よりよい銀行づくりのためのアンケート　2012年度　第3章

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としみおまた
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1 第 3 章. 個人での資産運用リスク商品の利用実態と評価 -80-

2 3-1. 資産運用商品の認知銀行での利用利用意向 Q 1 以下にあげる資産運用商品のうちあなたご自身が見たり聞いたりしてご存知のものをお知らせください 2 その中であなたがご利用になっているものをすべてお知らせください 3 今後利用してみたい今後も利用してみたいと思うものをすべてお知らせください 4 あなたがご利用になっている融商品のうち銀行でご利用になっているものをすべてお知らせくださいいくつでも融商品の中でリスク商品を利用している人は 32.5% 銀行でのリスク商品利用者は一般生活者全体で 17.8% 融商品の認知状況をみるとリスク商品では株式 57.0% 外貨預 55.6% 国債 54.1% が上位投資信託は 49.5% 現在利用している運用商品普通預除くは定期預 56.7% が最も高いリスク商品では株式 17.0% 投資信託 12.7% 外貨預 10.0% が上位何らかのリスク商品利用者は 32.5% 銀行でのリスク商品利用は外貨預 8.8% 投資信託 6.6% 今後利用したい運用商品としても定期預 54.1% が高くリスク商品は株式 15.6% 外貨預 12.1% 投資信託 10.1% と現状の利用状況との間に大きな違いはみられない認知現在利用利用意向銀行で利用 0% 20% 40% 60% 80% 100% 0% 20% 40% 60% 80% 100% 0% 20% 40% 60% 80% 100% 0% 20% 40% 60% 80% 100% 普通預定期預 * 外貨預 *FX 外国為替証拠取引 *ETF 上場投資信託 * 国債 * 株式 * 投資信託 * 積立投資信託 * 変額個人年保険定額個人年保険 * 一時払い終身保険 * 一時払い養老保険 * 社債 / 転換社債 * 外債 * ラップ口座 * 商品先物取引 / 商品ファンド * 不動産投信 REIT * 仕組預 * 利用しているものはない / 特にない * リスク商品基数基数 : 一般生活者 : 全ベース N=3400 N=3400 基数 : 銀行利用者 N=3235 基数 : 一般生活者 N=3400 リスク商品 :* 印のついたもの -81-

3 3-1. 資産運用商品の認知銀行での利用利用意向 Q 資産運用商品 - 認知普通預定期預外貨預 F X 外国為替証拠取引 E T F 上場投資信託国債株式投資信託基数基数 : 回 : 一般生活者収数男 ~29 才 ~39 才 ~49 才 ~59 才 ~69 才 ~79 才年代女 ~29 才 ~39 才 ~49 才 ~59 才 ~69 才 ~79 才銀行利用者都市銀行主地方銀行利第二地方銀行用インターネット専業銀行の銀行融機銀行以外関信用庫信用組合農協漁協ゆうちょ銀行の融機関世 400 万円未満帯 400~600 万円未満年 600~1,000 万円未満収 1,000~1,500 万円未満 ,500 万円以上万円未満万円未満保 300 万円未満 ~500 万円未満 ~1,000 万円未満 ,000~2,000 万円未満産 2000~5000 万円未満万円以上万円 ~1 億円未満億円以上会社員公務員男女経営者役員自営業自由業専業主婦主夫職パートアルバイト業男女学生男子学生女子学生無職品リリスク商品の利用者利ス銀行での商品利用者用ク銀行での商品非利用者商非利用者仕リスク認知者組リ詳しく知っているみス認クある程度は知っている知の非認知者積立投資信託変額個人年保険認知定額個人年保険一時払い終身保険一時払い養老保険社債 / 転換社債外債ラップ口座商品先物取引 / 商品ファンド不動産投信 R E I T 仕組預利用しているものはない / 特にない -82-

