News Release 最 も 資 産 運 用 を 意 識 する 年 代 30 代 から50 代 の 男 女 1500 人 に 聞 いた 資 産 運 用 とFPに 関 する 意 識 調 査 マネーに 関 する 意 識 の 高 さの 世 代 別 トップは! 2008 年 5 月 9 日 今 後 の 意 向 として 預 貯 金 以 外 の リスク 資 産 運 用 を47%もの 人 が 考 えている リスク 資 産 ( )に 関 して 現 在 リスク 資 産 を 含 めた 資 産 運 用 を 行 っており 今 後 も 継 続 する 予 定 と 今 後 始 めようと 考 えている を 合 わせると 全 体 で47.1%と 半 数 近 くにのぼるほどの 人 気 を 集 めた 中 でも では その 意 向 が59.0%と 全 体 を10%ほど 引 き 離 し 関 心 の 高 さが 顕 著 に 株 式 や 投 資 信 託 など 元 本 が 保 証 されない 金 融 商 品 今 後 保 有 したい 興 味 のある 金 融 商 品 は 外 貨 預 金 外 貨 MMF をおさえ 国 内 株 式 がトップ 現 在 リスク 資 産 を 含 めた 資 産 運 用 をしている いないに 関 わらず 評 価 が 最 も 高 いのは 国 内 株 式 (51.1%) 次 いで 外 貨 預 金 外 貨 MMF (27.2%) 株 式 投 資 信 託 (25.6%)と 続 く その 他 男 性 女 性 とも30 代 が 他 の 年 代 よりも 外 貨 預 金 外 貨 MMF を 上 位 に 挙 げ 外 貨 に 対 して 意 欲 的 な 姿 勢 が 窺 が える ライフプラン( 生 涯 設 計 )が 必 要 と 考 えているのは 全 体 の 約 7 割 を 占 める ライフプランの 必 要 性 を 感 じている 割 合 は 全 体 では68.3%だが だけを 見 ると 75.9%と 他 の 属 性 を 上 回 る 結 果 に 将 来 の 生 活 に 対 して しっかり 計 画 しようという 意 識 が 高 いことが 判 明 した ライフプランに 沿 って 生 活 する 上 で 困 っていること 不 安 なことは ずばり 老 後 上 位 から 老 後 の 生 活 設 計 (60.4%) 病 気 事 故 への 備 え (46.1%) 年 金 (41.2%)の 順 一 方 ライフプランを 意 識 する 割 合 の 高 かった ではトップは 老 後 の 生 活 設 計 (46.9%)だが 37.6%が 資 産 運 用 と 回 答 し 3 番 目 の 不 安 点 として 挙 げられるという 結 果 が 出 た 全 体 の9 割 以 上 が FPを 知 っている FP 相 談 経 験 者 の9 割 以 上 が 満 足 した という 結 果 に FPを 知 っている と 答 えたのは 全 体 の90.2%と 9 割 以 上 が 認 知 している 結 果 となった また FPに 相 談 経 験 がある 人 の 相 談 満 足 度 は 満 足 した という 回 答 が90.6%と 満 足 度 の 高 さが 窺 える NPO 法 人 日 本 FP 協 会 ( 理 事 長 加 藤 寛 以 下 日 本 FP 協 会 )では 2008 年 2 月 に30 歳 から59 歳 の 男 女 を 対 象 に 資 産 運 用 とFPに 関 する 意 識 調 査 を 行 いました 本 調 査 の 有 効 回 答 数 は1488 件 です 今 回 は 昨 年 末 の 米 国 サブプライムローン 問 題 をきっかけとし 日 本 も 株 価 低 落 円 高 などによる 景 気 減 速 にさ らされている 状 況 下 で 個 人 の 資 産 運 用 に 関 する 意 識 や 動 向 がどう 表 れるのかを 調 査 しました また 国 単 位 で の 経 済 金 融 政 策 が 行 われてはいるものの 金 融 市 場 が 混 乱 している 中 で 個 人 にとって 身 近 な 立 場 であろうと する FP としては 何 ができるのかを 問 うべく FP についての 質 問 項 目 を 設 定 しています この 調 査 により FP の 認 知 や 利 用 実 態 を 把 握 し あなたの 夢 や 目 標 をかなえるパートナー を 目 指 す FP の 普 及 活 動 推 進 の 一 助 となること を 狙 いました アンケート 結 果 の 概 要 については 次 頁 以 降 をご 参 照 ください なお 別 途 本 調 査 の 結 果 報 告 書 がございますので ご 要 望 の 場 合 は 下 記 問 い 合 わせ 先 までご 連 絡 ください この 件 のお 問 合 せは 下 記 へお 願 いいたします 担 当 日 本 FP 協 会 広 報 部 広 報 課 平 岡 田 渕 TEL 03-5403-9749 FAX 03-5403-9795 E-mail hiraoka@jafp.or.jp CFP R CERTIFIED FINANCIAL PLANNER R およびサーティファイド ファイナンシャル プランナー R は 米 国 外 においては Financial Planning Standards Board Ltd.