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かずゆきゆのもと
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1 投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) 使用開始日 : 2018 年 10 月 26 日日興 FW 日本債券ファンド追加型投信 / 内外 / 債券本書は金融商品取引法 ( 昭和 23 年法律第 25 号 ) 第 13 条の規定に基づく目論見書ですご購入に際しては本書の内容を十分にお読みくださいファンドに関する投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) を含む詳細な情報は下記の委託会社のホームページで閲覧できますまた本書には信託約款の主な内容が含まれておりますが信託約款の全文は投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) に添付されておりますファンドの販売会社ファンドの基準価額その他ご不明な点は下記の委託会社までお問い合わせください委託会社ファンドの運用の指図等を行います三井住友アセットマネジメント株式会社金融商品取引業者登録番号 : 関東財務局長 ( 金商 ) 第 399 号 < 委託会社への照会先 > ホームページ : お客さま専用フリーダイヤル : [ 受付時間 ] 営業日の午前 9 時 ~ 午後 5 時受託会社ファンドの財産の保管および管理等を行います株式会社 SMBC 信託銀行

2 当ファンドは日興ファンドラップ一任型専用ファンドです委託会社の概要委託会社名三井住友アセットマネジメント株式会社設立年月日 1985 年 7 月 15 日資本金 20 億円 (2018 年 8 月 31 日現在 ) 運用する投資信託財産の合計純資産総額 6 兆 6,195 億円 (2018 年 8 月 31 日現在 ) 商品分類商品分類 1 単位型追加型投資対象地域投資対象資産 ( 収益の源泉 ) 追加型内外債券属性区分投資対象資産決算頻度投資対象地域投資形態為替ヘッジその他資産 ( 投資信託証券 ( 債券一般 )) 年 1 回グローバル ( 日本を含む ) ファンドオブファンズあり ( フルヘッジ ) 属性区分の為替ヘッジは対円での為替変動リスクに対するヘッジの有無を記載しています商品分類属性区分は一般社団法人投資信託協会商品分類に関する指針に基づき記載しています商品分類属性区分の全体的な定義等は一般社団法人投資信託協会のホームページ ( をご覧ください委託会社はファンドの募集について金融商品取引法第 5 条の規定により有価証券届出書を 2018 年 10 月 25 日に関東財務局長に提出しており 2018 年 10 月 26 日にその届出の効力が生じておりますファンドの商品内容に関して重大な約款変更を行う場合には委託会社は投資信託及び投資法人に関する法律 ( 昭和 26 年法律第 198 号 ) に基づき事前に受益者の意向を確認いたしますファンドの信託財産は受託会社により保管されますが信託法によって受託会社の固有財産等との分別管理等が義務付けられています投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) は販売会社にご請求いただければ当該販売会社を通じて交付いたしますご請求された場合はその旨をご自身で記録しておくようにしてください色覚の個人差等を問わずできるだけ多くの方に情報が伝わるよう配色やデザインに配慮して作成しています見やすく読みまちがえにくいユニバーサルデザインフォントを採用しています

3 ファンドの目的特色 2 ファンドの目的特色ファンドの目的投資信託への投資を通じて主として日本の公社債等に投資し信託財産の中長期的な成長を目指しますファンドの特色 1 主として日本の公社債等に投資します日本の公社債等への投資は投資信託への投資を通じて行います投資対象とする投資信託は継続的にモニタリングを行い必要な場合は入替えを行います投資対象とする投資信託に対円で為替ヘッジした外国債券が含まれる場合や対円で為替ヘッジした外国債券を主要投資対象とする投資信託を組み入れる場合があります 2 投資対象とする投資信託の選定にあたっては日興グローバルラップからの助言を活用します日興グローバルラップからの助言に加えエドモンドゥロスチャイルドアセットマネジメント ( ルクセンブルグ ) から経済見通しおよび組入資産の投資見通しに関する情報提供を受けます日興グローバルラップは委託会社の子会社です (100% 出資 ) 資金動向市況動向等によっては上記のような運用ができない場合があります

