愛称 : 最高の人生の描き方 ( かしこく育てるコース ) 投信協会商品分類 追加型投信 / 内外 / 資産複合 マンスリー レポート 作成基準 :2018 年 11 30 ファンド設定 :2018 年 05 16 基準価額 純資産総額の推移 ( 円 億円 ) 基準価額 純資産総額 経新聞掲載名 : かしこく育て 12,000 11,500 11,000 基準価額 税引前分配 再投資基準価額 純資産総額 当 末 前 基準価額 ( 円 ) 9,762 +210 純資産総額 ( 百万円 ) 8,962 +373 基準価額は10,000 当たりの 額です 10,500 10,000 9,500 9,000 8,500 8,000 2018/05/15 2018/07/15 2018/09/15 2018/11/15 100 50 0 グラフは過去の実績を示したものであり将来の成果をお約束するものではありません 基準価額は信託報酬控除後です 信託報酬は後述の ファンドの費 をご覧ください 騰落率 ( 税引前分配 再投資 )(%) 基準 ファンド 1カ 2018/10/31 2.2 3カ 2018/08/31-3.4 6カ 2018/05/31-1.3 1 年 3 年 設定来 2018/05/16-2.4 ファンドの騰落率は税引前分配 を再投資した場合の数値です ファンド購 時には購 時 数料 換 時には税 等の費 がかかる場合があります 騰落率は実際の投資家利回りとは異なります 最近の分配実績 ( 税引前 )( 円 ) 資産構成 率 (%) 基準価額の変動要因 ( 円 ) 期 決算 分配 当 末 前 寄与額 第 1 期 2018/09/18 0 組 投資信託 99.0 +0.2 国内株式 +91 マネー ファンド 0.0-0.0 外国株式 +114 現 等 1.0-0.2 外国債券 -15 合計 100.0 0.0 リート +30 組 投資信託の正式名称は ブラックロック エンハンス 分配 0 設定来累計 0 ト ストラテジック アロケーション ファンド ( アキュムレーティ その他 -11 合計 +210 分配 は 10,000 当たりの 額です 過去の実績を示したものであり 将来の分配をお約束するものではありません ング クラス 円建て ) です マネー ファンドの正式名称は マネー トラスト マザーファンド です 基準価額の 間変動額を主な要因に分解したもので概算値です ブラックロック グループから提供を受けたデータおよび情報を基に記載しています この資料の各グラフ 表に記載されている数値は 表示桁未満がある場合は四捨五 して表示しています この資料に記載されている構成 を示す 率は 注記がある場合を除き全てファンドの純資産総額を100% として計算した値です 13 枚組の 1 枚目です
愛称 : 最高の人生の描き方 ( かしこく使うコース ) 投信協会商品分類 追加型投信 / 内外 / 資産複合 マンスリー レポート 作成基準 :2018 年 11 30 ファンド設定 :2018 年 05 16 基準価額 純資産総額の推移 ( 円 億円 ) 基準価額 純資産総額 経新聞掲載名 : かしこく使う 12,000 11,500 11,000 基準価額 税引前分配 再投資基準価額 純資産総額 当 末 前 基準価額 ( 円 ) 9,666 +161 純資産総額 ( 百万円 ) 8,854 +401 基準価額は10,000 当たりの 額です 10,500 10,000 9,500 9,000 8,500 8,000 2018/05/15 2018/07/15 2018/09/15 2018/11/15 100 80 60 40 20 0 グラフは過去の実績を示したものであり将来の成果をお約束するものではありません 基準価額は信託報酬控除後です 信託報酬は後述の ファンドの費 をご覧ください 騰落率 ( 税引前分配 再投資 )(%) 基準 ファンド 1カ 2018/10/31 2.2 3カ 2018/08/31-3.4 6カ 2018/05/31-1.3 1 年 3 年 設定来 2018/05/16-2.4 ファンドの騰落率は税引前分配 を再投資した場合の数値です ファンド購 時には購 時 数料 換 時には税 