相 続 贈 与 投 資 に 関 する 意 識 調 査 調 査 結 果 報 告 書 親 調 査 / 子 供 調 査 215 年 7 月
調 査 概 要 財 産 を 残 し 与 える 親 立 場 ( 親 調 査 )と 財 産 を 受 け 継 ぐ 子 供 立 場 ( 子 供 調 査 )2 調 査 を 実 施 親 財 産 を 残 す 与 える 子 供 親 調 査 調 査 手 法 :インターネット 調 査 対 象 条 件 :5 歳 以 上 既 婚 者 子 供 ありで 金 融 資 産 1, 万 円 以 上 サンプルソース: 日 経 リサーチ( 提 携 会 社 含 む)インターネットモニター 調 査 実 施 期 間 :215 年 5 月 28 日 ( 木 )~6 月 2 日 ( 火 ) 調 査 地 域 : 全 国 設 定 数 :44,631s/ 回 収 数 :3,441s ( 回 収 率 :7.7%) 調 査 主 体 : 株 式 会 社 日 経 リサーチ 子 供 調 査 調 査 手 法 :インターネット 調 査 対 象 条 件 :2~59 歳 一 般 男 女 ( 親 あり) サンプルソース: 日 経 リサーチインターネットモニター 調 査 実 施 期 間 :215 年 5 月 28 日 ( 木 )~6 月 2 日 ( 火 ) 調 査 地 域 : 全 国 設 定 数 :17,749s/ 回 収 数 :1,149s ( 回 収 率 :6.5%) 調 査 主 体 : 株 式 会 社 日 経 リサーチ 親 立 場 から 子 供 立 場 から 意 相 実 識 続 態 お 把 よ 贈 握 び 与 投 資 意 識 受 商 容 品 性 法 改 正 認 知 状 況 相 続 対 策 必 要 性 有 無 生 前 贈 与 経 験 今 後 意 向 相 続 時 精 算 課 税 制 度 認 知 利 用 意 向 金 融 商 品 保 有 経 験 現 保 有 状 況 金 融 商 品 選 定 時 関 与 度 合 リスク 許 容 度 新 信 託 商 品 コンセプトA/コンセプトB 新 商 品 利 用 意 向 利 用 理 由 想 定 利 用 金 額 実 態 把 握 お よ び 投 資 意 識 受 商 容 品 性 相 続 意 識 法 改 正 認 知 状 況 相 続 対 策 必 要 性 有 無 相 続 時 精 算 課 税 制 度 認 知 利 用 意 向 金 融 商 品 保 有 経 験 現 保 有 状 況 金 融 商 品 選 定 時 関 与 度 合 新 信 託 商 品 コンセプトA/コンセプトB 新 商 品 利 用 意 向 利 用 理 由 想 定 利 用 金 額 なお スコアは 国 勢 調 査 ( 平 成 22 年 ) 性 年 代 など 構 成 比 に 合 わせて 補 正 を 行 ってる 親 子 供 れぞれ 立 場 における 相 続 に 関 する 意 識 やニーズ 確 認 新 商 品 に 対 する 受 容 度 とマーケットボリュームを 把 握 する -1-
相 続 税 と 贈 与 税 改 正 につて 解 説 調 査 時 に 提 示 した 税 制 改 正 動 き 解 説 は 以 下 とおりです 相 続 税 改 正 動 き 解 説 相 続 税 は 配 偶 者 や 子 など( 相 続 人 )が 亡 くなられた 人 ( 被 相 続 人 ) 財 産 を 相 続 などにより 取 得 した 場 合 に れら 財 産 価 額 を もとに 課 される 税 金 です 相 続 税 につては 215 年 ( 平 成 27 年 )1 月 より 課 税 が 強 化 されました ( 例 ) 基 礎 控 除 ( 相 続 財 産 合 計 額 から 控 除 できるも) 214 年 12 月 末 まで 215 年 1 月 以 降 定 額 控 除 5, 万 円 3, 万 円 法 定 相 続 人 1, 万 円 に 法 定 相 続 人 数 6 万 円 に 法 定 相 続 人 数 を 比 例 控 除 を 乗 じた 金 額 乗 じた 金 額 ( 例 ) 法 定 相 続 人 が2 人 場 合 ( 配 偶 者 ( 妻 )と 子 供 1 人 場 合 ) 基 礎 控 除 額 ( 相 続 税 が 発 生 する 金 額 ) 改 正 前 (214 年 まで) 5, 万 円 + 1, 万 円 2 人 = 7, 万 円 改 正 後 (215 年 以 降 ) 3, 万 円 + 6 万 円 2 人 = 4,2 万 円 つまり 相 続 財 産 が4,2~7, 万 円 場 合 改 正 前 は 非 課 税 でしたが 改 正 後 は 課 税 対 象 となります 贈 与 税 改 正 動 き 解 説 贈 与 税 は 個 人 から 贈 与 により 財 産 を 取 得 した 者 ( 原 則 として 個 人 )に 対 し れら 財 産 価 額 をもとに 課 される 税 金 です 贈 与 税 につては 215 年 ( 平 成 27 年 )1 月 より 課 税 が 緩 和 されました ( 例 )2 歳 以 上 者 が 直 系 尊 属 ( 父 母 祖 父 母 等 )から 贈 与 により 取 得 した 財 産 に 係 る 贈 与 税 率 214 年 12 月 末 まで 215 年 1 月 以 降 基 礎 控 除 (11 万 円 ) 後 基 礎 控 除 (11 万 円 ) 後 税 率 贈 与 価 額 贈 与 価 額 税 率 2 万 円 以 下 1% 2 万 円 以 下 1% 3 万 円 15% 4 万 円 15% 4 万 円 2% 6 万 円 2% 6 万 円 3% 1, 万 円 3% 1, 万 円 4% 1,5 万 円 4% - 3, 万 円 45% 1, 万 円 超 5% 4,5 万 円 5% - 4,5 万 円 超 55% 親 調 査 み 聴 取 -2-
相 続 時 精 算 課 税 制 度 につて 解 説 調 査 時 に 提 示 した 相 続 時 精 算 課 税 制 度 につて 解 説 は 以 下 とおりです 相 続 時 精 算 課 税 制 度 につて 解 説 生 前 に 贈 与 をした 場 合 に 累 計 2,5 万 円 まで 贈 与 税 が 非 課 税 となりますが 代 わりに 相 続 ときには 生 前 贈 与 された 財 産 が 贈 与 時 価 格 にて 相 続 税 課 税 対 象 となる 制 度 です 適 用 対 象 は 原 則 として 6 歳 以 上 親 から2 歳 以 上 子 供 孫 へ 贈 与 に 限 られてます ( 年 齢 は 贈 与 年 1 月 1 日 現 在 も) なお ったん 相 続 時 精 算 課 税 制 度 を 選 択 すると 贈 与 者 につては 年 11 万 円 まで 非 課 税 である 暦 年 課 税 制 度 を 利 用 することは 出 来 ません 相 続 時 精 算 課 税 制 度 贈 与 者 贈 与 した 年 1 月 1 日 におて6 歳 以 上 者 受 贈 者 贈 与 を 受 けた 年 1 月 1 日 におて2 歳 以 上 子 孫 贈 与 財 産 特 段 制 限 なし 贈 与 税 特 控 除 額 ( 上 限 :2,5 万 円 ) 相 続 税 ( 計 算 対 象 ) 贈 与 時 価 額 ( 時 価 ) 暦 年 贈 与 併 用 不 可 / 変 更 不 可 -3-
