ファンドの内容に関して重大な変更を行なう場合には投資信託及び投資法人に関する法律 ( 昭和 26 年法律第 198 号 ) に基づき事前に投資者 ( 受益者 ) の意向を確認いたしますファンドの財産は信託法 ( 平成 18 年法律第 108 号 ) に基づき受託会社において分別管理されています

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たかよしかに
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1 投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) 追加型投信 / 海外 / 株式 / インデックス型本書は金融商品取引法 ( 昭和 23 年法律第 25 号 ) 第 13 条の規定に基づく目論見書ですご購入に際しては本書の内容を十分にお読みいただきご自身でご判断くださいファンドに関する金融商品取引法第 15 条第 3 項に規定する目論見書 ( 以下請求目論見書といいます ) は委託会社のホームページで閲覧ダウンロードできますまた販売会社にご請求いただければ当該販売会社を通じて交付いたしますなお請求目論見書をご請求された場合はその旨をご自身で記録しておくようにしてください本書には約款の主な内容が含まれていますが約款の全文は請求目論見書に掲載していますファンドの基準価額販売会社などについては以下の委託会社の照会先にお問い合わせください < 委託会社 >[ ファンドの運用の指図を行なう者 ] 日興アセットマネジメント株式会社金融商品取引業者関東財務局長 ( 金商 ) 第 368 号ホームページアドレスコールセンター電話番号 ( ハローニッコウでトウシン )( 午前 9 時 ~ 午後 5 時土日祝休日は除きます ) < 受託会社 >[ ファンドの財産の保管および管理を行なう者 ] 野村信託銀行株式会社設定運用は

2 ファンドの内容に関して重大な変更を行なう場合には投資信託及び投資法人に関する法律 ( 昭和 26 年法律第 198 号 ) に基づき事前に投資者 ( 受益者 ) の意向を確認いたしますファンドの財産は信託法 ( 平成 18 年法律第 108 号 ) に基づき受託会社において分別管理されていますこの目論見書により行なう日興五大陸株式ファンドの募集については委託会社は金融商品取引法第 5 条の規定により有価証券届出書を 2018 年 8 月 16 日に関東財務局長に提出しており 2018 年 8 月 17 日にその効力が発生しております商品分類属性区分単位型追加型投資対象地域投資対象資産 ( 収益の源泉 ) 補足分類投資対象資産決算頻度投資対象地域投資形態為替ヘッジ対象インデックス追加型海外株式インデックス型その他資産 ( 投資信託証券 ( 株式一般 )) 年 4 回グローバル ( 除く日本 ) ファミリーファンドなしその他 ( 合成指数 ) 商品分類および属性区分の定義については一般社団法人投資信託協会のホームページ ( をご参照ください属性区分に記載している為替ヘッジは対円での為替変動リスクに対するヘッジの有無を記載しております < 委託会社の情報 > 委託会社名日興アセットマネジメント株式会社設立年月日 1959 年 12 月 1 日資本金 173 億 6,304 万円運用する投資信託財産の合計純資産総額 17 兆 4,197 億円 (2018 年 5 月末現在 )

3 ファンドの目的特色ファンドの目的中長期的な信託財産の成長を求め先進国株式および新興国株式に投資を行ない先進国株式 MSCI-KOKUSAI インデックス ( 円ヘッジなし円ベース ) 80% と新興国株式 MSCI エマージングマーケットインデックス ( 円ヘッジなし円ベース ) 20% を合成した指数の動きに連動する投資成果をめざしますファンドの特色特長信託財産の高い成長を求め 1 新興国を含めた海外の株式を対象に幅広く分散投資を行ないます特長 2 基本投資比率は先進国に80% 新興国に20% とします特長 3 年 4 回実績に応じた収益分配を行なうことをめざしますファンドの仕組み当ファンドは主にマザーファンドに投資するファミリーファンド方式で運用を行ないます < ベビーファンド > < マザーファンド > 投資者 ( 受益者 ) 申込金収益分配金解約金償還金日興五大陸株式ファンド投資損益投資損益海外株式インデックス MSCI-KOKUSAI ( ヘッジなし ) マザーファンド海外新興国株式インデックス MSCI エマージング ( ヘッジなし ) マザーファンド投資損益投資損益先進国の株式など新興国の株式など ( 主な投資制限 ) 株式への実質投資割合には制限を設けません外貨建資産への実質投資割合には制限を設けません ( 分配方針 ) 毎決算時に分配金額は委託会社が基準価額水準市況動向などを勘案して決定しますただし分配対象額が少額の場合には分配を行なわないこともあります将来の分配金の支払いおよびその金額について保証するものではありません 1

