三友グループ確定拠出年金制度 サンテクノ株式会社御中
目次 1. プラン概況 資産概況 2P 人員構成 2. 運用商品選択状況種類別資産配分比率推移 3P 選択者数と資産評価額 4P 年代別資産配分状況元本確保型への投資割合 5P 商品選択カテゴリー数別 / 人数割合株式への投資割合 6P 外国資産への投資割合 3. 運用実績 運用利回り ' 拠出開始以来 ( 7P 評価損益率 8P 4. 行動実績 Webアクセス比率 9P Web 年間利用回数 10P コールセンター利用件数 11P 預替 ' 購入 売却 ( 合計金額 12P 運用割合推移 ' 事業主掛金 ( 13P 5. 低関心層 低関心層割合 14P 年代別低関心層状況 6. 市場環境 15P 7. 採用運用商品実績一覧 元本確保型商品の利率推移 17P 投資信託の基準価額推移 ' 分配金込 ( 投資信託の基準価額騰落率 ' 分配金込 ( 本資料に記載されているデータ等の正確性につきまして当社は細心の注意を払っておりますが 当社はその確実性 完全性を保証するものではありません 18P 1
1. プラン概況 の貴プラン概要です 拠出金累計や資産評価額 評価損益率など DC における資産の概況を示しています 拠出金累計資産評価額評価損益率百万円 160-1.65% 140 120-3.87% 100-4.61% -4.87% 80 60 40 20-8.5 0 年代別 男女別の人員構成を示しています 男性 40 人 35 人 30 人 25 人 20 人 15 人 10 人 0. -1. -2. -3. -4. -5. -6. -7. -8. -9. 女性 項目加入者数加入者平均年齢拠出金累計事業主掛金移換金資産評価額合計運用利回り ' 拠出開始以来 ( 運用利回り ' 過去 1 年 ( 評価損益率給付裁定請求件数 ' 直近 1 年 ( 一時金年金一時金と年金 脱退一時金 ( 企業型 ) その他 計数 103 人 37.2 歳 136 百万円 69 百万円 67 百万円 134 百万円 -0.27% 0.52% -1.65% 2 件 2 件 0 件 0 件 0 件 0 件 各項目は NRKから取得した加入者属性データ ' 加入者と運用指図者 ( 月次資産評価額データを基に所定の式で算出しています 移換金には制度移換金の他 他プラン / 個人型からの移換金も含みます 運用利回りは拠出開始後 6ヵ月を経過した加入者を対象に個人ごとの平均値で算出しています 脱退一時金 ( 企業型 ) は 企業型から直接脱退一時金請求された件数をカウントしています その他 は死亡/ 障害給付等を指します 項目 加入者 男性 女性 ~20 歳代 22 人 20 人 2 人 30 歳代 45 人 37 人 8 人 40 歳代 23 人 23 人 0 人 50 歳代 13 人 13 人 0 人 60 歳代 ~ 0 人 0 人 0 人 合計 103 人 93 人 10 人 5 人 0 人 ~20 歳代 30 歳代 40 歳代 50 歳代 60 歳代 ~ 各項目は NRK から取得した加入者属性データ ' 加入者と運用指図者 ( 月次資産評価額データを基に所定の式で算出しています 2
2. 運用商品選択状況 定期預金 保険商品 投資信託への投資割合を時系列で示しています また 掛金と移換金それぞれについて投資割合を示しています 基準日現在 10 9 8 うち掛金 7 6 70.2% 69.1% 66.7% 67.5% 65.9% 65.7% 69 百万円 5 4 3 2 1 12.3% 12.4% 12.7% 12.8% 14.7% 15. 17.5% 18.5% 20.7% 19.7% 19.4% 19.2% 定期預金保険商品投資信託 うち移換金 65 百万円 項目 うち掛金 うち移換金 定期預金 61.7% 70. 保険商品 15.9% 14.1% 投資信託 22.3% 15.9% DC 平均と比較 移換金には制度移換金の他 他プラン / 個人型からの移換金も含みます DC 平均と比較しています 10 9 8 7 6 5 4 3 2 1 定期預金 52.4% 定期預金 52.7% 定期預金 65.7% 保険商品 15.8% 保険商品 15.8% 保険商品 15. 投資信託 31.8% 投資信託 31.5% 投資信託 19.2% 貴プラン DC 平均 業種別平均 業種別については 代表企業の業種を製造業 非製造業のどちらかに分類しています 3
