関係各位 2017 年 6 月 30 日野村アセットマネジメント株式会社つみたて NISA に関する意識調査の結果について ~ つみたて NISA に期待することは先行き不安の解消 ~ 野村アセットマネジメント株式会社 (CEO 兼執行役社長 : 渡邊国夫 ) は 2018 年から始まるつみ

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あゆみいくのや
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1 関係各位 2017 年 6 月 30 日野村アセットマネジメント株式会社つみたて NISA に関する意識調査の結果について ~ つみたて NISA に期待することは先行き不安の解消 ~ 野村アセットマネジメント株式会社 (CEO 兼執行役社長 : 渡邊国夫 ) は 2018 年から始まるつみたて NISA 1 ( 積立投資による少額投資非課税制度 ) に関する現役層の認知や利用意向等について 2017 年 5 月に実施したインターネット調査の結果をまとめましたので公表します主な調査結果は以下のとおりです主な調査結果つみたて NISA の利用意向は ~の現役層のすでに資産形成に取り組んでいる若年層では 3 割程度と高いつみたて NISA に関する利用意向は現役層の 2 割程度すでに積立貯蓄や積立投資による資産形成を行っているからの若年資産形成層では 3 割程度と高くまずは資産形成をすでに行っている現役層から利用が始まるものと見られるつみたて NISA の利用意向者の商品選択はインデックス投信が 4 割程度だがわからないとする割合も 4 割つみたて NISA 利用意向者は毎月積立額は平均 1.3 万円程度投資対象商品について ETF( 上場投資信託 ) を合わせてインデックス型投資信託が 4 を占めるがわからないとの回答も 4 割と高いわからない点として専門用語に加えて投資未経験者ではそもそも投資信託について知らないとの回答も高く投資信託に対する認知や理解に課題が見られたつみたて NISA に対する期待は先行きの不安が少しでも解消できることつみたて NISA 利用意向者が制度利用を通じて期待していることは老後不安の軽減人生設計を考える機会投資のきっかけが上位となったこのことはつみたて NISA をきっかけに人生設計や資産形成を通じて先行きの不安が和らぐことを期待している様子がうかがわれる 1 NISA 推進連絡協議会では 2018 年 1 月より開始される積立 NISA について業界横断的に用いる表記としてつみたて NISA に統一することを決定いたしました弊社の調査ではモニターに対して積立 NISA として実施しましたが資料上ではつみたてNISA と表記しますまた現行のNISA( 非課税期間 5 年 ) について資料では一般 NISA と表記しつみたてNISA と区分します 1

証券投資は必要と感じている者がつみたて NISA に関心を示しており投資未経験者にも利用が広がる可能性がある < つみたてNISA の潜在的利用者数の推計 > 実績推計 20 歳 ~59 歳 ( 現役層 ) を対象つみたてNISA 利用意向 ( 推計 ) つみたてNISA 構成比 (2016 年 ) 非利用潜在的利用者 NISA 口座開設数 ( 現役層 ) 497 万口座 36% 64%