等の費 がかかる場合があります 騰落率は実際の投資家利回りとは異なります 最近の分配実績 ( 税引前 )( 円 ) 資産構成 率 (%) 基準価額の変動要因 ( 円 ) 期 決算 分配 当 末 前 寄与額 第 1 期 2018/07/17 0 組 投資信託 99.0-0.4 国内株式 +91 第 2 期 2018/09/18 50 マネー ファンド 0.0-0.0 外国株式 +113 第 3 期 2018/11/15 48 現 等 0.9 +0.4 外国債券 -15 合計 100.0 0.0 リート +30 組 投資信託の正式名称は ブラックロック エンハンス 分配 -48 設定来累計 98 ト ストラテジック アロケーション ファンド ( ディストリビュー その他 -10 合計 +161 分配 は 10,000 当たりの 額です 過去の実績を示したものであり 将来の分配をお約束するものではありません ティング クラス 円建て ) です マネー ファンドの正式名称は マネー トラスト マザーファンド です 基準価額の 間変動額を主な要因に分解したもので概算値です ブラックロック グループから提供を受けたデータおよび情報を基に記載しています 13 枚組の 2 枚目です
愛称 : 最高の人生の描き方 ( 充実して楽しむコース ) 投信協会商品分類 追加型投信 / 内外 / 資産複合 マンスリー レポート 作成基準 :2018 年 11 30 ファンド設定 :2018 年 05 16 基準価額 純資産総額の推移 ( 円 億円 ) 基準価額 純資産総額 経新聞掲載名 : 充実し楽しむ 12,000 11,500 11,000 基準価額 税引前分配 再投資基準価額 純資産総額 当 末 前 基準価額 ( 円 ) 9,575 +110 純資産総額 ( 百万円 ) 2,658 +126 基準価額は10,000 当たりの 額です 10,500 10,000 9,500 9,000 8,500 8,000 2018/05/15 2018/07/15 2018/09/15 2018/11/15 30 20 10 0 グラフは過去の実績を示したものであり将来の成果をお約束するものではありません 基準価額は信託報酬控除後です 信託報酬は後述の ファンドの費 をご覧ください 騰落率 ( 税引前分配 再投資 )(%) 基準 ファンド 1カ 2018/10/31 2.2 3カ 2018/08/31-3.4 6カ 2018/05/31-1.3 1 年 3 年 設定来 2018/05/16-2.3 ファンドの騰落率は税引前分配 を再投資した場合の数値です ファンド購 時には購 時 数料 換 時には税 等の費 がかかる場合があります 騰落率は実際の投資家利回りとは異なります 最近の分配実績 ( 税引前 )( 円 ) 資産構成 率 (%) 基準価額の変動要因 ( 円 ) 期 決算 分配 当 末 前 寄与額 第 1 期 2018/07/17 0 組 投資信託 99.0 +0.3 国内株式 +90 第 2 期 2018/09/18 100 マネー ファンド 0.0-0.0 外国株式 +112 第 3 期 2018/11/15 96 現 等 0.9-0.3 外国債券 -15 合計 100.0 0.0 リート +30 組 投資信託の正式名称は ブラックロック エンハンス 分配 -96 設定来累計 196 ト ストラテジック アロケーション ファンド ( デキュムレーティ その他 -11 合計 +110 分配 は 10,000 当たりの 額です 過去の実績を示したものであり 将来の分配をお約束するものではありません ング クラス 円建て ) です マネー ファンドの正式名称は マネー トラスト マザーファンド です 基準価額の 間変動額を主な要因に分解したもので概算値です ブラックロック グループから提供を受けたデータおよび情報を基に記載しています 13 枚組の 3 枚目です