) 2. 運用商品選択状況 百万円 90 80 70 60 50 40 30 20 10 0 運用商品別の選択者数と資産評価額を示しています 東京 3 年定期 信託定期預金 細棒グラフ : 選択者人数 G I C 型保険 5 年 第一のつみたて年金 ( 5 年 ) 東京海上日動ねんきん博士 1 0 年 P B 安定 太棒グラフ : 資産評価額 P B 安定成長 P B 成長 国内債券インデックス D I A M 国内株 I D X 日本株 ( D C 日本株アクティブオープン システムバリュー D C ダイワ外国債券インデックス D I A M 外国株 I D X 100 人 90 人 80 人 70 人 60 人 50 人 40 人 30 人 20 人 10 人 0 人 項目定期預金 保険商品 バランス型 国内債券 国内株式 外国債券 外国株式 資産配分状況 割合 65.7% 15. 12. 1.3% 1.9% 1.6% 2.3% 選択者数は 延べ人数です 資産評価額は 基準日現在の各運用商品の合計残高です なお 購入中の取引分 ' 待機資金 ( は 選択者数や資産評価額に反映されません 商品カテゴリー別の資産配分状況を年代別に示しています 10 9 8 7 6 5 4 3 2 1 92.7% 2.5% 3.8% 64. 8.3% 12.6% 69.3% 12.9% 4.4% 10.4% 5.1% 2.3% 2.4% 3.3% 3.1% 60.3% 23.1% 14.4% ~20 歳代 30 歳代 40 歳代 50 歳代 ~ 2% 未満の数値は表示しておりません 定期預金 保険商品 バランス型 国内債券 国内株式 外国債券外国株式 4
2. 運用商品選択状況 元本確保型商品への投資割合を年代別に人数割合で示しています 50 歳代 ~ 40 歳代 30 歳代 ~20 歳代 ~25% 25%~5 5~75% 75%~10 10 10 を除いて以上 ~ 未満で示しています 25% 5 75% 10 加入者単位で選択している運用商品を選択カテゴリー数別に人数割合で示しています バランス型投資信託は 4 カテゴリーとして計算してます カテゴリー種類 : 元本確保型 国内債券 国内株式 外国債券 外国株式 その他 選択カテゴリー数 1 種類の方の資産配分状況 項目 1 種類 2 種類 3 種類 4 種類 5 種類以上 項目元本確保型国内債券国内株式 割合 100. 0. 0. 割合 外国債券 0. 64.1% 外国株式 0. 0. その他 0. 1. 1.9% 33. 購入中の取引分 ' 待機資金 ( は 選択者数や資産評価額に反映されません 5
2. 運用商品選択状況 株式への投資割合を年代別に人数割合で示しています 50 歳代 ~ 40 歳代 30 歳代 ~20 歳代 ~25% 25%~5 5~75% 75%~10 10 10 を除いて以上 ~ 未満で示しています 25% 5 75% 10 外国資産への投資割合を年代別に人数割合で示しています 50 歳代 ~ 40 歳代 30 歳代 ~20 歳代 ~25% 25%~5 5~75% 75%~10 10 10 を除いて以上 ~ 未満で示しています 25% 5 75% 10 6
3. 運用実績 分割合 ( エクイティ割合 ) 拠出開始以来の運用利回り ' 年率換算後 ( の実績を人数分布で示しています 該当者比率 8 7 6 5 4 3 2 1 平均値 最小値 中間値 最大値 拠出開始以来 -0.27% -6.75% 0.14% 2.56% 運用利回りは拠出開始後 6 ヵ月を経過した加入者を対象に算出しています 移換金の割合が多いプランで 初回移換金入金後 運用実績に変動があると 運用利回りに大きく影響を与える場合があります 2011 年 3 月 2010 年 3 月 8 7 6 5 4 3 2 1 8 7 6 5 4 3 2 1 拠出開始以来 拠出開始以来 平均値 -0.57% 平均値 -0.6 最小値 -8.9 最小値 -10.73% 中間値 0.14% 中間値 0.13% 最大値 2.55% 最大値 8.88% 7
3. 運用実績 分割合 ( エクイティ割合 ) DC 平均と比較 運用利回り ' 過去 1 年 ( 該当者比率 9 8 7 6 5 4 3 2 1 DC 平均 貴プラン 運用利回りは拠出開始後 6ヵ月を経過した加入者を対象に算出しています 移換金の割合が多いプランで 初回移換金入金後 運用実績に変動があると 運用利回りに大きく影響を与える場合があります 評価損益率の実績を人数分布で示しています 8 7 6 該当者比率 5 4 3 2 1 評価損益率は ' 資産評価額 - 拠出金累計 ( 拠出金累計 で算出しています 8