2 参考調査結果を踏まえたつみたてNISA の潜在的利用者数の推計つみたて NISA の潜在的利用者は 365 万人と推計 1 人当たり月 1.3 万円の積立額との回答から潜在的利用者のすべてが利用した場合年間 0.6 兆円 20 年間で 11 兆円程度と試算される今回の調査では NISA 口座開設者のうち 4 割弱となる 180 万人程度が利用する可能性があろう特に積立投資利用者の関心は高くつみたて NISA に変更する可能性があるまだ投資したことが無い非稼働口座においても 3 割程度がつみたて NISA に関心を示している NISA 口座非開設者は総じて慎重だが証券投資は必要と感じている者がつみたて NISA に関心を示しており投資未経験者にも利用が広がる可能性がある < つみたてNISA の潜在的利用者数の推計 > 実績推計 20 歳 ~59 歳 ( 現役層 ) を対象つみたてNISA 利用意向 ( 推計 ) つみたてNISA 構成比 (2016 年 ) 非利用潜在的利用者 NISA 口座開設数 ( 現役層 ) 497 万口座 36% 64% 181 万人 49% 積立投資利用 60 万口座 57% 43% 34 万人 9% 一括投資利用 169 万口座万人非稼働口座 269 万口座 32% 68% 87 万人非開設者 ( 現役層 ) 5,739 万人 3% 97% 185 万人 51% 投資商品保有者 654 万人 9% 91% 62 万人非保有者 5,085 万人 2% 98% 123 万人 34% 投資必要 217 万人 84% 34 万人 9% 投資不要 4,868 万人 2% 98% 88 万人 20 歳 ~59 歳人口 ( 現役層人口 ) 6,236 万人 6% 94% 365 万人 10 1,254 万人 6% 94% 69 万人 1,537 万人 7% 93% 108 万人 1,900 万人 6% 94% 110 万人 1,545 万人 9 78 万人 21% つみたて NISA 投資意向額 (1 人当たり ) 注 )2018 年から開始し制度が終了する 2037 年までの 20 年間を想定月間 1.3 万円年間 15.6 万円 20 年間万円つみたて NISA 投資総額注 ) すべての潜在的利用者が 20 年間利用した場合の試算年間 0.6 兆円 20 年間 11.4 兆円 ( 潜在推計の算出方法 )20 歳 ~59 歳人口 ( 現役層 ) は総務省推計人口 2016 年推計現役層の NISA 口座開設数は 2016 年 12 月末 ( 速報金融庁資料 ) の全数 (1,069 万口座 ) のうち 9 月末時点の年代別構成比から算出稼働口座積立投資利用は 2015 年末 ( 確報 ) における構成比から算出している非開設者のうち投資商品の保有の有無や投資の必要性に関する人数はつみたて NISA に関する意識調査結果から試算しているつみたて NISA の利用意向を 7 段階の選択肢から回答を得ているがその選択肢から各セグメント別に利用意向の確からしさを想定して利用者として定義しているたとえば NISA 非開設者の場合利用意向の上位や第二位項目まで ( ぜひのみぜひ検討のみ ) を利用意向者の対象として試算しているなおここでは制度開始前に実施したアンケート調査による利用意向であるため潜在的な利用者数としている ( 資料 ) 金融庁 NISA 口座開設利用状況調査弊社調査から野村アセットマネジメント作成 2

3 積立貯蓄積立貯蓄投資なし投資利用および経験現役層全体 (n=11,318) つみたて NISA に関する意識調査結果認知利用意向つみたてNISA に関する認知は概要や内容の認知率は1 割程度に留まり多くが認知されていない利用意向ではぜひ利用したい利用を検討といった積極的に利用を検討している割合は6% に留まり関心があるとの回答を合わせた利用意向率はとなったすでに積立貯蓄や積立投資による資産形成を行っているからの若年資産形成層では 3 割程度と高くまずは資産形成を行っている現役層から利用が始まるものと見られる Q) 来年 2018 年から積立投資の利用に限定したつみたて NISA が新しく始まりますこのつみたて NISA について知っていますかまた利用したいと思いますか制度概要を読み込んだうえで利用意向についてお答えください ( 制度説明のための概要資料の表示は省略 ) < つみたて NISA に対する認知 ( 左図 ) と利用意向 ( 右図 ) ( 現役層全体 n=11,318)> 名前も聞いたことはない, 52% 名前も内容もよく知っている, 3% 積立 NISAに関する認知 (n=11,318) 概要は知っている, 7% 名前は聞いたことがあるがよく知らない, 37% 4 2% 4% 9% 意向者どちらでもない非意向者 6 積立 NISAに関する利用意向 (n=11,318) ぜひ利用したい利用を検討したい関心があるどちらでもない特に関心はない 11% 14% 今のところ利用しない使うつもりは全くない < 資産形成実施別つみたて NISA の利用意向 ( 現役層全体 n=11,318)> つみたてNISA 利用意向どちらでもない非意向現役層全体資産形成実施層資産形成なし 21% 1 13% 22% 32% 11% 1 13% 8% 6 66% % 52% 48% 4 52% 58% 72% 74% 68% 73% 76% 3

投資未経験者の非投資理由別 (n=8,113 単一回答 ) 投資経験別投資未経験者の未投資理由 ( 複数回答 ) 投資未経験者のつみたて NISA 利用意向投資未経験者の未投資理由をみると特に理由はないのほかに資金不足知識不足認識不足による思い込みが見られる投資経験者のつみたてNISA 利用意向率は3 割だが投資未経験者はに留まる

