なにをすべきかプロフェッショナルの助言手助けが必要=時代の要望どうしたらいいのかFP 無料セミナーなぜ FP になる人が増えたのか FP が求められる時代背景これからの日本を取り巻く環境先行き不透明な景気動向景気は上昇するか金利は? 株価は? インフレになるか雇用の改善は? 少子高齢化社会と

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ひろみはらしない
5 years ago
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1 FP の現状 (( 日本 FFPP 協会 HPP より抜粋 )) 生活者の意識ファイナンシャルプランナー利用 ( 認知 ) 度 (2008 年 ) 有料で利用 ( 相談 ) したことがある 1.2% 無料で利用 ( 相談 ) したことがある 6.3% 利用したことはないがよく知っている 31.8% 名前だけ聞いたことがある 50.8% 知らないわからない 9.8% 今後の生活設計上の関心事車などの購入買い替え 59.7% 子どもの教育進学 59.6% 住宅の購入買い替え 58.7% 余暇レジャーの充実 58.5% 病気事故の備え 57.2% 老後の蓄え 57.2% 0% 20% 40% 60% 80% 100% 車などの購入買い替え子どもの教育進学住宅の購入買い替え余暇レジャーの充実病気事故の備え老後の蓄え有料で利用 ( 相談 ) したことがある無料で利用 ( 相談 ) したことがある利用したことはないがよく知っている名前だけ聞いたことがある知らないわからない関心がある準備している金融機関の意識 FP 資格取得の必要性必要 86.1% 必要でない 6.1% FP 担当部署の有無 FP の部署がある 39.5% 設置予定あり 2.0% 設置を検討中 11.2% FP 資格取得の必要性理由利点まあ必要 31% とても必要 55% 顧客対応の向上 88.1% 顧客の信頼感が高まる 63.5% 自己啓発の一環として 60.0% 名刺の肩書きとして 11.6% とても必要まあ必要あまり必要ではない全く必要ではないその他わからない 1

2 なにをすべきかプロフェッショナルの助言手助けが必要=時代の要望どうしたらいいのかFP 無料セミナーなぜ FP になる人が増えたのか FP が求められる時代背景これからの日本を取り巻く環境先行き不透明な景気動向景気は上昇するか金利は? 株価は? インフレになるか雇用の改善は? 少子高齢化社会と社会保障の懸念 2050 年には 3 人に 1 人が高齢者年金運営が破綻? 医療費負担の増大自己責任の時代規制緩和証券仲介制度銀行郵便局コンビニでも証券の募集が可能に平成 19 年 9 月に金融商品取引法施行平成 19 年 10 月に郵政民営化が行われた銀行窓口での保険商品の販売が全面解禁に様々な不安金融不安銀行保険会社は大丈夫か年金不安年金はもらえるのか経済不安倒産リストラの不安自己責任の時代とは自分で調べる自分で考える自分で決定する 2

3 Pに関す認定研修Fる実務経験検定試験(学科) 金融不安ペイオフ ( 預金保険制度 ) についての認知度内容まで知っていた 39.2% 見聞きしたことはあった 42.0% 全く知らなかった 17.9% ペイオフに対する対応 ( 複数回答 ) FP 無料セミナー 0% 20% 40% 60% 80% 100% 内容まで知っていた名前は聞いたことがある全く知らなかった金融商品の情報収集 10.1% 安全な金融機関への預替え 13.0% 金融機関の分散 17.2% 特に何もしていない 61.6% ( 金融広報中央委員会 HPより抜粋 ) FP になるには FP 資格はどのようになっているか FP 資格の種類 CFP (R) AFP 1 級 FP 技能士 2 級 FP 技能士 3 級 FP 技能士資格分類民間資格 ( 国際 ) 民間資格 ( 国内 ) 国家資格認定機関 NPO 法人日本 FP 協会厚生労働省受検要件 AFP 認定者認定研修の修了 2 級合格者実務経験等なし資格更新 2 年ごとの更新が必要更新は不要 FP 資格取得の流れなしなし 2 年以上 AFP 認定研修 5 年以上検定試験級FP技能技能士32 級 FP 技能士兼 AFP 資格審査試験 AFP 認定者 + 2 級 FP AFP 認定者1級FP技能CFP 資格審査試験 1級FP技能検定試験(実技CFP (R) 1 級 FP 技能士)3