商 品 説 明 ~コンセプトA~ 調 査 時 に 提 示 した 商 品 コンセプトA は 以 下 とおりです 親 調 査 ( 親 子 二 世 代 等 による 中 長 期 にわたり 資 産 運 用 を 行 う 商 品 ) 株 式 や 投 資 信 託 等 により 資 産 運 用 を 行 う 金 融 商 品 相 続 発 生 後 も 引 き 続 きお 子 様 等 が 資 産 運 用 を 行 うことができます 親 子 二 世 代 等 にわたる 資 産 運 用 を 行 うことにより 短 期 的 な 資 産 価 値 変 動 を 気 にすることなく 資 産 形 成 を 行 うこと 可 能 です 税 制 上 は 相 続 発 生 時 運 用 資 産 につて 相 続 税 が 軽 減 されます < 商 品 イメージ> あなた 金 銭 運 用 指 示 入 替 指 示 収 益 等 金 融 機 関 投 資 運 用 資 産 入 替 国 内 上 場 株 式 公 募 国 内 株 式 投 信 等 相 続 発 生 後 も 引 き 続 き 相 続 人 ( 子 孫 等 )が 資 産 運 用 相 続 発 生 後 相 続 人 (あなた 子 孫 等 ) 運 用 指 示 入 替 指 示 収 益 等 子 供 調 査 ( 親 子 二 世 代 等 による 中 長 期 にわたり 資 産 運 用 を 行 う 商 品 ) 親 や 祖 父 母 が 株 式 や 投 資 信 託 等 により 資 産 運 用 を 行 相 続 発 生 後 は 相 続 人 ( 子 供 等 )が 引 き 続 き 資 産 運 用 を 行 う 金 融 商 品 です 親 子 二 世 代 等 にわたる 資 産 運 用 を 行 うことにより 短 期 的 な 資 産 価 値 変 動 を 気 にすることなく 資 産 形 成 を 行 うことが 可 能 です 税 制 上 は 相 続 発 生 時 に 運 用 資 産 に 対 する 相 続 税 が 軽 減 されます < 商 品 イメージ> あなた 親 祖 父 母 等 金 銭 運 用 指 示 入 替 指 示 収 益 等 金 融 機 関 投 資 運 用 資 産 入 替 国 内 上 場 株 式 公 募 国 内 株 式 投 信 等 親 祖 父 母 相 続 発 生 後 も 引 き 続 き あなたが 資 産 運 用 相 続 発 生 後 あなた 運 用 指 示 入 替 指 示 収 益 等 -4-
商 品 説 明 ~コンセプトB~ 調 査 時 に 提 示 した 商 品 コンセプトB は 以 下 とおりです 親 調 査 (お 子 様 等 資 産 形 成 をサポートする 商 品 ) お 子 様 等 資 産 運 用 ため 資 金 をあらかじめ 贈 与 し お 子 様 等 が 将 来 に 向 けて 一 定 期 間 株 式 や 投 資 信 託 等 により 中 長 期 資 産 運 用 を 行 うことができる 金 融 商 品 です お 子 様 等 に 資 産 運 用 ため 資 金 を 贈 与 することで 相 続 等 を 待 つことなく お 子 様 等 自 身 が 中 長 期 資 産 形 成 に 取 り 組 むことが 可 能 です 税 制 上 は お 子 様 等 に 贈 与 した 資 金 につて 贈 与 税 非 課 税 となります かわりに 相 続 発 生 時 には 贈 与 した 資 金 が 相 続 税 課 税 対 象 となりますが 相 続 税 が 軽 減 されます 贈 与 税 相 続 税 非 課 税 課 税 ( 相 続 税 が 軽 減 ) < 商 品 イメージ> あなた 金 銭 金 融 機 関 投 資 国 内 上 場 株 式 公 募 国 内 株 式 投 信 等 運 用 資 産 入 替 運 用 資 金 を 提 供 ( 贈 与 ) 運 用 指 示 入 替 指 示 あなた 子 孫 等 収 益 等 子 供 調 査 ( 親 や 祖 父 母 から 資 産 形 成 サポートを 受 ける 商 品 ) 親 や 祖 父 母 から 資 産 運 用 ため 資 金 贈 与 を 受 け 資 金 をもとに 将 来 に 向 けて 一 定 期 間 株 式 や 投 資 信 託 等 により 中 長 期 資 産 運 用 を 行 う 金 融 商 品 です 資 産 運 用 ため 資 金 をあらかじめ 贈 与 を 受 けることで 相 続 等 を 待 つことなく 中 長 期 資 産 形 成 に 取 り 組 むことが 可 能 です 税 制 上 は 贈 与 を 受 けた 資 金 が 非 課 税 となります かわりに 親 や 祖 父 母 等 相 続 発 生 時 には 贈 与 を 受 けた 資 金 が 相 続 税 課 税 対 象 となりますが 相 続 税 が 軽 減 されます 贈 与 税 相 続 税 非 課 税 課 税 ( 相 続 税 が 軽 減 ) < 商 品 イメージ> あなた 親 祖 父 母 等 金 銭 金 融 機 関 投 資 国 内 上 場 株 式 公 募 国 内 株 式 投 信 等 運 用 資 産 入 替 運 用 資 金 を 提 供 ( 贈 与 ) 運 用 指 示 入 替 指 示 あなた 収 益 等 -5-
回 答 者 プロフィール1 親 親 調 査 F1. 性 F2. 年 齢.% 8 歳 以 上 3.2%.% 5 歳 代 21.6% 女 性 46.1% 男 性 53.9% 7 歳 代 32.5% 6 歳 代 42.7% 平 均 :66.7 歳 F3( 未 既 婚 ) F3SF1( 配 偶 者 年 齢 ) F4( 職 業 ) 離 死 3.2%.% (n=3341/wn=3331) 8 歳 以 上 3.1% 7 代 27.2%.% 5 代 23.% 3 代.1% 4 代 2.6% 1.5% 無 職 定 年 退 職 29.6%.% お 勤 め (フルタイム) 19.3% お 勤 め (パート アルバイト) 8.4% 既 婚 96.8% 6 代 44.% 学 生.% 専 業 主 婦 ( 主 夫 ) 32.7% 自 営 自 由 業 8.5% 平 均 :65.5 歳 回 答 者 数 は(ウェイトなし/ウェイトあり) -6-
回 答 者 プロフィール2 親 親 調 査 F5.あなたご 家 族 につて 同 居 非 同 居 にかかわらず らっしゃる 方 をすべてお 答 えくださ なお ご 回 答 はあなたからみた 続 柄 でお 答 えくださ (くつでも) 1 96.8 1. 8 6 4 36.6 43.1 2 ( 夫 配 妻 ) ま 偶 た 者 は 子 供 ( 親 も 配 含 偶 親 む) 者.5 ( 祖 含 配 祖 父 む) 偶 父 母 者 母 も 7.6 兄 弟 未 婚 姉 妹 兄 弟 既 婚 姉 妹.. 人 あ は て は な ま る 無 回 答 F6.あなたお 子 様 は 次 どちらにあてはまりますか 複 数 お 子 様 がらっしゃる 方 はすべてお 答 えくださ (くつでも) 6 4 2 57.7 58.1 1.5 1. 1.5 2.3 3.8 1.1 子 未 子 子 子 短 大 小 中 高 子 専 子 供 就 供 供 供 大 予 学 学 学 校 供 門 供 が 学 が が が 備 学 生 生 生 が 学 が 児 学 校 生 大 校 る る る る 生 学 る る 院 社 社 子 会 子 会 供 人 ( 供 人 ( が が 未 既 婚 る ) 婚 る ) 1.3. 無 回 答 F7.あなたにお 孫 様 はらっしゃますか (ひとつだけ) (N=3341/Wn=3366) 6 4 2 45.6 孫 は な 13.5 1 人 17.3 2 人 23.6 3 人 以 上. 無 回 答 孫 あり 計 54.4% 回 答 者 数 は(ウェイトなし/ウェイトあり) -7-