4 ファンドの目的特色ファンドの目的特色3 日興グローバルラップは委託会社の子会社です (100% 出資 ) 投資対象とする投資信託の見直しに伴い当ファンドの申込不可日が変更される場合があります詳しくは後掲のお申込みメモをご参照ください運用プロセス投資対象とする投資信託の選定と配分比率は日興グローバルラップからの助言を基に委託会社が決定し運用を行います投資対象とする投資信託の評価選定年 2 回程度日興グローバルラップからの助言に基づき投資対象とする投資信託を決定します日興グローバルラップは投資対象とする投資信託に関するデューデリジェンスを行い評価レポートを作成し助言を実施しますファンドのしくみファンドオブファンズ方式で運用を行います日興グローバルラップからの助言を基に年 2 回程度投資対象とする投資信託を見直し必要な場合は入替えを行います委託会社が運用する投資信託も投資対象となります日興グローバルラップから投資助言を受けますファンド投資対象とする投資信託投資対象資産投資者 ( 受益者 ) 日興 FW 日本債券ファンド申込金投資ファンド運用会社三井住友アセットファンド分配金損益マネジメント解約金助言会社償還金日興グローバルラップ投資損益日本の公社債等円貨建ての短期公社債および短期金融商品等投資対象とする投資信託の配分比率の決定毎月日興グローバルラップからの助言およびエドモンドゥロスチャイルドアセットマネジメント ( ルクセンブルグ ) からの情報提供に基づき投資する投資信託の配分比率を決定しますポートフォリオ運用状況等を継続的にモニタリングし日興グローバルラップからの助言に基づき必要に応じて投資する投資信託の入替えを行います上記の運用プロセスは 2018 年 8 月末現在のものであり今後変更される場合があります

5 ファンドの目的特色 4 ファンドの目的特色委託会社と資本関係のある投資助言会社について会社名日興グローバルラップ株式会社会社概要会社特徴当ファンドにおける役割三井住友アセットマネジメント株式会社の 100% 子会社 1998 年より投資助言業務 2004 年より投資一任業務を開始定量分析に基づくアセットアロケーションおよび運用会社の評価選定等に強みを持つ投資顧問会社です投資対象とする投資信託の評価選定に関する助言投資対象とする投資信託の配分比率の決定に関する助言委託会社の報酬から支払われる助言報酬率は日興 FW 日本債券ファンドの各計算期間の初日の属する月の前月の最終営業日における日本相互証券株式会社が発表する新発 10 年固定利付国債の利回り ( 終値 ) に応じ次に掲げる率となります助言報酬新発 10 年固定利付国債の利回り ( 終値 ) 1% 未満 1% 以上 2% 未満 2% 以上助言報酬率年 %( 税抜き0.03%) 年 %( 税抜き0.06%) 年 %( 税抜き0.085%)

6 ファンドの目的特色ファンドの目的特色5 分配金に関する留意事項分配金は預貯金の利息とは異なりファンドの純資産から支払われますので分配金が支払われるとその金額相当分基準価額は下がります分配金ファンドで分配金が支払われるイメージファンドの純資産主な投資制限投資信託証券への投資割合には制限を設けません株式への直接投資は行いません外貨建資産への実質投資割合には制限を設けません分配方針年 1 回 ( 原則として毎年 7 月 31 日休業日の場合は翌営業日 ) 決算を行い分配金額を決定します分配対象額は経費控除後の利子配当等収益と売買益 ( 評価損益を含みます ) 等の範囲内とします分配金額は委託会社が基準価額水準市況動向等を勘案して決定します委託会社の判断により分配を行わない場合もあるため将来の分配金の支払いおよびその金額について保証するものではありませんファンドは複利効果による信託財産の成長を優先するため分配を極力抑制します ( 基準価額水準市況動向等によっては変更する場合があります ) 分配金は計算期間中に発生した収益 ( 経費控除後の配当等収益および評価益を含む売買益 ) を超えて支払われる場合がありますその場合当期決算日の基準価額は前期決算日と比べて下落することになりますまた分配金の水準は必ずしも計算期間におけるファンドの収益率を示すものではありません投資者のファンドの購入価額によっては分配金の一部または全部が実質的には元本の一部払戻しに相当する場合がありますファンド購入後の運用状況により分配金額より基準価額の値上がりが小さかった場合も同様です

