日興 GS 世界ソブリンファンド ( 毎月分配型 ) 追加型投信 / 内外 / 債券投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) 本書は金融商品取引法 ( 昭和 23 年法律第 25 号 ) 第 13 条の規定に基づく目論見書ですご購入に際しては本書の内容を十分にお読みいただき

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さみさくもと
5 years ago
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1 日興 GS 世界ソブリンファンド ( 毎月型 ) 追加型投信 / 内外 / 債券投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) 本書は金融商品取引法 ( 昭和 23 年法律第 25 号 ) 第 13 条の規定に基づく目論見書ですご購入に際しては本書の内容を十分にお読みいただきご自身でご判断くださいファンドに関する金融商品取引法第 15 条第 3 項に規定する目論見書 ( 以下請求目論見書といいます ) は委託会社のホームページで閲覧ダウンロードできますまた販売会社にご請求いただければ当該販売会社を通じて交付いたしますなお請求目論見書をご請求された場合はその旨をご自身で記録しておくようにしてください本書には約款の主な内容が含まれていますが約款の全文は請求目論見書に掲載していますファンドの基準価額販売会社などについては以下の委託会社の照会先にお問い合わせください < 委託会社 >[ ファンドの運用の指図を行なう者 ] 日興アセットマネジメント株式会社金融商品取引業者関東財務局長 ( 金商 ) 第 368 号ホームページアドレスコールセンター電話番号 ( 午前 9 時 ~ 午後 5 時土日祝休日は除きます ) < 受託会社 >[ ファンドの財産の保管および管理を行なう者 ] 野村信託銀行株式会社設定運用は

2 ファンドの内容に関して重大な変更を行なう場合には投資信託及び投資法人に関する法律 ( 昭和 26 年法律第 198 号 ) に基づき事前に投資者 ( 受益者 ) の意向を確認いたしますファンドの財産は信託法 ( 平成 18 年法律第 108 号 ) に基づき受託会社において分別管理されていますこの目論見書により行なう日興 GS 世界ソブリンファンド ( 毎月型 ) の募集については委託会社は金融商品取引法第 5 条の規定により有価証券届出書を 2018 年 4 月 13 日に関東財務局長に提出しており 2018 年 4 月 14 日にその効力が発生しております商品分類属性区分単位型追加型投資対象地域投資対象資産 ( 収益の源泉 ) 投資対象資産決算頻度投資対象地域投資形態為替ヘッジ追加型内外債券その他資産 ( 投資信託証券その他資産 ( 債券先物 )))) ( 資産複合 ( 債券年 12 回グローバルファンドオブ公債高格付 ( 毎月 ) ( 含む日本 ) ファンズなし商品分類および属性区分の定義については一般社団法人投資信託協会のホームページ ( をご参照ください属性区分に記載している為替ヘッジは対円での為替変動リスクに対するヘッジの有無を記載しております < 委託会社の情報 > 委託会社名日興アセットマネジメント株式会社設立年月日 1959 年 12 月 1 日資本金 173 億 6,304 万円運用する投資信託財産の合計純資産総額 18 兆 56 億円 (2018 年 7 月末現在 )

3 申込金投資者(受益者ファンドの目的特色ファンドの目的主として世界先進国の信用度の高いソブリン債を主要投資対象とする投資信託証券に投資を行ない安定した収益の確保と信託財産の成長をめざしますファンドの特色 1 世界先進国のソブリン債を中心に分散投資 2 実質的な運用はゴールドマンサックスアセットマネジメントエルピーが行ないますゴールドマンサックスアセットマネジメントの米国拠点です 3 原則毎月を行なうことをめざします金額は収益方針に基づいて委託会社が決定しますが委託会社の判断により金額を変更する場合やを行なわない場合もあります市況動向および資金動向などにより上記のような運用ができない場合がありますファンドの仕組み当ファンドは投資信託証券に投資するファンドオブファンズです投資世界ソブリン投資計量世界債券投資ベビーファンドマザーファンド世界先進国の運用会社 : 運用会社 : 高格付ゴールドマンサックスゴールドマンサックスソブリン債など損益損益損益日興 GS 世界アセットマネジメント株式会社アセットマネジメントエルピーソブリンファンド ( 毎月型 ) )投資マネーオープン収益金マザーファンド投資国内の解約金高格付の償還金公社債など損益運用会社 : 日興アセットマネジメント株式会社損益主な投資制限投資信託証券短期社債等コマーシャルペーパーおよび指定金銭信託以外の有価証券への直接投資は行ないません外貨建資産への直接投資は行ないません方針毎決算時に金額は委託会社が決定するものとし原則として安定したを継続的に行なうことをめざします将来の金の支払いおよびその金額について保証するものではありません 1

