委託会社の情報 (2018 年 4 月末現在 ) 委託会社名ニッセイアセットマネジメント株式会社資本金 100 億円設立年月日 1995 年 4 月 4 日運用する投資信託財産の合計純資産総額 7 兆 4,285 億円商品分類等商品分類属性区分単位型追加型投資対象地域投資対象資

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ありあいさやま
5 years ago
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1 投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) 使用開始日ニッセイグローバル好配当株式プラス ( 毎月決算型 ) 追加型投信 / 内外 / 株式本書は金融商品取引法 ( 昭和 23 年法律第 25 号 ) 第 13 条の規定に基づく目論見書ですファンドに関する投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) を含む詳細な情報は下記の委託会社のホームページで閲覧またはダウンロードすることができますまた本書には約款の主な内容が含まれておりますが約款の全文は投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) に添付されていますご購入に際しては本書の内容を十分にお読みください委託会社 [ ファンドの運用の指図を行います ] お問合せニッセイアセットマネジメント株式会社金融商品取引業者登録番号関東財務局長 ( 金商 ) 第 369 号コールセンター ( 午前 9 時 ~ 午後 5 時土日祝祭日は除きます ) 受託会社 [ ファンドの財産の保管および管理を行います ] 三菱 UFJ 信託銀行株式会社ホームページ

2 委託会社の情報 (2018 年 4 月末現在 ) 委託会社名ニッセイアセットマネジメント株式会社資本金 100 億円設立年月日 1995 年 4 月 4 日運用する投資信託財産の合計純資産総額 7 兆 4,285 億円商品分類等商品分類属性区分単位型追加型投資対象地域投資対象資産 ( 収益の源泉 ) 投資対象資産決算頻度投資対象地域投資形態為替ヘッジ追加型内外株式その他資産 ( 投資信託証券 ( 資産複合 ( 株式株式オプション取引 ))) 年 12 回 ( 毎月 ) グローバル ( 日本含む ) ファンドオブファンズなし属性区分に記載している為替ヘッジは為替変動リスクに対する対円でのヘッジの有無を記載しております商品分類および属性区分の内容については一般社団法人投資信託協会ホームページにてご確認いただけます本書により行うニッセイグローバル好配当株式プラス ( 毎月決算型 ) の募集については委託会社は金融商品取引法第 5 条の規定により有価証券届出書を2018 年 7 月 13 日に関東財務局長に提出しており 2018 年 7 月 14 日にその届出の効力が生じておりますファンドは投資信託及び投資法人に関する法律に基づいて組成された金融商品であり同法では商品内容の重大な変更に際しては事前に受益者 ( 既にファンドをお持ちの投資者 ) の意向を確認する手続きが規定されていますまたファンドの信託財産は受託会社により保管されますが信託法によって受託会社の固有財産との分別管理等が義務付けられています商品内容販売会社に関するお問合せは委託会社のコールセンターで承っております基準価額 ( 便宜上 1 万口当りに換算した価額で表示されます ) については原則として計算日の翌日付の日本経済新聞朝刊 ( ファンド掲載名 : 好配当 +) および委託会社のコールセンターホームページにてご確認いただけます投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) は投資者のご請求により販売会社から交付されますご請求された場合にはその旨をご自身で記録しておくようにしてください

3 1. ファンドの目的特色ファンドの目的投資対象とする投資信託証券を通じて主として日本を含む世界各国の好配当株式への投資およびコールオプションの売却取引を行い信託財産の成長を図ることを目標に運用を行いますファンドの特色 1 好配当株式への投資とプレミアムプラス戦略により安定した収益の確保と値上がり益の獲得をめざします好配当株式への投資新興国を含め全世界の株式を投資対象とし相対的に配当利回りの高い銘柄を中心に投資します配当利回りの水準だけでなく配当の安定性や成長性企業業績の動向等を総合的に勘案し投資銘柄を決定しますプレミアムプラス戦略とはオプション取引を活用し ( プレミアム ) 収入の獲得により安定した収益の確保をめざす戦略をいいます主として保有株式の一定水準以上の値上がり益を放棄する見返りとしてを受取る取引を行います収益の源泉 ~イメージ図 ~ 通常の株式投資値上がり益当ファンド値上がり益好配当株式投資 + + プレミアムプラス戦略安定した収益の源泉 + 好配当株式投資プレミアムプラス戦略により保有株式の値上がり益の一部が得られない場合があります外貨建資産については為替変動の影響を直接的に受けます 2 毎月決算を行い金をお支払いすることをめざします毎月 15 日 ( 休業日の場合は翌営業日 ) を決算日とします上記はイメージ図であり将来の金の支払いおよび水準について示唆保証するものではありません 1