回 答 者 プロフィール3 親 親 調 査 F8. 世 帯 年 収 F9. 世 帯 貯 蓄 投 資 残 高 1,5 万 円 ~ 2, 万 円 未 満 4.% 1, 万 円 ~ 1,5 万 円 未 満 15.1% 8 万 円 ~ 1, 万 円 未 満 12.1% 2, 万 円 以 上 3.2%.% 2 万 円 未 満 1.9% 2 万 円 ~ 4 万 円 未 満 2.5% 4 万 円 ~ 6 万 円 未 満 26.3% 4, 万 円 ~ 5, 万 円 未 満 11.3% 5, 万 円 以 上 21.3%.% 1, 万 円 ~ 1,5 万 円 未 満 17.3% 1,5 万 円 ~ 2, 万 円 未 満 14.4% 6 万 円 ~ 8 万 円 未 満 17.% 平 均 :775 万 円 F1. 現 在 住 ま F11. 居 住 地 域 賃 貸 (マンション アパート) 4.% 賃 貸 ( 一 戸 建 て).6% 社 宅 寮.5% 持 ち 家 (マンション) 18.7%.6%.% 持 ち 家 ( 一 戸 建 て) 75.6% 3, 万 円 ~ 4, 万 円 未 満 13.5% 中 国 6.8% 九 州 沖 縄 7.1% 四 国 3.1% 近 畿 19.5% 中 部 12.7% 北 海 道 4.8% 東 北 4.7% 関 東 37.6% 2, 万 円 ~ 3, 万 円 未 満 22.3% 平 均 :379.7 万 円 -8- 北 陸 3.8% 回 答 者 数 は(ウェイトなし/ウェイトあり)
回 答 者 プロフィール4 子 供 子 供 調 査 F1. 性 F2. 年 齢 (N=1149/WN=1149).% (N=1149/WN=1149).% 5 代 21.7% 2 代 22.3% 女 性 49.3% 男 性 5.7% 4 代 26.7% 3 代 29.3% 平 均 :39.8 歳 F3( 未 既 婚 ) F3SF1( 配 偶 者 年 齢 ) F4( 職 業 ) (N=1149/WN=1149) 離 死 5.1%.% (n=511/wn=57) 6 代 4.8%.% 2 代 4.6% (N=1149/WN=1149) 無 職 定 年 退 職 6.8% 学 生 6.3%.9%.% 未 婚 5.8% 既 婚 44.1% 5 代 33.% 4 代 36.5% 3 代 21.% 平 均 :46.2 歳 専 業 主 婦 ( 主 夫 ) 12.2% 自 営 自 由 業 8.8% お 勤 め (パート アルバイト) 12.9% お 勤 め (フルタイ ム) 52.% 回 答 者 数 は(ウェイトなし/ウェイトあり) -9-
回 答 者 プロフィール5 子 供 子 供 調 査 F5.あなたご 家 族 につて 同 居 非 同 居 にかかわらず らっしゃる 方 をすべてお 答 えくださ なお ご 回 答 はあなたからみた 続 柄 でお 答 えくださ (くつでも) (N=1149/WN=1149) 1 8 77.8 95.7 6 4 2 44.1 ( 夫 配 妻 ) ま 偶 た 者 は 37.3 子 供 ( 親 も 配 父 含 偶 親 む) 者 ( 親 も 配 母 含 偶 親 む) 者 22.4 ( 祖 含 配 祖 父 む) 偶 父 母 者 母 も 38.8 37.6 兄 兄 弟 未 弟 既 婚 婚 姉 姉 妹 妹.. 人 あ は て は な ま る 無 回 答 F6.あなたお 子 様 は 次 どちらにあてはまりますか 複 数 お 子 様 がらっしゃる 方 はすべてお 答 えくださ (くつでも) (n=433/wn=428) 3 26.7 25.2 27.5 2 14.2 19.2 2.6 1 5.2 8. 子 未 供 就 が 学 児 る 子 小 供 学 が 生 る 子 中 供 学 が 生 る 子 高 供 校 が 生 る 短 子 専 大 予 供 門 備 が 学 学 校 校 生 る 大 子 学 供 学 が 生 大 学 る 院 社 子 会 供 人 ( が 未 婚 る ) 社 子 会 供 人 ( が 既 婚 る ).5. 無 回 答 回 答 者 数 は(ウェイトなし/ウェイトあり) -1-
回 答 者 プロフィール6 子 供 子 供 調 査 F7. 世 帯 年 収 F8. 世 帯 貯 蓄 投 資 残 高 (N=1149/WN=1149) 1,5 万 円 ~ 2, 万 円 未 満 2.% 1, 万 円 ~ 1,5 万 円 未 満 11.% 8 万 円 ~ 1, 万 円 未 満 12.9% 平 均 :657.6 万 円 (N=1149/WN=1149) F9. 現 在 住 ま F1. 居 住 地 域 (N=1149/WN=1149) 賃 貸 ( 一 戸 建 て) 2.6% 社 宅 寮 1.9% 賃 貸 (マンション アパート) 22.3% 2, 万 円 以 上 1.6% 6 万 円 ~ 8 万 円 未 満 2.% 1.5%.% 2 万 円 ~ 4 万 円 未 満 2.7% 4 万 円 ~ 6 万 円 未 満 22.6%.% 持 ち 家 ( 一 戸 建 て) 56.6% 2 万 円 未 満 9.2% 3, 万 円 ~ 4, 万 円 未 満 2.9% 2, 万 円 ~ 3, 万 円 未 満 6.% 1,5 万 円 ~ 2, 万 円 未 満 4.% 1, 万 円 ~ 1,5 万 円 未 満 7.7% (N=1149/WN=1149) 中 国 5.9% 4, 万 円 ~ 5, 万 円 未 満 2.6% 5 万 円 ~ 1, 万 円 未 満 14.5% 3 万 円 ~ 5 万 円 未 満 12.8% 四 国 2.9% 九 州 沖 縄 7.6% 近 畿 17.8% 5, 万 円 以 上 3.8% 貯 蓄 はな 15.2% 1 万 円 未 満 16.% 北 海 道 6.2% 関 東 32.1%.% 1 万 円 ~ 3 万 円 未 満 14.6% 東 北 8.2% 平 均 :144. 万 円 持 ち 家 (マンション) 15.1% -11- 中 部 14.8% 北 陸 4.5% 回 答 者 数 は(ウェイトなし/ウェイトあり)
調 査 結 果 サマリー
調 査 結 果 サマリー1-1 相 続 意 識 と 行 動 <215 相 続 税 改 正 < 相 続 対 策 有 無 > 世 帯 貯 蓄 世 帯 投 資 残 高 1, 万 円 ~2, 万 円 未 満 (n=113/wn=192) 2, 万 円 ~3, 万 円 未 満 (n=755/wn=766) 3, 万 円 ~5, 万 円 未 満 (n=833/wn=852) 5, 万 円 以 上 (n=723/wn=731) 9.2 16.2 12.1 16.1 認 知 度 > 3.9 知 ってた してる 84. 9.8 83.8 87.9 83.9 69.1 知 らなかった してな 16. < 相 続 未 対 策 理 由 > 8 6 4 2 53.3 ほ し 相 ど て 続 税 な 財 が 産 か を か か る ら 保 有 25.6 23.6 思 時 っ 期 て 尚 る 早 か だ ら と < 相 続 対 策 必 要 性 > (n=2893/wn=2885) 非 常 に 感 じてる 9.6 ど わ し ん か た ら な ら な 相 続 か 対 ら 策 か を 8.9 7. 