なにをすべきかプロフェッショナルの助言手助けが必要=時代の要望どうしたらいいのかここが違う!2 級と AFP CFP なぜ FP になる人が増えたのか FP が求められる時代背景これからの日本を取り巻く環境先行き不透明な景気動向景気は上昇するか金利は? 株価は? インフレになるか雇用の改善は?

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つかさはにうだ
5 years ago
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1 Pに関す認定研修Fる実務経験検定試験(学科)ここが違う! 2 級 FP 技能士とAFP CFP (R) FPとはそもそも FP とはファイナンシャルプランナーの利用 ( 認知 ) 度 (2008 年調査 ) ファイナンシャルプランナー利用 ( 認知 ) 度有料で利用 ( 相談 ) したことがある 1.2% 無料で利用 ( 相談 ) したことがある 6.3% 利用したことはないがよく知っている 31.8% 名前だけ聞いたことがある 50.8% 知らないわからない 9.8% FP 資格の種類 ( 日本 FP 協会 HP より抜粋 ) 0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100% 有料で利用 ( 相談 ) したことがある無料で利用 ( 相談 ) したことがある利用したことはないがよく知っている名前だけ聞いたことがある知らないわからない CFP (R) AFP 1 級 FP 技能士 2 級 FP 技能士 3 級 FP 技能士資格分類民間資格 ( 国際 ) 民間資格 ( 国内 ) 国家資格認定機関 NPO 法人日本 FP 協会厚生労働省受検要件 AFP 認定者認定研修の修了 2 級合格者実務経験等なし資格更新 2 年ごとの更新が必要更新は不要 FP 資格取得の流れなし 2 年以上 AFP 認定研修 5 年以上検定試験級FP技能技能士32 級 FP 技能士兼 AFP 資格審査試験 AFP 認定者 + 2 級 FP AFP 認定者1級FP技能CFP 資格審査試験 1級FP技能検定試験(実技CFP (R) 1 級 FP 技能士)1

2 なにをすべきかプロフェッショナルの助言手助けが必要=時代の要望どうしたらいいのかここが違う!2 級と AFP CFP なぜ FP になる人が増えたのか FP が求められる時代背景これからの日本を取り巻く環境先行き不透明な景気動向景気は上昇するか金利は? 株価は? インフレになるか雇用の改善は? 少子高齢化社会と社会保障の懸念 2050 年には 3 人に 1 人が高齢者年金運営が破綻? 医療費負担の増大自己責任の時代規制緩和証券仲介制度銀行郵便局コンビニでも証券の募集が可能に平成 19 年 9 月に金融商品取引法施行平成 19 年 10 月に郵政民営化が行われた銀行窓口での保険商品の販売が全面解禁に様々な不安金融不安銀行保険会社は大丈夫か年金不安年金はもらえるのか経済不安倒産リストラの不安自己責任の時代とは自分で調べる自分で考える自分で決定する 2

3 FP になると何ができるか仕事に活かすフィーやコミッション相談提案によるフィー仲介によるコミッション本業に対する付加価値自社商品販売における相談提案税理士や社労士業務の +α 講演執筆金融機関や企業での各種セミナー新税制や新制度への対応自分のために資産形成のために自分にあった資産運用を選ぶ自分に有利な制度を活用する自分のライフデザイン住宅取得のために教育資金をどうするか老後の準備車などの購入買い替え子どもの教育進学住宅の購入買い替え余暇レジャーの充実今後の生活設計上の関心事病気事故の備え老後の蓄え関心がある準備している ( 日本 FP 協会 HP より抜粋 ) 3

4 FP になるには何を勉強するか幅広い学習範囲金融資産運用金融経済の基礎知識預貯金など様々な貯蓄株式国債投信など様々な投資預金者保護と金融商品取引法不動産不動産の権利と価格借地借家について不動産の運用と投資(REIT 等 ) 売却相続に係る税金と特例ライフプランニングと資金計画ライフプランニング教育住宅資金計画社会保険( 健康保険雇用保険 ) 年金( リタイアメントプランニング ) リスク管理生命保険の種類と仕組み保険の必要額と見直し医療保険や個人年金など損害保険( 火災自動車傷害等 ) タックスプランニング所得税の計算申告法人成り消費税住民税事業税相続事業承継相続税贈与税のしくみ遺言と遺産分割事業承継の手法日常生活に即した内容金融資産運用個人向け国債の特徴は? いま株を買った方が得? 不動産定期借地権の仕組みは? J-REIT って何? ライフプランニングと資金計画住宅ローンの仕組みは? 年金は何歳からもらえる? リスク管理私が入った保険の内容は? 投資型年金って何? タックスプランニング住宅ローン減税って何? 確定申告で得することは? 相続事業承継相続時精算課税制度とは? 遺産分割と納税の流れは? 4

5 試験の傾向と対策試験の概要試験概要時間問題数形式実施時期合格基準学科 120 分 60 問 4 択 5 月 9 月 1 月 6 割の正解実技 90 分 40 問 4 択及び一部記述式近年の傾向実技試験の実施合格率の推移 (%) ライフプランニングに関するものが多い他の科目でもより実務的な内容が多い図表からの読み取りが必要難問化の傾向試験は年を追って難しくなる傾向出題傾向はより細部にそして実務的に最近話題になっている事項から出題応用力が求められる毎回出題される問題の例平成 23 年 5 月試験の出題 25,000 20,000 15,000 10,000 5,000 ( 日本 FP 協会 HP より ) 下記の親族関係図の場合において民法の規定に基づく法定相続分に関する次の記述の空欄 ( ア )~ ( ウ ) に入る適切な語句または数値を語群の中から選び解答欄に記入しなさいなお同じ語句または数値を何度選んでもよいこととする 0 20 年 5 月 20 年 9 月 21 年 1 月 21 年 5 月 21 年 9 月 22 年 1 月 22 年 5 月 22 年 9 月 23 年 1 月 23 年 5 月受検者数 ( 学科 ) 受検者数 ( 実技 ) 合格率 ( 学科 ) 合格率 ( 実技 ) 祖父祖母祖父 ( すでに死亡 ) 父 ( すでに死亡 ) 母被相続人妻 ( 平成 23 年 4 月 15 日死亡 ) [ 相続人の法定相続分 ] 被相続人の妹の法定相続分は( ア ) 被相続人の母の法定相続分は( イ ) 被相続人の父方の祖父祖母のそれぞれの法定相続分は( ウ ) 妹 5