4 1. ファンドの目的特色プレミアムプラス戦略についてオプション取引を活用し ( プレミアム ) 収入の獲得により安定した収益の確保をめざす戦略をいいます主としてオプション取引の満期日に保有株式が取引開始日に定めた価格( 権利行使価格 ) 以上に値上がりしていた場合その価格以上の値上がり益を放棄する見返りとしてを受取る取引を行いますプレミアムプラス戦略の取引例 ~ 株価変動と運用成果 ~ ケース 1 株価下落 ( 満期日の株価 < 取引開始日の株価 < 権利行使価格 ) 好配当株式投資 + プレミアムプラス戦略 ( コールオプションの売却 ) = 運用成果値下がり損 ( 満期日の株価 - 取引開始日の株価 ) 株価下落で値下がり損が発生するもののとは受取れますケース 2 権利行使価格に満たない株価上昇 ( 取引開始日の株価 < 満期日の株価 < 権利行使価格 ) 好配当株式投資 + プレミアムプラス戦略 ( コールオプションの売却 ) = 運用成果値上がり益 ( 満期日の株価 - 取引開始日の株価 ) 株価上昇により値上がり益が発生とも受取れますケース 3 権利行使価格を超える株価上昇 ( 取引開始日の株価 < 権利行使価格 < 満期日の株価 ) 好配当株式投資 + プレミアムプラス戦略 ( コールオプションの売却 ) = 運用成果権利行使価格までの値上がり益 ( 権利行使価格 - 取引開始日の株価 ) 株価上昇により値上がり益が発生とも受取れますただし権利行使価格を超える値上がり益は受取れません株式のコールオプションとはあらかじめ定めた権利行使価格で株式を買うことのできる権利ですコールオプション購入者は権利を行使すると市場価格に関係なく権利行使価格で対象株式を買うことができます一方コールオプションを売却した側は対価としてを受取る代わりに権利が行使された際に対象株式を権利行使価格で売る義務を負うことになりますの水準はオプション取引開始日の株価水準権利行使価格株価変動率満期日までの期間等により異なります権利行使価格とはオプションの権利行使の基準となる株価のことですファンドの運用にあたっては銘柄毎に株価変動性等を考慮し決定しています上記はイメージ図でありファンドの実際の取引とは異なる場合がありますまた将来の運用成果を示唆保証するものではありません 2

5 1. ファンドの目的特色プレミアムプラス戦略の取引例 ~ イメージ図 ~ ケース 1 株価下落 ( 満期日の株価 < 取引開始日の株価 < 権利行使価格 ) 値下がり損値下がり損ケース 2 権利行使価格に満たない株価上昇 ( 取引開始日の株価 < 満期日の株価 < 権利行使価格 ) 値上がり益値上がり益ケース 3 権利行使価格を超える株価上昇 ( 取引開始日の株価 < 権利行使価格 < 満期日の株価 ) 権利行使価格を超える値上がり益は受取れません権利行使価格までの値上がり益権利行使価格までの値上がり益 3

6 金 1. ファンドの目的特色ファンドの仕組みファンドはファンドオブファンズ方式により運用を行います運用にあたってはシュローダーインベストメントマネジメント株式会社からの助言を受けますファンドオブファンズとは投資対象を投資信託証券とするファンドですファンド投資好配当株式プラス () クン投資シンショレクションファンドンドシクラス () の好配当株式オプション投資ファンドてのシンスメンメン株式ファンドにおいて運用の助言を行うシュローダーインベストメントマネジメント株式会社および投資対象とするルクセンブルグ籍外国投資信託証券の運用を行うシュローダーインベストメントマネージメントリミテッドはシュローダーグループの一員ですご参考シュローダーグループについてシュローダーグループは 1804 年の創業以来 200 年を超える歴史と実績を誇る英国屈指の独立系資産運用グループです英国ロンドンを本拠地とし幅広い資産運用サービスをグローバルに展開しています一貫した投資プロセスと中長期的視点に立った投資判断により安定的かつ長期的に高い運用成果を上げることをめざしています 4

