投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) 使用開始日 2014 年 11 月 21 日 債券 通貨戦略ファンド ( リスクコントロール型 ) 愛称 : グローバルデザイン 追加型投信 / 内外 / 資産複合 / 特殊型 ( 絶対収益追求型 ) 本書は 金融商品取引法 ( 昭和 23 年法律第 25 号 ) 第 13 条の規定に基づく目論見書です 本書にはファンドの約款の主な内容が含まれておりますが 約款の全文は投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) に掲載されております ファンドに関する投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) は 委託会社のホームページで閲覧 ダウンロードできます 照会先 ホームページ :http://www.smtam.jp/ 三井住友トラスト アセットマネジメント株式会社携帯サイト :http://m.smtam.jp/ QR コード フリーダイヤル :0120-668001 ( 受付時間 : 営業日の午前 9 時 ~ 午後 5 時 ) 委託会社 ( ファンドの運用の指図を行う者 ) 三井住友トラスト アセットマネジメント株式会社 受託会社 ( ファンドの財産の保管及び管理を行う者 ) 三井住友信託銀行株式会社 金融商品取引業者 : 関東財務局長 ( 金商 ) 第 347 号設立年月日 : 昭和 61 年 11 月 1 日資本金 :3 億円運用する投資信託財産の合計純資産総額 :5 兆 5,352 億円 ( 資本金 運用純資産総額は平成 26 年 9 月 30 日現在 ) ご購入に際しては 本書の内容を十分にお読みください
単位型 追加型 投資対象地域 商品分類 投資対象資産 ( 収益の源泉 ) 補足分類 追加型投信内外資産複合特殊型 ( 絶対収益追求型 ) 属性区分 投資対象資産決算頻度投資対象地域投資形態為替ヘッジ特殊型 その他資産 (( 注 )) 年 12 回 ( 毎月 ) グローバル ( 日本を含む ) ファンド オブ ファンズなし絶対収益追求型 ( 注 ) 投資信託証券 ( 資産複合 ( 債券公債 債券先物 通貨 ) 資産配分変更型 ) 商品分類及び属性区分の定義については 一般社団法人投資信託協会のホームページ http://www.toushin.or.jp/ をご覧ください 属性区分に記載している 為替ヘッジ は 対円での為替リスクに対するヘッジの有無を記載しております この目論見書により行う債券 通貨戦略ファンド ( リスクコントロール型 ) の募集については 委託会社は 金融商品取引法第 5 条の規定により有価証券届出書を平成 26 年 11 月 20 日に関東財務局長に提出しており 平成 26 年 11 月 21 日にその届出の効力が生じております ファンドの商品内容に関して重大な変更を行う場合には 投資信託及び投資法人に関する法律 ( 昭和 26 年法律第 198 号 ) に基づき事前に受益者の意向を確認いたします ファンドの信託財産は 信託法に基づき受託会社において分別管理されています 投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) については 販売会社にご請求いただければ当該販売会社を通じて交付いたします その際 投資者は自ら請求したことを記録しておいてください