4 資適格格付投機的格付1 世界先進国の信用度の高いソブリン債 ( 国債や政府機関債 ) を中心に分散投資を行ないます主な投資対象債券は世界先進国のソブリン債です組入債券の平均格付は AA- 格相当以上を維持投資対象となる債券の格付は組入時において A- 格相当以上とします海外の相対的に高い金利を享受するため為替ヘッジは行ないません投資対象となる世界の主要国北米地域米国カナダユーロ圏ドイツイタリアフランススペインベルギーオランダオーストリアフィンランドアイルランドその他の地域英国スウェーデンノルウェーデンマークポーランドスイスオーストラリアシンガポールマレーシアメキシコ南アフリカ日本債券の信用格付投信投資対象高い Aaa Aa1 Aa2 Aa3 A1 S&P 社ムーディーズ社 AA+ AA AA- A+ A A- BBB+ BBB BBB- BB+ BB BB- AAA A2 A3 Baa1 Baa2 Baa3 Ba1 Ba2 Ba3 用度投資対象国は上記と異なる場合があります低いソブリン債ソブリン債とは各国政府や政府機関が発行する債券の総称です主要先進国の国債や世界銀行アジア開発銀行などの国際機関が発行する債券が含まれます ( ソブリン sovereign/[ 形 ] 主権を有する最高の ) 参考指数について FTSE 世界国債インデックス ( 除く日本ヘッジなし円ベース ) を参考指数として運用を行ないます FTSE 世界国債インデックス ( 除く日本 ) は FTSE Fixed Income LLC により運営され日本を除く世界主要国の国債の総合収益率を各市場の時価総額で加重平均した債券インデックスですこのインデックスのデータは情報提供のみを目的としており FTSE Fixed Income LLC は当該データの正確性および完全性を保証せずまたデータの誤謬脱漏または遅延につき何ら責任を負いませんこのインデックスに対する著作権などの知的財産その他一切の権利は FTSE Fixed Income LLC に帰属します参考指数の国別構成比参考指数の格付別構成比カナダ 2.1% オランダ 2.1% オーストラリア 2.1% ベルギー 2.6% スペイン 6.0% その他 7.3% A 8.7% その他 10.0% AAA 15.0% 英国 6.7% ドイツ 7.0% イタリア 9.4% フランス 10.5% 米国 44.3% AA 66.2% 格付は S&P 社のものを使用平均格付 :AA デュレーション :7.15 年 (2018 年 7 月末現在 ) 上記グラフデータは過去のものであり将来の運用成果等を約束するものではありません上記のグラフの各数値は四捨五入して表示している場合がありますのでそれを用いて計算すると誤差が生じることがあります 2