(FPSB)の 登 録 商 標 で FPSB とのライセンス 契 約 の 下 に 日 本 国 内 においては NPO 法 人 日 本 FP 協 会 が 商 標 の 使 用 を 認 めています AFFILIATED FINANCIAL PLANNER R アフィリエイテッド ファイナンシャル プランナー R は NPO 法 人 日 本 FP 協 会 の 登 録 商 標 です 特 定 非 営 利 活 動 法 人 (NPO 法 人 ) 日 本 ファイナンシャル プランナーズ 協 会 < 本 部 事 務 所 > 105-0001 東 京 都 港 区 虎 ノ 門 4-1-28 虎 ノ 門 タワーズオフィス 5F TEL 03-5403-9700( 代 ) FAX 03-5403-9701 < 大 阪 事 務 所 > 530-0004 大 阪 府 大 阪 市 北 区 堂 島 浜 1-4-19 堂 島 イーストビル5F TEL 06-6344-8063 FAX 06-6344-8065 1
調 査 概 要 調 査 目 的 : 資 産 運 用 に 関 する 意 識 や 動 向 と FP 認 知 や 利 用 実 態 を 把 握 し 今 後 の 日 本 FP 協 会 の 普 及 活 動 推 進 の 一 助 とする 調 査 期 間 : 2008 年 2 月 20 日 ~2008 年 2 月 21 日 調 査 手 法 : インターネットリサーチ( 有 効 回 答 数 1488 件 ) サンプリング 方 法 : 全 国 の 30 歳 ~59 歳 の 男 女 を 対 象 に 年 代 地 域 別 にサンプルを 均 等 回 収 ウエイトバック 集 計 ( )を 実 施 都 道 府 県 別 の 年 齢 階 級 別 人 口 比 率 を 基 準 に 実 際 の 人 口 の 縮 図 となるよう 再 算 出 すること 留 意 事 項 : 計 数 等 について 図 表 に 掲 載 している n の 値 は ウエイト 補 正 後 のサンプル 数 のため 属 性 別 の 集 計 値 の 合 計 が 全 体 とは 整 合 しない 場 合 がある また 小 数 点 第 二 位 での 四 捨 五 入 のため 個 々の 比 率 の 合 計 が 100%に ならない 場 合 がある また 複 数 回 答 形 式 の 設 問 では 比 率 の 合 計 は 概 ね 100%を 超 える 実 施 団 体 : 特 定 非 営 利 活 動 法 人 (NPO 法 人 ) 日 本 ファイナンシャル プランナーズ 協 会 ( 略 称 : 日 本 FP 協 会 ) 調 査 委 託 機 関 : 株 式 会 社 マクロミル 調 査 ハイライト 調 査 結 果 として 以 下 のような 実 態 が 明 らかとなりました 本 調 査 の 対 象 である 30 歳 から 59 歳 の 男 女 は 20 代 を 経 て 勤 続 年 数 が 積 み 重 なった 分 ある 程 度 の 資 金 を 蓄 えてい ると 想 定 できる 年 代 です 資 産 運 用 と FP に 関 してどのような 認 識 をもっているかを 調 査 したところ はリスク 資 産 運 用 意 向 が 他 の 世 代 に 比 べ 高 く 具 体 的 な 金 融 商 品 として 国 内 株 式 はもちろん 外 貨 預 金 にも 関 心 を 示 す 結 果 が 顕 れました 調 査 結 果 要 旨 < 資 産 運 用 について> 資 産 運 用 の 考 え 方 について 現 在 のあなたの 考 えに 近 いものは - 今 後 の 意 向 は リスク 資 産 派 47.1% 安 全 資 産 派 52.9%と 意 見 が 分 かれる リスク 資 産 も 含 めた 資 産 運 用 を 行 っており 今 後 も 継 続 していく 予 定 (29.9%) リスク 資 産 も 含 めた 資 産 運 用 を 行 っているが 今 後 は 安 全 資 産 のみに 変 える 予 定 (6.3%) 安 全 資 産 のみで 資 産 運 用 を 行 っているが リスク 資 産 も 始 めようと 考 えている(17.3%) リスク 資 産 を 含 めた 資 産 運 用 をする 予 定 はない( 安 全 資 産 のみで 運 用 )(46.6%) リスク 資 産 に 関 して 現 在 リスク 資 産 を 含 めた 資 産 運 用 を 行 っており 今 後 も 継 続 する 予 定 と 今 後 始 めようと 考 え ている を 合 