このページは組 投資信託をシェアクラスとして含む ブラックロック エンハンスト ストラテジック アロケーション ファンド について ブラックロック グループから提供を受けたデータおよび情報を基に記載しています 資産構成 率の推移 (%) 110 100 90 80 70 60 50 40 30 20 10 0-10 2018/05/16 2018/06/16 2018/07/16 2018/08/16 2018/09/16 2018/10/16 2018/11/16 国内株式 外国株式 外国債券 リート 現 等 資産構成 率 (%) 組 ETFの騰落率 (%) 当 末 前 1カ 3カ 6カ 1 年 3 年 国内株式 29.9 +0.8 - - - - - i シェアーズTOPIX ETF 21.9 +0.5 3.0-3.8-3.5 i シェアーズMSCI 本株最小分散 ETF 8.0 +0.3 3.5 0.0-1.3 外国株式 33.4 +0.4 - - - - - i シェアーズコアMSCI 先進国株 ( 除く 本 )ETF 28.2 +0.3 4.7-5.1 4.3 i シェアーズコアMSCI 新興国株 ETF 5.2 +0.1 10.2-4.4-3.9 外国債券 25.9-1.2 - - - - - i シェアーズ 国債 7-10 年 ETF( 為替ヘッジあり ) 10.0-0.4 0.4-1.0-1.8 i シェアーズ ドル建てハイイールド社債 ETF( 為替ヘッジあり ) 3.4-0.2-0.2-2.3-0.4 i シェアーズ ドル建て投資適格社債 ETF( 為替ヘッジあり ) 12.5-0.5-0.7-2.9-3.1 リート 10.0-0.3 - - - - - i シェアーズJ リートETF 4.9-0.1 3.2 3.4 5.5 i シェアーズ 国リートETF 5.1-0.2 4.4-0.6 12.1 現 等 0.9 +0.2 - - - - - 合計 100.0 0.0 - - - - - このページに記載されている構成 を示す 率は 注記がある場合を除き全て ブラックロック エンハンスト ストラテジック アロケーション ファンド の純資産総額を 100% として計算した値です 13 枚組の 4 枚目です
このページは組 投資信託をシェアクラスとして含む ブラックロック エンハンスト ストラテジック アロケーション ファンド について ブラックロック グループから提供を受けたデータおよび情報を基に記載しています ファンドマネージャーコメント < 市場動向 > 11 の先進国の株式市場は 不安定ながらも 間ベースでは上昇しました 11 半ばの 国中間選挙直後までは上昇基調でしたが その後はテクノロジー企業の業績に対する懸念の強まり等を背景に下落基調に転じました 軟調な動きは下旬まで続きましたが 最終週に ると短期的に きく下落した銘柄を買い戻す動きが強まりました また新興国株式も業績対 での割安度等が評価される形で 下旬以降上昇基調が強まりました 他 先進国の債券市場では 株価の下落をうけたリスク回避的な債券買いが られたことや FRB( 連邦準備制度理事会 ) 議 講演において利上げ打ち めが近いと受け取られたこと等を背景に 国等の 期 利は低下しました 本の 期国債市場も景気減速懸念等を背景に利回りは低下傾向となりました < 運用経過 > 年率 10% 程度のリスク量を目標に 各国指数に連動する債券 株式といった伝統的 4 資産に ハイイールド社債 新興国株式 内外 REIT( 不動産投資信託 ) を加え また 円に対する外貨リスクも考慮し ポートフォリオ全体のリスク分散を図り 期に安定したパフォーマンスを提供することを目標として運用を ないました 組み れているETF( 上場投資信託 ) は いずれも各資産クラスを代表する指数に概ね連動する有価証券であり 当ファンドにて企図するグローバルな市場に分散して投資を なう目的に適したETFです 当 は引き続き 国を中心とした堅調な経済指標や企業業績等に着目し 株式 ( 海外 本 ) のウェイトを めとした 物価の上昇等を背景に 利上昇が 込まれる債券のウェイトを抑制しました 新興国株式については 景気減速や価格変動リスクの上昇等が 込まれるものの これまでの株価下落をうけて業績対 での魅 度が回復基調にあるとみて 前 末と同程度の資産配分を維持しました 引き続き10 半ば以降の株価急落が他の資産クラスや実体経済に波及する兆しの有無を中心にモニタリングいたしましたが 現状では波及する可能性は低いと判断しております < 市場 通し> 短期的には 中通商交渉や英国のEU( 欧州連合 ) 離脱に向けての動き等 地政学リスクの影響を受ける場 は想定されるものの 国中心に実体経済は依然として堅調であり 年末商戦統計や2019 年 1 以降の企業決算等を通じて堅調なファンダメンタル ( 経済の基礎的諸条件 ) 動向が確認される中で 株式等のリスク性資産が再評価される展開を 込んでいます 加えて中国をはじめとする新興国においても何らかの経済政策が される可能性が いと考えられることから 株式等を相対的に 位に保有する 針です で 債券系の資産は相対的に軟調推移すると想定しており 特に 利が急激に上昇する様な局 では リスク性資産全般が 幅に調整する点をリスクシナリオとして想定しております 作成時点のものであり 将来の市場環境の変動等をお約束するものではありません 13 枚組の 5 枚目です
このページは組 投資信託をシェアクラスとして含む ブラックロック エンハンスト ストラテジック アロケーション ファンド について ブラックロック グループから提供を受けたデータおよび情報を基に記載しています ファンドマネージャーコメント < 今後の運用 針 > 引き続き 国 本の 融政策動向がどの程度まで市場に織り込まれたかを 極めつつ ポートフォリオのリスクを管理する 針です 当 ポートフォリオのリスク量は現状の10% 程度に維持する 針です 作成時点のものであり 将来の市場環境の変動等をお約束するものではありません 13 枚組の 6 枚目です
ファンドの特色 1. 退職世代 ( 年 世代 ) とその準備世代 のさまざまな資産活 ニーズに対応します 資産成 と資 払出の割合の違いによる 3 つのコースからご選択いただけます また 各コース間でスイッチングが可能です 世界各国の株式 債券および不動産投資信託 ( リート ) 等に分散投資します 中 期的な目標リターンとして短期 利相当分 + 年 3% 程度 を目指して資産配分を います 目標リターン ( 短期 利相当分 + 年 3% 程度 ) は 定の収益を得ることができる運 を意味するものではなく またその達成を示唆あるいは保証するものではありません 各コースの信託報酬および各コースが投資対象とする外国投資信託の運 報酬等控除後のものです ( かしこく育てるコース ) は 年 2 回 ( 原則として毎年 3 および 9 の 15 休業 の場合は翌営業 ) 決算を い 分配 額を決定します 分配を極 抑制するとともに 信託財産の安定的な成 を目指します ( かしこく使うコース )( 充実して楽しむコース ) は 年 6 回 ( 原則として毎年 1 3 5 7 9 11 の 15 休業 の場合は翌営業 ) 決算を い 分配を います ( かしこく使うコース ) は 目標分配率を年 3%( 各決算時 0.5%) 相当とし 目標分配率に応じた分配 ( 資 払出 ) を うことを目指します ( 充実して楽しむコース ) は 目標分配率を年 6%( 各決算時 1%) 相当とし 目標分配率に応じた分配 ( 資 払出 ) を うことを目指します 委託会社の判断により分配を わない場合もあるため 将来の分配 の 払いおよびその 額について保証するものではありません < ご留意いただきたい事項 > 目標リターンについて 目標リターン ( 短期 利相当分 + 年 3% 程度 ) は 定の収益を得ることができる運 を意味するものではなく またその達成を示唆あるいは保証するものではありません 目標リターンに いる短期 利は 2018 年 2 末現在 1 ヵ 円 LIBOR を基に算出するものを指しますが 市場環境に応じて類似の指標を いることがあるほか 予告なく変更する場合があります 目標分配率について 目標分配率とは 基準価額に対する分配率の目安を示すものであり 実際の 払額を保証するものではありません また 各コースの利回りを示唆あるいは保証するものではありません 目標分配率は 各コースの決算 の基準価額に対する 率となります ( 充実して楽しむコース ) は 中 期的な目標リターンを達成した場合においても それよりも多くを分配 ( 資 払出 ) するため 実質投資元本の取崩しとなります そのため投資元本は小さくなり 結果的に概ね分配の都度分配 の 額は小さくなっていきます 分配 について ( かしこく使うコース ) および ( 充実して楽しむコース ) の分配 は 投資収益にかかわらず目標分配率に応じて払い出すため 投資収益が目標リターンを下回る場合には 分配 の 部または全部が元本取崩しによって充当されます ( かしこく使うコース ) および ( 充実して楽しむコース ) は 第 2 期の決算 (2018 年 9 18 ) からの分配を目指します 2. 