4 特長信託財産の高い成長を求め 1 新興国を含めた海外の株式を対象に幅広く分散投資を行ないます日本を除く先進国に新興国を加えて合計 46 の国と地域の株式を主な投資対象とします先進国ヨーロッパ中東英国フランスドイツスイススペインイタリアオランダスウェーデンフィンランドベルギーデンマークノルウェーオーストリアポルトガルアイルランドイスラエルアジア香港シンガポール北アメリカ米国カナダオセアニアオーストラリアニュージーランド MSCI-KOKUSAIインデックスの構成国地域 (22の国と地域) 新興国ヨーロッパ中東ロシアトルコポーランドハンガリーチェコギリシャカタールアラブ首長国連邦アジア中国韓国台湾インドマレーシアインドネシアタイフィリピンパキスタン北アメリカメキシコ南アメリカブラジルチリコロンビアペルーアフリカ南アフリカエジプト MSCI エマージングマーケットインデックスの構成国地域 (24の国と地域) (2018 年 5 月末現在 ) 2 市況動向および資金動向などにより

5 特長 2 基本投資比率は先進国に80% 新興国に20% とします投資対象は先進国を中心に幅広い国や地域に分散されています新興国株式 20% 先進国株式 80% 先進国株式主として日本を除く先進国の株式に投資し MSCI-KOKUSAIインデックス ( 円ヘッジなし円ベース ) の動きに連動する投資成果をめざして運用を行ないます新興国株式主として新興国の株式に投資し MSCI エマージングマーケットインデックス ( 円ヘッジなし円ベース ) の動きに連動する投資成果をめざして運用を行ないますあわせ持った場合の国別構成比率投資対象は先進国を中心に通貨も幅広く分散されておりリスクをおさえながら世界の高い経済成長による投資成果を期待できます MSCI Inc. などのデータをもとに作成国別構成比率は MSCI-KOKUSAI インデックスを 80% MSCI エマージングマーケットインデックスを 20% の割合であわせ持った場合の値です右記のグラフは過去のものであり将来の運用成果等を約束するものではありません特長インド 2% 台湾 2% 韓国 3% 中国 6% その他先進国 11% カナダ 3% ドイツその他新興国 7% 新興国株式 20% 3% フランス 4% 英国 6% 先進国株式 80% 3 年 4 回実績に応じた収益分配を行なうことをめざします米国 53% (2018 年 5 月末現在 ) 投資する株式の配当収益売却益などを原資として年 4 回分配することをめざします 2 月 5 月 8 月 11 月の各 16 日 ( 休業日の場合は翌営業日 ) を決算日とします分配金額は収益分配方針に基づいて委託会社が決定しますが委託会社の判断により分配金額を変更する場合や分配を行なわない場合があります上記のような運用が行なえない場合があります 3

収益分配金に関する留意事項分配金は預貯金の利息とは異なり投資信託の純資産から支払われますので分配金が支払われるとその金額相当分基準価額は下がります投資信託で分配金が支払われるイメージ分配金投資信託の純資産分配金は計算期間中 ( 前期の決算日翌日から当期の決算日まで ) に発生した収益 ( 経費控除後の配当等収益および評価益を含む売買益 ) を超えて支払われる場合があります