わせると 全 体 で47.1%と 半 数 近 くにのぼった 中 でも では その 意 向 が59.0%と 全 体 を10%も 引 き 離 すほど 関 心 の 高 さが 顕 著 で 逆 に 女 性 では リスク 資 産 よりも 安 全 資 産 を 選 ぶ 傾 向 が 強 く その 支 持 は 約 54~68%となった リスク 資 産 を 回 避 する 理 由 としては 今 後 は 安 全 資 産 のみに 変 える 予 定 のグループでは 経 済 情 勢 に 影 響 を 受 けやすい 不 安 定 だから 安 全 に 運 用 したい 地 道 に 貯 めたい 失 敗 した 経 験 があるので という 意 見 が 多 く 挙 げられた 一 方 現 在 も 今 後 もリスク 資 産 も 含 めた 資 産 運 用 をする 予 定 はない グループでは 資 金 資 産 に 余 裕 がない 安 全 に 運 用 したい 地 道 に 貯 めたい 知 識 不 足 勉 強 不 足 という 意 見 が 多 く 挙 げられており リスク 資 産 の 運 用 経 験 によって 違 いがみられる 2
Q. 資 産 運 用 の 考 え 方 について 現 在 のあなたの 考 えに 近 いものを 選 んでください ( 単 数 回 答 ) 図 1 全 体 n=1,488 性 年 代 別 31.3 8.6 14.2 45.9 19.0 8.5 13.7 58.7 17.8 6.4 16.4 59.4 41.0 6.9 13.0 39.1 36.5 3.9 19.2 40.4 32.5 3.4 26.5 37.6 0% 100% 現 在 保 有 している 金 融 資 産 及 び 今 後 保 有 したい 興 味 のある 金 融 商 品 - 預 貯 金 の 保 有 が 89.5%と 最 も 高 く 次 いで 国 内 株 式 が 73.7%と 続 く - 今 後 保 有 したい 興 味 のある 金 融 商 品 は 外 貨 預 金 外 貨 MMF をおさえ 国 内 株 式 がトップ 現 在 保 有 している 金 融 資 産 は リスク 資 産 の 運 用 意 向 に 関 わらず 預 貯 金 が89.5%で 最 も 高 く 次 いで 国 内 株 式 が73.7%と 続 く 一 方 今 後 保 有 したい 興 味 のある 金 融 商 品 では 現 在 リスク 資 産 を 含 めた 資 産 運 用 をしている いないに 関 わらず 国 内 株 式 (51.1%)の 回 答 が 最 も 多 い 結 果 となった 次 いで 外 貨 預 金 外 貨 MMF (27.2%) 株 式 投 資 信 託 (25.6%)と 続 き このことから 国 内 株 式 が 目 立 って 興 味 をひいていることがわかる その 他 男 性 女 性 とも30 代 が 他 の 年 代 よりも 外 貨 預 金 外 貨 MMF を 上 位 に 挙 げ この 年 代 は 外 貨 に 対 して 意 欲 的 な 姿 勢 が 窺 がえる Q.あなたのご 家 庭 では 以 下 にあげる 金 融 商 品 をお 持 ちですか ( 複 数 回 答 ) 図 2 n=538 n は リスク 資 産 運 用 者 ベース 3
Q.あなたのご 家 庭 で 今 後 保 有 したい または 興 味 のある 金 融 商 品 をお 選 びください ( 複 数 回 答 ) 図 3-1 n=701 n は リスク 資 産 許 容 者 ベース 図 3-2 性 年 代 別 : 男 性 7 47.3 52.4 60.1 2 32.3 25.3 28.6 28.5 26.9 25.7 23.6 22.1 21.1 22.6 20.9 21.0 19.0 17.9 13.8 16.2 13.7 16.1 12.1 9.810.9 9.6 8.7 8.6 7.6 7.7 10.4 7.8 8.2 7.2 2.4 2.2 0.1 図 3-3 性 年 代 別 : 女 性 52.2 45.6 46.5 41.6 37.1 2 25.4 24.2 26.1 21.3 17.8 15.4 15.2 13.2 21.8 17.8 17.3 14.8 13.1 12.3 8.8 8.2 8.9 9.3 8.0 5.9 8.9 6.1 14.4 13.6 6.8 10.3 3.9 3.3 2.4 1.2 2.1 4