4 FP になるには何を勉強するか幅広い学習範囲金融資産運用金融経済の基礎知識預貯金など様々な貯蓄株式国債投信など様々な投資預金者保護と金融商品取引法不動産不動産の権利と価格借地借家について不動産の運用と投資(REIT 等 ) 売却相続に係る税金と特例ライフプランニングと資金計画ライフプランニング教育住宅資金計画社会保険( 健康保険雇用保険 ) 年金( リタイアメントプランニング ) リスク管理生命保険の種類と仕組み保険の必要額と見直し医療保険や個人年金など損害保険( 火災自動車傷害等 ) タックスプランニング所得税の計算申告法人成り消費税住民税事業税相続事業承継相続税贈与税のしくみ遺言と遺産分割事業承継の手法日常生活に即した内容金融資産運用個人向け国債の特徴は? いま株を買った方が得? 不動産定期借地権の仕組みは? J-REIT って何? ライフプランニングと資金計画住宅ローンの仕組みは? 年金は何歳からもらえる? リスク管理私が入った保険の内容は? 投資型年金って何? タックスプランニング住宅ローン減税って何? 確定申告で得することは? 相続事業承継相続時精算課税制度とは? 遺産分割と納税の流れは? 4

5 FP になるには FP 無料セミナー試験の傾向と対策試験の概要試験概要時間問題数形式実施時期合格基準学科 120 分 60 問 4 択 1 月 5 月 9 月 6 割実技 90 分 40 問 4 択及び一部記述式近年の傾向実技試験の実施合格率の推移 (%) ライフプランニングに関するものが多い他の科目でもより実務的な内容が多い図表からの読み取りが必要難問化の傾向試験は年を追って難しくなる傾向出題傾向はより細部にそして実務的に最近話題になっている事項から出題応用力が求められる毎回出題される問題の例平成 23 年 9 月試験の出題 25,000 20,000 15,000 10,000 5, 年 9 月 21 年 1 月 21 年 5 月 21 年 9 月 22 年 1 月 22 年 5 月 22 年 9 月 23 年 1 月 23 年 5 月 23 年 9 月受検者数 ( 学科 ) 受検者数 ( 実技 ) 合格率 ( 学科 ) 合格率 ( 実技 ) ( 日本 FP 協会 HP より ) 下記の親族関係図の場合において民法の規定に基づく法定相続分に関する次の記述の空欄 ( ア )~ ( ウ ) に入る適切な語句または数値を解答欄に記入しなさい被相続人妻長男配偶者 [ 相続人の法定相続分 ] 長女の法定相続分は( ア ) 長男の配偶者の法定相続分は( イ ) 孫 A 孫 B 孫 A 孫 B のそれぞれの法定相続分は ( ウ ) 長女 5

6 資格学校の活用多様な勉強方法受講形態メリットデメリット生講義直接指導ならではの緊張感スケジュールが決まっているスケジュールにより計画的に学習通信講座いつでも学習できる自分で計画を立てなくてはならないどこでも学習できる直接質問ができないテクニックとノウハウ効率的な勉強 6 割の正解で合格何度も出題される項目全く出題されない項目がある法改正は要チェックインプットからアウトプットへ 2 級 FP AFP 養成講座 2 級 FP AFP 重点マスター講座 2 級 FP AFP 公開模擬試験提案書の作成提案書作成は FP の第一歩ファイナンシャルプランナーは提案書という形で顧客にプランを提示しますまた提案書という商品からフィーを得ることもあり提案書の作成は FP としての第一歩となります 2 級 FP AFP 養成講座では修了の要件として提案書を作成しますがここでは数値や方法を厳密にチェックするのではなく作成に関する考え方やポイントを押さえているかが重要になります提案書作成のためのフォロー講座でフォローテキストでフォロー電話でフォロー不合格でもフォロー 2 級 AFP 養成講座の中で提案書作成の講義を実施提案書アドバイザー等オリジナルテキストを用意し作成の流れや数値の算出手順を解説提出期限の前に期間を定めて電話で質問会を実施提案書が合格基準に満たない場合は改善点をアドバイスした上で再提出期限内に再提出すれば合格するまで指導 6