4. 行動実績 Webのアクセス比率の実績を月次で示しています ' 直近 1 年間は月次 それ以前は6ヶ月毎の表示としています ( また DC 平均と比較しています 貴プラン DC 平均 14% 12% 1 8% 6% 4% Web アクセス比率は 月間 Web アクセス人数 加入者数 で算出しています なお 同一加入者が同月に複数回アクセスした場合には 1 人としてカウントしています 2008 年 7 月から DC 平均を NRK IS&T の合算値としています 2% コンテンツ別アクセス割合 ' 過去 1 年 ( 項目プラン 商品情報学習ガイドシミュレーション運用レビュー 件数 割合 109 件 27% 12 件 3% 6 件 2% 270 件 68% コンテンツ別の累計アクセス件数を割合で示しています ここでは同月に同一コンテンツへ複数回アクセスした場合にもすべてカウントしています 9
4. 行動実績 加入者の年間利用回数を人数割合で示しています Web 利用実績別資産配分 10 9 8 7 6 5 4 3 2 1 件数 人数 割合 11 回 ~12 回 4 人 3.9% 9 回 ~10 回 2 人 1.9% 6 回 ~8 回 4 人 3.9% 3 回 ~5 回 3 人 2.9% 1 回 ~2 回 6 人 5.8% 0 回 84 人 81.6% 投資信託割合保険商品割合定期預金割合 同月に複数回アクセスした場合にも 1 回としてカウントしており 年間の利用月数を回数として示しています 年代別年間平均利用回数 3.0 回 2.5 回 2.0 回 1.5 回 1.0 回 0.5 回 0.0 回 ~20 歳代 30 歳代 40 歳代 50 歳代 60 歳代 ~ 同月に複数回アクセスした場合にも 1 回としてカウントしており 年間の利用月数を回数として示しています 最大が 12 回となります 10
4. 行動実績 コールセンター利用件数の実績を月次で示しています 2 件 1 件 0 件 DC コールセンター照会内訳 貴プラン DC 全体 事務手続き運用商品その他制度一般 Web 操作 DC 全体の質問ベスト5 順位 質問例 割合 1 位 退職後の手続き方法について教えてください 43.1% 2 位 老齢給付金の受取り方法について教えてください 14.9% 3 位 会社を退職しました 脱退 ' 解約 ( の手続き方法について教えてください 7.5% 4 位 パスワードの変更方法を教えてください 7.4% 5 位 住所変更をしたいのですが 手続き方法について教えてください 5.1% 11
) 4. 行動実績 千円 直近 1 年間に運用商品の預替を実施した合計額を示しています 預替取引に限定した増減額を示しており 掛金や給付による残高の増減は加味しておりません 基準日もしくは前年の基準日直前に預替の取引があった場合には 売却 / 購入の一方が反映されない場合があります 上段 : 購入金額下段 : 売却金額 2,000 1,500 1,000 500 1,797 20 494 20 1,797-500 -1,000-1,500-2,000-2,500-1,801-1,814-2,046-525 東京 3 年定期 信託定期預金 G I C 型保険 5 年 第一のつみたて年金 ( 5 年 ) 東京海上日動ねんきん博士 1 0 年 P B 安定 P B 安定成長 P B 成長 国内債券インデックス D I A M 国内株 I D X 日本株 ( D C 日本株アクティブオープン システムバリュー D C ダイワ外国債券インデックス D I A M 外国株 I D X 預替件数 / 運用割合変更件数と日経平均株価の推移比較 直近 1 年の預替件数と運用割合変更件数の推移を示しています ご参考として日経平均株価の推移と比較しています 貴プランの預替件数貴プランの運用割合変更件数日経平均株価 7 件 14,000 円 6 件 5 件 4 件 3 件 2 件 1 件 13,000 円 12,000 円 11,000 円 10,000 円 9,000 円 0 件 8,000 円 運用割合変更件数は 受付月にカウントしており 同月に複数回変更のあった場合も 1 件としています ただし 運用開始日が異なる変更や事業主掛金分と移換金分の変更はそれぞれをカウントしています 預替件数は売却件数で示しています 12