円 10,450 円 10,400 円配当等収益 120 円 *80 円分配金 100 円 10,300 円 *500 円 (3+4) *450 円 (3+4) *500 円 (3+4) *420 円 (3+4) 前期の決算日 * 分配対象額 500 円当期の決算日分配前 *50 円を取崩し当期の決算日分配後 * 分配対象額 450 円前期の決算日 * 分配対象額 500 円

6 収益分配金に関する留意事項分配金は預貯金の利息とは異なり投資信託の純資産から支払われますので分配金が支払われるとその金額相当分基準価額は下がります投資信託で分配金が支払われるイメージ分配金投資信託の純資産分配金は計算期間中 ( 前期の決算日翌日から当期の決算日まで ) に発生した収益 ( 経費控除後の配当等収益および評価益を含む売買益 ) を超えて支払われる場合がありますその場合当期の決算日の基準価額は前期の決算日と比べて下落することになりますまた分配金の水準は必ずしも計算期間におけるファンドの収益率を示すものではありません計算期間中に発生した収益を超えて支払われる場合前期決算から基準価額が上昇した場合前期決算から基準価額が下落した場合 10,550 円 10,500 円期中収益 (1+2) 50 円分配金 10,500 円 100 円 *50 円 10,450 円 10,400 円配当等収益 120 円 *80 円分配金 100 円 10,300 円 *500 円 (3+4) *450 円 (3+4) *500 円 (3+4) *420 円 (3+4) 前期の決算日 * 分配対象額 500 円当期の決算日分配前 *50 円を取崩し当期の決算日分配後 * 分配対象額 450 円前期の決算日 * 分配対象額 500 円当期の決算日分配前 *80 円を取崩し当期の決算日分配後 * 分配対象額 420 円 4 ( 注 ) 分配対象額は 1 経費控除後の配当等収益および 2 経費控除後の評価益を含む売買益ならびに 3 分配準備積立金および 4 収益調整金です分配金は分配方針に基づき分配対象額から支払われます上記はイメージであり将来の分配金の支払いおよび金額ならびに基準価額について示唆保証するものではありません

7 投資者のファンドの購入価額によっては分配金の一部または全部が実質的には元本の一部払戻しに相当する場合がありますファンド購入後の運用状況により分配金額より基準価額の値上がりが小さかった場合も同様です分配金の一部が元本の一部払戻しに相当する場合分配金の全部が元本の一部払戻しに相当する場合普通分配金元本払戻金 ( 特別分配金 ) 元本払戻金 ( 特別分配金 ) 投資者の購入価額 ( 当初個別元本 ) 分配金支払後基準価額個別元本投資者の購入価額 ( 当初個別元本 ) 分配金支払後基準価額個別元本元本払戻金 ( 特別分配金 ) は実質的に元本の一部払戻しとみなされその金額だけ個別元本が減少しますまた元本払戻金 ( 特別分配金 ) 部分は非課税扱いとなります普通分配金: 個別元本 ( 投資者のファンドの購入価額 ) を上回る部分からの分配金です元本払戻金: 個別元本を下回る部分からの分配金です分配後の投資者の個別元本は ( 特別分配金 ) 元本払戻金 ( 特別分配金 ) の額だけ減少します ( 注 ) 普通分配金に対する課税については後述の手続手数料等のファンドの費用税金をご参照ください 5

