入 反 社 DB (CSRS 00 Ⅱシステム 構 築 )により 増 加 000 支 出 950 ( 900 百 万 円 ) ( 百 万 600 円 ) ( 百 万 600 円 ) 新 規 採 用 度 6 収 度 入 7 支 出 度 8 度 0 5 度 6 度 7 度 8 度 会 費 資 格 研 修 そ 他 0 5 度 6 度 7 度 8 度 人 件 費 務 所 光 熱 費 カウンセリンク 協 会 活 動 費 ( 単 位 : 百 5 度 6 度 7 度 8 収 入 支 出 差 額 収 入 ( 単 位 : 百 5 度 6 度 7 度 8 会 費 資 格 研 修 そ 他 収 入 計 支 出 ( 単 位 : 百 5 度 6 度 7 度 8 人 件 費 務 所 光 熱 費 カウンセリンク 協 会 活 動 費 支 出 計 度 人 件 費 は 休 職 産 休 などにより 一 時 的 に 減 少