実質的な運 は 運 資産残高で世界最 級の運 会社であるブラックロック * が います 投資対象とする外国投資信託の運 は ブラックロック アセット マネジメント ノース アジア リミテッドが います * ブラックロック アセット マネジメント ノース アジア リミテッドを含むブラックロック グループを指します 外国投資信託は 主として上場投資信託証券 (ETF) への投資を通じて世界各国の株式 債券および不動産投資信託 ( リート ) 等に分散投資します 各資産への投資割合は 各資産についてブラックロックが推計する中 期的に期待される収益率およびリスク等を基に最適化を い 変動リスク 準があらかじめ定めた目標程度となるように決定されます また 変動リスク 準が目標から きく外れる場合は 資産配分を機動的に 直す あるいは現 率を高める場合があります 資 動向 市況動向等によっては 上記のような運 ができない場合があります 13 枚組の 7 枚目です
投資リスク基準価額の変動要因ファンドは 投資信託を組み れることにより運 を います ファンドが組み れる投資信託が投資対象とする ETF 等は 主として内外の株式 債券および不動産投資信託 ( リート ) を投資対象としており その価格は 保有する株式 債券および不動産投資信託 ( リート ) の値動き 当該発 者の経営 財務状況の変化 為替相場の変動等の影響により上下します ファンドが組み れる投資信託が投資対象とする ETF 等の価格の変動により ファンドの基準価額も上下します 基準価額の下落により損失を被り 投資元本を割り込むことがあります 運 の結果としてファンドに生じた利益および損失は すべて受益者に帰属します したがって ファンドは預貯 とは異なり 投資元本が保証されているものではなく 定の投資成果を保証するものでもありません ファンドの主要なリスクは 以下の通りです 株式市場リスク内外の政治 経済 社会情勢等の影響により株式相場が下落した場合 ファンドの基準価額が下落する要因となります また 個々の株式の価格はその発 企業の事業活動や財務状況 これらに対する外部的評価の変化等によって変動し ファンドの基準価額が下落する要因となります 特に 企業が倒産や 幅な業績悪化に陥った場合 当該企業の株式の価値が きく下落し 基準価額が きく下落する要因となります 債券市場リスク内外の政治 経済 社会情勢等の影響により債券相場が下落 ( 利が上昇 ) した場合 ファンドの基準価額が下落する要因となります また ファンドが保有する個々の債券については 下記 信 リスク を負うことにもなります 不動産投資信託 ( リート ) に関するリスクリートの価格は 不動産市況や 利 景気動向 関連法制度 ( 税制 建築規制 会計制度等 ) の変更等の影響を受け変動します また リートに組み れられている個々の不動産等の市場価値 賃貸収 等がマーケット要因によって上下するほか 然災害等により個々の不動産等の毀損 滅失が生じる可能性もあります さらに個々のリートは 般の法人と同様 運営如何によっては倒産の可能性もあります これらの影響により ファンドが組み れているリートの価格が下落した場合 ファンドの基準価額が下落する要因となります 信 リスクファンドが投資している有価証券や 融商品に債務不履 が発生あるいは懸念される場合に 当該有価証券や 融商品の価格が下がったり 投資資 を回収できなくなったりすることがあります これらはファンドの基準価額が下落する要因となります 為替変動リスク外貨建資産への投資は 円建資産に投資する場合の通常のリスクのほかに 為替変動による影響を受けます