4 3-1. 資産運用商品の認知銀行での利用利用意向 Q 資産運用商品 - 現在利用普通預定期預外貨預 F X 外国為替証拠取引 E T F 上場投資信託国債株式投資信託基数基数 : 回 : 一般生活者収数男 ~29 才 ~39 才 ~49 才 ~59 才 ~69 才 ~79 才年代女 ~29 才 ~39 才 ~49 才 ~59 才 ~69 才 ~79 才銀行利用者都市銀行主地方銀行利第二地方銀行用インターネット専業銀行の銀行融機銀行以外関信用庫信用組合農協漁協ゆうちょ銀行の融機関世 400 万円未満帯 400~600 万円未満年 600~1,000 万円未満収 1,000~1,500 万円未満 ,500 万円以上万円未満万円未満保 300 万円未満 ~500 万円未満 ~1,000 万円未満 ,000~2,000 万円未満産 2000~5000 万円未満万円以上万円 ~1 億円未満億円以上会社員公務員男女経営者役員自営業自由業専業主婦主夫職パートアルバイト業男女学生男子学生女子学生無職品リリスク商品の利用者利ス銀行での商品利用者用ク銀行での商品非利用者商非利用者仕リスク認知者組リ詳しく知っているみス認クある程度は知っている知の非認知者積立投資信託変額個人年保険現在利用定額個人年保険一時払い終身保険一時払い養老保険社債 / 転換社債外債ラップ口座商品先物取引 / 商品ファンド不動産投信 R E I T 仕組預利用しているものはない / 特にない -83-

5 3-1. 資産運用商品の認知銀行での利用利用意向 Q 資産運用商品 - 今後利用したいもの普通預定期預外貨預 F X 外国為替証拠取引 E T F 上場投資信託国債株式投資信託基数基数 : 回 : 一般生活者収数男 ~29 才 ~39 才 ~49 才 ~59 才 ~69 才 ~79 才年代女 ~29 才 ~39 才 ~49 才 ~59 才 ~69 才 ~79 才銀行利用者都市銀行主地方銀行利第二地方銀行用インターネット専業銀行の銀行融機銀行以外関信用庫信用組合農協漁協ゆうちょ銀行の融機関世 400 万円未満帯 400~600 万円未満年 600~1,000 万円未満収 1,000~1,500 万円未満 ,500 万円以上万円未満万円未満保 300 万円未満 ~500 万円未満 ~1,000 万円未満 ,000~2,000 万円未満産 2000~5000 万円未満万円以上万円 ~1 億円未満億円以上会社員公務員男女経営者役員自営業自由業専業主婦主夫職パートアルバイト業男女学生男子学生女子学生無職品リリスク商品の利用者利ス銀行での商品利用者用ク銀行での商品非利用者商非利用者仕リスク認知者組リ詳しく知っているみス認クある程度は知っている知の非認知者積立投資信託今後利用したいもの変額個人年保険定額個人年保険一時払い終身保険一時払い養老保険社債 / 転換社債外債ラップ口座商品先物取引 / 商品ファンド不動産投信 R E I T 仕組預利用しているものはない / 特にない -84-

6 3-1. 資産運用商品の認知銀行での利用利用意向 Q 資産運用商品 - 銀行で利用普通預定期預外貨預 F X 外国為替証拠取引 E T F 上場投資信託国債株式投資信託基数基数 : 銀行利用者 : 一般生活者男 ~29 才 ~39 才 ~49 才 ~59 才 ~69 才 ~79 才年代女 ~29 才 ~39 才 ~49 才 ~59 才 ~69 才 ~79 才銀行利用者都市銀行主地方銀行利第二地方銀行用インターネット専業銀行の銀行融機銀行以外関信用庫信用組合農協漁協ゆうちょ銀行の融機関世 400 万円未満帯 400~600 万円未満年 600~1,000 万円未満収 1,000~1,500 万円未満 ,500 万円以上万円未満万円未満保 300 万円未満 ~500 万円未満 ~1,000 万円未満 ,000~2,000 万円未満産 2000~5000 万円未満万円以上万円 ~1 億円未満億円以上会社員公務員男女経営者役員自営業自由業専業主婦主夫職パートアルバイト業男女学生男子学生女子学生無職品リリスク商品の利用者利ス銀行での商品利用者用ク銀行での商品非利用者商非利用者仕リスク認知者組リ詳しく知っているみス認クある程度は知っている知の非認知者積立投資信託変額個人年保険銀行で利用定額個人年保険一時払い終身保険一時払い養老保険社債 / 転換社債外債ラップ口座商品先物取引 / 商品ファンド不動産投信 R E I T 仕組預利用しているものはない / 特にない -85-