4 投資未経験者の非投資理由別 (n=8,113 単一回答 ) 投資経験別投資未経験者の未投資理由 ( 複数回答 ) 投資未経験者のつみたて NISA 利用意向投資未経験者の未投資理由をみると特に理由はないのほかに資金不足知識不足認識不足による思い込みが見られる投資経験者のつみたてNISA 利用意向率は3 割だが投資未経験者はに留まるただし未経験者の未投資別理由でみると資金面よりも商品特性の理由による者や投資手法がわからない未経験者での関心は高い Q) 現在および過去において株式 ( 国内海外 ) 投資信託 ETF( 上場投資信託 ) 不動産投資信託のいずれも保有したことがない方に伺います証券投資を行ってこなかった理由についてお答えください < 株式や投資信託などの投資商品について投資しなかった理由 ( 投資未経験者 n=8,113)> 4 まとまった資金がないから 26% 少額では意味がないから 8% 投資は損をしそうで怖いから投資の知識がないから投資商品に関する知識がないから高コストの投資商品ばかり 2% 高リスクの投資商品ばかり 4% 分かりにくい投資商品ばかり毎月分配金ファンドばかり 1% 多すぎて選ぶことができないから 4% どのように投資をすればいいのか資産運用等に関する情報がないから 6% 特に理由はない 36% Q) つみたて NISA について利用したいと思いますか < 未投資理由別投資未経験者のつみたて NISA の利用意向 ( 投資未経験 n=8,113)> 意向者どちらでもない非意向者全体 (n=11,318) 6 投資経験者 ( 合計 ) 32% 4 投資未経験者 ( 合計 ) 72% まとまった資金がないから 69% 少額では意味がないから 1 67% 投資は損をしそうで怖いから 74% 投資の知識がないから 14% 68% 投資商品に関する知識がないから 13% 21% 67% 高コストの投資商品ばかり 6 高リスクの投資商品ばかり 11% 71% 分かりにくい投資商品ばかり 13% 34% 54% 毎月分配金ファンドばかり 33% 43% 多すぎて選ぶことができないから 32% 44% どのように投資をすればいいのか 57% 資産運用等に関する情報がないから 62% 特に理由はない 3% 1 81% 4

つみたて NISA の利用形態投資対象商品に対する意識つみたてNISA の利用意向者の利用形態では金融機関のネット取引専用と対面取引とで二分されている投資商品について低リスクファンドバランス型ファンドに対する関心が高い毎月の積立投資額は平均で1.3 万円でも1.

5 つみたて NISA の利用形態投資対象商品に対する意識つみたてNISA の利用意向者の利用形態では金融機関のネット取引専用と対面取引とで二分されている投資商品について低リスクファンドバランス型ファンドに対する関心が高い毎月の積立投資額は平均で1.3 万円でも1.2 万円としている投資対象は ETFと合わせたインデックス投資信託で4 アクティブ投資信託で11% となっているが 4 割がわからないと回答している商品選択や商品本数においてわからないとした回答者にとってはインデックスアクティブ ETF といった専門用語がわからない様子そもそも投資信託とはとの回答も投資未経験者で高い回答となった Q) つみたて NISA についてどのような取引形態での利用や月間の積立額投資対象商品についてお答えください % 金融機関のネット取引ネット専業 < つみたて NISA 利用意向者の取引形態 ( 利用意向者 n=1,805)> 21% 店頭対面取引金融機関のおよびネット取引店頭対面取引 6% ネット取引のみ対面系金融機関の介した取引勤め先の会社を 53% ネット専用取引 ( 計 ) 47% ( 併用職域含む ) 対面取引つみたてNISA 利用意向者主な取引形態ネット対面取引形態 Q) つみたて NISA ではどのような商品について利用したいですか < つみたて NISA 利用意向者の投資商品に対する意識 ( 利用意向者 n=1,805)> 低コス一ト番商品が 9% 市品場質指が数高通いりの 11% 等の対価は負担サポートサービス 1 分日か本り株や指す数い 29% バランス F 分散投資の 7% リスクをとる積極的に 3 ファンド低リスクの 22% 大信手頼金で融き機る関商品次第 11% 大資きい産規商模品つみたて NISA 利用意向者投資経験者未経験者がどれでもいいつみたて NISA の商品に対する意識 ( 複数回答 ) 5

Q) つみたて NISA について月間の積立額投資対象商品についてお答えください < つみたて NISA 利用意向者の月間積立投資額 ( 利用意向者 n=1,805)> ( 万円 / 月 ) 2.0 1.5 1.0 0.5 0.0 1.5 1.3 1.4 1.