ファンドが保有する外貨建資産の価格が現地通貨ベースで上昇する場合であっても 当該現地通貨が対円で下落 ( 円高 ) する場合 円ベースでの評価額は下落することがあります 為替の変動 ( 円高 ) は ファンドの基準価額が下落する要因となります 投資対象とする外国投資信託においては 債券に投資する ETF について為替ヘッジ付きのものとする場合は 為替変動の影響は軽減されます カントリーリスク海外に投資を う場合には 投資する有価証券の発 者に起因するリスクのほか 投資先の国の政治 経済 社会状況の不安定化や混乱などによって投資した資 の回収が困難になることや その影響により投資する有価証券の価格が きく変動することがあり 基準価額が下落する要因となります 市場流動性リスクファンドの資 流出 に伴い 有価証券等を 量に売買しなければならない場合 あるいは市場を取り巻く外部環境に急激な変化があり 市場規模の縮小や市場の混乱が生じた場合等には 必要な取引ができなかったり 通常よりも不利な価格での取引を余儀なくされることがあります これらはファンドの基準価額が下落する要因となります その他の留意点 投資資産の市場流動性が低下することにより投資資産の取引等が困難となった場合は ファンドの換 申込みの受付けを中 すること および既に受け付けた換 申込みを取り消すことがあります 13 枚組の 8 枚目です
分配 に関する留意事項 分配 は 預貯 の利息とは異なり ファンドの純資産から 払われますので 分配 が 払われると その 額相当分 基準価額は下がります 分配 は 計算期間中に発 した収益 ( 経費控除後の配当等収益および評価益を含む売買益 ) を超えて 払われる場合があります その場合 当期決算 の基準価額は前期決算 と べて下落することになります また 分配 の 準は 必ずしも計算期間におけるファンドの収益率を すものではありません ( 注 ) 分配対象額は 1 経費控除後の配当等収益および2 経費控除後の評価益を含む売買益ならびに3 分配準備積 および4 収益調整 です 分配 は 分配方針に基づき 分配対象額から 払われます 上記はイメージであり 実際の分配 額や基準価額を 唆するものではありませんのでご留意ください 投資者のファンドの購 価額によっては 分配 の 部または全部が 実質的には元本の 部払戻しに相当する場合があります ファンド購 後の運用状況により 分配 額より基準価額の値上がりが さかった場合も同様です 普通分配 : 個別元本 ( 投資者のファンド購 価額 ) を上回る部分からの分配 です 元本払戻 ( 特別分配 ): 個別元本を下回る部分からの分配 です 分配後の投資者の個別元本は 元本払戻 ( 特別分配 ) の額だけ減少します 13 枚組の 9 枚目です
お申込みメモ購 単位 1 万円以上 1 円単位投信 動積 の場合 : 1 万円以上 1 千円単位スイッチングの場合 : 1 円以上 1 円単位 ( かしこく使うコース ) と ( 充実して楽しむコース ) は投信 動積 の対象外です 購 価額購 申込受付 の翌営業 の基準価額となります ただし 累積投資契約に基づく分配 の再投資の場合は 各計算期末の基準価額となります 購 代 三井住友銀 の指定の期 までに 指定の方法でお 払いください 換 単位 1 円以上 1 円単位換 価額換 申込受付 の翌営業 の基準価額となります 換 代 原則として 換 申込受付 から起算して 7 営業 目以降にお 払いします 信託期間無期限です ( 信託設定 :2018 年 5 16 ) 繰上償還委託会社は 各ファンドの基準価額 (1 万 当たり 払済み分配 を加算しません ) が 2,000 円を下回った場合 短期 融商品等による安定運 に順次切換えを い 基準価額が 2,000 円を下回った の翌営業 から起算して 3 ヵ 以内に繰上償還します 委託会社は 各ファンドの投資対象とする外国投資信託が信託を終了した場合または外国投資信託の分配方針の変更により各ファンドの商品の同 性が失われる場合には 繰上償還します 委託会社は 受益者にとって有利であると認めるとき 各ファンドの残存 数が 20 億 を下回ることとなったとき その他やむを得ない事情が発生したときは