愛称 : グローバルデザイン ファンドの目的 特色 ファンドの目的 安定的な収益の確保と信託財産の中長期的な成長を目指して運用を行います ファンドの特色 1. 主要投資対象ファンドへの投資を通じて 主として日本の短期国債に投資するとともに 世界主要国の債券先物取引 為替予約取引等を行います 2. 3. 世界主要国における債券先物取引及び為替予約取引等の買いと売りを組み合わせることで 日本円の短期金利 ( 無担保コール翌日物金利 ) 水準を上回る絶対収益の獲得を目指して運用を行います 絶対収益の獲得を目指した運用 とは 市場の変動にかかわらず 投資元本に対する収益の獲得を目標とした運用を指します また 絶対に収益が得られる という意味ではありません ウエスタン アセットが運用するケイマン諸島籍円建外国投資信託証券 WA ボンド & カレンシー アルファ ストラテジー ファンド を主要投資対象ファンドとします 主要投資対象ファンドへの投資割合は 原則として高位を維持します マネープールマザーファンドの受益証券にも投資します なお コマーシャル ペーパー等の短期有価証券並びに短期金融商品等に直接投資する場合があります ウエスタン アセットについて ウエスタン アセット は ウエスタン アセット マネジメント グループを構成する世界の各運用拠点 現地法人等の総称です 1971 年に設立された レッグ メイソン インク傘下の世界有数の債券運用会社です 本社は米国カリフォルニア州パサデナで 香港 ロンドン メルボルン ニューヨーク サンパウロ シンガポール 東京及びドバイに拠点を有し 世界の多様なお客様に対して 幅広い運用戦略に関する多様なサービスを提供しています 1
ファンドの目的 特色 ファンドの特色 WA ボンド & カレンシー アルファ ストラテジー ファンドについて 日本の短期国債に投資するとともに 世界主要国における債券先物取引及び為替予約取引等を活用して 日本円の短期金利水準を上回る絶対収益の獲得を目指します * 債券先物取引を活用した運用を 世界国債戦略 為替予約取引等を活用した戦略を 世界通貨戦略 といいます 中長期的な基準価額の変動リスク * が年率 6% 程度となるように運用を行い 基準価額の過度な変動を抑制することを目指します 上記のリスク数値は中長期的な目標値であり 常にリスク水準が一定であること 又は目標値が達成されることのいずれも保証するものではありません また 上記のリスク数値は年率 6% 程度のリターンを目標とすることを意味するものではなく リスク数値の目標が達成されるかどうかを問わず 運用成績が大きくマイナスとなる可能性があります なお 上記の基準価額とは 分配金再投資後の基準価額を指します ( ご参考 ) * 基準価額の変動リスクとは 基準価額が上下に変動する 振れ幅 の程度を表し 一般的に標準偏差が用いられます 標準偏差は全体の結果が平均のところでまとまっているか散らばっているかを表す指標であり この値が小さいほど 日々のリターンは平均のところにまとまり それだけリスクの小さいファンドであるということがいえます 年率 6% の変動リスクとは 1 年間のリターンが平均リターンから ±6% の範囲に約 3 分の 2 の確率で収まることを意味します 従って たとえ標準偏差が目標値の通り運用されたとしても 実際の運用成績は ±6% の範囲を超える可能性があります 運用体制及び運用プロセス < 運用体制 > 最高投資責任者のほか 債券のセクター別のシニアクラス メンバー等が参加するミーティングにおいて 投資環境分析及び市場の見通しの策定が行われ 基本的な運用戦略が決定されます ポートフォリオの構築では プロダクト毎に設定されるベンチマークと運用ガイドラインを考慮しながら 運用戦略が遂行されます < 運用プロセス > 定量分析をベースに 定性分析を加味してポートフォリオを構築します 定性分 グローバル投資戦略委員会世界 7 運用 点からの情報を基に 経済見通しと投資戦略を協 リスク配分に基づいて 各戦略のポジションとサイズを調整 投資対象の期 収益率予 世界国債戦略 世界通貨戦略 ポートフォリオ 定量分 期 * リスク管理としてリスク水準のモニタリングを行います 2