8 投資リスク当ファンドの投資にあたっては主に以下のリスクを伴ないますお申込みの際は当ファンドのリスクを充分に認識検討し慎重に投資のご判断を行なっていただく必要があります基準価額の変動要因投資者の皆様の投資元金は保証されているものではなく基準価額の下落により損失を被り投資元金を割り込むことがありますファンドの運用による損益はすべて投資者 ( 受益者 ) の皆様に帰属しますなお当ファンドは預貯金とは異なります当ファンドは主に株式を実質的な投資対象としますので株式の価格の下落や株式の発行体の財務状況や業績の悪化などの影響により基準価額が下落し損失を被ることがありますまた外貨建資産に投資する場合には為替の変動により損失を被ることがあります主なリスクは以下の通りです価格変動リスク株式の価格は会社の成長性や収益性の企業情報および当該情報の変化に影響を受けて変動しますまた国内および海外の経済政治情勢などの影響を受けて変動しますファンドにおいては株式の価格変動または流動性の予想外の変動があった場合重大な損失が生じるリスクがあります新興国の株式は先進国の株式に比べて価格変動が大きくなる傾向があり基準価額にも大きな影響を与える場合があります流動性リスク市場規模や取引量が少ない状況においては有価証券の取得売却時の売買価格は取引量の大きさに影響を受け市場実勢から期待できる価格どおりに取引できないリスク評価価格どおりに売却できないリスクあるいは価格の高低に関わらず取引量が限られてしまうリスクがありその結果不測の損失を被るリスクがあります新興国の株式は先進国の株式に比べて市場規模や取引量が少ないため流動性リスクが高まる場合があります信用リスク投資した企業の経営などに直接間接を問わず重大な危機が生じた場合にはファンドにも重大な損失が生じるリスクがありますデフォルト ( 債務不履行 ) や企業倒産の懸念から発行体の株式などの価格は大きく下落 ( 価格がゼロになることもあります ) しファンドの基準価額が値下がりする要因となります為替変動リスク外貨建資産については一般に外国為替相場が当該資産の通貨に対して円高になった場合にはファンドの基準価額が値下がりする要因となりますカントリーリスク投資対象国における非常事態など ( 金融危機財政上の理由による国自体のデフォルト重大な政策変更や資産凍結を含む規制の導入自然災害クーデターや重大な政治体制の変更戦争など ) を含む市況動向や資金動向などによってはファンドにおいて重大な損失が生じるリスクがあり投資方針に従った運用ができない場合があります一般に新興国は情報の開示などが先進国に比べて充分でないあるいは正確な情報の入手が遅延する場合があります < 指数と基準価額の主なカイ離要因 > 当ファンドは基準価額の変動率を指数 * の変動率に一致させることをめざしますが信託報酬売買委託手数料監査費用などの費用負担組入銘柄の選定に伴なう影響などによりカイ離する場合があり同指数と一致した推移をすることをお約束できるものではありません * MSCI-KOKUSAI インデックス ( 円ヘッジなし円ベース ) と MSCI エマージングマーケットインデックス ( 円ヘッジなし円ベース ) をそれぞれ 80% と 20% の配分で合成した指数です基準価額の変動要因は上記に限定されるものではありません 6

9 投資リスクは次ページもご確認くださいその他の留意点当ファンドのお取引に関しては金融商品取引法第 37 条の 6 の規定 ( いわゆるクーリングオフ ) の適用はありません当ファンドは預金や保険契約とは異なり預金保険機構および保険契約者保護機構の保護の対象ではありませんまた銀行など登録金融機関で購入された場合投資者保護基金の支払いの対象とはなりませんリスクの管理体制運用状況の評価分析および運用リスク管理ならびに法令などの遵守状況のモニタリングについては運用部門から独立したリスク管理 / コンプライアンス業務担当部門が担当しています上記部門はリスク管理 / コンプライアンス関連の委員会へ報告 / 提案を行なうと共に必要に応じて運用部門に改善案策定の指示などを行ない適切な運用体制を維持できるように努めています上記体制は 2018 年 5 月末現在のものであり今後変更となる場合があります 7