7 3-2. 資産運用しない理由 Q あなたが資産運用を行っていないのはどのような理由からですか 1 次の中からあてはまるものをすべてお知らせくださいいくつでも 2 その中で最もあてはまるものをお知らせください資産運用を行っていない理由としては資産運用に回せる資がない 68.2% が最も高く資産運用についての知識がない 48.4% 元本割れなどのリスクを負いたくない 40.0% が続く以下結局は損をしてしまう 28.7% 景気がよくなるとは思えない 26.8% 自分で考えたり運用することが面倒 25.9% など層にみると女 18~29 歳女 30 代など若年女では資産運用についての知識がない自分で考えたり運用することが面倒が高いまた男女 40 代女 50 代では元本割れなどのリスクを負いたくないが高くなっている 0% 20% 40% 60% 80% 100% 資産運用に回せる資がない資産運用についての知識がない元本割れなどのリスクを負いたくない結局は損をしてしまう景気が良くなるとは思えない自分で考えたり運用することが面倒必要な手続きが面倒手数料や税が高そう相談できる人が身近にいない融機関のイメージがよくないあてはまる最もあてはまる基数 : リスク商品非利用者 N=

8 3-2. 資産運用しない理由 Q 資産運用しない理由であてはまるもの資産運用に回せる資がない資産運用についての知識がない相談できる人が身近にいない手数料や税が高そう基数 : リスク商品非利用者男 ~29 才 ~39 才 ~49 才 ~59 才 ~69 才 ~79 才年代女 ~29 才 ~39 才 ~49 才 ~59 才 ~69 才 ~79 才銀行利用者都市銀行主地方銀行利第二地方銀行用インターネット専業銀行の銀行融機銀行以外関信用庫信用組合農協漁協ゆうちょ銀行の融機関世 400 万円未満帯 400~600 万円未満年 600~1,000 万円未満収 1,000~1,500 万円未満 ,500 万円以上万円未満万円未満保 300 万円未満 ~500 万円未満 ~1,000 万円未満 ,000~2,000 万円未満産 2000~5000 万円未満万円以上万円 ~1 億円未満億円以上会社員公務員男女経営者役員自営業自由業専業主婦主夫職パートアルバイト業男女学生男子学生女子学生無職仕リスク認知者組リ詳しく知っているみス認クある程度は知っている知の非認知者自分で考えたり運用することが面倒あてはまるもの必要な手続きが面倒結局は損をしてしまう元本割れなどのリスクを負いたくない融機関のイメージがよくない景気が良くなるとは思えない -87-