あらかじめ受益者に書面により通知する等の所定の 続きを経て 繰上償還させることがあります 決算 ( かしこく育てるコース ) 毎年 3 および 9 の 15 ( 休業 の場合は翌営業 ) ( かしこく使うコース )( 充実して楽しむコース ) 毎年 1 3 5 7 9 11 の 15 ( 休業 の場合は翌営業 ) 収益分配 ( かしこく育てるコース ): 決算 に 分配方針に基づき分配 額を決定します ( かしこく使うコース )( 充実して楽しむコース ): 決算 に 分配方針に基づき分配を います ただし 委託会社の判断により分配を わない場合もあるため 将来の分配 の 払いおよびその 額について保証するものではありません 課税関係課税上は株式投資信託として取り扱われます 配当控除の適 はありません お申込不可 ありません 申込不可 は投資する投資信託が投資対象とする ETF の変更等に伴い変更される場合があります スイッチング ( かしこく育てるコース ) ( かしこく使うコース ) ( 充実して楽しむコース ) の間でスイッチング可能スイッチングの際にも ご購 いただくファンドの最新の投資信託説明書 ( 交付目論 書 ) を必ずご覧ください 13 枚組の 10 枚目です
ファンドの費 投資者が直接的に負担する費 〇購 時 数料購 時 数料 ( 消費税込 ) は 購 代 購 額 ( 購 価額 1 当たり 購 数 ) に購 時 数料 ( 消費税込 ) を加算した額 に応じて 以下の 数料率を購 額に乗じて得た額となります ( 購 代 ) ( 数料率 ) 律 2.16%( 税抜き 2.00%) 分配 動再投資型 において 分配 の再投資により取得する 数については 購 時 数料はかかりません 〇スイッチング 数料ありません 〇信託財産留保額ありません 投資者が信託財産で間接的に負担する費 運 管理費 ( 信託報酬 ) ファンドの純資産総額に年 1.1124%( 税抜き 1.03%) の率を乗じた額です 投資対象とする投資信託の信託報酬を含めた場合 最 年 1.9388%( 税抜き 1.81%) となります 投資対象とする投資信託への組 れを想定している ETF の管理費 を含んでいます 管理費 は年度によって異なる場合があるため変動します その他の費 数料上記のほか ファンドの監査費 や有価証券の売買時の 数料 資産を外国で保管する場合の費 等 ( それらにかかる消費税等相当額を含みます ) が信託財産から 払われます これらの費 に関しましては その時々の取引内容等により 額が決定し 運 状況により変化するため あらかじめ その 額等を具体的に記載することはできません ファンドの費 ( 数料等 ) の合計額 その上限額 計算方法等は 投資者の保有期間に応じて異なる等の理由により あらかじめ具体的に記載することはできません 税 分配時所得税及び地方税配当所得として課税普通分配 に対して 20.315% 換 ( 解約 ) 及び償還時所得税及び地方税譲渡所得として課税換 ( 解約 ) 時及び償還時の差益 ( 譲渡益 ) に対して 20.315% 個人投資者の源泉徴収時の税率であり 課税方法等により異なる場合があります 法人の場合は上記とは異なります 税法が改正された場合等には 税率等が変更される場合があります 税 の取扱いの詳細については 税務専門家等にご確認されることをお勧めします 13 枚組の 11 枚目です
委託会社 その他の関係法人等委託会社ファンドの運 の指図等を います 三井住友アセットマネジメント株式会社 融商品取引業者関東財務局 ( 商 ) 第 399 号加 協会 : 般社団法人投資信託協会 般社団法人 本投資顧問業協会 般社団法人第 種 融商品取引業協会ホームページ : http://www.smam-jp.com 電話番号 : 0120-88-2976 [ 受付時間 ] 営業 の午前 9 時 午後 5 時受託会社ファンドの財産の保管および管理等を います 株式会社 SMBC 信託銀 販売会社ファンドの募集の取扱い及び解約お申込の受付等を います 株式会社三井住友銀 13 枚組の 12 枚目です
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