5.5 2.5 関 相 心 続 が に な ( あ ま か ら り ) やや 感 じてる 42.8 (n=2893/wn=2885) 相 残 続 な す 人 つ か も に ら り 財 が 産 を あまり 感 じて な 37.9 時 相 間 続 が 対 な 策 を か 行 ら う 感 じて な 9.7 感 じて る 計 52.4 親 調 査 < 具 体 的 な 相 続 対 策 > 8 6 4 2 69.2 計 生 画 定 前 的 期 に な 的 お 贈 け 与 る 41.3 生 活 命 用 保 険 25.2 23.3 遺 作 言 成 書 納 確 税 保 資 金 (n=548/wn=556) 14.9 不 購 動 入 産 4.9 < 必 要 な 相 続 対 策 > 8 6 4 2 59.1 計 生 画 定 前 的 期 に な 的 お 贈 け 与 る 37.9 遺 作 言 成 書 18.5 16.3 生 活 命 用 保 険 納 確 税 保 資 金 5.4 1. 不 購 動 入 産 (n=1525/wn=1511) 22.7 わ 内 具 か 容 体 ら ま な で 的 は な 相 続 税 改 正 認 知 度 は8 割 を 超 える 相 続 対 策 をしてる 割 合 は1 割 半 ばで 具 体 的 な 対 策 は 生 前 における 定 期 的 計 画 的 な 贈 与 が7 割 弱 にぼる 相 続 対 策 をしてな 人 うち 相 続 対 策 必 要 性 を 感 じてる 割 合 は5 割 強 必 要 な 対 策 としては 生 前 における 定 期 的 計 画 的 な 贈 与 を 挙 げる 人 が 約 6 割 にぼる -12- 回 答 者 数 は(ウェイトなし/ウェイトあり) は 値 +5p 以 上 は 値 -5p 以 上
調 査 結 果 サマリー1-2 相 続 意 識 と 行 動 子 供 調 査 <215 相 続 税 改 正 (N=1149/WN=1149) 認 知 度 > 知 ってた 5. 知 らなかった 5. 相 続 税 改 正 認 知 度 は5 割 財 産 を 受 け 取 る 可 能 性 がある 人 で 相 続 対 策 を してもらってる 人 は2 割 弱 対 策 を してもらってて 内 容 もわかってる 人 具 体 的 な 対 策 は 生 前 における 定 期 的 計 画 的 な 贈 与 が8 割 弱 にぼる 財 産 を 受 け 取 る 可 能 性 がある 人 6 割 弱 が 対 策 必 要 性 を 感 じてる 必 要 な 対 策 としては 生 前 における 定 期 的 計 画 的 な 贈 与 を 挙 げる 人 が7 割 近 く < 財 産 を 受 け 取 る 可 能 性 有 無 > < 相 続 対 策 有 無 > 性 年 代 (N=1149/WN=1149) (n=724/wn=723) 男 性 _2 代 (n=84/wn=76) 男 性 _3 代 (n=86/wn=98) 男 性 _4 代 (n=96/wn=16) 男 性 _5 代 (n=9/wn=83) 女 性 _2 代 (n=77/wn=72) 女 性 _3 代 (n=92/wn=15) 女 性 _4 代 (n=97/wn=98) 女 性 _5 代 (n=12/wn=85) してもらって て 内 容 もわかって る 8.9 1.7 7. 1.5 1.4 6.3. 5.4 23.3 6.2 8.2 8.8 9.7 1.7 14.3 13. 8.8 受 け 取 る 可 能 性 がある 6.7 62.9 してもらって るが 内 容 は わからな 39. 39.3 56. 62.8 57.3 51.1 63.9 してもらって な 72.5 56.7 受 け 取 る 可 能 性 はな わからな 39.3 46.8 37.1 25.3 19.8 26. 3.4 21.6 13.3 9.8 して もらった 計 18.6 感 じて る 計 21.4 (n=724/wn=723) 19.1 38.3 32.4 1.3 57.3 17.4 16.7 3. 14.3 18.5 14.4 17.6 < 具 体 的 な 相 続 対 策 > 8 6 4 2 8 6 4 2 78.8 計 生 画 定 前 的 期 に な 的 お 贈 け 与 る 66.6 計 生 画 定 前 的 期 に な 的 お 贈 け 与 る 41.8 遺 作 言 成 書 25.3 生 命 活 保 用 険 < 相 続 対 策 必 要 性 > 非 常 に 感 じてる < 必 要 な 相 続 対 策 > 28.8 納 確 税 保 資 金 18.6 15.3 12. 不 購 動 入 産 やや 感 じてる 24.1 生 活 命 用 保 険 遺 作 言 成 書 あまり 感 じてな 11.1 不 購 動 入 産 感 じて な (n=66/wn=65) 納 確 税 保 資 金 (n=414/wn=414). 3.1 16.5 わ 内 具 か 容 体 ら ま で 的 な は な -13- 回 答 者 数 は(ウェイトなし/ウェイトあり) は 値 +5p 以 上 は 値 -5p 以 上
調 査 結 果 サマリー2-1 相 続 時 精 算 課 税 制 度 意 向 親 調 査 < 相 続 時 精 算 課 税 制 度 認 知 度 > < 利 用 意 向 > < 非 利 用 理 由 > 世 帯 貯 蓄 投 資 残 高 1, 万 円 ~ 2, 万 円 未 満 (n=113/wn=192) 2, 万 円 ~ 3, 万 円 未 満 (n=755/wn=766) 3, 万 円 ~ 5, 万 円 未 満 (n=833/wn=852) 5, 万 円 以 上 (n=723/wn=731) 知 ってた 23.6 17.8 22.8 21.6 35.2 知 らなかった 76.4 82.2 77.2 78.4 64.8 既 に る 2. 1.3 1.4 2. 3.6 11.9 9.2 11. 11.4 17.5 利 用 した 33.8 32.8 35.7 34.6 32.6 やや 利 用 した 35.3 あまり 利 用 したく な 35.3 34.7 37.9 32.8 利 用 したく な 17. 21.4 17.1 14.2 13.6 利 用 したく な 計 52.3 56.8 51.8 52.1 投 世 資 帯 残 貯 高 蓄 46.3 (n=1769/wn=1799) 8 6 4 2 1, 万 円 ~2, 万 円 未 満 (n=629/wn=62) 2, 万 円 ~3, 万 円 未 満 (n=38/wn=397) 3, 万 円 ~5, 万 円 未 満 (n=425/wn=444) 5, 万 円 以 上 (n=335/wn=339) 25.4 で 併 暦 き 用 年 な や 課 変 税 か 更 と ら が (n=1769/wn=1799) 13.6 か す 値 も る あ 下 し る が れ は 財 り な 不 産 す 利 を る か に 贈 可 ら な 与 能 る 性 7.6 8.2 あ 年 受 る 齢 贈 か 制 者 ら 限 が 52.5 わ 内 か 容 ら が な よ く か ら 25.4 13.6 7.6 8.2 52.5 18.9 13.4 8.5 8.4 58. 23.5 12.8 9.3 9.6 5.4 24.8 14.7 5.9 8.2 54.2 4.3 13.4 6.3 6.3 42.5 回 答 者 数 は(ウェイトなし/ウェイトあり) は 値 +5p 以 上 は 値 -5p 以 上 相 続 税 精 算 課 税 制 度 認 知 度 は2 割 強 にとどまる 相 続 税 精 算 課 税 制 度 利 用 者 は2%とごく 僅 か 利 用 したくな 割 合 は5 割 強 であり 理 由 として 内 容 がよくわからな を 挙 げる 人 が 半 数 以 上 -14-