9 3-2. 資産運用しない理由 Q 資産運用しない理由で最もあてはまるもの資産運用に回せる資がない資産運用についての知識がない相談できる人が身近にいない手数料や税が高そう基数 : リスク商品非利用者男 ~29 才 ~39 才 ~49 才 ~59 才 ~69 才 ~79 才年代女 ~29 才 ~39 才 ~49 才 ~59 才 ~69 才 ~79 才銀行利用者都市銀行主地方銀行利第二地方銀行用インターネット専業銀行の銀行融機銀行以外関信用庫信用組合農協漁協ゆうちょ銀行の融機関世 400 万円未満帯 400~600 万円未満年 600~1,000 万円未満収 1,000~1,500 万円未満 ,500 万円以上万円未満万円未満保 300 万円未満 ~500 万円未満 ~1,000 万円未満 ,000~2,000 万円未満産 2000~5000 万円未満万円以上万円 ~1 億円未満億円以上会社員公務員男女経営者役員自営業自由業専業主婦主夫職パートアルバイト業男女学生男子学生女子学生無職仕リスク認知者組リ詳しく知っているみス認クある程度は知っている知の非認知者自分で考えたり運用することが面倒最もあてはまるもの必要な手続きが面倒結局は損をしてしまう元本割れなどのリスクを負いたくない融機関のイメージがよくない景気が良くなるとは思えない -88-

10 3-3. 資産運用情報源の利用重視度利用意向 Q あなたはおのこと資産の運用などの情報を普段どのような情報源から入手していますか 1 おのこと資産の運用などの情報を入手している情報源をすべてお知らせくださいいくつでも 2 その中で特に重視している情報源をお知らせください 3 つまで 3 おのこと資産の運用などについて今後利用したい情報源をすべてお知らせくださいいくつでも主な情報源は融機関のホームページ融機関のパンフレットテレビ CM など今後利用したい情報源は融機関のホームページが最も多い現在の情報源としては融機関のパンフレット融機関のホームページ各 31.9% とテレビ CM 30.7% が 3 割台インターネットバンキングの取引画面 26.7% 新聞記事 20.3% が 2 割台重視する情報源では融機関のホームページ 23.8% 融機関のパンフレット 21.3% に次いでインターネットバンキングの取引画面 17.1% が挙げられネット経由の融機関からの情報が重視される今後の利用意向も重視している情報源と同様融機関のホームページ 24.5% が最も高く次いで融機関のパンフレットで融機関の情報発信への期待は大きい入手している情報源重視している情報源今後利用したい情報源融機関からの情報団体マスメディアの情報 w e b 他のメディア融機関のパンフレット融機関のホームページインターネットバンキングの取引画面融機関からパソコン携帯電話に送られてくるメール融機関が実施するフォーラムセミナー融機関が実施するスポーツ文化イベント融機関の店舗ポスターや看板融機関のATM 融機関の窓口店内フロアーの担当者融機関のコールセンター融機関の営業担当者全国銀行協会ホームページ広告冊子チラシ等日本銀行ホームページ知るぽると等融庁ホームページ冊子等テレビCM テレビ番組雑誌広告マネー雑誌の記事あるじゃん ZAIなど一般雑誌の記事新聞広告新聞記事ラジオCM ラジオ番組インターネット広告バナー広告融ポータルサイトランキングサイト twitter Facebookなどのソーシャルネットワークインターネット掲示板融専門のWebサイトブログ電車やバスの車内広告駅ホームのポスター屋外の大型ビジョン看板ポスター映画の上映前の広告 DM ダイレクトメール新聞の折込チラシフリーペーパーファイナンシャルプランナー家族友人知人などの口コミ勤め先の案内学校などの教育機関基数 : 一般生活者基数 : 全ベース N=3400 N=3400 0% 10% 20% 30% 40% 50% 0% 10% 20% 30% 40% 50% 0% 10% 20% 30% 40% 50%