6 合格のためには資格学校の活用多様な勉強方法受講形態メリットデメリット生講義直接指導ならではの緊張感スケジュールにより計画的に学習講師に直接質問できるスケジュールが決まっている通信講座いつでも学習できる自分で計画を立てなくてはならないどこでも学習できる直接質問ができないテクニックとノウハウ効率的な勉強 6 割の正解で合格深入りし過ぎないようにする何度も出題される項目全く出題されない項目がある法改正は要チェックインプットからアウトプットへ 2 級 FP AFP 重点マスター講座 2 級 FP AFP 公開模擬試験 2 級 FP AFP 重点マスター予想問題演習での出題と本試験問題の比較重点マスター学科答練問題 22 期日指定定期預金は 1 年間据え置けば 1 ヵ月以上前に満期日を指定することでペナルティなしで解約することができる重点マスター学科答練問題 42 賃貸マンションの所有者が自ら所有するマンション入居者の賃料の集金苦情の対応など賃貸運営および管理を業として行う場合は宅地建物取引業に該当する 11 年 5 月学科試験問題 22 期日指定定期預金は据置期間が 1 年であり据置期間経過後から最長預入期日までの任意の日を満期日として指定することができる 11 年 5 月学科試験問題 43 賃貸マンションの所有者自らが賃貸マンションの賃借人を募集し賃貸借契約を締結する場合宅地建物取引業の免許が必要である 6

7 養成講座と提案書講座の種類 2 級 FP AFP 養成講座 3 級 FPスピード合格講座 2 級 FP AFP 重点マスター講座 2 級 FP AFP 公開模擬試験日本 FP 協会認定の研修 AFPになるにはこの講座を修了することが条件初学者の方向けの基礎知識を身に付けるための講座 3 級 FP 技能検定合格を目標とした講座検定試験合格に必要な知識を効率よく総まとめ & 復習し不得意分野を再チェック & 克服本試験と同レベルの試験を行うことにより本番の雰囲気や時間配分をつかむ提案書の作成提案書作成はFPの第一歩ファイナンシャルプランナーは提案書という形で顧客にプランを提示しますまた提案書という商品からフィーを得ることもあり提案書の作成はFPとしての第一歩となります 2 級 FP AFP 養成講座では修了の要件として提案書を作成しますがここでは数値や方法を厳密にチェックするのではなく作成に関する考え方やポイントを押さえているかが重要になります提案書作成のためのフォロー講座でフォローテキストでフォロー電話でフォロー不合格でもフォロー 2 級 FP AFP 養成講座の中で提案書作成の講義を実施提案書アドバイザー等オリジナルテキストを用意し作成の流れや数値の算出手順を解説提出期限の前に期間を定めて電話で質問会を実施提案書が合格基準に満たない場合は改善点をアドバイスした上で再提出期限内に再提出すれば合格するまで指導 7

8 今後の展望これからの FP 他の FP に差をつける 10 万人を突破したAFP 金財認定のFP 技能士をあわせると 30 万人 FPそのものを生業としている人は少数得意分野を持つ年金に強いFP 保険に強いFP 現在の仕事前職を生かす最新情報の取得マルチライセンス業務独占で差をつける税理士司法書士行政書士専門知識で差をつける中小企業診断士 DC 社会保険労務士後発でも参入の余地あり CFP ( R) 資格へのステップアップ CFP 資格の魅力 FPの上級資格世界に通用する国際ライセンス日本での認定者は 17,460 人 ( 平成 23 年 5 月 1 日現在 ) CFP 試験について試験は年 2 回実施課目は6 課目 (1 課目ずつの受験および合格を認める ) 試験時間は各課目 2 時間問題は4 択 (50 問 ) 合格率は各課目 30% 前後 CFP 認定者及びCFP 全課目合格者は 1 級 FP 技能士の学科試験が免除されます 8

なにをすべきかプロフェッショナルの助言手助けが必要=時代の要望どうしたらいいのかFP 無料セミナーなぜ FP になる人が増えたのか FP が求められる時代背景これからの日本を取り巻く環境先行き不透明な景気動向景気は上昇するか金利は? 株価は? インフレになるか雇用の改善は? 少子高齢化社会と

なにをすべきかプロフェッショナルの助言手助けが必要=時代の要望どうしたらいいのかFP 無料セミナーなぜ FP になる人が増えたのか FP が求められる時代背景これからの日本を取り巻く環境先行き不透明な景気動向景気は上昇するか金利は? 株価は? インフレになるか雇用の改善は? 少子高齢化社会と FP の現状 (( 日本 FFPP 協会 HPP より抜粋 )) 生活者の意識ファイナンシャルプランナー利用 ( 認知 ) 度 (2008 年 ) 有料で利用 ( 相談 ) したことがある 1.2% 無料で利用 ( 相談 ) したことがある 6.3% 利用したことはないがよく知っている 31.8% 名前だけ聞いたことがある 50.8% 知らないわからない 9.8% 今後の生活設計上の関心事車などの購入