調 査 結 果 サマリー2-2 相 続 時 精 算 課 税 制 度 希 望 子 供 調 査 < 相 続 時 精 算 課 税 制 度 認 知 度 > < 利 用 希 望 > < 非 希 望 理 由 > 性 年 代 (N=1149/WN=1149) 男 性 _2 代 (n=143/wn=13) 男 性 _3 代 (N=149/WN=17) 男 性 _4 代 (n=14/wn=154) 男 性 _5 代 (n=14/wn=129) 女 性 _2 代 (n=135/wn=126) 女 性 _3 代 (N=146/WN=167) 女 性 _4 代 (n=151/wn=152) 女 性 _5 代 (N=145/WN=121) 知 ってた 19.2 2.3 22.8 25. 26.4 9.6 11.6 12.6 26.9 知 らなかった 8.8 79.7 77.2 75. 73.6 9.4 88.4 87.4 73.1.7.7.7 1.4 1.4 既 に る.7.7.. 2.2 24.5 24.2 17.9 18.6 16.3 21.9 15.2 22.8 利 用 して ほし 32.1 やや 利 用 して ほし 44.9 43.6 47. 35.2 46.2 47.7 56.3 48.6 あまり ほしく な 26.4 21.4 2.4 21.4 24.5 17.5 13.4 2. 19.9 ほしく な 13.8 11.2 14.1 15.7 21.4 6.7 8.9 13.2 2.7 ほしく な 計 34.2 28.7 27.5 37.1 47.9 26.7 28.8 37.7 42.1 性 年 代 8 6 4 2 (n=397/wn=393) 男 性 _2 代 (n=41/wn=37) 男 性 _3 代 (n=41/wn=47) 男 性 _4 代 (n=52/wn=57) 男 性 _5 代 (n=67/wn=62) 女 性 _2 代 (n=36/wn=34) 女 性 _3 代 (n=42/wn=48) 女 性 _4 代 (n=57/wn=58) 女 性 _5 代 (n=61/wn=51) 2. 15.6 で 併 暦 き 用 年 な や 課 変 税 か 更 と ら が (n=397/wn=393) な は あ 値 不 る 下 か 利 財 が ら に 産 り な を す る 受 る か 贈 可 も す 能 し る 性 れ 5.1 6.4 あ 年 受 る 齢 贈 か 制 者 ら 限 が 59.8 わ 内 か 容 ら が な よ く か ら 2. 15.6 5.1 6.4 59.8 17.1 24.4 7.3. 61. 14.6 24.4 2.4 7.3 56.1 11.5 7.7 9.6 11.5 65.4 26.9 11.9 7.5 11.9 47.8 11.1 8.3.. 8.6 16.7 19. 2.4 7.1 64.3 28.1 12.3. 1.8 61.4 27.9 19.7 9.8 6.6 5.8 回 答 者 数 は(ウェイトなし/ウェイトあり) は 値 +5p 以 上 は 値 -5p 以 上 相 続 税 精 算 課 税 制 度 認 知 度 は2 割 に 満 たな 相 続 税 精 算 課 税 制 度 利 用 者 は1% 未 満 ほしくな 割 合 は3 割 半 ばであり 理 由 として 内 容 がよくわからな を 挙 げる 人 が 半 数 以 上 -15-
調 査 結 果 サマリ 3 贈 与 実 態 と 意 向 親 調 査 < 生 前 贈 与 経 験 有 無 > 投 世 資 帯 残 貯 高 蓄 < 贈 与 意 向 > 投 世 資 帯 残 貯 高 蓄 1, 万 円 ~ 2, 万 円 未 満 (N=113/WN=192) 2, 万 円 ~ 3, 万 円 未 満 (n=755/wn=766) 3, 万 円 ~ 5, 万 円 未 満 (n=833/wn=852) 5, 万 円 以 上 (n=723/wn=731) 1, 万 円 ~ 2, 万 円 未 満 (N=113/WN=192) 2, 万 円 ~ 3, 万 円 未 満 (n=755/wn=766) 3, 万 円 ~ 5, 万 円 未 満 (n=833/wn=852) 5, 万 円 以 上 (n=723/wn=731) 贈 与 した もしくは 贈 与 する 予 定 がある 5.5 13.1 7.7 16.4 9.6 11.8 17. 13.9 生 前 贈 与 を 行 っ たことがある 3.7 29.2 5.8 55.2 機 会 があれば 贈 与 してもよ 54.2 58.1 83.6 9.4 88.2 83. 53.8 生 前 贈 与 を 行 っ たことはな 69.3 贈 与 しな もしくは 贈 与 する 予 定 もな 43.7 32.7 37.1 28. 17. 贈 与 する 計 67.3 56.3 62.9 72. 83. 6 4 2 8 6 4 2 < 生 前 贈 与 した 理 由 > 47.6 44.7 41.2 相 続 税 対 策 に なるから < 贈 与 資 金 用 途 と 目 的 > 44.4 家 車 等 高 額 品 購 入 支 援 子 どもや 孫 生 活 を 楽 に してあげ たから 贈 与 税 改 正 認 知 度 は5 割 弱 生 前 贈 与 経 験 者 は1 割 半 ば 贈 与 資 金 用 途 としては 4 割 強 が 家 車 等 高 額 品 購 入 支 援 となってる 今 後 生 前 贈 与 意 向 につては 贈 与 した 贈 与 する 予 定 がある 機 会 があれ ば 贈 与 してもよ と 回 答 は7 割 弱 にぼる は 値 +5p 以 上 は 値 -5p 以 上 24.6 2.6 19.7 入 学 受 験 教 育 資 金 必 要 な タイミングで 資 産 を 贈 与 することが できるから 31. 確 実 に 贈 与 した 人 に 資 産 を 渡 すことが できるから 生 活 費 等 支 援 6.2 5.1 4.5 1.1 資 金 を 支 援 して 欲 しと 頼 まれた から 出 産 結 婚 資 金 相 続 時 争 が 不 安 だから (n=543/wn=565) (n=543/wn=565) 6.5 遺 言 書 を 作 成 せずに 済 むから 24.6 具 体 的 な 用 途 は 決 まってな 回 答 者 数 は(ウェイトなし/ウェイトあり) -16-