インデックス投信 4% 2% 国内株式型アクティブ投信海外株式型アクティブ投信 3% バランス型アクティブ投信 E T F 株式型 43% わからないつみたてNISA 利用意向者主なタイプ別投信商品 Q) 商品本数や商品タイプについてわからない

6 Q) つみたて NISA について月間の積立額投資対象商品についてお答えください < つみたて NISA 利用意向者の月間積立投資額 ( 利用意向者 n=1,805)> ( 万円 / 月 ) 合計ぜひ利用利用を検討関心があるつみたて NISA 利用意向者利用意向者年代別 < つみたて NISA 利用意向者の主な投資対象商品 ( 利用意向者 n=1,805)> 5 4 国内株式型インデックス投信海外株式型インデックス投信バランス型インデックス投信 4% 2% 国内株式型アクティブ投信海外株式型アクティブ投信 3% バランス型アクティブ投信 E T F 株式型 43% わからないつみたてNISA 利用意向者主なタイプ別投信商品 Q) 商品本数や商品タイプについてわからないと回答した方に伺いますどのような点が分からないのでしょうか < 商品選択等においてわからないとした理由 ( 利用意向者わからない n=1,032)> 3 商品選択がわからない投資経験者未経験者 27% 28% 26% 26% 22% 22% 22% 1 投資信託とは何かそもそもいくら投か資ら金可額能はなのかとは何か E T F 上場投資信託何かインデックスとはインデックスがあるかどのようなインデックスの特性何かアクティブとはアクテ中ィ身ブ運用の投資すればいいか国内海外に投資すればいいかどの資産クラスにどうすればいいか分散投資には商品選択商品本数についてわからないとした理由 ( 複数回答 ) 注 ) わからないとの回答者は商品選択あるいは商品本数においてわからないとした回答者 6

つみたて NISA によってご自身に期待すること ( 複数回答 ) つみたて NISA で期待することつみたてNISA の利用意向者にとって期待することは老後不安が少なくなること人生設計を考える機会投資のきっかけといった回答が高いつみたてNISA をきっかけにライフプランについて考え資産形成を通じて先行きの不安を少しでも和らげようとしている様子がうかがわれる Q) つみたて

7 つみたて NISA によってご自身に期待すること ( 複数回答 ) つみたて NISA で期待することつみたてNISA の利用意向者にとって期待することは老後不安が少なくなること人生設計を考える機会投資のきっかけといった回答が高いつみたてNISA をきっかけにライフプランについて考え資産形成を通じて先行きの不安を少しでも和らげようとしている様子がうかがわれる Q) つみたて NISA による資産形成が進むことによりご自身に何を期待していますか < つみたて NISA によって自分自身に期待すること ( 利用意向者 n=1,805)> 老後不安が少なくなること 39% ライフイベントに準備できる使っていいお金がはっきりした 21% 投資リテラシーの向上社会に対する視野の拡大投資のきっかけ人生設計を考える機会 34% 人生設計の実践機会 DC 活用による積極的自助努力投資詐欺に騙されない 1 特段期待するものはない 9% その他 7

全体平均積立貯蓄積立投資積立貯蓄投資積立なしわからない等 0~10 万円未満 10~15 万円未満 15~20 万円未満 20~25 万円未満 25~30 万円未満 30~40 万円未満 40~50 万円未満 50~60 万円未満 60~70 万円未満 70~80 万円未満 80 万円以上わからない等黒字額はない 1 万円未満 1~3 万円未満 3~5 万円未満 5~10

金融資産額の状況現役層の家計状況をみると月間収入額は平均で32 万円そのうちの黒字額は5.