10 投資リスク投資リスクは前ページもご確認ください ( 参考情報 ) 当ファンドと他の代表的な資産クラスとの騰落率の比較当ファンドの年間騰落率および分配金再投資基準価額の推移 (%) (2013 年 6 月 ~2018 年 5 月 ) ( 円 ) (2013 年 6 月 ~2018 年 5 月 )(%) , 平均値分配金再投資基準価額 ( 左軸 ) 80 最大値 20,000 ファンドの年間騰落率 ( 右軸 ) 80 最小値 60 15, , , 当ファンド日本株先進国株新興国株日本国債先進国債新興国債 2013 年 6 月 2014 年 6 月 2015 年 6 月 2016 年 6 月 2017 年 6 月 -40 ( 当ファンドと他の代表的な資産クラスの平均騰落率年間最大騰落率および最小騰落率 (%)) 当ファンド日本株先進国株新興国株日本国債先進国債新興国債平均値最大値 15.8% 49.8% 18.8% 65.0% 18.8% 57.1% 12.1% 37.2% 2.2% 9.3% 7.2% 30.4% 4.5% 26.1% 最小値 -21.0% -22.0% -17.5% -27.4% -4.0% -12.3% -17.4% 上記は当ファンドと代表的な資産クラスを定量的に比較できるように作成したものです全ての資産クラスが当ファンドの投資対象とは限りません上記は 2013 年 6 月から 2018 年 5 月の 5 年間の各月末における直近 1 年間の騰落率の最大最小平均を当ファンドおよび他の代表的な資産クラスについて表示したものです当ファンドの騰落率は分配金 ( 税引前 ) を再投資したものとして計算した理論上のものであり実際の基準価額に基づいて計算した年間騰落率とは異なる場合があります基準価額は運用管理費用 ( 信託報酬 ) 控除後の 1 万口当たりの値です分配金再投資基準価額は 2013 年 6 月末の基準価額を起点として指数化しています当ファンドの分配金再投資基準価額および年間騰落率 ( 各月末における直近 1 年間の騰落率 ) は分配金 ( 税引前 ) を再投資したものとして計算した理論上のものであり実際の基準価額および実際の基準価額に基づいて計算した年間騰落率とは異なる場合があります < 各資産クラスの指数 > 日本株東証株価指数(TOPIX 配当込) 先進国株 MSCI-KOKUSAIインデックス ( 配当込円ベース ) 新興国株 MSCIエマージングマーケットインデックス ( 配当込円ベース ) 日本国債 NOMURA-BPI 国債先進国債 FTSE 世界国債インデックス ( 除く日本円ベース ) 新興国債 JPモルガンGBI-EMグローバルディバーシファイド ( 円ヘッジなし円ベース ) 海外の指数は為替ヘッジなしによる投資を想定して円換算しております 8

11 運用実績 2018 年 5 月 31 日現在基準価額純資産の推移 ( 円 )(2008 年 5 月末 ~2018 年 5 月末 ) 20,000 分配金再投資基準価額 ( 左軸 ) 基準価額 ( 左軸 ) 17,500 純資産総額 ( 右軸 ) 15,000 基準価額 1 0, 円純資産総額億円 12,500 10,000 7,500 ( 億円 ) 5, , 年 5 月 2010 年 5 月 2012 年 5 月 2014 年 5 月 2016 年 5 月 2018 年 5 月基準価額は運用管理費用 ( 信託報酬 ) 控除後の 1 万口当たりの値です分配金再投資基準価額は 2008 年 5 月末の基準価額を起点として指数化しています分配金再投資基準価額は当ファンドに過去 10 年間分配実績があった場合に当該分配金 ( 税引前 ) を再投資したものとして計算した理論上のものである点にご留意ください分配の推移 ( 税引前 1 万口当たり ) 2017 年 5 月 60 円 2017 年 8 月 150 円 2017 年 11 月 180 円 2018 年 2 月 180 円 2018 年 5 月 150 円設定来累計 5,190 円主要な資産の状況海外株式インデックス MSCI-KOKUSAI( ヘッジなし ) マザーファンド海外新興国株式インデックス MSCIエマージング ( ヘッジなし ) マザーファンド組入資産比率 1 株式組入上位銘柄国名業種比率 % 19.5% 現金その他 0.1% 1: 当ファンドの対純資産総額比です 2: 各マザーファンドの対純資産総額比です APPLE INC MICROSOFT CORP AMAZON.COM INC FACEBOOK INC-A JPMORGAN CHASE & CO TENCENT HOLDINGS LTD ALIBABA GROUP HOLDING-SP-ADR SAMSUNG ELECTRONICS CO LTD TAIWAN SEMICONDUCTOR MANUFAC NASPERS LTD-N SHS アメリカアメリカアメリカアメリカアメリカ中国ケイマン諸島韓国台湾南アフリカテクノロジーハードウェアソフトウェアサービス小売ソフトウェアサービス銀行ソフトウェアサービスソフトウェアサービステクノロジーハードウェア半導体半導体製造装置メディア 2.6% 1.9% 1.8% 1.2% 1.0% 5.1% 4.1% 4.0% 3.2% 1.9% 年間収益率の推移 100 (%) % 1.2% 12.5% 29.0% 44.7% 19.9% 20.3% 2.6% 4.9% 4.1% 年 2010 年 2011 年 2012 年 2013 年 2014 年 2015 年 2016 年 2017 年ファンドの年間収益率は分配金 ( 税引前 ) を再投資したものとして計算しております 2018 年は 2018 年 5 月末までの騰落率です 2018 年ファンドの運用実績はあくまで過去の実績であり将来の運用成果を約束するものではありませんファンドの運用状況は別途委託会社のホームページで開示しています 9