5 12 月決算2 実質的な運用はゴールドマンサックスアセットマネジメントエルピーが行ないますゴールドマンサックスアセットマネジメントについて設立 1988 年従業員数 2,087 名運用資産残高約 12,909 億米ドル投資信託世界最大クラスの企業年金および公的年金各種公益基金銀行保険会社および事業法人などを顧客にもつ (2017 年 12 月末現在 ) 世界におけるゴールドマンサックスアセットマネジメントの運用資産額の推移 ( 億米ドル ) (1988 年 12 月末 ~2017 年 12 月末 ) 14,000 12,909 12,000 10,000 運用手法計量モデルを用いた積極的な運用を行ないます資産配分戦略 8,000 6,000 4,000 国別配分戦略通貨配分戦略 2, 出所 : ゴールドマンサックスアセットマネジメント ( 年 ) 安定した付加価値の獲得を目指しますゴールドマンサックスは 1869 年の創業以来約 150 年の長い歴史を持つ米国の金融グループです本拠であるニューヨークを含め世界 30 ヵ国以上主要約 60 都市に拠点を配しており約 3.4 万人の社員を擁していますゴールドマンサックスアセットマネジメントはゴールドマンサックスの資産運用部門です 3 原則として毎月安定した収益を行なうことをめざします組入債券の利息収益などを原資として毎月を行なうことをめざします毎月 15 日 ( 休業日の場合は翌営業日 ) を決算日とします金のイメージ組入債券の利息収益などを原資とします 1 月 2 月決算3 月決算4 月決算5 月決算6 月決算7 月決算8 月決算9 月 10 月 11 月決算決算決算決算金額は収益方針に基づいて委託会社が決定しますが委託会社の判断により金額が変わる場合やを行なわない場合もあります上図はイメージであり将来の金の支払いおよびその金額について示唆保証するものではありません 3

収益金に関する留意事項金は預貯金の利息とは異なり投資信託の純資産から支払われますので金が支払われるとその金額相当分基準価額は下がります投資信託で金が支払われるイメージ金投資信託の純資産金は計算期間中に発生した収益 ( 経費控除後の配当等収益および評価益を含む売買益 ) を超えて支払われる場合がありますその場合当期決算日の基準価額は前期決算日と比べて下落することになります

(3+4) 10,400 円配当等収益 120 円 *80 円金 100 円 10,300 円 *420 円 (3+4) 前期決算日 * 対象額 500 円当期決算日前 *50 円を取崩し当期決算日後 * 対象額 450 円前期決算日 * 対象額 500 円当期決算日前 *80 円を取崩し当期決算日後 * 対象額 420 円 ( 注 ) 対象額は 1 経費控除後の配当等収益および

金額より基準価額の値上がりが小さかった場合も同様です 4 金の一部が元本の一部払戻しに相当する場合金の全部が元本の一部払戻しに相当する場合元本払戻金 ( 特別普通金金 ) は実質的に元本の元本払戻金元本払戻金一部払戻しとみなされ投資者の ( 特別金 ) 投資者の ( 特別金 ) その金額だけ個別元本購入価額金購入価額金が減少します支払後支払後また元本払戻金 ( 特別 ( 当初個別元本

6 収益金に関する留意事項金は預貯金の利息とは異なり投資信託の純資産から支払われますので金が支払われるとその金額相当分基準価額は下がります投資信託で金が支払われるイメージ金投資信託の純資産金は計算期間中に発生した収益 ( 経費控除後の配当等収益および評価益を含む売買益 ) を超えて支払われる場合がありますその場合当期決算日の基準価額は前期決算日と比べて下落することになりますまた金の水準は必ずしも計算期間におけるファンドの収益率を示すものではありません計算期間中に発生した収益を超えて支払われる場合前期決算から基準価額が上昇した場合 10,500 円 *500 円 (3+4) 10,550 円期中収益 (1+2) 50 円 *50 円金 100 円 10,450 円 *450 円 (3+4) 前期決算から基準価額が下落した場合 10,500 円 *500 円 (3+4) 10,400 円配当等収益 120 円 *80 円金 100 円 10,300 円 *420 円 (3+4) 前期決算日 * 対象額 500 円当期決算日前 *50 円を取崩し当期決算日後 * 対象額 450 円前期決算日 * 対象額 500 円当期決算日前 *80 円を取崩し当期決算日後 * 対象額 420 円 ( 注 ) 対象額は 1 経費控除後の配当等収益および 2 経費控除後の評価益を含む売買益ならびに 3 準備積立金および 4 収益調整金です金は方針に基づき対象額から支払われます上記はイメージであり将来の金の支払いおよび金額ならびに基準価額について示唆保証するものではありません投資者のファンドの購入価額によっては金の一部または全部が実質的には元本の一部払戻しに相当する場合がありますファンド購入後の運用状況により金額より基準価額の値上がりが小さかった場合も同様です 4 金の一部が元本の一部払戻しに相当する場合金の全部が元本の一部払戻しに相当する場合元本払戻金 ( 特別普通金金 ) は実質的に元本の元本払戻金元本払戻金一部払戻しとみなされ投資者の ( 特別金 ) 投資者の ( 特別金 ) その金額だけ個別元本購入価額金購入価額金が減少します支払後支払後また元本払戻金 ( 特別 ( 当初個別元本 ) 基準価額 ( 当初個別元本 ) 基準価額金 ) 部分は非課税個別元本個別元本扱いとなります普通金: 個別元本 ( 投資者のファンドの購入価額 ) を上回る部分からの金です元本払戻金: 個別元本を下回る部分からの金です後の投資者の個別元本は ( 特別金 ) 元本払戻金 ( 特別金 ) の額だけ減少します ( 注 ) 普通金に対する課税については後述の手続手数料等のファンドの費用税金をご参照ください