調 査 結 果 サマリー4-1 金 融 商 品 志 向 親 調 査 世 帯 貯 蓄 投 資 残 高 < 現 在 保 有 金 融 商 品 > 1, 万 円 ~2, 万 円 未 満 (n=113/wn=192) 2, 万 円 ~3, 万 円 未 満 (n=755/wn=766) 3, 万 円 ~5, 万 円 未 満 (n=833/wn=852) 5 万 円 以 上 (n=723/wn=731) 投 信 株 債 券 保 有 6.5 預 貯 金 保 険 み 保 有 73.6 73. 79.3 87.2 ずれも 保 有 なし 25. 37.7 25.2 19.9.8 11.9 1.4 1.8 1.8.9 < 金 融 商 品 非 保 有 理 由 > 投 世 資 帯 残 貯 高 蓄 8 58.8 (n=93/wn=98) 6 4 2.5 13. 19. 7.6 2 2.7 (n=93/wn=98) 1, 万 円 ~ 2, 万 円 未 満 (n=45/wn=431) 2, 万 円 ~ 3, 万 円 未 満 (n=27/wn=27) 3, 万 円 ~ 5, 万 円 未 満 (n=173/wn=176) 5, 万 円 以 上 (n=1/wn=94) ら保 り リ 有 ス し う ク た な) く あ な も る( か は あ な ま と か まっ ら た 資 金 が だ が 少 か あ 額 ら ま で り は な メ さ リッ う ト う 確 な 投 か 保 時 資 ら で 間 ( き た な 期 め 間 ) と 十 思 が 分 ら よ く わ か ら な か 58.8 2.5 13. 7.6 2.7 19. 57.6 29.3 15. 8. 2.1 16. 53.6 2.5 1.9 9.4 3.3 21.5 63.7 9. 12.4 3.7 1.3 24.9 67. 1.8 9.2 9.8 6.9 16.1 投 信 や 株 など 金 融 商 品 を 現 在 保 有 してる 割 合 は 7 割 強 投 信 や 株 などを 保 有 してな 人 理 由 は リスクあるも は 保 有 したくな が6 割 近 くと 最 も 高 世 帯 貯 蓄 投 資 残 高 <リスク 許 容 度 > 1, 万 円 ~2, 万 円 未 満 (n=113/wn=192) 2, 万 円 ~3, 万 円 未 満 (n=755/wn=766) 3, 万 円 ~5, 万 円 未 満 (n=833/wn=852) 5, 万 円 以 上 (n=723/wn=731) タイプ1 ( 元 本 確 保 を 重 視 し た 運 用 ) 39.2 45.3 4.1 37. 31.6 タイプ2 ( 一 定 利 回 りを 目 指 す 運 用 ) 45.2 43.4 41.2 45.4 42.2 タイプ3 (キャピタル ゲインを 目 指 す 運 用 ) 17.4 12.5 18.7 17.5 23.1 8 6 4 2 < 低 リスク 意 向 理 由 > 57.2 56.2 54.9 将 来 ( 老 後 ) 生 活 資 金 だから 42.8 4.3 39. 42.1 38. 35.5 金 融 商 品 につて よくわからず ハイリスクは 不 安 だから 今 後 経 済 情 勢 が 不 安 だから (n=2831 Wn=2843) タイプ1(n=133 Wn=1349) タイプ2(n=151 Wn=1494) 29.7 3.2 29.2 収 入 が 少 な で 出 来 るだけ リスクを 負 たく なから 1.5 9. 11.8 子 供 達 により 多 く 財 産 を 残 したから リスク 許 容 度 では タイプ2 ( 一 定 利 回 りを 目 指 す 運 用 ) が4 割 強 次 で タイプ1 ( 元 本 確 保 を 重 視 した 運 用 ) が 約 4 割 低 リスクタイプ(タイプ1 及 び タイプ2)を 志 向 する 理 由 は 将 来 ( 老 後 ) 生 活 資 金 だから が 最 も 高 く6 割 弱 回 答 者 数 は(ウェイトなし/ウェイトあり) は 値 +5p 以 上 は 値 -5p 以 上 -17-
調 査 結 果 サマリー4-2 金 融 商 品 志 向 < 現 在 保 有 金 融 商 品 > < 金 融 商 品 非 保 有 理 由 > 子 供 調 査 性 年 代 (N=1149/WN=1149) 男 性 _2 代 (n=143/wn=13) 男 性 _3 代 (n=149/wn=17) 男 性 _4 代 (n=14/wn=154) 男 性 _5 代 (n=14/wn=129) 女 性 _2 代 (n=135/wn=126) 女 性 _3 代 (n=146/wn=167) 女 性 _4 代 (n=151/wn=152) 女 性 _5 代 (n=145/wn=121) 14.8 投 信 株 債 券 保 有 23.8 25.8 34.1 43.6 39.3 33.6 47.9 41.4 預 貯 金 保 険 み 保 有 62.2 78.5 59.4 52.1 6.3 69.5 52.3 45.7 55.9 ずれも 保 有 なし 14. 6.6 4. 8.6 6.4 6.7 6.2 4.6 2.8 (n=76/wn=758) 8 6 4 2 4.9 37.9 ま と な ま っ か た ら 資 金 が (n=357/wn=355) も ( リ な は あ ス 保 ク か 有 り ら し あ た る く う な ) 12.3 1.2 が 少 あ 額 だ ま で か り は ら な メ さ リ ッ ト う < 金 融 商 品 保 有 意 向 > 保 有 した 2.8 やや 保 有 した 33.3 あまり 保 有 したくな 27.6 投 確 な 時 資 思 保 う で 間 た か き ( 期 め ら な 間 ) 十 と が 分 2.2 保 有 したくな 18.3 保 有 した 計 54.1 28.2 よ く か わ ら か ら な 男 性 _2 代 (n=54/wn=49) 31.5 38.9 25.9 3.7 7.4 投 信 や 株 など 金 融 商 品 を 現 在 保 有 してる 割 合 は3 割 半 ば 男 性 _3 代 (n=5/wn=57) 4. 28. 22. 1. 68. 投 信 や 株 などを 保 有 してな 人 理 由 は まとまった 資 金 がなから が4 割 と 最 多 もしまとまった 資 金 があれば 保 有 したか を 聞 たところ 保 有 した が 約 2 割 やや 保 有 した が3 割 強 であり 半 数 以 上 に 保 有 意 向 がある 性 年 代 男 性 _4 代 (n=43/wn=47) 男 性 _5 代 (n=41/wn=38) 女 性 _2 代 (n=47/wn=44) 女 性 _3 代 (n=32/wn=36) 11.6 19.5 21.3 15.6 41.9 22. 37.5 38.3 29.3 23.3 28.1 27.7 23.3 29.3 12.8 18.8 53.5 41.5 59.6 53.1 女 性 _4 代 (n=5/wn=5) 12. 34. 28. 26. 46. 女 性 _5 代 (n=4/wn=33) 5. 22.5 42.5 3. 27.5-18- 回 答 者 数 は(ウェイトなし/ウェイトあり) は 値 +5p 以 上 は 値 -5p 以 上