7 ファンドの目的特色 6 ファンドの目的特色追加的記載事項投資対象とする投資信託の投資方針等すべての投資信託に投資するとは限りません日興アセット / 日本債券ファンド ( 適格機関投資家向け ) 主要投資対象運用の基本方針日本債券グローバルラップマザーファンド実質的な運用は三井住友トラストアセットマネジメント株式会社が行います運用委託先の評価選定等について日興アセットマネジメント株式会社は日興グローバルラップ株式会社から情報提供および投資助言を受けますが日興アセット / 日本債券ファンド ( 適格機関投資家向け ) から同社へ支払う報酬はありません中長期的な観点から日本の公社債市場全体の動き (NOMURA-BPI( 総合 )) を上回る投資成果の獲得を目指しますベンチマーク NOMURA-BPI( 総合 ) 信託報酬純資産総額に対して年 %( 税抜き 0.26%) 信託財産留保額ありません委託会社日興アセットマネジメント株式会社購入の可否日本において一般投資者は購入できません日本債券インデックスファンド F< 適格機関投資家限定 > 主要投資対象運用の基本方針日本債券インデックスマザーファンドマザーファンドへの投資を通じて NOMURA-BPI( 総合 ) の動きに連動した投資成果を目指しますベンチマーク NOMURA-BPI( 総合 ) 信託報酬純資産総額に対して年 0.135%( 税抜き0.125%) 信託財産留保額一部解約時に0.05% 委託会社ステートストリートグローバルアドバイザーズ株式会社購入の可否日本において一般投資者は購入できません

8 ファンドの目的特色ファンドの目的特色7 委託会社三井住友アセットマネジメント株式会社購入の可否日本において一般投資者は購入できません投資対象とする投資信託は追加または変更されることがありますまた投資信託の名称が変更となる場合や繰上償還等により除外される場合があります SMAM 国内債券クレジット積極型ファンド /FOFs 用 ( 適格機関投資家専用 ) 主要投資対象運用の基本方針国内債券 ( クレジット積極型 ) マザーファンドマザーファンドに投資を行い NOMURA-BPI( 総合 ) を上回る投資成果を目指しますベンチマーク NOMURA-BPI( 総合 ) 各計算期間の信託報酬率は各計算期間の初日の属する月の前月の最終営業日における日本相互証券株式会社が発表する新発 10 年固定利付国債の利回り ( 終値 ) に応じ次に掲げる率となりますなお信託報酬率は各計算期間ごとに見直されます信託報酬新発 10 年固定利付国債の利回り ( 終値 ) 1% 未満 1% 以上 2% 未満 2% 以上信託報酬率年 %( 税抜き0.23%) 年 %( 税抜き0.28%) 年 %( 税抜き0.33%) 信託財産留保額一部解約時に 0.03%