7 1. ファンドの目的特色投資対象とする投資信託証券の概要以下の投資信託証券を指定投資信託証券ということがありますシュローダーインターナショナルセレクションファンドグローバルディビデンドマキシマイザークラス J 以下外国投資信託証券ということがあります形態ルクセンブルグ籍外国投資法人 / オープンエンド型表示通貨円主要投資対象運用方針日本を含む世界各国の株式を主要投資対象としますまたオプション取引を利用します当ファンドは配当収益の確保をめざします投資にあたっては純資産総額の3 分の2 以上を株式および株式関連証券に投資し配当収益の確保および信託財産の成長をめざすほかファンドが保有する個別株に対するコールオプションの売却取引を選択的に利用し収入の獲得をめざします運用報酬ありません管理報酬等購入時手数料信託財産留保額組入有価証券の売買委託手数料 / 管理報酬 / 保管報酬 / ルクセンブルグ年次税等なおこれらの費用は運用状況等により変動するため事前に料率上限額等を記載することはできませんありませんありません決算日 12 月 31 日管理会社シュローダーインベストメントマネージメント ( ヨーロッパ ) エスエイファンドの関係法人投資運用会社シュローダーインベストメントマネージメントリミテッド保管会社 J.P. モルガンバンクルクセンブルグエスエイニッセイマネーマーケットマザーファンド主要投資対象運用方針円建ての短期公社債および短期金融商品を主要投資対象とします円建ての短期公社債および短期金融商品に投資を行い安定した収益と流動性の確保をめざします信託報酬ありませんその他の費用購入時手数料信託財産留保額組入有価証券の売買委託手数料 / 信託事務の諸費用等なおこれらの費用は運用状況等により変動するため事前に料率上限額等を記載することはできませんありませんありません決算日原則として 4 10 月の各 15 日委託会社ニッセイアセットマネジメント株式会社受託会社三菱 UFJ 信託銀行株式会社 5

8 1. ファンドの目的特色主な投資制限投資信託証券投資信託証券への投資割合には制限を設けません外貨建資産外貨建資産への直接投資は行いませんデリバティブデリバティブの直接利用は行いません株式株式への直接投資は行いません収益方針対象額は経費控除後の配当等収益および売買益 ( 評価益を含みます ) 等の全額とします金額は委託会社が基準価額水準市況動向残存信託期間等を勘案して決定します対象額が少額の場合にはを行わないこともあります将来の金の支払いおよび水準について保証するものではありません資金動向市況動向等によっては前述のような運用ができない場合があります 6

9 追加的記載事項金に関する留意事項金は預貯金の利息とは異なりファンドの信託財産から支払われますので金が支払われるとその金額相当分基準価額は下がります金は計算期間中に発生した収益 ( 経費控除後の配当等収益および評価益を含む売買益 ) を超えて支払われる場合がありますその場合当期決算日の基準価額は前期決算日と比べて下落することになりますまた金の水準は必ずしも計算期間におけるファンドの収益率を示すものではありません対象額 500 円 50 円を取し対象額 450 円対象額 500 円 80 円を取し対象額 420 円対象額は 1 経費控除後の配当等収益および 2 経費控除後の評価益を含む売買益ならびに 3 準備積立金および 4 収益調整金です金は収益方針に基づき対象額から支払われます準備積立金 : 期中収益 (1および2) のうち当期の金として支払われず信託財産に留保された金額をいい次期以降の金の支払いにあてることができます収益調整金 : 追加型株式投資信託において追加設定が行われることによって既存の受益者の対象額が減らないようにするために設けられた勘定です上記はイメージ図であり実際の金額や基準価額を示唆するものではありませんのでご留意ください受益者のファンドの購入価額によっては支払われる金の一部または全部が実質的に元本の一部払戻しに相当する場合がありますファンド購入後の運用状況により金額より基準価額の値上がりが小さかった場合も同様です実質的に元本の一部払戻しに相当する元本払戻金 ( 特別金 ) が支払われるとその金額だけ個別元本が減少しますまた元本払戻金 ( 特別金 ) 部分はとなります普通金 : 個別元本 ( 受益者のファンドの購入価額 ) を上回る部分からの金です元本払戻金 ( 特別金 ): 個別元本を下回る部分からの金です後の受益者の個別元本は元本払戻金 ( 特別金 ) の額だけ減少します普通金に対する課税については後記 4. 手続手数料等のファンドの費用税金をご参照ください 7