7 投資リスク投資リスクは次ページもご確認ください当ファンドの投資にあたっては主に以下のリスクを伴ないますお申込みの際は当ファンドのリスクを充分に認識検討し慎重に投資のご判断を行なっていただく必要があります基準価額の変動要因投資者の皆様の投資元金は保証されているものではなく基準価額の下落により損失を被り投資元金を割り込むことがありますファンドの運用による損益はすべて投資者 ( 受益者 ) の皆様に帰属しますなお当ファンドは預貯金とは異なります当ファンドは主に債券を実質的な投資対象としますので債券の価格の下落や債券の発行体の財務状況や業績の悪化などの影響により基準価額が下落し損失を被ることがありますまた外貨建資産に投資する場合には為替の変動により損失を被ることがあります投資対象とする投資信託証券の主なリスクは以下の通りです価格変動リスク公社債は金利変動により価格が変動するリスクがあります一般に金利が上昇した場合には価格は下落しファンドの基準価額が値下がりする要因となりますただしその価格変動幅は残存期間やクーポンレートなどの発行条件などにより債券ごとに異なります流動性リスク市場規模や取引量が少ない状況においては有価証券の取得売却時の売買価格は取引量の大きさに影響を受け市場実勢から期待できる価格どおりに取引できないリスク評価価格どおりに売却できないリスクあるいは価格の高低に関わらず取引量が限られてしまうリスクがありその結果不測の損失を被るリスクがあります信用リスク公社債および短期金融資産の発行体にデフォルト ( 債務不履行 ) が生じた場合またはそれが予想される場合には公社債および短期金融資産の価格が下落 ( 価格がゼロになることもあります ) しファンドの基準価額が値下がりする要因となりますまた実際にデフォルトが生じた場合投資した資金が回収できないリスクが高い確率で発生します為替変動リスク外貨建資産については一般に外国為替相場が当該資産の通貨に対して円高になった場合にはファンドの基準価額が値下がりする要因となりますファンドが投資対象とする投資信託証券はこれらの影響を受けて価格が変動しますのでファンド自身にもこれらのリスクがあります基準価額の変動要因は上記に限定されるものではありませんその他の留意点当ファンドのお取引に関しては金融商品取引法第 37 条の 6 の規定 ( いわゆるクーリングオフ ) の適用はありません当ファンドは預金や保険契約とは異なり預金保険機構および保険契約者保護機構の保護の対象ではありませんまた銀行など登録金融機関で購入された場合投資者保護基金の支払いの対象とはなりませんリスクの管理体制運用状況の評価分析および運用リスク管理ならびに法令などの遵守状況のモニタリングについては運用部門から独立したリスク管理 / コンプライアンス業務担当部門が担当しています上記部門はリスク管理 / コンプライアンス関連の委員会へ報告 / 提案を行なうと共に必要に応じて運用部門に改善案策定の指示などを行ない適切な運用体制を維持できるように努めています上記体制は 2018 年 7 月末現在のものであり今後変更となる場合があります 5