9 投資リスク 8 投資リスク基準価額の変動要因ファンドは投資信託を組み入れることにより運用を行いますファンドが組み入れる投資信託は主として内外の債券を投資対象としておりその価格は保有する債券の値動き当該発行者の経営財務状況の変化為替相場の変動等の影響により上下しますファンドが組み入れる投資信託の価格の変動によりファンドの基準価額も上下します基準価額の下落により損失を被り投資元本を割り込むことがあります運用の結果としてファンドに生じた利益および損失はすべて受益者に帰属しますしたがってファンドは預貯金とは異なり投資元本が保証されているものではなく一定の投資成果を保証するものでもありませんファンドの主要なリスクは以下の通りです価格変動リスク債券市場リスク債券の価格の下落は基準価額の下落要因です内外の政治経済社会情勢等の影響により債券相場が下落 ( 金利が上昇 ) した場合ファンドの基準価額が下落する要因となりますまたファンドが保有する個々の債券については下記信用リスクを負うことにもなります信用リスク債務不履行の発生等は基準価額の下落要因ですファンドが投資している有価証券や金融商品に債務不履行が発生あるいは懸念される場合に当該有価証券や金融商品の価格が下がったり投資資金を回収できなくなったりすることがありますこれらはファンドの基準価額が下落する要因となります為替変動リスク為替ヘッジにより円高が基準価額に与える影響は限定的です外貨建資産への投資は円建資産に投資する場合の通常のリスクのほかに為替変動による影響を受けますファンドが保有する外貨建資産の価格が現地通貨ベースで上昇する場合であっても当該現地通貨が対円で下落 ( 円高 ) する場合円ベースでの評価額は下落することがあります為替の変動 ( 円高 ) はファンドの基準価額が下落する要因となります当ファンドにおいては実質外貨建資産に対し原則として対円での為替ヘッジを行うため為替の変動による影響は限定的と考えられます ( ただし完全に為替変動リスクを回避することはできません ) カントリーリスク投資国の政治経済等の不安定化は基準価額の下落要因です海外に投資を行う場合には投資する有価証券の発行者に起因するリスクのほか投資先の国の政治経済社会状況の不安定化や混乱などによって投資した資金の回収が困難になることやその影響により投資する有価証券の価格が大きく変動することがあり基準価額が下落する要因となります

10 投資リスク投資リスク9 委託会社では運用部門から独立した組織を設置しリスク管理部において信託約款等に定める各種投資制限リスク指標のモニタリング等コンプライアンス部において法令諸規則等の遵守状況の確認等を行っています当該モニタリングおよび確認結果等は運用評価委員会リスク管理委員会およびコンプライアンス委員会に報告されます市場流動性リスク市場規模の縮小取引量の低下により不利な条件での取引を余儀なくされることは基準価額の下落要因ですファンドの資金流出入に伴い有価証券等を大量に売買しなければならない場合あるいは市場を取り巻く外部環境に急激な変化があり市場規模の縮小や市場の混乱が生じた場合等には必要な取引ができなかったり通常よりも不利な価格での取引を余儀なくされることがありますこれらはファンドの基準価額が下落する要因となりますその他の留意点ファンドのお申込みに関してはクーリングオフ制度の適用はありません投資資産の市場流動性が低下することにより投資資産の取引等が困難となった場合はファンドの換金申込みの受付けを中止することおよび既に受け付けた換金申込みを取り消すことがありますリスクの管理体制

11 投資リスク 10 投資リスク( 参考情報 ) 投資リスクの定量的比較ファンドの年間騰落率および分配金再投資基準価額の推移ファンドと他の代表的な資産クラスとの騰落率の比較各月末におけるファンドの 1 年間の騰落率と分配金再投資基準価額の推移を表示したものですファンドおよび他の代表的な資産クラスについて各月末における 1 年間の騰落率の平均最大最小を比較したものです年間騰落率 : 該当事項はありませんファンド : 該当事項はありません分配金再投資基準価額 : ( 円 ) 2017 年 10 月 ~2018 年 8 月 (%) 12, ,000 10,000 分配金再投資基準価額 ( 左軸 ) (%) 他の資産クラス : 2013 年 9 月 ~2018 年 8 月最大値最小値平均値 9,000 8, , /9 2014/9 2015/9 2016/9 2017/9-40 ( 年 / 月 ) -40 ファンド日本株先進国株新興国株日本国債先進国債新興国債平均値ー 16.6% 17.0% 10.9% 2.1% 5.8% 3.1% 分配金再投資基準価額は分配金 ( 税引前 ) を分配時に再投資したものと仮定して計算したものです分配実績がない場合は分配金再投資基準価額は基準価額と同じですファンド設定から1 年未満のためファンドの騰落率はありませんすべての資産クラスがファンドの投資対象とは限りません各資産クラスの指数日本株先進国株新興国株日本国債先進国債新興国債 TOPIX( 配当込み ) 株式会社東京証券取引所が算出公表する指数で東京証券取引所第一部に上場している内国普通株式全銘柄を対象としています MSCI コクサイインデックス ( グロス配当込み円ベース ) MSCI Inc. が開発した指数で日本を除く世界の主要先進国の株式を対象としています MSCI エマージングマーケットインデックス ( グロス配当込み円ベース ) MSCI Inc. が開発した指数で新興国の株式を対象としています NOMURA-BPI( 国債 ) 野村證券株式会社が公表する指数で国内で発行された公募固定利付国債を対象としています FTSE 世界国債インデックス ( 除く日本円ベース ) FTSE Fixed Income LLC により運営されている指数で日本を除く世界の主要国の国債を対象としています JP モルガンガバメントボンドインデックス - エマージングマーケッツグローバルダイバーシファイド ( 円ベース ) J.P. Morgan が算出公表する指数で新興国が発行する現地通貨建て国債を対象としています海外の指数は為替ヘッジなしによる投資を想定して円ベースとしています上記各指数に関する知的所有権その他の一切の権利はその発行者および許諾者に帰属しますまた上記各指数の発行者および許諾者は当ファンドの運用成果等に関して一切責任を負いません