10 2. 投資リスク基準価額の変動要因ファンド ( 指定投資信託証券を含みます ) は値動きのある有価証券等 ( 外貨建資産には為替変動リスクもあります ) に投資しますので基準価額は変動しますしたがって投資元本を割込むことがありますファンドは預貯金とは異なり投資元本および利回りの保証はありません運用成果 ( 損益 ) はすべて投資者の皆様のものとなりますのでファンドのリスクを十分にご認識ください主な変動要因株式投資リスク為替変動リスクカントリーリスクコールオプション取引にともなうリスク流動性リスク株式は国内および国際的な景気経済社会情勢の変化等の影響を受けまた業績悪化 ( 倒産に至る場合も含む ) 等により価格が下落することがあります原則として対円での為替ヘッジを行わないため外貨建資産については為替変動の影響を直接的に受けます一般に円高局面ではファンドの資産価値が減少します外国の資産に投資するため各国の政治経済情勢外国為替規制資本規制等による影響を受けファンドの資産価値が減少する可能性があります ( プレミアム ) の水準はコールオプションの売却時の株価水準権利行使価格株価変動率権利行使までの期間等の複数の要因により決まりますこのため当初想定したが確保できないことがあります株価水準株価変動率の変動等によりコールオプションの評価値が変動するため損失を被ることがありますファンドにおけるコールオプション取引は個別銘柄毎に行うため株価上昇時の値上がり益が個別銘柄毎に限定されますこのためファンドの投資成果は株式市場全体の動きに対して劣後することがあります市場規模が小さいまたは取引量が少ない場合市場実勢から予期される時期または価格で取引が行えず損失を被る可能性があります基準価額の変動要因は上記に限定されるものではありませんその他の留意点オプション取引においてその取引相手の業績悪化 ( 倒産に至る場合も含む ) 等の影響によりあらかじめ定められた条件で取引が履行されないこと ( 債務不履行 ) が生じる可能性がありますファンドの投資対象である外国投資信託証券はルクセンブルグ籍であり管理会社が現地の法令等に準拠して基準価額を算出します多額の資金の流出入や急激な市場の変動等があった場合それらを勘案して基準価額を算出することがあります委託会社は2018 年 3 月末現在ファンドの投資対象であるニッセイマネーマーケットマザーファンドを他のファンドを通じて実質的に99.1% 保有しています当該保有分は委託会社により換金されることがありますファンドのお取引に関してはクーリングオフ ( 金融商品取引法第 37 条の6 の規定 ) の適用はありません 8 リスクの管理体制運用リスク管理担当部門が運用状況をモニタリングしリスクパフォーマンスの分析評価および投資制限等遵守状況売買執行状況の事後チェックを行います運用リスク管理担当部門はそのモニタリング結果を運用担当部門に連絡するとともに社内で定期的に開催される会議で報告します運用担当部門はその連絡報告を受けて必要に応じてポートフォリオの改善を行う等の投資リスクを適正に管理する体制をとっています