愛称 : グローバルデザイン ファンドの特色 買い と 売り の投資比率は 魅力度分析 ( 定量 定性分析 ) とリスク管理の観点から決定します 世界国債戦略 政 金利予 その国の成長率 インフレ率等から 策金利を予 長短金利差 その国の短期金利と長期金利の金利差を分析 世界通貨戦略 短期金利格差 各国間の短期金利差から期 できる収益を分析 の さ その国の経済の さを分析 度に じて 各国債 通貨の 買い () と 売り () の投資比率を決定 ( 魅力度の高い国債 通貨は 買い 低い国債 通貨は 売り ) 各戦略のリスク配分は市況動向に じて決定 主なリスク管理の 買い() と 売り() の投資比率をした 買い() と 売り() の投資比率の合計を デュレーションの合計を ロ程度 (±0.5 年 内 ) と ロ程度 (±5% 内 ) となるよう管理 なるよう管理 上記は 主要投資対象ファンドにおける魅力度分析 投資比率決定を行う際の一例であり 全てを示したものではありません 市場の変動性が 大した場合は 全体の投資比率を抑える < リスク管理 > リスク水準を厳格に管理し 基準価額の過度な変動を抑制することを目指します 世界国債戦略では 買い (+) と 売り (-) の投資比率を勘案したデュレーション の合計を ゼロ程度 (±0.5 年以内 ) となるよう管理します また 投資国毎の投資比率を純資産総額の ±100% 以内となるよう管理します ( 各投資国のデュレーション寄与は ±6 年以内とします ) 債券市場全体の金利変動によるファンドへの価格変動の影響を低減することを目指します デュレーションとは 金利の動きに対する債券価格の感応度のことです 金利がある一定の割合で変動した場合 債券の価格がどの程度変化するかを示す指標です この値が小さければ小さいほど 金利変動による価格変動が小さいことを意味します 世界通貨戦略では 買い (+) と 売り (-) の投資比率の合計を ゼロ程度 (±5% 以内 ) となるよう管理します また 通貨毎の投資比率を純資産総額の ±80% 以内となるよう管理します 買い (+) 又は 売り ( ) のどちらか一方のリスクを過度に取ることを防ぎ 為替変動によるファンドへの価格変動の影響を低減することを目指します 市場のリスクが拡大した場合 世界国債戦略 世界通貨戦略 への投資割合を減らします 世界国債戦略 世界通貨戦略 の投資割合を減らし 損失を未然に防ぐことを目指します ( 注 ) 上記は 主要投資対象ファンドのリスク管理の一例であり リスク管理の全てを表すものではありません また 今後 変更となる場合があります 主要投資対象ファンド及びマネープールマザーファンドの概要については 後掲 追加的記載事項 をご覧ください 3
ファンドの目的 特色 ファンドの特色 ( ご参考 ) 運用戦略の具体的イメージ世界主要国の国債 通貨の魅力度をそれぞれ相対的に分析し より魅力度が高い国の国債 通貨の 買い より魅力度が低い国の国債 通貨の 売り を行います 高 度 低 100 90 80 70 60 50 40 30 20 10 0 平 国 国 国 国 国 度を基にした 5 国の投資比率 (%) 50 40 30 20 10 0 10 20 30 40 50 買い 売り 国 国 国 国 国 A 国と 国は相対的に魅力度が高く に 国と 国は相対的に魅力度が低いと分析 魅力度が高いほど 買い の比率を高く 魅力度が低いほど 売り の比率を高く設定する投資 債券先物取引 為替予約取引を行った場合の損益のイメージ 上記はイメージであり 実際の運用を示唆するものではありません 用語説明 債券先物取引 為替予約取引 債券を将来のある期日に 特定の価格で取引きすることを 今約束する 取引 で 取引所取引 で行われます 将来のある期日までに反対売買が行われた場合 当初の価格と反対売買価格との差額 ( 損益 ) のみの授受により決済 ( 以下 差金決済 といいます ) が行われます 通貨を将来のある期日に 特定の為替レート ( フォワードレート ) で交換することを 今約束 ( 予約 ) する 取引 で 銀行等を相手に取引する 相対取引 で行われます 将来のある期日に予約しておいたフォワードレートで通貨を交換する 現物決済 又は 差金決済 が行われます フォワードレートは 将来のある時点で対象通貨を交換するレート で 為替予約による通貨の交換を約束する 2 者間に不公平が生じないよう 2 通貨間の金利差も考慮したレートとなります 4