12 運用実績運用実績11 日興 FW 日本債券ファンド資産別構成資産の種類国地域比率 (%) 投資信託受益証券日本現金預金その他の資産 ( 負債控除後 ) 合計 ( 純資産総額 ) 主要投資銘柄 ( 上位 10 銘柄 ) 基準日 :2018 年 8 月 31 日国地域種類銘柄名比率 (%) 日本日本投資信託受益証券投資信託受益証券 SMAM 国内債券クレジット積極型ファンド / FOFs 用 ( 適格機関投資家専用 ) 日興アセット / 日本債券ファンド ( 適格機関投資家向け ) ファンドの運用実績はあくまで過去の実績であり将来の運用成果を約束するものではありません委託会社ホームページにおいてもファンドの運用状況は適宜開示しています基準価額純資産の推移分配の推移 ( 円 ) 12,000 期間 :2017/10/31~2018/8/31( 億円 ) 2,500 決算期分配金 11,000 基準価額 ( 左軸 ) 2,000 9,978 円 2018 年 7 月設定来累計 0 円 0 円 10,000 9,000 純資産総額 ( 右軸 ) 1,500 1,400 億円 1,000 分配金は 1 万口当たり税引前です 8, , ( 年 ) 基準価額は 1 万口当たり信託報酬控除後です主要な資産の状況日本投資信託受益証券日本債券インデックスファンド F < 適格機関投資家限定 > 比率はファンドの純資産総額に対する時価の比率です主要投資銘柄( 上位 10 銘柄 ) は組入有価証券が10 銘柄に満たない場合はすべてを記載しています