11 2. 投資リスク ( 参考情報 ) 投資リスクに関する参考情報としてファンドのリスクの定量的な把握比較を目的に下記のグラフを作成しています 1ファンドの年間騰落率および税引前金再投資基準価額の推移 2ファンドと代表的な資産クラスとの騰落率の比較 25,000 ( 円 ) (%) 100 (%) (2013 年 5 月 ~2018 年 4 月 ) 20,000 15,000 10,000 5, 年間騰落率 () 税引前金再投資基準価額 () 2013/5 2014/5 2015/5 2016/5 2017/ ファンド日本株先進国株日本国債先進国債新興国債新興国株値値小値グラフにおけるファンドに関する記載は税引前の金を再投資したものとみなして計算した基準価額によるものであり実際の基準価額に基づいて計算した年間騰落率および実際の基準価額の推移とは異なる場合がありますファンドおよび代表的な資産クラスの年間騰落率は各月末における直近 1 年間の騰落率ですグラフ 1 は過去 5 年間のファンドの実績ですグラフ 2 は過去 5 年間におけるファンドおよび代表的な資産クラスの年間騰落率の最大値最小値平均値について表示しています < 代表的な資産クラスにおける各資産クラスの指数 > 日本株 TOPIX( 東証株価指数 )( 配当込み ) 先進国株 MSCI コクサイインデックス ( 配当込み円ベース ) 新興国株 MSCI エマージングマーケットインデックス ( 配当込み円ベース ) 日本国債 NOMURA-BPI 国債先進国債 FTSE 世界国債インデックス ( 除く日本円ベース ) 新興国債 JP モルガン GBI-EM グローバルディバーシファイド ( 円ベース ) すべての資産クラスがファンドの投資対象とは限りません海外の指数は為替ヘッジなし ( 対円 ) の指数を採用しています前記グラフは過去の実績であり将来の運用成果等を示唆保証するものではありません TOPIX( 東証株価指数 ) は株式会社東京証券取引所 ( 以下東証といいます ) の知的財産であり指数の算出指数値の公表利用など同指数に関するすべての権利ノウハウおよび TOPIX( 東証株価指数 ) の商標または標章に関するすべての権利は東証が有しています MSCI コクサイインデックスは MSCI Inc. が公表している指数です同指数に関する著作権知的財産権その他一切の権利は MSCI Inc. に帰属しますまた MSCI Inc. は同指数の内容を変更する権利および公表を停止する権利を有しています MSCI エマージングマーケットインデックスは MSCI Inc. が公表している指数です同指数に関する著作権知的財産権その他一切の権利は MSCI Inc. に帰属しますまた MSCI Inc. は同指数の内容を変更する権利および公表を停止する権利を有しています NOMURA-BPI 国債とは野村證券株式会社が公表している指数でその知的財産は野村證券株式会社に帰属しますなお野村證券株式会社は当ファンドの運用成果等に関し一切責任を負いません FTSE 世界国債インデックスは FTSE Fixed Income LLC により運営されている債券インデックスです同指数は FTSE Fixed Income LLC の知的財産であり指数に関するすべての権利は FTSE Fixed Income LLC が有しています JP モルガン GBI-EM グローバルディバーシファイドは JP モルガン社が算出する債券インデックスでありその著作権および知的所有権は同社に帰属します 9

12 3. 運用実績 2018 年 4 月末現在基準価額純資産の推移純資産総額 () 基準価額 () 税引前金再投資基準価額 () 基準価額 6,253 円純資産総額 1,252 億円の推移 1 万口当り ( 税引前 ) 2017 年 12 月 200 円基準価額は実質的な運用管理費用( 信託報酬 ) 控除後のものです税引前金再投資基準価額は金( 税引前 ) を再投資したものとして計算しております 2018 年 1 月 200 円 2018 年 2 月 200 円 2018 年 3 月 200 円 2018 年 4 月 150 円直近 1 年間累計 2,350 円設定来累計 14,550 円年間収益率の推移ファンドファンドにはベンチマークはありませんファンド収益率は金( 税引前 ) を再投資したものとして計算しております 2011 年はファンド設定時から年末まで 2018 年は年始から上記作成基準日までの収益率です組入比率シュローダーインターナショナルセレクションファンドグローバルディビデンドマキシマイザークラスJ 97.3% ( ルクセンブルグ籍 ) ニッセイマネーマーケットマザーファンド 0.0% 短期金融資産等 2.7% 比率は対純資産総額比ですファンドの運用実績はあくまで過去の実績であり将来の運用成果等を約束するものではありません最新の運用実績については委託会社のホームページでご確認いただけます 10