愛称 : グローバルデザイン ファンドの特色 ファンドのしくみ ファンド オブ ファンズ方式で運用します? ファンド オブ ファンズ方式とは 投資者の皆様からお預かりした資金を 直接株式や債券といった資産に投資するのではなく 株式や債券に投資している複数の投資信託に投資して運用を行う仕組みです 投資対象ファンド 投資者 申込金 分配金解約金等 当ファンド 債券 通貨戦略ファンド ( リスクコントロール型 ) ( 称 : グローバルデ イン ) 投資 損益 投資 損益 WA ボンド カレンシー アルファ ストラテジー ファンド マネープールマ ーファンド 投資損益投資損益 日本の短期国債世界主要国の債券先物 通貨 わが国の 社債等 主な投資制限 投資信託証券への投資割合には制限を設けません 外貨建資産への直接投資は行いません 株式への直接投資は行いません 分配方針 毎月決算を行い 収益分配を目指します 分配対象額は 経費控除後の配当等収益及び売買益 ( 評価益を含みます ) 等の全額とします なお 前期から繰り越された分配準備積立金及び収益調整金は 全額分配に使用することがあります 収益分配のイメージ 1 月 2 月 3 月 4 月 月 6 月 月 8 月 月 10 月 11 月 12 月 上記はイメージであり 将来の分配金の支払い及びその金額について示唆あるいは保証するものではありません 分配金額については 委託会社が基準価額水準 市況動向等を勘案して決定します ただし 分配対象額が少額の場合には分配を行わないことがあります 資金動向 市況動向 信託財産の規模等によっては 前記の運用ができない場合があります 5
ファンドの目的 特色 [ 収益分配金に関する留意事項 ] 分配金は 預貯金の利息とは異なり 投資信託の純資産から支払われますので 分配金が支払われると その金額相当分 基準価額は下がります 分配金は 計算期間中に発生した収益 ( 経費控除後の配当等収益及び評価益を含む売買益 ) を超えて支払われる場合があります その場合 当期決算日の基準価額は前期決算日と比べて下落することになります また 分配金の水準は 必ずしも計算期間におけるファンドの収益率を示すものではありません ( 計算期間中に発生した収益を超えて支払われる場合 ) ( 注 ) 分配対象額は 1 経費控除後の配当等収益及び 2 経費控除後の評価益を含む売買益並びに 3 分配準備積立金及び 4 収益調整金です 分配金は 分配方針に基づき 分配対象額から支払われます 上記はイメージであり 実際の分配金額や基準価額を示唆あるいは保証するものではありませんのでご留意ください 投資者のファンドの購入価額によっては 分配金の一部又は全部が 実質的には元本の一部払戻しに相当する場合があります ファンド購入後の運用状況により 分配金額より基準価額の値上がりが小さかった場合も同様です ( 当初個別元本 ) 元本払戻金 ( 特別分配金 ) は実質的に元本の一部払戻しと みなされ その金額 だけ個別元本が減少 します また 元本払戻金 ( 特別分配金 ) 部分は 課税 いとなります ( 当初個別元本 ) 普通分配金 : 個別元本 ( 投資者のファンドの購入価額 ) を上回る部分からの分配金です 元本払戻金 ( 特別分配金 ): 個別元本を下回る部分からの分配金です 分配後の投資者の個別元本は 元本払戻金 ( 特別分配金 ) の額だけ減少します ( 注 ) 普通分配金に対する課税については 後掲 手続 手数料等 の ファンドの費用 税金 をご覧ください 6
愛称 : グローバルデザイン 投資リスク 基準価額の変動要因 ファンドは 値動きのある有価証券等に投資しますので 基準価額は変動します 従って 投資者の皆様の投資元本は保証されているものではなく 基準価額の下落により 損失を被り 投資元本を割り込むことがあります 信託財産に生じた利益及び損失は 全て投資者の皆様に帰属します 投資信託は預貯金と異なります 金利変動リスク 為替変動リスク 運用手法に係るリスク 債券の価格は 一般的に金利低下 ( 上昇 ) した場合は値上がり ( 値下がり ) します また 発行者の財務状況の変化等及びそれらに関する外部評価の変化や国内外の経済情勢等により変動します 債券価格が下落した場合は 