毎月の黒字ボーナス金融資産総額はおおよそいくらですか 3 1 < 現役層の収入黒字金融資産の各階層の分布状況 ( 現役層全体 n=11,318)> 全体 (n=11,318) 収入平均額 :32 万円黒字平均額 :5.

8 全体平均積立貯蓄積立投資積立貯蓄投資積立なしわからない等 0~10 万円未満 10~15 万円未満 15~20 万円未満 20~25 万円未満 25~30 万円未満 30~40 万円未満 40~50 万円未満 50~60 万円未満 60~70 万円未満 70~80 万円未満 80 万円以上わからない等黒字額はない 1 万円未満 1~3 万円未満 3~5 万円未満 5~10 万円未満 10~15 万円未満 15~20 万円未満 20 万円以上わからない等持っていない 100 万円未満 100~300 万円未満 300~500 万円未満 500~700 万円未満 700~1000 万円未満 1000~2000 万円未満 2000~4000 万円未満 4000 万円 ~1 億円未満 1 億円以上現役層の投資家特性に関する調査結果毎月の収入額と黒字額金融資産額の状況現役層の家計状況をみると月間収入額は平均で32 万円そのうちの黒字額は5.5 万円となり収入額のが黒字額となっているただしわからない黒字額はないとの割合も合わせて5 割になり現役層の家計は決して余裕があるわけではない金融資産は平均で1 千万円程度だがわからない持っていないが半数を超えている積立貯蓄や積立投資による資産形成を行っていない現役層では資産形成を行っているものと比べてから大きく劣後する傾向が見られる Q) あなたの世帯の毎月の収入毎月の黒字ボーナス金融資産総額はおおよそいくらですか 3 1 < 現役層の収入黒字金融資産の各階層の分布状況 ( 現役層全体 n=11,318)> 全体 (n=11,318) 収入平均額 :32 万円黒字平均額 :5.5 万円金融資産平均額 :998 万円 14% 11% 6% 9%11% 8% 4%2% 1% 32% 6% 8%8% 4%2% 6% 36% 21% 8%8% 3% 4% 7% 3%1% 収入額 ( 月間 11 階級 ) 黒字額 ( 月間 ) 資産階級別 (10 階級 ) Q) あなたご自身またはあなたの世帯で毎月定期的に一定額の預貯金や株式投資信託などの金融商品投資商品について積立貯蓄積立投資している方に伺います積立によって形成された現在の資産額はいくらでしょうか < 資産形成実施別の積立資産額および金融資産額 ( 現役層全体 n=11,318)> ( 万円 ) 金融資産額積立資産額積立資産比率 ( 右軸 ) 4,000 3,500 3,000 2,500 2,000 1,500 1, ,415 2,347 1,994 2,086 1,8411,855 1, ,064 1,167 1,261 1, , 積立貯蓄利用積立投資利用積立貯蓄投資利用積立貯蓄投資なし 8

あなたの世帯で保有されている現金及び金融商品はどのような配分になっていますか <

9 婚姻家族構成月間収入別年齢階級別年代別全体金融資産の状況および投資家比率現役層の金融資産額の構成比をみると 7 割が現預金債券で占めており株式投資信託は合わせても2 割となっている投資家比率をみると現役層のとなり 8 割近くが株式や投資信託を保有していない特に女性の前半までにおいては投資家比率は1 にも及ばず若年現役層での投資家層の拡大に課題が見られる Q) 現在あなたの世帯で保有されている現金及び金融商品はどのような配分になっていますか < 現役層の金融資産構成比 ( 現役層全体 n=11,318)> 現預金債券株式投資信託年金保険等 (n=11,318) 71% 14% 6% 9% 66% 9% 9% 7 8% 74% 13% 8% 67% 1 7% 11% Q) あなたの世帯で該当する金融商品をすべてお答えください現在保有している金融商品 ( 株式投資信託 ) < 現役層の投資家比率 ( 現役層全体 n=11,318)> 株式保有株式投信両保有 77% 77% 投信保有非保有者 6% 現投資家 ( 女性 ) 現投資家非保有者 ( 男性 ) ~24 歳 25~29 歳 30~34 歳 35~39 歳 40~44 歳 45~49 歳 50~54 歳 55~59 歳わからない等 0~10 万円未満 10~20 万円未満 20~30 万円未満 30~50 万円未満 50~80 万円未満 80 万円以上未婚既婚子ども同居離別死別 9 93% % 76% 72% 88% 89% 88% 84% 77% 67% 64% 86% 82% 83% 83% 7% % 28% 11% 33% 36% 14% 22% 28% 28% 29% 28% 33% 37% 26% 37% 47% 48% 32% 31% 26% 9 78% 72% 72% 71% 72% 67% 63% 83% 83% 8 74% 63% 53% 52% 7 69% 74% 9