13 運用実績 12 運用実績基準日 :2018 年 8 月 31 日ファンドの運用実績はあくまで過去の実績であり将来の運用成果を約束するものではありません委託会社ホームページにおいてもファンドの運用状況は適宜開示しています投資対象とする投資信託の現況日興アセット / 日本債券ファンド ( 適格機関投資家向け ) 主要投資銘柄 ( 上位 10 銘柄 ) 国地域種類銘柄名比率 (%) 日本親投資信託受益証券日本債券グローバルラップマザーファンド日本債券グローバルラップマザーファンドが投資している有価証券の上位 10 銘柄は以下の通りです国地域種類銘柄名利率 (%) 償還期限比率 ( % ) 日本日本日本日本日本日本日本日本日本日本国債証券国債証券国債証券国債証券国債証券国債証券国債証券国債証券国債証券国債証券第 351 回利付国債 (10 年 ) 第 778 回国庫短期証券第 158 回利付国債 (20 年 ) 第 159 回利付国債 (20 年 ) 第 127 回利付国債 (20 年 ) 第 58 回利付国債 (30 年 ) 第 390 回利付国債 (2 年 ) 第 57 回利付国債 (30 年 ) 第 152 回利付国債 (20 年 ) 第 773 回国庫短期証券 /06/ /11/ /09/ /12/ /03/ /03/ /07/ /12/ /03/ /10/ 比率は投資対象とする投資信託当該投資信託のマザーファンドのそれぞれの純資産総額に対する時価の比率です主要投資銘柄( 上位 10 銘柄 ) は組入有価証券が10 銘柄に満たない場合はすべてを記載しています日興アセットマネジメントから入手した情報を基に委託会社が作成しています日本債券インデックスファンド F< 適格機関投資家限定 > 主要投資銘柄 ( 上位 10 銘柄 ) 国地域種類銘柄名比率 (%) 日本親投資信託受益証券日本債券インデックスマザーファンド日本債券インデックスマザーファンドが投資している有価証券の上位 10 銘柄は以下の通りです国地域種類銘柄名利率 (%) 償還期限比率 ( % ) 日本日本日本日本日本日本日本日本日本日本国債証券国債証券国債証券国債証券国債証券国債証券国債証券国債証券国債証券国債証券第 135 回利付国債 (5 年 ) 第 131 回利付国債 (5 年 ) 第 132 回利付国債 (5 年 ) 第 350 回利付国債 (10 年 ) 第 134 回利付国債 (5 年 ) 第 388 回利付国債 (2 年 ) 第 129 回利付国債 (5 年 ) 第 386 回利付国債 (2 年 ) 第 340 回利付国債 (10 年 ) 第 339 回利付国債 (10 年 ) /03/ /03/ /06/ /03/ /12/ /05/ /09/ /03/ /09/ /06/ 比率は投資対象とする投資信託当該投資信託のマザーファンドのそれぞれの純資産総額に対する時価の比率です主要投資銘柄( 上位 10 銘柄 ) は組入有価証券が10 銘柄に満たない場合はすべてを記載していますステートストリートグローバルアドバイザーズから入手した情報を基に委託会社が作成しています

14 運用実績運用実績13 年間収益率の推移 ( 暦年ベース ) 10% ファンドの運用実績はあくまで過去の実績であり将来の運用成果を約束するものではありません委託会社ホームページにおいてもファンドの運用状況は適宜開示しています主要投資銘柄 ( 上位 10 銘柄 ) 比率は投資対象とする投資信託当該投資信託のマザーファンドのそれぞれの純資産総額に対する時価の比率です主要投資銘柄( 上位 10 銘柄 ) は組入有価証券が10 銘柄に満たない場合はすべてを記載しています基準日 :2018 年 8 月 31 日 SMAM 国内債券クレジット積極型ファンド /FOFs 用 ( 適格機関投資家専用 )(2018 年 8 月 30 日現在 ) 国地域種類銘柄名比率 (%) 日本親投資信託受益証券国内債券 ( クレジット積極型 ) マザーファンド国内債券 ( クレジット積極型 ) マザーファンドが投資している有価証券の上位 10 銘柄は以下の通りです国地域種類銘柄名利率 (%) 償還期限比率 ( % ) 日本日本日本日本日本日本日本日本日本日本国債証券国債証券国債証券国債証券国債証券国債証券国債証券国債証券国債証券社債券第 154 回利付国債 (20 年 ) 第 345 回利付国債 (10 年 ) 第 390 回利付国債 (2 年 ) 第 32 回利付国債 (30 年 ) 第 350 回利付国債 (10 年 ) 第 388 回利付国債 (2 年 ) 第 150 回利付国債 (20 年 ) 第 145 回利付国債 (20 年 ) 第 136 回利付国債 (5 年 ) 第 10 回興銀リース株式会社無担保社債 /09/ /12/ /07/ /03/ /03/ /05/ /09/ /06/ /06/ /07/ % 0% % -10% 2009 年 2010 年 2011 年 2012 年 2013 年 2014 年 2015 年 2016 年 2017 年 2018 年換金時に費用税金などがかかる場合がありますしたがってファンドの収益率は実際の投資家利回りとは異なります 2017 年のファンドの収益率はファンドの設定日 (2017 年 10 月 31 日 ) から年末までの騰落率を表示しています 2018 年のファンドの収益率は年初から 2018 年 8 月 31 日までの騰落率を表示していますファンドにはベンチマークはありません