調 査 結 果 サマリー5-1 商 品 コンセプトA 受 容 性 商 品 コンセプトA 利 用 意 向 ( みた + 利 用 を 検 討 してみた )は3 割 半 ば 預 貯 金 保 険 み 保 有 層 でも 利 用 意 向 は2 割 弱 ある 商 品 コンセプトA 意 向 理 由 としては 面 倒 な 手 続 きなしで まま 引 き 継 げうだから が 約 7 割 と 特 に 高 利 用 する 際 想 定 利 用 金 額 平 均 額 は1,374 万 円 < 商 品 コンセプトA 利 用 意 向 > 投 世 資 帯 残 貯 高 蓄 現 商 保 品 有 金 融 許 リ 容 ス 度 ク 状 子 況 ど も 1, 万 円 ~2, 万 円 未 満 (n=113/wn=192) 2, 万 円 ~3, 万 円 未 満 (n=755/wn=766) 3, 万 円 ~5, 万 円 未 満 (n=833/wn=852) 5, 万 円 以 上 (n=723/wn=731) 預 貯 金 保 険 み (n=882/wn=861) 投 信 株 債 券 あり (n=2511/wn=2533) みた 4. 2.1 3.9 3.5 7.5.7 17.3 5. 利 用 を 検 討 してみた 32. 27.7 31.7 33.1 37.3 37.3 タイプ1( 元 本 確 保 を 重 視 2.3 2.6 した 運 用 )(n=133/wn=1349) タイプ2( 一 定 利 回 りを 目 指 す 運 用 )(n=151/wn=1494) タイプ3(キャピタルゲインを 目 指 す 運 用 )(n=61/wn=598) 子 供 ( 社 会 人 ) (n=2977/wn=394) 子 ども( 社 会 人 以 外 ) (n=756/wn=575) 3.6 8.6 3.8 5.2 4.2 36.9 31.3 39.7 あまり 利 用 したくな 5.7 48. 44.5 42.8 44.3 44.6 43.9 36.6 4.5 41.6 34.1 34.7 利 用 したく な 21.2 25.7 31.4 2.1 29. 18.8 18.6 17.2 14.6 2.4 21.1 2.4 69.1 (n=1261/wn=1237) 8 6 43.6 35.2 4 2.5 面 相 金 倒 運 な 続 こ 相 融 な 用 く 等 と 続 商 で ま 手 を 中 を が 税 う 品 き ま 続 行 長 心 で を だ を る 子 き う 期 配 き 軽 か 引 か 供 な こ す る 減 ら き ら 等 し と 資 る か す 継 に で げ が 産 こ ら る みた 計 と 35.9 29.8 35.6 36.6 1, 万 円 ~ 2, 万 円 未 満 2, 万 円 ~ 3, 万 円 未 満 3, 万 円 ~ 5, 万 円 未 満 (n=1261/ Wn=1237) (n=345/ Wn=325) (n=281/ Wn=272) (n=312/ Wn=312) (n=323/ 44.8 5, 万 円 以 上 Wn=327) 現 17.9 商 保 預 貯 金 保 険 み (n=166/ Wn=154) 品 有 42.3 金 融 投 信 株 債 券 あり 23. 43.8 45.5 投 世 資 帯 残 貯 高 蓄 許 リ 容 ス 度 ク タイプ1( 元 本 確 保 を 重 視 した 運 用 ) タイプ2( 一 定 利 回 りを 目 指 す 運 用 ) タイプ3(キャピタル ゲインを 目 指 す 運 用 ) 35. 状 子 子 ども( 社 会 人 ) 況 ど 45. も 子 ども( 社 会 人 以 外 ) (n=185/ Wn=172) (n=316/ Wn=31) (n=668/ Wn=655) (n=277/ Wn=272) (n=152/ Wn=184) (n=344/ Wn=258) < 利 用 意 向 理 由 > 親 調 査 想 定 利 用 金 額 平 均 ( 万 円 ) 69.1 43.6 35.2.5 1,374.1 71.3 34.2 29.9. 728.9 68.3 43.1 34.8.3 921.2 7.2 46.3 34.4.5 1,261.5 66.5 5.9 41.6.9 2,498.2 68.6 29.9 37.2.5 976.5 69.2 45.7 35.2.5 1,436.3 62.4 41.1 33.3.5 1,353.9 74.2 42.7 36.6.1 1,3.4 64.4 48.8 34.2 1.2 1,574.3 69.8 43.2 36.3.4 1,369.2 66.6 46.2 32.3.7 1,321.1-19- 回 答 者 数 は(ウェイトなし/ウェイトあり) は 値 +5p 以 上 は 値 -5p 以 上
調 査 結 果 サマリー5-2 商 品 コンセプトA 受 容 性 商 品 コンセプトA 利 用 意 向 ( ほし + 利 用 を 検 討 してほし )は4 割 弱 商 品 コンセプトA 意 向 理 由 としては 面 倒 な 手 続 きなしで まま 引 き 継 げうだから が5 割 強 利 用 希 望 金 額 平 均 額 は876 万 円 < 商 品 コンセプトA 利 用 意 向 > (N=1149/WN=1149) ほし 5. 31.9 利 用 を 検 討 して ほし あまり ほしくな 39.3 2.3 面 資 中 相 引 倒 産 長 続 き な を 期 が 税 継 ま 手 相 で を げ ま 続 続 運 き 軽 金 き で 用 る 減 う 融 な き を か す だ 商 し る 行 か 品 っ ら る で ら を か こ ほしくな ほし 計 ら た と 23.8 8 6 4 < 利 用 希 望 理 由 > 52.5 子 供 調 査 平 均 ( 万 円 ) 37. (n=425/wn=425) 52.5 46.4 41.9.3 876.4 46.4 (n=425/wn=425) 41.9 利 用 希 望 金 額 男 性 _2 代 (n=143/wn=13) 7.7 43.4 32.2 16.8 51. 男 性 _2 代 (n=73/wn=66) 41.1 54.8 46.6. 591.8 男 性 _3 代 (n=149/wn=17) 6.7 37.6 34.2 21.5 44.3 男 性 _3 代 (n=66/wn=75) 45.5 68.2 39.4. 899.2 男 性 _4 代 (n=14/wn=154) 4.3 28.6 36.4 3.7 32.9 男 性 _4 代 (n=46/wn=51) 5. 43.5 43.5 2.2 916.3 性 年 代 男 性 _5 代 (n=14/wn=129) 女 性 _2 代 (n=135/wn=126) 7.1 6.7 27.1 36.3 35.7 4. 3. 17. 34.3 性 男 性 _5 代 (n=48/wn=44) 6.4 37.5 43.8. 1,276. 年 43. 代 女 性 _2 代 (n=58/wn=54) 6.3 44.8 31.. 6. 女 性 _3 代 (n=146/wn=167) 4.1 3.8 43.2 21.9 34.9 女 性 _3 代 (n=51/wn=58) 52.9 43.1 51.. 851. 女 性 _4 代 (n=151/wn=152) 2. 22.5 47.7 27.8 24.5 女 性 _4 代 (n=37/wn=37) 62.2 35.1 29.7. 1,116.2 女 性 _5 代 (n=145/wn=121) 2.1 29.7 44.8 23.4 31.7 女 性 _5 代 (n=46/wn=38) 58.7 21.7 47.8. 1,6.5 回 答 者 数 は(ウェイトなし/ウェイトあり) は 値 +5p 以 上 は 値 -5p 以 上 -2-