全体 (n=11,318) 投資未経験者投資経験者全体 (n=11,318) 投資未経験者投資経験者現役層の投資家特性 ~ 期待リターンと許容損失率 ~ 現役層の投資家特性として期待リターンと許容損失率について調査したところ期待リターン ( 年率 ) は総じて8% 程度となった年代別や投資経験別にみても変わらない一方で許容損失率は以下に留まり

10 全体 (n=11,318) 投資未経験者投資経験者全体 (n=11,318) 投資未経験者投資経験者現役層の投資家特性 ~ 期待リターンと許容損失率 ~ 現役層の投資家特性として期待リターンと許容損失率について調査したところ期待リターン ( 年率 ) は総じて8% 程度となった年代別や投資経験別にみても変わらない一方で許容損失率は以下に留まりリスクに対して慎重な姿勢を示している投資経験別では経験者では強だが未経験者では3% 台と更に慎重な姿勢が見られる Q) 投資信託を購入するとしたら購入してから手放すまでにどれくらいの年率リターン ( 収益率 ) を期待して投資をしようと思いますかまた投資信託の購入を検討する際一時的な損失であればどれくらいの損失を許容できますか < 現役層の期待リターンと許容損失率 ( 現役層全体 n=11,318)> % 7.7% % 期待リターン許容損失率 8% 6% 4.6% 5.2% 4.8% 4.3% 4.4% 3.4% 5.8% 4% 2% 期待リターン許容損失率 < 現役層の期待リターンと許容損失率の関係 ( 現役層全体 n=11,318)> 8.4%, 期待リターン ( 年率 ) 8.2% % 7.6% 7.4% 投資未経験者, 72% 27% 投資, 経験者, NISA 29% 全体平均 28% 投資利用者,, 14%, DC 加入者, 6% つみたてNISA 7.2% 意向者, 許容損率 7. 注 ) グラフの円球は全体に対する構成比の相対的な大きさを示している 10

非課税期間現役層の長期に対する意識 (n=11,318) 現役層の投資家特性 ~ 長期投資の期間 ~ 現役層にとって今後の人生設計や長期投資の期間などどれくらいの年数で捉えているのか調査したところ人生設計期間長期投資期間資産形成期間ともに 10 年超となったが一つの商品保有期間は 8 年弱に留まっているこれらはつみたてNISA における20

11 非課税期間現役層の長期に対する意識 (n=11,318) 現役層の投資家特性 ~ 長期投資の期間 ~ 現役層にとって今後の人生設計や長期投資の期間などどれくらいの年数で捉えているのか調査したところ人生設計期間長期投資期間資産形成期間ともに 10 年超となったが一つの商品保有期間は 8 年弱に留まっているこれらはつみたてNISA における20 年間の非課税期間や積立投資可能期間と比べると短いことから制度を通じて長期投資の実践が期待される Q) 次の事柄についてどれくらいの期間を想像したり検討しますか (1) ご自身の人生設計や将来の生活等を考えた場合どれくらいの先々の期間についてライフプランを立てたり想像しますか (2) 投資信託を保有する場合に長期投資といえばどれ位の期間をイメージしますか (3) その際ひとつの投資信託商品へ投資されるときどれ位の期間において保有することを想定されますか (4) 積立投資を通じた資産形成期間はどれくらいの期間を想定されますか < 現役層の人生設計長期投資商品保有資産形成の期間 ( 現役層全体 n=11,318)> 人生設計期間 ( 年 ) 11.3 長期投資期間 13.2 ひとつの商品保有期間積立投資による資産形成期間一般 NISA ( ロールオーバー ) 5 5 つみたて NISA 20 < 年代別の人生設計長期投資商品保有資産形成の期間 ( 現役層全体 n=11,318)> 人生設計期間長期投資期間ひとつの商品保有期間積立投資による資産形成期間人生設計期間長期投資期間ひとつの商品保有期間積立投資による資産形成期間人生設計期間長期投資期間ひとつの商品保有期間積立投資による資産形成期間人生設計期間長期投資期間ひとつの商品保有期間積立投資による資産形成期間 NISA 非課税期間一般 NISA つみたて NISA ( 年 ) ( ロールオーバー )