15 手続手数料等お申込みメモ当ファンドは日興ファンドラップ一任型専用ファンドです購入時購入単位購入価額購入代金販売会社または委託会社にお問い合わせください購入申込受付日の翌々営業日の基準価額となりますただし累積投資契約に基づく分配金の再投資の場合は各計算期末の基準価額となります販売会社の指定の期日までに指定の方法でお支払いください換金時換金単位換金価額換金代金販売会社または委託会社にお問い合わせください換金申込受付日の翌々営業日の基準価額となります原則として換金申込受付日から起算して 6 営業日目以降にお支払いします申込関連申込締切時間購入の申込期間申込不可日換金制限購入換金申込受付の中止及び取消し原則として午後 3 時までに購入換金の申込みが行われ販売会社所定の事務手続きが完了したものを当日の申込受付分とします 2018 年 10 月 26 日から 2019 年 4 月 25 日まで申込期間は上記期間満了前に有価証券届出書を提出することにより更新されますありません申込不可日は投資する投資信託の変更等に伴い変更される場合がありますまた申込不可日が変更される場合は委託会社のホームページ ( に掲載します詳しくは委託会社または販売会社までお問い合わせください取引所等における取引の停止決済機能の停止その他やむを得ない事情があるときは購入換金の申込みの受付けを中止させていただく場合既に受け付けた購入換金の申込みを取り消させていただく場合があります手続手数料等14 決算日収益分配決算日収益分配毎年 7 月 31 日 ( 休業日の場合は翌営業日 ) 年 1 回決算を行い分配方針に基づき分配金額を決定します ( 委託会社の判断により分配を行わない場合もあります ) 分配金受取りコース : 原則として分配金は税金を差し引いた後決算日から起算して 5 営業日目までにお支払いいたします分配金自動再投資コース : 原則として分配金は税金を差し引いた後再投資いたします販売会社によってはいずれか一方のみの取扱いとなる場合があります

16 手続手数料等手続手数料等15 課税関係ファンドの費用税金課税上は株式投資信託として取り扱われます配当控除の適用はありません上記は 2018 年 8 月 31 日現在の情報をもとに記載しています税法が改正された場合等には変更される場合がありますお申込みメモその他信託期間無期限です ( 信託設定日 :2017 年 10 月 31 日 ) 繰上償還信託金の限度額委託会社は受益者にとって有利であると認めるとき残存口数が 30 億口を下回ることとなったときその他やむを得ない事情が発生したときはあらかじめ受益者に書面により通知する等の所定の手続きを経て繰上償還させることがあります 1 兆円公告原則として電子公告の方法により行い委託会社のホームページ ( に掲載します運用報告書基準価額の照会方法交付運用報告書は毎決算時作成し原則としてあらかじめお申し出いただいたご住所に販売会社よりお届けいたしますなお運用報告書 ( 全体版 ) は委託会社のホームページで閲覧できますファンドの基準価額は販売会社または委託会社にお問い合わせいただけますまた原則として翌日付の日本経済新聞朝刊オープン基準価格欄に日興 FW 日債として掲載されますファンドの費用投資者が直接的に負担する費用購入時換金時購入時手数料無手数料です信託財産留保額ありません