調 査 結 果 サマリー6-1 商 品 コンセプトB 受 容 性 商 品 コンセプトB 利 用 意 向 ( みた + 利 用 を 検 討 してみた )は3 割 強 預 貯 金 保 険 み 保 有 層 でも 利 用 意 向 は1 割 半 ばある 商 品 コンセプトB 意 向 理 由 としては 子 供 等 資 産 形 成 を サポートできる が5 割 強 と 最 も 高 利 用 する 際 想 定 利 用 金 額 平 均 額 は1,283 万 円 < 商 品 コンセプトB 利 用 意 向 > 投 世 資 帯 残 貯 高 蓄 現 商 保 品 有 金 融 許 リ 容 ス 度 ク 状 子 況 ど も 1, 万 円 ~2, 万 円 未 満 (n=113/wn=192) 2, 万 円 ~3, 万 円 未 満 (n=755/wn=766) 3, 万 円 ~5, 万 円 未 満 (n=833/wn=852) 5, 万 円 以 上 (n=723/wn=731) 預 貯 金 保 険 み (n=882/wn=861) 投 信 株 債 券 あり (n=2511/wn=2533) みた 2.4 1. 1.6 2.1 5.7.6 15. 3. 28.9 24. 29. 3.9 タイプ1( 元 本 確 保 を 重 視 1.7 2.4 した 運 用 )(n=133/wn=1349) タイプ2( 一 定 利 回 りを 目 指 す 運 用 )(n=151/wn=1494) タイプ3(キャピタルゲインを 目 指 す 運 用 )(n=61/wn=598) 子 ども( 社 会 人 ) (n=2977/wn=394) 子 ども( 社 会 人 以 外 ) (n=756/wn=575) 2.2 4.6 2.2 3.7 34.5 34. 28.2 35.5 利 用 を 検 討 してみた 33.7 33.8 54. あまり 利 用 したくな 49.3 5.1 47.6 49.3 48.6 42.1 45.8 48.6 39.6 48.5 41.7 利 用 したく な 21.1 25.7 3.3 2.1 18.4 18.4 27.9 17.5 14.7 21.8 21. 19. 8 (n=116/wn=177) 51.4 6 47.1 41.9 4 29. 2.5 サ 子 こ 相 組 子 ポー 供 か 資 と 続 ん 供 で 等 か 産 贈 が 税 で に き ト ら 形 与 で を ほ 中 る す 資 な 成 税 き 軽 し 長 か る 産 に が る 減 期 ら こ 形 か 取 か す か 的 と 成 ら り ら る ら な が を みた 計 31.3 25. 3.6 33. 1, 万 円 ~2, 万 円 未 満 2, 万 円 ~3, 万 円 未 満 3, 万 円 ~5, 万 円 未 満 (n=116/ Wn=177) (n=298/ Wn=273) (n=242/ Wn=234) (n=282/ Wn=281) (n=284/ 39.4 5, 万 円 以 上 Wn=288) 現 15.7 商 保 預 貯 金 保 険 み (n=149/ Wn=135) 品 有 36.7 金 融 投 信 株 債 券 あり 22. 36.7 38.6 投 世 資 帯 残 貯 高 蓄 許 リ 容 ス 度 ク タイプ1( 元 本 確 保 を 重 視 した 運 用 ) タイプ2( 一 定 利 回 り を 目 指 す 運 用 ) タイプ3(キャピタルゲイ ンを 目 指 す 運 用 ) 3.5 状 子 子 ども( 社 会 人 ) 況 ど 39.2 も 子 ども( 社 会 人 以 外 ) (n=946/ Wn=93) (n=33/ Wn=297) (n=569/ Wn=548) (n=234/ Wn=231) (n=924/ Wn=943) (n=32/ Wn=225) < 利 用 意 向 理 由 > 親 調 査 想 定 利 用 金 額 平 均 ( 万 円 ) 51.4 47.1 41.9 29..5 1,283.2 47.3 51.4 35.1 24.6. 747.9 52.7 39.4 39.6 25.3 1. 884.9 51.5 48.5 42. 3.1. 1,121.7 54.2 47.7 5.2 34.9 1.2 2,271.8 47.6 52.2 41.9 18.6. 1,144.9 52.1 46.8 41.8 3.7.6 1,38.2 4.6 45.5 4.5 23.9. 1,277.5 55.5 5.5 4.4 29.2.4 1,19. 55.8 41. 47.4 35. 1.5 1,511.7 51.3 48.4 44.2 27.4.6 1,28. 51.8 47.4 34.9 37.4. 1,225.1-21- 回 答 者 数 は(ウェイトなし/ウェイトあり) は 値 +5p 以 上 は 値 -5p 以 上
調 査 結 果 サマリー6-2 商 品 コンセプトB 受 容 性 < 利 用 希 望 理 由 > 子 供 調 査 商 品 コンセプトB 利 用 意 向 ( ほし + 利 用 を 検 討 してほし )は 約 4 割 商 品 コンセプトB 意 向 理 由 としては 贈 与 税 がかからな から が 半 数 以 上 と 最 多 利 用 希 望 金 額 平 均 額 は811 万 円 < 商 品 コンセプトB 利 用 意 向 > (N=1149/WN=1149) ほし 5.6 33.4 利 用 を 検 討 して ほし あまり ほしくな 39.2 利 用 したく な 21.8 8 (n=449/wn=448) 6 4 2.7 相 行 中 続 自 う 贈 長 が 税 も サ 分 こ 与 期 な で を ら 税 ポー と き 軽 え 資 が が 資 か る 減 る ト 産 で か 産 ら か す か し 形 き か 運 ら る ら て 成 る ら 用 こ を か を ほし 計 と ら 51. 平 均 ( 万 円 ) 39. (n=449/wn=448) 51. 44.7 37.8 34.7.7 81.8 44.7 37.8 34.7 利 用 希 望 金 額 男 性 _2 代 (n=143/wn=13) 7.7 49.7 28. 14.7 57.3 男 性 _2 代 (n=82/wn=74) 4.2 45.1 41.5 37.8 1.2 632.3 男 性 _3 代 (n=149/wn=17) 1.1 39.6 32.2 18.1 49.7 男 性 _3 代 (n=74/wn=85) 5. 39.2 37.8 44.6 1.4 891.2 男 性 _4 代 (n=14/wn=154) 3.6 28.6 4. 27.9 32.1 男 性 _4 代 (n=45/wn=49) 42.2 51.1 42.2 44.4 2.2 971.1 性 年 代 男 性 _5 代 (n=14/wn=129) 女 性 _2 代 (n=135/wn=126) 9.3 3.7 26.4 41.5 38.6 39.3 25.7 15.6 35.7 性 男 性 _5 代 (n=5/wn=46) 54. 38. 3. 3.. 1,6. 年 45.2 代 女 性 _2 代 (n=61/wn=57) 55.7 31.1 42.6 27.9. 468. 女 性 _3 代 (n=146/wn=167) 4.1 29.5 45.2 21.2 33.6 女 性 _3 代 (n=49/wn=56) 53.1 55.1 38.8 38.8. 658.2 女 性 _4 代 (n=151/wn=152) 4. 21.9 47.7 26.5 25.8 女 性 _4 代 (n=39/wn=39) 53.8 43.6 33.3 28.2. 63.8 女 性 _5 代 (n=145/wn=121) 1.4 32.4 42.1 24.1 33.8 女 性 _5 代 (n=49/wn=41) 67.3 61.2 3.6 12.2. 773.5 回 答 者 数 は(ウェイトなし/ウェイトあり) は 値 +5p 以 上 は 値 -5p 以 上 -22-