<FP について> あなたのご 家 庭 の 将 来 のライフプラン( 生 涯 設 計 )についての 考 え 方 - ライフプラン( 生 涯 設 計 )が 必 要 と 考 えているのは 全 体 の 約 7 割 を 占 める 将 来 の 夢 や 目 標 資 金 計 画 など 具 体 的 なライフプランを 描 いている(12.0%) 将 来 の 夢 や 目 標 資 金 計 画 などについて 情 報 収 集 している(21.5%) そろそろ 将 来 の 夢 や 目 標 資 金 計 画 などについて 考 え 始 めようと 思 っている(34.9%) まだ 何 も 考 えていない/わからない(31.7%) ライフプラン( 生 涯 設 計 )が 必 要 と 考 えているのは 全 体 の 約 7 割 (68.3%)を 占 め 問 題 意 識 の 高 さを 垣 間 見 ることが できる 属 性 別 にみると ライフプランの 必 要 性 を 感 じている 割 合 が 最 も 高 い 性 年 代 は で 75.9%と 他 の 属 性 を 上 回 り 将 来 の 生 活 に 対 して 今 後 計 画 しようという 意 識 が 高 いことが 判 明 した また では そろそろ 将 来 の 夢 や 目 標 資 金 計 画 などについて 考 え 始 めようと 思 っている が 46.5%と 目 立 つ 結 果 将 来 のライフプランに 対 して 漠 然 とした 設 計 がありながら 具 体 的 に 着 手 していない 層 がまだまだ 存 在 することから FP の 活 躍 する 場 が 十 分 にあるものと 考 えられる Q.あなたのご 家 庭 の 将 来 のライフプラン( 生 涯 設 計 )について あなたの 考 えに 近 いものを 選 んでください ( 単 数 回 答 ) 図 4 全 体 n=1,488 性 年 代 別 15.5 14.1 33.9 36.5 10.1 21.9 37.2 30.7 8.0 15.3 46.5 30.2 16.9 21.4 29.1 32.5 9.9 25.8 27.6 36.7 10.7 30.8 34.4 24.1 0% 100% 5
現 在 ライフプラン( 生 涯 設 計 )に 沿 って 生 活 する 上 で 困 っていること 不 安 点 - ライフプランに 沿 って 生 活 する 上 で 困 っていること 不 安 なことは ずばり 老 後 結 果 は 上 位 から 老 後 の 生 活 設 計 (60.4%) 病 気 事 故 への 備 え (46.1%) 年 金 (41.2%)の 順 で 1 位 の 老 後 の 生 活 設 計 は 全 ての 性 世 代 を 通 じ 高 い 結 果 となっていることから 老 後 に 関 連 する 問 題 に 対 する 不 安 はどの 世 代 も 共 通 だといえる ただし ライフプランを 意 識 する 割 合 の 高 かった では 老 後 の 生 活 設 計 (46.9%)がトップでありながら 3 番 目 の 不 安 点 として37.6%が 資 産 運 用 と 回 答 している 点 が 目 を 引 く Q. 現 在 ライフプラン( 生 涯 設 計 )に 沿 って 生 活 するうえで 困 っていることや 不 安 に 思 っていることはありますか ( 複 数 回 答 ) 図 5-1 n=1,017 n は ライフプラン を 考 えている 考 え 始 めようと 思 って いる 人 ベース 図 5-2 性 年 代 別 : 男 性 7 老 後 の 生 活 設 計 46.9% 資 産 運 用 37.6%% 2 図 5-3 性 年 代 別 : 女 性 9 8 7 2 6
ファイナンシャル プランナー(FP) の 認 知 状 況 及 び ファイナンシャル プランナー (FP) 相 談 後 の 満 足 度 - 全 体 の 9 割 以 上 が FP を 知 っている - FP 相 談 経 験 者 の 9 割 以 上 が 満 足 した FPの 認 知 状 況 を 尋 ねたところ 利 用 経 験 者 は7.5% 利 用 したことはないがよく 知 っている が31.8% 名 前 だけ 聞 いたことがある が50.8%で FPを 知 っている と 答 えたのは 全 体 の90.2%と 9 割 以 上 が 認 知 している 結 果 となっ た 属 性 別 にみると 世 帯 年 収 や 金 融 資 産 が 高 いほど 認 知 割 合 も 高 くなる 傾 向 にある また FP 相 談 経 験 のある 人 の 満 足 度 は とても 満 足 した (34.8%) やや 満 足 した (55.7%)となり 満 足 度 ( 満 足 計 ) が90.6%と9 割 を 超 え 利 用 満 足 度 の 高 さが 窺 える 結 果 となった Q. 個 人 のライフプラン( 生 涯 設 計 )や 資 産 運 用 について 綜 合 的 にコンサルティングをおこなう ファイナンシャル プランナー(FP) という 専 門 家 がいます あなたはこの ファイナンシャル プランナー(FP) をご 存 知 ですか ( 単 数 回 答 ) 図 6 全 体 n=1,488 Q.あなたはファイナンシャル プランナー(FP)に 相 談 した 結 果 どの 程 度 満 足 しましたか ( 単 数 回 答 ) 図 7 n=112 n は FP への 相 談 経 験 者 ベース 以 上 7