8 投資リスク投資リスクは前ページもご確認ください ( 参考情報 ) 当ファンドと他の代表的な資産クラスとの騰落率の比較当ファンドの年間騰落率および金再投資基準価額の推移 (%) (2013 年 8 月 ~2018 年 7 月 ) 平均値最大値最小値 ( 円 ) 12,500 10,000 7,500 (2013 年 8 月 ~2018 年 7 月 )(%) , , 当ファンド日本株先進国株新興国株日本国債先進国債新興国債金再投資基準価額 ( 左軸 ) ファンドの年間騰落率 ( 右軸 ) 2013 年 8 月 2014 年 8 月 2015 年 8 月 2016 年 8 月 2017 年 8 月 ( 当ファンドと他の代表的な資産クラスの平均騰落率年間最大騰落率および最小騰落率 (%)) 当ファンド日本株先進国株新興国株日本国債先進国債新興国債平均値最大値 3.2% 23.1% 17.3% 65.0% 17.5% 57.1% 11.4% 37.2% 2.2% 9.3% 6.2% 29.1% 3.6% 21.4% 最小値 -14.4% -22.0% -17.5% -27.4% -4.0% -12.3% -17.4% 上記は当ファンドと代表的な資産クラスを定量的に比較できるように作成したものです全ての資産クラスが当ファンドの投資対象とは限りません上記は 2013 年 8 月から 2018 年 7 月の 5 年間の各月末における直近 1 年間の騰落率の最大最小平均を当ファンドおよび他の代表的な資産クラスについて表示したものです当ファンドの騰落率は金 ( 税引前 ) を再投資したものとして計算した理論上のものであり実際の基準価額に基づいて計算した年間騰落率とは異なる場合があります < 各資産クラスの指数 > 日本株東証株価指数(TOPIX 配当込) 先進国株 MSCI-KOKUSAIインデックス ( 配当込円ベース ) 新興国株 MSCIエマージングマーケットインデックス ( 配当込円ベース ) 日本国債 NOMURA-BPI 国債先進国債 FTSE 世界国債インデックス ( 除く日本円ベース ) 新興国債 JPモルガンGBI-EMグローバルディバーシファイド ( 円ヘッジなし円ベース ) 海外の指数は為替ヘッジなしによる投資を想定して円換算しております基準価額は運用管理費用 ( 信託報酬 ) 控除後の 1 万口当たりの値です金再投資基準価額は 2013 年 8 月末の基準価額を起点として指数化しています当ファンドの金再投資基準価額および年間騰落率 ( 各月末における直近 1 年間の騰落率 ) は金 ( 税引前 ) を再投資したものとして計算した理論上のものであり実際の基準価額および実際の基準価額に基づいて計算した年間騰落率とは異なる場合があります 6

9 運用実績 2018 年 7 月 31 日現在基準価額純資産の推移 ( 円 ) (2008 年 7 月末 ~2018 年 7 月末 ) 16,000 金再投資基準価額 ( 左軸 ) 基準価額 ( 左軸 ) 14,000 純資産総額 ( 右軸 ) 12,000 基準価額 5, 円純資産総額億円 10,000 ( 億円 ) 8,000 6,000 4, 年 7 月 2010 年 7 月 2012 年 7 月 2014 年 7 月 2016 年 7 月 2018 年 7 月基準価額は運用管理費用 ( 信託報酬 ) 控除後の 1 万口当たりの値です金再投資基準価額は 2008 年 7 月末の基準価額を起点として指数化しています金再投資基準価額は当ファンドに過去 10 年間実績があった場合に当該金 ( 税引前 ) を再投資したものとして計算した理論上のものである点にご留意くださいの推移 ( 税引前 1 万口当たり ) 2018 年 3 月 40 円 2018 年 4 月 40 円 2018 年 5 月 40 円 2018 年 6 月 40 円 2018 年 7 月 40 円直近 1 年間累計 480 円設定来累計 7,140 円主要な資産の状況 < 資産構成比率 > 世界ソブリンベビーファンドマネーオープンマザーファンド現金その他 98.3% 0.2% 1.5% 世界ソブリンベビーファンドの状況 <ファンド情報 > 平均格付平均クーポン平均利回り AA+ 5.01% 1.39% 格付は S&P 社によるものを原則としています平均格付とはデータ基準日時点で当該ファンドが保有している有価証券などに係る信用格付を加重平均したものであり当ファンドに係る信用格付ではありません < 債券組入上位銘柄 > 銘柄名クーポンアメリカ国債 4.5% ドイツ国債 5.5% ドイツ国債 6.25% ドイツ国債 4.75% アメリカ国債 6.25% ドイツ国債 4.75% 償還日 2036/2/ /1/4 2030/1/4 2034/7/4 2030/5/ /7/4 米ドルユーロユーロユーロ米ドルユーロ通貨格付構成比 AA+ AAA AAA AAA AA+ AAA 9.9% 9.7% 9.7% 9.6% 9.6% 9.6% 上記はゴールドマンサックスアセットマネジメント株式会社より提供された情報です年間収益率の推移 (%) % 年 17.0% 18.6% 14.2% 1.0% 0.3% 11.9% 5.6% 6.8% 2010 年 2011 年 2012 年 2013 年 2014 年 2015 年 2016 年 2017 年 4.2% 2018 年ファンドの年間収益率は金 ( 税引前 ) を再投資したものとして計算しております当ファンドにはベンチマークはありません 2018 年は 2018 年 7 月末までの騰落率ですファンドの運用実績はあくまで過去の実績であり将来の運用成果を約束するものではありませんファンドの運用状況は別途委託会社のホームページで開示しています 7