13 2018 年 4 月末現在 3. 運用実績投資対象ファンドにおける組入上位銘柄シュローダーインターナショナルセレクションファンドグローバルディビデンドマキシマイザークラス J 銘柄国地域業種比率 1 エニイタリアエネルギー 5.4% 2 アジアスベルギー金融 5.2% 3 ピアソンイギリス一般消費財サービス 5.0% 4 スタンダードチャータードピーエルシーイギリス金融 4.6% 5 セントリカイギリス公益事業 4.4% 6 BNP パリバフランス金融 4.1% 7 サウス 32 オーストラリア素材 4.1% 8 アメリカンインターナショナルグループ米国金融 4.1% 9 HSBC ホールディングスイギリス金融 3.9% 10 テスコイギリス生活必需品 3.4% シュローダーインベストメントマネジメント株式会社の資料 ( 現地月末基準 ) に基づきニッセイアセットマネジメントが作成しています国地域はシュローダーインベストメントマネジメント株式会社の分類によるものです業種は GICS 分類 ( セクター ) によるものですなお GICS に関する知的財産所有権は S&P および MSCI Inc. に帰属します比率は対組入株式等評価額比ですニッセイマネーマーケットマザーファンド銘柄種別比率 1 第 13 回京都市京都浪漫債地方債 25.0% 2 第 28 回兵庫県民債地方債 25.0% 3 平成 25 年度第 1 回あいち県民債地方債 25.0% 4 平成 25 年度第 1 回横浜市ハマ債 5 公債地方債 25.0% 比率は対組入債券評価額比です組入全銘柄を記載しておりますファンドの運用実績はあくまで過去の実績であり将来の運用成果等を約束するものではありません最新の運用実績については委託会社のホームページでご確認いただけます 11

14 4. 手続手数料等お申込みメモ購入単位各販売会社が定める単位とします購入時購入価額購入申込受付日の翌々営業日の基準価額とします収益金を再投資する場合は各計算期間終了日の基準価額とします購入代金各販売会社が定める日までに各販売会社にお支払いください換金単位各販売会社が定める単位とします換金時換金価額換金申込受付日の翌々営業日の基準価額とします換金代金換金申込受付日から起算して原則として 7 営業日目からお支払いします申込について申込締切時間申込不可日購入の申込期間換金制限購入換金申込受付の中止および取消し原則として毎営業日の午後 3 時までに販売会社の手続きが完了したものを当日受付分とします申込日がニューヨーク証券取引所ニューヨークの銀行ルクセンブルグの銀行のいずれかの休業日と同日の場合または申込日の翌営業日がルクセンブルグの銀行の休業日と同日の場合は購入換金の申込みの受付けを行いません 2018 年 7 月 14 日 ( 土 )~2019 年 1 月 15 日 ( 火 ) 期間満了前に有価証券届出書を提出することによって更新されます当ファンドの投資対象である外国投資信託証券において多額の換金申込み等に際して制約が設けられることがありますこの場合当ファンドにおいても換金に制約を設けることがあります金融商品取引所の取引の停止外国為替取引の停止その他やむを得ない事情があるときは購入換金の申込みの受付けを中止することおよび既に受付けた購入換金の申込みの受付けを取消すことがあります決算日毎月 15 日 ( 該当日が休業日の場合は翌営業日 ) 決算収益年 12 回の毎決算日に収益方針に基づき収益を行います金受取コース : 税金を差引いた後原則として決算日から起算して 5 営業日目までにお支払いします金再投資コース : 税金を差引いた後自動的に無手数料で再投資されます販売会社によってはどちらか一方のコースのみの取扱いとなる場合があります信託期間 2020 年 10 月 15 日まで ( 設定日 :2011 年 11 月 1 日 ) 繰上償還信託金の限度額受益権の口数が10 億口を下回っている場合等には委託会社はあらかじめ受益者に書面により通知する等の手続きを経てファンドを繰上償還させることがあります 2,000 億円としますその他公告電子公告により行い委託会社のホームページ ( に掲載します運用報告書課税関係委託会社は4 10 月の決算後および償還後に交付運用報告書を作成し販売会社から受益者へお届けします課税上は株式投資信託として取扱われます公募株式投資信託は税法上少額投資非課税制度の適用対象です配当控除益金不算入制度の適用はありません 12