12 手続手数料等お申込みメモ購入単位購入価額購入代金換金単位換金価額換金代金申込締切時間購入の申込期間購入換金申込不可日換金制限購入換金申込受付の中止及び取消し信託期間繰上償還決算日収益分配信託金の限度額公告運用報告書課税関係販売会社が定める単位販売会社または委託会社の照会先にお問い合わせください購入申込受付日の翌営業日の基準価額販売会社が指定する日までにお支払いください 1 口単位販売会社によって異なる場合があります換金申込受付日の翌営業日の基準価額から信託財産留保額を控除した価額原則として換金申込受付日から起算して 5 営業日目からお支払いします原則として販売会社の営業日の午後 3 時までに販売会社所定の事務手続きが完了したものを当日の受付分とします 2018 年 8 月 17 日から 2019 年 8 月 16 日までとします上記期間満了前に有価証券届出書を提出することによって更新されます販売会社の営業日であっても購入換金の申込み日がニューヨーク証券取引所の休業日に該当する場合は購入換金の申込みの受付は行ないません詳しくは販売会社にお問い合わせくださいファンドの規模および商品性格などに基づき運用上の支障をきたさないようにするため大口の換金には受付時間制限および金額制限を行なう場合があります委託会社は金融商品取引所における取引の停止外国為替取引の停止決済機能の停止その他やむを得ない事情があるときは購入および換金の申込みの受付を中止することおよび既に受け付けた購入および換金の申込みの受付を取り消すことができます無期限 (2006 年 6 月 12 日設定 ) 次のいずれかの場合等には繰上償還することがありますファンドの純資産総額が 10 億円を下回ることとなった場合繰上償還することが受益者のために有利であると認めるときやむを得ない事情が発生したとき毎年 2 月 5 月 8 月 11 月の各 16 日 ( 休業日の場合は翌営業日 ) 年 4 回分配方針に基づいて分配を行ないます販売会社との契約によっては再投資が可能です 2 兆 5,000 億円日本経済新聞に掲載します年 2 回 (5 月 11 月 ) および償還後に交付運用報告書は作成され知れている受益者に対して交付されます課税上は株式投資信託として取り扱われます公募株式投資信託は税法上少額投資非課税制度の適用対象です配当控除の適用はありません益金不算入制度は適用されません 10