10 手続手数料等お申込みメモ購入単位購入価額購入代金換金単位換金価額換金代金申込締切時間購入の申込期間購入換金申込不可日換金制限購入換金申込受付の中止及び取消し信託期間繰上償還決算日収益信託金の限度額公告運用報告書課税関係販売会社が定める単位販売会社の照会先にお問い合わせください購入申込受付日の翌営業日の基準価額販売会社が指定する日までにお支払いください 1 口単位販売会社によって異なる場合があります換金申込受付日の翌営業日の基準価額原則として換金申込受付日から起算して 5 営業日目からお支払いします原則として販売会社の営業日の午後 3 時までに販売会社所定の事務手続きが完了したものを当日の受付分とします 2018 年 4 月 14 日から 2019 年 4 月 15 日までとします上記期間満了前に有価証券届出書を提出することによって更新されます販売会社の営業日であっても下記のいずれかに該当する場合は購入換金の申込みの受付は行ないません詳しくは販売会社にお問い合わせください英国証券取引所の休業日ニューヨーク証券取引所の休業日ロンドンの銀行休業日ニューヨークの銀行休業日ファンドの規模および商品性格などに基づき運用上の支障をきたさないようにするため大口の換金には受付時間制限および金額制限を行なう場合があります委託会社は投資対象とする投資信託証券への投資ができない場合投資対象とする投資信託証券からの換金ができない場合金融商品取引所における取引の停止決済機能の停止その他やむを得ない事情があるときは購入および換金の申込みの受付を中止することおよび既に受け付けた購入および換金の申込みの受付を取り消すことができます無期限 (2003 年 3 月 28 日設定 ) 次のいずれかの場合等には繰上償還することがありますファンドの受益権の口数が 10 億口を下回ることとなった場合繰上償還することが受益者のために有利であると認めるときやむを得ない事情が発生したとき毎月 15 日 ( 休業日の場合は翌営業日 ) 年 12 回方針に基づいてを行ないます原則として金は再投資されます 1 兆円日本経済新聞に掲載します年 2 回 (1 月 7 月 ) および償還後に交付運用報告書は作成され知れている受益者に対して交付されます課税上は株式投資信託として取り扱われます公募株式投資信託は税法上少額投資非課税制度の適用対象です配当控除の適用はありません益金不算入制度は適用されません 8