15 4. 手続手数料等ファンドの費用税金ファンドの費用投資者が直接的に負担する費用購入時購入時手数料購入申込受付日の翌々営業日の基準価額に 3.24%( 税抜 3.0%) を上限として販売会社が独自に定める率をかけた額とします料率は変更となる場合があります詳しくは販売会社にお問合せください購入時手数料 : 購入時の商品投資環境の説明および情報提供ならびに購入にかかる事務手続き等の対価として販売会社にお支払いいただく手数料換金時信託財産留保額ありません投資者が信託財産で間接的に負担する費用ファンドの純資産総額に年率 %( 税抜 1.57%) をかけた額としファンドからご負担いただきます運用管理費用 ( 信託報酬 ) = 保有期間中の日々の純資産総額信託報酬率 ( 年率 ) 支払先年率役務の内容毎日運用管理費用 ( 信託報酬 ) 信託報酬率 ( 年率税抜 ) の配分委託会社 0.84% 販売会社 0.70% 受託会社 0.03% ファンドの運用法定書類等の作成基準価額の算出等の対価 ( 投資助言会社への助言等に関する報酬を含む ) 購入後の情報提供運用報告書等各種書類の送付口座内でのファンドの管理および事務手続き等の対価ファンドの財産の保管管理委託会社からの指図の実行等の対価投資対象とする指定投資信託証券ありません実質的な負担ファンドの純資産総額に年率 %( 税抜 1.57%) をかけた額となります監査費用ファンドの純資産総額に年率 %( 税抜 0.01%) をかけた額を上限としファンドからご負担いただきます監査費用 : 公募投資信託は外部の監査法人等によるファンドの会計監査が義務付けられているため当該監査にかかる監査法人等に支払う費用売買委託手数料 : 有価証券等の随時その他の費用手数料組入有価証券の売買委託手数料信託事務の諸費用および借入金の利息等はファンドからご負担いただきますこれらの費用は運用状況等により変動するため事前に料率上限額等を記載することはできません売買取引の際に仲介人に支払う手数料信託事務の諸費用 : 信託財産に関する租税信託事務の処理に要する諸費用借入金の利息 : 受託会社等から一時的に資金を借入れた場合 ( 立替金も含む ) に発生する利息当該費用の合計額その上限額および計算方法は運用状況および受益者の保有期間等により異なるため事前に記載することはできません 13

16 4. 手続手数料等税金税金は表に記載の時期に適用されます以下の表は個人投資者の源泉徴収時の税率であり課税方法等により異なる場合があります時換金 ( 解約 ) 時および償還時所得税および地方税配当所得として課税普通金に対して20.315% 所得税および地方税譲渡所得として課税換金 ( 解約 ) 時および償還時の差益 ( 譲渡益 ) に対して20.315% 少額投資非課税制度愛称:NISA( ニーサ ) をご利用の場合毎年一定額の範囲で新たに購入した公募株式投資信託などから生じる配当所得および譲渡所得が一定期間非課税となります販売会社で非課税口座を開設するなど一定の条件に該当する方が対象となります詳しくは販売会社にお問合せください法人の場合は上記とは異なります上記は2018 年 4 月末現在の税法に基づくものであり税法が改正された場合等には税率等が変更される場合があります税金の取扱いの詳細につきましては税務専門家等にご確認されることをお勧めします 14 ニバーサルデザイン (U) の考えに基づいた見やすいデザインの文を採用しています

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2015.8.26 1 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 3 4 5 ( 参考情報 ) ファンドの年間騰落率及び分配金再投資基準価額の推移ファンドと他の代表的な資産クラス ( ) との騰落率の比較 2010 62015 5 グラフはファンドと代表的な資産クラスを定量的に比較できるように作成したものです 2010 62015 5 25 000 20 000 15 000 10 000