11 3-3. 資産運用情報源の利用重視度利用意向 Q 資産運用のため入手している情報源 1 入手している情報源融イ団体全日マステテ雑マ一新新ララ機融融ン送融フ融ス融融融店融融融国本融メレレ誌ネ般聞聞ジジ関機機タら機ォ機ポ機機機内機機機ホ銀ホ銀庁デビビ広あー雑広記オオか関関ーれ関ー関ー関関関フ関関関ー行ー行ィ C 番告る雑誌告事 C 番らののネてかラがツがののロのののム協ムホア M 組じ誌の M 組の情報パンフレットホームページットバンキングの取引画面くらるパメソーコルン携帯電話にム実施セすミるナー実文施化すイるベント店舗ポスターや看板 A T M ア窓ー口の担当者コールセンター営業担当者ペ会ージ広告冊子チラシ等ページ知るぽると等ームページ冊子等の情報ゃのん記事 Z A I など記事基数基数 : 回 : 収一般生活者数男 ~29 才 ~39 才 ~49 才 ~59 才 ~69 才 ~79 才年代女 ~29 才 ~39 才 ~49 才 ~59 才 ~69 才 ~79 才銀行利用者都市銀行主地方銀行利第二地方銀行用インターネット専業銀行の銀行融機銀行以外関信用庫信用組合農協漁協ゆうちょ銀行の融機関世 400 万円未満帯 400~600 万円未満年 600~1,000 万円未満収 1,000~1,500 万円未満 ,500 万円以上万円未満万円未満保 300 万円未満 ~500 万円未満 ~1,000 万円未満 ,000~2,000 万円未満産 2000~5000 万円未満万円以上万円 ~1 億円未満億円以上会社員公務員男女経営者役員自営業自由業専業主婦主夫職パートアルバイト業男女学生男子学生女子学生無職品リリスク商品の利用者利ス銀行での商品利用者用ク銀行での商品非利用者商非利用者仕リスク認知者組リ詳しく知っているみス認クある程度は知っている知の非認知者

12 3-3. 資産運用情報源の利用重視度利用意向 Q 資産運用のため入手している情報源 2 w e b インターネット広告バナー広告融ポータルサイトランキングサイトソ t ー w シ i ャ t ル t ネッ e r トワ F ー a ク c e b o o k などのインターネット掲示板融専門の W e b サイトブログ他のメディア基数基数 : 回 : 一般生活者収数男 ~29 才 ~39 才 ~49 才 ~59 才 ~69 才 ~79 才年代女 ~29 才 ~39 才 ~49 才 ~59 才 ~69 才 ~79 才銀行利用者都市銀行主地方銀行利第二地方銀行用インターネット専業銀行の銀行融機銀行以外関信用庫信用組合農協漁協ゆうちょ銀行の融機関世 400 万円未満帯 400~600 万円未満年 600~1,000 万円未満収 1,000~1,500 万円未満 ,500 万円以上万円未満万円未満保 300 万円未満 ~500 万円未満 ~1,000 万円未満 ,000~2,000 万円未満産 2000~5000 万円未満万円以上万円 ~1 億円未満億円以上会社員公務員男女経営者役員自営業自由業専業主婦主夫職パートアルバイト業男女学生男子学生女子学生無職品リリスク商品の利用者利ス銀行での商品利用者用ク銀行での商品非利用者商非利用者仕リスク認知者組リ詳しく知っているみス認クある程度は知っている知の非認知者電車やバスの車内広告駅ホームのポスター入手している情報源屋外の大型ビジョン看板ポスター映画の上映前の広告 D M ダイレクトメール新聞の折込チラシフリーペーパーファイナンシャルプランナー家族友人知人などの口コミ勤め先の案内学校などの教育機関 -91-

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よりよい銀行づくりのためのアンケート2009年度

よりよい銀行づくりのためのアンケート2009年度 Ⅲ. 調査結果第 1 章. 銀行利用実態 1-1. 金融機関の口座保有状況主利用金融機関 Q. (1) 以下の中からあなたが現在個人で預貯金口座をお持ちの金融機関をお知らせください ( 複数答可 ) (2) その中であなたが最もよくお使いになる金融機関をお知らせください銀行の口座は合計で 97.6% とほぼ全員が保有ゆうちょ銀行は 78.3% 最もよく利用する金融機関は銀行 (75.%)

よりよい銀行づくりのためのアンケート 2012年度 第3章

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