基準価額の下落要因となります ファンドは 主要投資対象ファンドを通じて 世界主要国の債券先物取引の買いと売りを組み合わせてポートフォリオを構築しますので 金利変動による基準価額の変動は 一般的な動き方とは異なる場合があります 金利変動による債券先物取引への影響 金利上昇 ( 債券先物価格安 ) 金利低下 ( 債券先物価格高 ) 買いポジション損失利益 売りポジション利益損失 為替相場は 各国の経済状況 政治情勢等の様々な要因により変動します 投資先の通貨に対して円高となった場合には 基準価額の下落要因となります ファンドは 主要投資対象ファンドを通じて 主要通貨の為替予約取引等の買いと売りを組み合わせてポートフォリオを構築しますので 為替変動による基準価額の変動は 一般的な動き方とは異なる場合があります 為替変動による為替予約取引等への影響 円高円安 ( 為替予約取引等対象通貨安 )( 為替予約取引等対象通貨高 ) 買いポジション損失利益 売りポジション利益損失 ファンドは 主要投資対象ファンドを通じて 世界主要国 通貨の債券先物取引及び為替予約取引等の取引に係る買いと売りを組み合わせてポートフォリオを構築します ポートフォリオの構築にあたっては 買いと売りの双方において分散投資を行うことを基本としますが 分散された全てのポジションで損失が発生する可能性があります また ファンドは 主要投資対象ファンドを通じて 純資産総額を上回る買い又は売りを行う場合があるため 現物有価証券のみに投資する場合と比べて ファンドの基準価額は大きく変動 ( 下落又は上昇 ) する可能性があります 7
投資リスク 取引先の信用リスク 流動性リスク 信用リスク ファンドは 主要投資対象ファンドを通じて 世界主要国 通貨の債券先物取引及び為替予約取引等を行いますので 取引先の信用リスク ( 取引先の倒産等により契約が不履行となり 損失が発生するリスク ) が顕在化した場合には 基準価額の下落要因となる可能性があります 時価総額が小さい 取引量が少ない等流動性が低い市場 あるいは取引規制等の理由から流動性が低下している市場で有価証券等を売買する場合 市場の実勢と大きく乖離した水準で取引されることがあり その結果 基準価額の下落要因となる可能性があります ファンドは 主要投資対象ファンドを通じて 世界主要国 通貨の債券先物取引及び為替予約取引等を行いますが これらの取引の反対売買を行う際 流動性リスクが顕在化する可能性があります 有価証券の発行体が財政難 経営不振 その他の理由により 利払い 償還金 借入金等をあらかじめ決められた条件で支払うことができなくなった場合 又はそれが予想される場合には 有価証券の価格は下落し 基準価額の下落要因となる可能性があります 基準価額の変動要因は上記に限定されるものではありません その他の留意点 ファンドのお取引に関しては 金融商品取引法第 37 条の 6 の規定 ( いわゆるクーリング オフ ) の適用はありません リスクの管理体制 委託会社におけるリスク管理体制 運用部門から独立したリスク管理部及びコンプライアンス統括部が 運用に関するリスク管理と法令等遵守状況のモニタリングを担当し 毎月開催される運用リスク管理委員会及び経営会議に報告します 内部監査部は 業務執行に係る内部管理態勢の適切性 有効性を独立した立場から検証 評価し 監査結果等を取締役会に報告するとともに 指摘事項の是正 改善状況の事後点検を行います 8
愛称 : グローバルデザイン 運用実績 当初設定日 :2012 年 2 月 29 日作成基準日 :2014 年 9 月 30 日 基準価額 純資産の推移 円 11,000 10,500 億円 50 基準価額 ( 分配金 投資 )( 目 ) 基準価額 ( 目 ) 40 純資産総額 ( 目 ) 基準価額 純資産総額 8,839 円 2.40 億円 10,000 30 9,500 20 9,000 10 8,500 当初設定日 2012 年 7 月 2013 年 1 月 2013 年 7 月 2014 年 1 月 2014 年 7 月 0 基準価額 ( 分配金再投資 ) は 分配金 ( 税引前 ) を再投資したものとして計算しております 上記グラフは当初設定日から作成基準日までを表示しております 分配の推移 (1 万口当たり 税引前 ) 設定来分配金合計額 :900 円直近 1 年間分配金合計額 :360 円 決算期 2014 年 5 月 2014 年 6 月 2014 年 7 月 2014 年 8 月 2014 年 9 月 分配金 30 円 30 円 30 円 30 円 30 円 運用状況によっては 分配金額が変わる場合 あるいは分配金が支払われない場合があります 主要な資産の状況 投資信託証券 投資比率 WA ボンド & カレンシー アルファ ストラテジー ファンド 98.1% マネープールマザーファンド 0.4% 年間収益率の推移 ( 暦年ベース ) % 3.0 2.0 1.0 0.0 1.0 2.0 3.0 4.0 2005 年 2006 年 2007 年 2008 年 2009 年 2010 年 2011 年 2012 年 2013 年 2014 年 ファンドはベンチマーク ( 無担保コール翌日物 ) を上回る絶対収益の獲得を目指して運用を行いますが 常にプラスの収益率となるベンチマークの収益率を表示することは投資者の誤認を招くおそれがありますので ベンチマークの年間収益率の推移は表示しておりません 収益率は分配金 ( 税引前 ) を再投資したものとして計算しております 2012 年は当初設定日から年末までの収益率です また 2014 年は年初から作成基準日までの収益率です 記載された運用実績は過去のものであり 将来の運用成果を約束するものではありません 最新の運用の内容等は 表紙に記載されている委託会社のホームページでご確認いただけます 9
手続 手数料等 お申込みメモ 購入単位 購入価額 購入代金 換金単位 販売会社が定める単位とします 詳しくは販売会社にお問い合わせください 購入申込受付日の翌営業日の基準価額とします ( 基準価額は 1 万口当たりで表示しています ) 販売会社が定める期日までにお支払いください 販売会社が定める単位とします 詳しくは販売会社にお問い合わせください 換金価額換金申込受付日の翌営業日の基準価額とします ( 信託財産留保額の控除はありません ) 換金代金 申込締切時間 購入の申込期間 購入 換金申込受付不可日 換金制限 購入 換金申込受付の中止及び取消し 信託期間 繰上償還 決算日 収益分配 信託金の限度額 公告 運用報告書 課税関係 原則として 換金申込受付日から起算して 7 営業日目からお支払いします 原則として 販売会社の営業日の午後 3 時までとします 平成 26 年 11 月 21 日から平成 27 年 5 月 20 日までとします 上記期間満了前に有価証券届出書を提出することにより更新されます 申込日当日が次のいずれかの場合は 購入 換金のお申込みを受け付けないものとします ニューヨーク証券取引所の休業日ロンドン証券取引所の休業日ニューヨークの銀行の休業日ロンドンの銀行の休業日ケイマンの銀行の休業日 ファンドの規模及び商品性格などに基づき 運用上の支障をきたさないようにするため 大口の換金には受付時間及び金額の制限を行う場合があります 詳しくは販売会社にお問い合わせください 金融商品取引所等における取引の停止 外国為替取引の停止 その他やむを得ない事情があるときは 委託会社は購入 換金のお申込みの受付けを中止すること 及びすでに受付けた購入 換金のお申込みの取消しを行うことがあります 原則として 平成 24 年 2 月 29 日 ( 設定日 ) から平成 34 年 2 月 28 日までとします 委託会社は 主要投資対象ファンドが償還されることとなった場合 ファンドを解約し 信託を終了 ( 繰上償還 ) させます 次のいずれかの場合には 委託会社は 事前に受益者の意向を確認し 受託会社と合意のうえ 信託契約を解約し 信託を終了 ( 繰上償還 ) させることができます 受益権の口数が 10 億口を下回ることとなった場合 ファンドを償還することが受益者のために有利であると認める場合 やむを得ない事情が発生した場合 毎月 20 日 ( 