17 手続手数料等ファンドの費用投資者が信託財産で間接的に負担する費用保有時 ( 運用管理費用 ( 信託報酬 )) ファンドファンドの純資産総額に以下の率を乗じた額が毎日計上され毎計算期間の最初の 6 ヵ月終了日と各計算期末または信託終了のときに信託財産中から支払われます信託報酬率は毎計算期間ごとに見直すものとします各計算期間の信託報酬率は各計算期間の初日の属する月の前月の最終営業日における日本相互証券株式会社が発表する新発 10 年固定利付国債の利回り ( 終値 ) に応じて以下の通りとします信託報酬 = 運用期間中の基準価額信託報酬率 < 信託報酬率およびその配分 > 新発 10 年固定利付国債の利回り ( 終値 ) 上記の配分には別途消費税等相当額がかかります支払先委託会社販売会社受託会社 1% 未満 1% 以上 2% 未満 2% 以上信託報酬率年 %( 税抜き0.14%) 年 0.09% 年 0.216%( 税抜き 0.20%) 年 0.27%( 税抜き 0.25%) ファンド運用の指図等の対価役務の内容配分 ( 税抜き ) 委託会社販売会社受託会社年 0.15% 年 0.20% 年 0.03% 年 0.03% 年 0.03% 年 0.02% 年 0.02% 年 0.02% 交付運用報告書等各種書類の送付口座内でのファンドの管理購入後の情報提供等の対価ファンド財産の保管および管理委託会社からの指図の実行等の対価費用税金 16 数料等ファンドの手続手投資対象とする投資信託新発 10 年固定利付国債の利回り ( 終値 ) 1% 未満 1% 以上 2% 未満 2% 以上信託報酬率年 %( 税抜き0.125%)~ 年 %( 税抜き0.26%) 年 %( 税抜き0.125%)~ 年 %( 税抜き0.28%) 年 %( 税抜き0.125%)~ 年 %( 税抜き0.33%) 投資対象とする投資信託の全部または一部に投資した場合の数値となります ( 表内各行の最小値 ( 最大値 ) は信託報酬が最小 ( 最大 ) の投資信託のみ組み入れた場合 ) 実際の組入状況等により変動します投資対象とする投資信託の変更等に伴い変更となる場合があります

18 手続手数料等手続手数料等17 保有時 ( その他の費用手数料 ) その他の費用手数料運用管理費用 ( 信託報酬 ) のほかファンドの監査費用や有価証券の売買時の手数料資産を外国で保管する場合の費用等 ( それらにかかる消費税等相当額を含みます ) が信託財産から支払われますこれらの費用に関しましてはその時々の取引内容等により金額が決定し運用状況により変化するためあらかじめその金額等を具体的に記載することはできませんファンドの費用税金ファンドの費用投資者が信託財産で間接的に負担する費用保有時 ( 運用管理費用 ( 信託報酬 )) ファンドの純資産総額に対して実質的な負担新発 10 年固定利付国債の利回り ( 終値 ) 1% 未満 1% 以上 2% 未満 2% 以上信託報酬率年 %( 税抜き %)~ 年 %( 税抜き %) 年 %( 税抜き % )~ 年 %( 税抜き %) 年 %( 税抜き % )~ 年 %( 税抜き %) 投資対象とする投資信託の全部または一部に投資した場合の数値となります ( 表内各行の最小値 ( 最大値 ) は信託報酬が最小 ( 最大 ) の投資信託のみ組み入れた場合 ) 実際の組入状況等により変動します投資対象とする投資信託の変更等に伴い変更となる場合があります運用管理費用 ( 信託報酬 ) およびその他の費用手数料の合計額その上限額計算方法等は投資者の保有期間に応じて異なる等の理由によりあらかじめ具体的に記載することはできません税金税金は表に記載の時期に適用されます以下の表は個人投資者の源泉徴収時の税率であり課税方法等により異なる場合があります分配時所得税及び地方税配当所得として課税普通分配金に対して % 換金 ( 解約 ) 時及び償還時所得税及び地方税譲渡所得として課税換金 ( 解約 ) 時及び償還時の差益 ( 譲渡益 ) に対して % 上記は 2018 年 8 月 31 日現在の情報をもとに記載しています法人の場合は上記とは異なります税法が改正された場合等には税率等が変更される場合があります税金の取扱いの詳細については税務専門家等にご確認されることをお勧めします

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2015.8.26 1 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 3 4 5 ( 参考情報 ) ファンドの年間騰落率及び分配金再投資基準価額の推移ファンドと他の代表的な資産クラス ( ) との騰落率の比較 2010 62015 5 グラフはファンドと代表的な資産クラスを定量的に比較できるように作成したものです 2010 62015 5 25 000 20 000 15 000 10 000