4. 行動実績 事業主掛金の運用割合を商品種類別に時系列で示しています 10 9 8 7 6 5 4 3 2 1 84.6% 2.5% 8.7% 3. 75.1% 74.2% 74.1% 72.9% 72.3% 71.7% 72. 9. 9.1% 9.2% 9.9% 9.4% 12. 12.5% 8.4% 8.9% 9. 8.5% 8.7% 7.6% 7.5% 2.1% 2.3% 2.4% 3.4% 5. 3.6% 2.5% 2.7% 2.8% 2.8% 2.7% 2.6% 2.9% 2.8% 定期預金保険商品バランス型国内債券国内株式外国債券外国株式 加入者一人一人の運用割合を単純平均しています 移換金分は含まれていません 2% 未満の数値は表示しておりません 運用割合の変更を実施した場合には受付月から反映しています ' 変更対象月ではありません ( 13
5. 低関心層 本表は DC が加入者の DC 関心度合いを独自に定義し 表現しているものです 加入者を 行動実績有無 と 選択商品種類 の組み合わせにより分類しています なお 低関心層は 行動なし & 元本確保型商品のみ と定義しています 行動実績は 1 年間に Web アクセス 預替取引 運用割合変更取引のすべて無い場合に 行動なし としています 10 低関心層の割合を示しています DC 全体と比較 9 8 7 6 28.8% 15.3% 20.6% 18.4% 20.6% 21.4% 17.6% 35.7% 行動あり 行動なし & 投資信託あり 行動なし & 元本確保型のみ 5 4 3 2 55.9% 58.9% 60.2% 46.7% 1 2010 年 3 月 2011 年 3 月 2012 年 3 月 DC 全体 10 9 8 7 6 5 4 3 2 1 低関心層の割合を年代別に示しています 9.1% 20. 17.4% 46.2% 22.2% 30.4% 90.9% 23.1% 57.8% 52.2% 30.8% ~20 歳代 30 歳代 40 歳代 50 歳代 ~ 2% 未満の数値は表示しておりません 14
6. 市場環境 国内新発 10 年国債利回り日経平均株価 /TOPIX' 配当込 ( 国内新発 10 年国債利回りコール金利 ( 無担保翌日物 ) 1.4% 円 12,000 日経平均株価 TOPIX 1,300 1.2% 1. 11,500 11,000 10,500 1,250 1,200 1,150 0.8% 0.6% 10,000 9,500 9,000 1,100 1,050 1,000 0.4% 0.2% 8,500 8,000 7,500 950 900 850 0. 7,000 800 米ドル / 日本円 ユーロ / 日本円 円 84 米ドル 円 140 ユーロ 135 82 130 125 80 120 115 110 78 105 100 76 95 15
6. 市場環境 米国 / ドイツ 10 年国債利回り 米国 NY ダウ / ドイツ DAX 3.7% 3.5% 3.3% 3.1% 2.9% 2.7% 2.5% 2.3% 2.1% 1.9% 1.7% 米国 10 年国債利回り ドイツ10 年国債利回り 15,000 13,000 11,000 9,000 7,000 5,000 3,000 米国 :NY ダウ ( 米ドル ) ドイツ :DAX( ユーロ ) 市場インデックス 110 105 100 95 NOMRA-BPI 総合 東証株価指数 (TOPIX 配当込 ) 90 85 80 シティグループ世界国債インデックス ( 除く日本 円ベース ) MSCI コクサイ インデックス ( 除く日本 円換算ベース ) 75 前年同月末を 100 として基準化しています 16
7. 採用運用商品実績一覧 1.0 0.9 0.8 0.7 0.6 0.5 0.4 0.3 0.2 0.1 0.0 東京 3 年定期 信託定期預金 GIC 型保険 5 年第一のつみたて年金 '5 年 ( 東京海上日動ねんきん博士 10 年 105 100 95 PB 安定 PB 安定成長 90 PB 成長 国内債券インデックス DIAM 国内株 IDX 85 日本株 (DC) 日本株アクティブオープン システムバリュー 80 DC ダイワ外国債券インデックス DIAM 外国株 IDX 75 前年同月末を 100 として基準化しています 設定日から 1 年を経過していない投資信託については 図から削除しています 17