休業日の場合は翌営業日 ) です 年 12 回 毎決算時に原則として収益分配を行う方針です 収益分配金の受取方法により 分配金受取りコース と 分配金再投資コース の 2 つの申込方法があります 詳しくは販売会社にお問い合わせください 5,000 億円 日本経済新聞に掲載します 毎年 2 月及び 8 月の決算時並びに償還時に運用報告書を作成し 販売会社を通じて知れている受益者に対して交付します 平成 26 年 12 月 1 日以降は交付運用報告書を販売会社を通じて知れている受益者に対して交付します 課税上は株式投資信託として取り扱われます 公募株式投資信託は税法上 少額投資非課税制度の適用対象です なお 配当控除あるいは益金不算入制度の適用はありません 10
愛称 : グローバルデザイン ファンドの費用 税金 ファンドの費用 投資者が直接的に負担する費用 購入時手数料 購入申込受付日の翌営業日の基準価額に3.24%( 税抜 3.0%) を上限として販売会社が定める率を乗じて得た額とします 詳しくは販売会社にお問い合わせください 信託財産留保額 ありません 投資者が信託財産で間接的に負担する費用 運用管理費用 ( 信託報酬 ) 純資産総額に対して年率 1.08%( 税抜 1.0%) 信託期間を通じて毎日計算し 毎計算期末又は信託終了のとき 信託財産から支払われます 委託会社 年率 0.324% ( 税抜 0.3%) 運用管理費用の配分 販売会社 年率 0.702% ( 税抜 0.65%) 受託会社 年率 0.054% ( 税抜 0.05%) 投資対象とする投資信託証券 純資産総額に対して年率 0.6%( 税抜 0.6%) 実質的な負担 純資産総額に対して年率 1.68% 程度 ( 税抜 1.6% 程度 ) この値は目安であり 主要投資対象ファンドの実際の組入れ状況により変動します 監査費用 有価証券の売買 保管 信託事務に係る諸費用等をその都度 ( 監査費用はその他の費用 手数料日々 ) ファンドが負担します これらの費用は 運用状況等により変動するなどの理由により 事前に料率 上限額等を示すことができません 上記の手数料等の合計額については 保有期間等に応じて異なりますので 上限額等を事前に示すことができません 税金 税金は表に記載の時期に適用されます 以下の表は 個人投資者の源泉徴収時の税率であり 課税方法等により異なる場合があります 時期 項目 税金 分配時 所得税及び地方税 配当所得として課税普通分配金に対して 20.315% 換金 ( 解約 ) 時及び償還時 所得税及び地方税 譲渡所得として課税換金 ( 解約 ) 時及び償還時の差益 ( 譲渡益 ) に対して 20.315% 上記税率は平成 26 年 9 月 30 日現在のものです 少額投資非課税制度 愛称 :NISA( ニーサ ) をご利用の場合少額投資非課税制度 NISA( ニーサ ) は 平成 26 年 1 月 1 日以降の非課税制度です NISA をご利用の場合 毎年 年間 100 万円の範囲で新たに購入した公募株式投資信託などから生じる配当所得及び譲渡所得が5 年間非課税となります ご利用になれるのは 満 20 歳以上の方で 販売会社で非課税口座を開設するなど 一定の条件に該当する方が対象となります 詳しくは 販売会社にお問い合わせください 法人の場合は上記とは異なります 税法が改正された場合等には 税率等が変更される場合があります 税金の取扱いの詳細については 税務専門家等にご確認されることをお勧めします 11