7 FP のこれから求められる FP T 字型の FP 得意分野を持つ年金に強いFP 保険に強いFP 現在の仕事前職を生かす取得している資格を生かす資格の生かし方相談提案など講演セミナー出版など FPの分類独立系 FP 企業内 FP 本業 +FP 相談業務仲介業自社商品の相談提案税理士社労士 etc 有料相談によるフィー仲介によるコミッション給与収入相談提案は無償が多い本業に対する付加価値ネットワークのある FP FPの連携スタディグループ(SG) による人脈セミナーによる知識の広がり関連業種との連携関連業法への抵触を避ける他業種との協力他業種と相互に顧客の紹介連携分野独占業務弁護士法律分野資格がないと不可司法書士登記など資格がないと不可税理士税務資格がないと不可社労士労務年金一部資格が必要 DCプランナーアドバイザー確定拠出年金 (DC) 独占業務ではないプロデュース能力のある FP 情報収集分析能力 IT 時代の収集方法 ( インターネット ) 法改正新制度を見逃さないコミュニケーション能力第一印象が重要顧客の立場に立つプレゼンテーション能力提案力表現力 7

8 FP になりましょう時代が FP を求めている自己責任の時代の寵児様々な不安銀行が破綻したら? 生命保険は大丈夫? 年金はいくらもらえるの? 自分で考える時代多彩な住宅ローン数々の保険色々な投資手段知らないと損をする優遇税制助成金規制緩和自己責任 = 自分で考え実行し責任を持つ手助けが必要 = 時代の要望つ時代の要望にこたえられるのは誰か? CFP ( R) 資格へのステップアップ CFP 資格の魅力 FPの上級資格世界に通用する国際ライセンス日本での認定者は 17,869 人 ( 平成 23 年 10 月 1 日現在 ) CFP 試験について試験は年 2 回実施課目は 6 課目 (1 課目ずつの受験および合格を認める ) 試験時間は各課目 2 時間問題は 4 択 (50 問 ) 合格率は各課目 30% 前後 CFP 認定者及びCFP 全課目合格者は 1 級 FP 技能士の学科試験が免除されます 8

なにをすべきかプロフェッショナルの助言手助けが必要=時代の要望どうしたらいいのかここが違う!2 級と AFP CFP なぜ FP になる人が増えたのか FP が求められる時代背景これからの日本を取り巻く環境先行き不透明な景気動向景気は上昇するか金利は? 株価は? インフレになるか雇用の改善は?

なにをすべきかプロフェッショナルの助言手助けが必要=時代の要望どうしたらいいのかここが違う!2 級と AFP CFP なぜ FP になる人が増えたのか FP が求められる時代背景これからの日本を取り巻く環境先行き不透明な景気動向景気は上昇するか金利は? 株価は? インフレになるか雇用の改善は? Pに関す認定研修Fる実務経験検定試験(学科)ここが違う! 2 級 FP 技能士とAFP CFP (R) FPとはそもそも FP とはファイナンシャルプランナーの利用 ( 認知 ) 度 (2008 年調査 ) ファイナンシャルプランナー利用 ( 認知 ) 度有料で利用 ( 相談 ) したことがある 1.2% 無料で利用 ( 相談 ) したことがある 6.3% 利用したことはないがよく知っている