7. 採用運用商品実績一覧 6ヵ月 1 年 3 年 2 4-2% 2% 4% 6% -2 2 4 6 PB 安定 5.3% 2.4% 11.5% PB 安定成長 9.7% 1.8% 17.4% PB 成長 14. 1.1% 22.5% 国内債券インデックス 0.7% 2.8% 6.2% BPI 0.8% 2.9% 6.9% DIAM 国内株 IDX 13.5% 0.4% 16.5% 日本株 (DC) 18.3% -0.6% 17. 日本株アクティブオープン 13.1% -1.2% 19.6% システムバリュー 13.1% -1.4% 15.1% TOPIX 13.6% 0.6% 17.3% DC ダイワ外国債券インデックス 8.9% 4.4% -2.4% WGBI 8.7% 5. -2.8% DIAM 外国株 IDX 26.8% -1.2% 51.4% MSCI 30.1% 0.5% 51. 各資産カテゴリーの指標には次の指数を用いています BPI:NOMRA-BPI 総合 TOPIX: 東証株価指数 'TOPIX 配当込 ( WGBI: シティグループ世界国債インデックス ' 除く日本 円ベース ( MSCI:MSCI コクサイ インデックス ' 除く日本 円換算ベース ( 騰落率は年換算しておりません 18
採用運用商品名 / 略称一覧 採用商品名称 商品名略称 東京 確定拠出年金専用 3 年定期預金 東京 3 年定期 信託銀行確定拠出年金専用定期預金 ベストテン 信託定期預金 明治安田利率保証年金 '5 年 ( GIC 型保険 5 年 第一のつみたて年金 '5 年 ( 第一のつみたて年金 '5 年 ( 東京海上日動のねんきん博士 10 年 東京海上日動ねんきん博士 10 年 プライムバランス ' 安定型 (' 確定拠出年金 ( PB 安定 プライムバランス ' 安定成長型 (' 確定拠出年金 ( PB 安定成長 プライムバランス ' 成長型 (' 確定拠出年金 ( PB 成長 DC 国内債券インデックスファンド 国内債券インデックス DIAM 国内株インデックスファンド DIAM 国内株 IDX 日本株アクティブオープン ' 確定拠出年金 ( 日本株 (DC) 日本株 アクティブ オープン 日本株アクティブオープン システムバリューオープン プロフェッサー システムバリュー DCダイワ外国債券インデックス DCダイワ外国債券インデックス DIAM 外国株インデックスファンド DIAM 外国株 IDX NOMRA-BPI 総合 'NOMRA- ボンド パフォーマンス インデックス総合 ( は 野村證券株式会社が公表する 国内で発行された公募債券の市場全体の動向を表わす投資収益指数で 一定の組入れ基準に基づいて構成された債券ポートフォリオのパフォーマンスをもとに算出されます NOMRA-BPI に関する一切の知的財産権その他一切の権利は 野村證券株式会社に帰属しております 東証株価指数 'TOPIX) は 東京証券取引所の知的財産であり この指数の算出 数値の公表 利用など株価指数に関するすべての権利は東京証券取引所が有しています 東京証券取引所は TOPIX の算出もしくは公表の方法の変更 TOPIX の算出もしくは公表の停止 または TOPIX の商標の変更もしくは使用の停止を行う権利を有しています シティグループ世界国債インデックス ' 除く日本 ヘッジなし 円ベース ( は シティグループ グローバル マーケッツ インクが開発した日本を除く世界主要国の国債の総合利回りを各市場の時価総額で加重平均した債券インデックス ' 為替ヘッジを行わない円ベースの指数 ( です シティグループ世界国債インデックス ' 除く日本 ヘッジなし 円ベース ( は シティグループ グローバル マーケッツ インクの知的財産であり 指数の算出 数値の公表 利用など指数に関するすべての権利は シティグループ グローバル マーケッツ インクが有しています MSCI-KOKSAI 指数は MSCI Inc. が開発した指数で 日本を除く主要先進国で構成された時価総額株価指数です 同指数の構成国や構成銘柄等については定期的に見直しが行われますので 変動することがあります 同指数の著作権 知的所有権その他一切の権利はMSCI Inc. に帰属します またMSCI Inc. は 同指数の内容を変更する権利および公表を停止する権利を有しています なお MSCI-KOKSAI 指数は 2002 年 6 月 1 日より浮動株比率に基づいて構成銘柄の指数ウェイトを調整し 時価総額カバレッジの目標を引き上げたMSCI Inc. の新しい指数構築方法を使用して算出されています 本資料に掲載している商品には 追加予定の商品も含めて表示している場合があります 000914 19