12 調査概要調査目的 2018 年から始まるつみたてNISA に関して認知や関心利用意向等を調査し NISA 制度を通じた資産形成に対する国民の意識を探ることを目的とします調査結果については投信販売会社と共有しながら NISA 制度や投資信託の利用拡大のために役立てることを目指しますまた調査結果を公表することにより資産運用に関する調査研究の向上など投資信託の普及に資することをめざし社会への還元を図ることを目的とします調査対象サンプル数調査対象 ;11,318サンプル 20 歳以上 59 歳までの男女 ( 調査会社に登録しているモニター ) から1 万サンプルを目途に調査を実施調査内容は資産形成に関する取り組みつみたてNISA やDC 年金 ( 確定拠出年金制度 ) 等に関する利用意向金融資産額や投資信託を含む金融商品の保有状況などを対象としているなおサンプルについて人口統計等に基づき都道府県別に年代別構成比 ( ただし 20~39 歳 40 歳 ~59 歳の構成比 ) を合わせウエイトバックというサンプル数補正を行なった上で集計処理を行っている < つみたて NISA に関する意識調査サンプル数 ( 属性別 )> サンプル数比率性別既婚男性 2,975 26% 所得階級別 200 万円未満等 4,089 36% 20~59 歳合計 11, 女性 3,522 31% 400 万円未満 3,272 29% 年代別 1,564 14% 性別未婚男性 2,435 22% 600 万円未満 1,824 3,413 女性 1,606 14% 1000 万円未満 1,337 3,245 29% 子ども同居いない 6,607 58% 1000 万円以上 796 7% 3,096 27% 1 人 2,090 金融資産持っていない等 6,413 57% 性年別男性 ( 計 ) 5,721 51% 2 人以上 2,621 資産階級別 300 万円未満 1, % 学歴別中学校卒 133 1% 1000 万円未満 1,360 1,825 高校卒 1,640 14% 4000 万円未満 1,401 1,636 14% 短大専門学校 1,520 13% 1 億円未満 294 3% 1,553 14% 大学大学院卒 2,903 26% 1 億円以上 79 1% 女性 ( 計 ) 5,597 49% 職業別会社員 3,487 31% 地域別北海道 456 4% 857 8% 会社役員等 849 8% 東北北関東 1,341 1,588 14% 公務員等 723 6% 首都圏 3,511 31% 1,609 14% 派遣契約社員 619 北信甲越 681 6% 1,543 14% 自営業 1,112 名古屋圏 1,348 婚姻別既婚 6,497 57% パートアルバイト 1,657 1 関西圏 1,844 未婚 4,041 36% 専業主婦 ( 主夫 ) 1,807 中四国 924 8% 離別死別 780 7% 学生無職等 1,064 9% 九州沖縄 1,213 11% 調査地域全国 ( インターネット調査 ) 調査時期 2017 年 5 月 17 日 ( 水 )~5 月 19 日 ( 金 ) 調査機関調査主体 : 野村アセットマネジメント株式会社調査実施機関 : 株式会社インテージ過去の調査結果については野村アセットマネジメントの NISA 情報サイトに掲載しています URL: 12

ニュースリリース野村アセットマネジメント第8回「NISAに関する意識調査」結果について (PDF)

ニュースリリース野村アセットマネジメント第8回「NISAに関する意識調査」結果について (PDF) News Release 関係各位 21 年 7 月 23 日野村アセットマネジメント株式会社第 8 回 NISA に関する意識調査結果について ~ ジュニア NISA は当初約 1 万口座の利用が見込まれる ~ 野村アセットマネジメント株式会社 (CEO 兼執行役社長 : 渡邊国夫 ) は少額投資非課税制度 ( 以下 NISA ) に関する認知や利用意向などについて 4 万人を対象として4