13 ファンドの費用税金ファンドの費用投資者が直接的に負担する費用購入時手数料信託財産留保額購入時の基準価額に対し 2.16%( 税抜 2%) 以内購入時手数料は販売会社が定めます詳しくは販売会社にお問い合わせください購入時手数料は商品および関連する投資環境の説明や情報提供などならびに購入に関する事務コストの対価です換金時の基準価額に対し 0.3% 投資者が信託財産で間接的に負担する費用運用管理費用 ( 信託報酬 ) ファンドの日々の純資産総額に対し年率 1.188%( 税抜 1.1%) 運用管理費用は毎計算期末または信託終了のときに信託財産から支払われます < 運用管理費用の配分 ( 年率 )> 運用管理費用 ( 信託報酬 )= 運用期間中の基準価額信託報酬率合計委託会社販売会社受託会社 1.10% 0.48% 0.55% 0.07% 委託会社販売会社委託した資金の運用の対価運用報告書など各種書類の送付口座内でのファンドの管理購入後の情報提供などの対価受託会社運用財産の管理委託会社からの指図の実行の対価表中の率は税抜です別途消費税がかかりますその他の費用手数料ファンドの日々の純資産総額に対して年率 0.1% を乗じた額の信託期間を通じた合計を上限とする額諸費用目論見書の作成および交付に係る費用運用報告書の作成および交付に係る費用監査費用などは委託会 ( 目論見書の社が定めた時期に信託財産から支払われます作成費用など ) 監査費用は監査法人などに支払うファンドの監査に係る費用です売買委託手数料など組入有価証券の売買委託手数料借入金の利息および立替金の利息などがその都度信託財産から支払われます運用状況などにより変動するものであり事前に料率上限額などを表示することはできません投資者の皆様にご負担いただくファンドの費用などの合計額については保有期間や運用の状況などに応じて異なりますので表示することができません税金税金税金は表に記載の時期に適用されます以下の表は個人投資者の源泉徴収時の税率であり課税方法等により異なる場合があります時期項目税金分配時換金 ( 解約 ) 時および償還時所得税および地方税所得税および地方税配当所得として課税普通分配金に対して % 譲渡所得として課税換金 ( 解約 ) 時および償還時の差益 ( 譲渡益 ) に対して % 少額投資非課税制度愛称 :NISA( ニーサ ) をご利用の場合毎年年間 120 万円の範囲で新たに購入した公募株式投資信託などから生じる配当所得および譲渡所得が 5 年間非課税となりますご利用になれるのは満 20 歳以上の方で販売会社で非課税口座を開設するなど一定の条件に該当する方が対象となりますまた未成年者少額投資非課税制度 ( ジュニア NISA) をご利用の場合 20 歳未満の居住者などを対象に年間 80 万円の範囲で新たに購入した公募株式投資信託などから生じる配当所得および譲渡所得が 5 年間非課税となります詳しくは販売会社にお問い合わせください法人の場合は上記とは異なります上記は 2018 年 8 月 16 日現在のものですので税法が改正された場合等には税率等が変更される場合があります税金の取扱いの詳細については税務専門家等にご確認されることをお勧めします 11

14 メモ

16 IF

ファンドの内容に関して重大な変更を行なう場合には投資信託及び投資法人に関する法律 ( 昭和 26 年法律第 198 号 ) に基づき事前に投資者 ( 受益者 ) の意向を確認いたしますファンドの財産は信託法 ( 平成 18 年法律第 108 号 ) に基づき受託会社において分別管理されています

ファンドの内容に関して重大な変更を行なう場合には投資信託及び投資法人に関する法律 ( 昭和 26 年法律第 198 号 ) に基づき事前に投資者 ( 受益者 ) の意向を確認いたしますファンドの財産は信託法 ( 平成 18 年法律第 108 号 ) に基づき受託会社において分別管理されていますインデックスファンド海外株式 ( ヘッジなし ) 追加型投信 / 海外 / 株式 / インデックス型投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) 2018.7.20 本書は金融商品取引法 ( 昭和 23 年法律第 25 号 ) 第 13 条の規定に基づく目論見書ですご購入に際しては本書の内容を十分にお読みいただきご自身でご判断くださいファンドに関する金融商品取引法第 15 条第 3 項に規定する目論見書