11 ファンドの費用税金ファンドの費用投資者が直接的に負担する費用購入時手数料信託財産留保額購入時の基準価額に対し1.62%( 税抜 1.5%) 以内購入時手数料は販売会社が定めます詳しくは販売会社にお問い合わせください購入時手数料は商品および関連する投資環境の説明や情報提供などならびに購入に関する事務コストの対価ですありません投資者が信託財産で間接的に負担する費用運用管理費用 ( 信託報酬 ) 当ファンド投資対象とする投資信託証券実質的な負担ファンドの日々の純資産総額に対し年率 0.432%( 税抜 0.4%) 運用管理費用は日々計上され毎計算期末または信託終了のときに信託財産から支払われます < 運用管理費用の配分 ( 年率 )> 運用管理費用 ( 信託報酬 )= 運用期間中の基準価額信託報酬率純資産総額合計委託会社販売会社受託会社 200 億円未満の部分 0.29% 0.03% 200 億円以上 1,000 億円未満の部分 1,000 億円以上 3,000 億円未満の部分 3,000 億円以上の部分 0.40% 販売会社と受託会社への配分を除いたもの純資産総額に対し年率 0.918%( 税抜 0.85%) 程度 0.31% 0.33% 0.34% 純資産総額に対し年率 1.35%( 税抜 1.25%) 程度投資対象とする投資信託証券の組入比率などにより変動します 0.03% 0.02% 0.02% 委託会社委託した資金の運用の対価運用報告書など各種書類の送付口座内でのファンドの管理購入後販売会社の情報提供などの対価受託会社運用財産の管理委託会社からの指図の実行の対価表中の率は税抜です別途消費税がかかります販売会社の配分は販売会社毎の純資産総額に応じて決定し受託会社の配分はファンド全体の純資産総額に応じて決定しますその他の費用手数料監査費用組入有価証券の売買委託手数料借入金の利息および立替金の利息などがその都度信託財産から支払われます監査費用は監査法人などに支払うファンドの監査に係る費用です運用状況などにより変動するものであり事前に料率上限額などを表示することはできません投資者の皆様にご負担いただくファンドの費用などの合計額については保有期間や運用の状況などに応じて異なりますので表示することができません税金税金は表に記載の時期に適用されます以下の表は個人投資者の源泉徴収時の税率であり課税方法等により異なる場合があります時期時換金 ( 解約 ) 時および償還時項目所得税および地方税所得税および地方税税金配当所得として課税普通金に対して % 譲渡所得として課税換金 ( 解約 ) 時および償還時の差益 ( 譲渡益 ) に対して % 少額投資非課税制度愛称 :NISA( ニーサ ) をご利用の場合毎年年間 120 万円の範囲で新たに購入した公募株式投資信託などから生じる配当所得および譲渡所得が 5 年間非課税となりますご利用になれるのは満 20 歳以上の方で販売会社で非課税口座を開設するなど一定の条件に該当する方が対象となりますまた未成年者少額投資非課税制度 ( ジュニア NISA) をご利用の場合 20 歳未満の居住者などを対象に年間 80 万円の範囲で新たに購入した公募株式投資信託などから生じる配当所得および譲渡所得が 5 年間非課税となります詳しくは販売会社にお問い合わせください法人の場合は上記とは異なります上記は 2018 年 10 月 17 日現在のものですので税法が改正された場合等には税率等が変更される場合があります税金の取扱いの詳細については税務専門家等にご確認されることをお勧めします 9

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収益に関する留意事項投資信託の純資産 Fund Information は預貯金の利息とは異なり投資信託の純資産から支払われますのでが支払われるとその金額相当分基準価額は下がります投資信託でが支払われるイメージは計算期間中に発生した収益 ( 経費控除後の配当等収益および評価益を含む

収益に関する留意事項投資信託の純資産 Fund Information は預貯金の利息とは異なり投資信託の純資産から支払われますのでが支払われるとその金額相当分基準価額は下がります投資信託でが支払われるイメージは計算期間中に発生した収益 ( 経費控除後の配当等収益および評価益を含む 2018 年 12 月 18 日日興アセットマネジメント株式会社ノーロードパンアジア高配当株式フォーカス ( 毎月分配型 ) 引き下げのお知らせ平素は弊社投資信託に格別のご高配を賜り厚く御礼申し上げますさてご愛顧いただいておりますノーロードパンアジア高配当株式フォーカス ( 毎月分配型 ) は 2018 年 12 月 17 日に決算を迎え当期のを120 円 ( 税引前 1 万口当たり