追加的記載事項 各投資対象ファンドの概要 以下の概要は 投資対象ファンドの投資方針 信託報酬等について 平成 26 年 9 月 30 日現在で委託会社が知り得る情報等を基に記載したものであり 変更になる場合があります ファンドの名称 ファンドの形態等 表示通貨日本円 W A ボンド & カレンシー アルファ ストラテジー ファンド オープンエンド契約型外国投資信託 発行地英領ケイマン諸島籍 当初設定日 2012 年 3 月 1 日 ファンドの目的及び基本的性格 ファンドの関係法人 投資の基本方針 主な投資制限 管理報酬等 日本の短期国債 世界主要国の債券先物取引及び為替予約取引を主たる投資対象として信託財産の中長期的な成長を目指し 中長期的に日本円の短期金利水準を上回る収益獲得を目指します 1 管理会社ウエスタン アセット マネジメント カンパニー リミテッド ( 英国 ) 2 投資顧問会社ウエスタン アセット マネジメント カンパニー ( 米国 ) ウエスタン アセット マネジメント株式会社 ( 東京 ) ウエスタン アセット マネジメント カンパニー ピーティーワイ リミテッド ( オーストラリア ) 3 受託会社 BNYメロン ファンド マネジメント ( ケイマン ) リミテッド 4 管理事務代行会社 BNYメロン ファンド マネジメント ( ケイマン ) リミテッド 5 副管理事務代行会社兼保管受託銀行ザ バンク オブ ニューヨーク メロン 6 名義書換事務受託会社ザ バンク オブ ニューヨーク メロンシンガポール支店 1 投資対象主として日本の短期国債に投資するとともに 世界主要国の債券先物取引 為替予約取引等を行います 投資対象国は シティ世界国債インデックスの採用国とします 2 投資態度イ. 主として日本の短期国債に投資するとともに 世界主要国の債券先物取引 為替予約取引等を行います ロ. 世界主要国における債券先物取引 為替予約取引等の取引を組み合わせることで 日本円の短期金利水準を上回る絶対収益の獲得を目指して運用を行います 1 投資信託証券 ( 上場投資信託を除きます ) への投資割合は 信託財産の純資産総額の5% 以下とします 2 純資産総額を超える有価証券 ( 現物に限ります ) の空売りは行いません 3 純資産総額の10% を超える借り入れは行いません ( ただし 緊急事態に当たる場合は 一時的に当該制限を超えることができます ) 4 流動性に欠ける資産への投資は 純資産総額の15% 以下とします 5 通常の状態において 日本において有価証券に属する証券に純資産総額の50% 超を投資します 1 購入時手数料 換金時手数料 信託財産留保額ありません 2 信託報酬年率 0.6% 3その他の手数料等信託事務の諸費用 ( 登録 名義書換事務代行会社報酬等が含まれます ) や監査費用 印刷費用等の実費を信託財産より間接的にご負担いただくほか 投資する投資信託証券がある場合は 有価証券売買時の売買委託手数料や信託事務の諸経費 ( カストディフィー等が含まれます ) 及び合同運用投資ビークル費用等が支払われます 12
愛称 : グローバルデザイン ファンドの名称 ファンドの形態等 マネープールマザーファンド 親投資信託 表示通貨日本円 発行地日本 当初設定日 2010 年 2 月 26 日 ファンドの目的及び基本的性格 ファンドの関係法人 投資の基本方針 主な投資制限 管理報酬等 安定した収益の確保を目指して運用を行います 委託会社 : 三井住友トラスト アセットマネジメント株式会社受託会社 : 三井住友信託銀行株式会社 ( 再信託受託会社 : 日本トラスティ サービス信託銀行株式会社 ) 1 投資対象わが国の公社債を主要投資対象とします また コマーシャル ペーパー等の短期有価証券並びに短期金融商品等にも投資します 2 投資態度イ. 主としてわが国の公社債に投資を行い 安定した収益の確保を目指します ロ. 公社債への投資割合は 原則として高位を維持することを基本とします ハ. 株式以外の資産への投資割合には 制限を設けません 1 株式への投資は転換社債を転換したもの及び新株予約権 ( 転換社債型新株予約権付社債の新株予約権に限ります ) を行使したものに限ることとし 取得時において信託財産の純資産総額の 10% 以下とします 2 外貨建資産ヘの投資は行いません 1 購入時手数料 換金時手数料 信託財産留保額ありません 2 信託報酬ありません 3 その他の手数料等以下の費用 ( 消費税等相当額を含みます ) が ご投資家の皆様がファンドを保有される期間中 その都度かかります 信託財産に関する租税 信託事務の処理に要する諸費用 組入有価証券の売買の際に発生する売買委託手数料 先物取引 オプション取引に要する費用等 13