ファンドの内容に関して重大な変更を行なう場合には投資信託及び投資法人に関する法律 ( 昭和 26 年法律第 198 号 ) に基づき事前に投資者 ( 受益者 ) の意向を確認いたしますファンドの財産は信託法 ( 平成 18 年法律第 18 号 ) に基づき受託会社において分別管理されています

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あいりかなり
5 years ago
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1 投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) 財形株投財形株投 ( 一般財形 3) 財形株投 ( 一般財形 5) 財形株投 ( 年金住宅財形 3) 追加型投信 / 国内 / 資産複合本書は金融商品取引法 ( 昭和 23 年法律第 25 号 ) 第 13 条の規定に基づく目論見書ですご購入に際しては本書の内容を十分にお読みいただきご自身でご判断くださいファンドに関する金融商品取引法第 15 条第 3 項に規定する目論見書 ( 以下請求目論見書といいます ) は委託会社のホームページで閲覧ダウンロードできますまた販売会社にご請求いただければ当該販売会社を通じて交付いたしますなお請求目論見書をご請求された場合はその旨をご自身で記録しておくようにしてください本書には約款の主な内容が含まれていますが約款の全文は請求目論見書に掲載していますファンドの基準価額販売会社などについては以下の委託会社の照会先にお問い合わせください < 委託会社 > ファンドの運用の指図を行なう者日興アセットマネジメント株式会社金融商品取引業者関東財務局長 ( 金商 ) 第 368 号ホームページアドレスコールセンター電話番号 ( 午前 9 時 ~ 午後 5 時土日祝休日は除きます ) < 受託会社 > ファンドの財産の保管および管理を行なう者三井住友信託銀行株式会社

2 ファンドの内容に関して重大な変更を行なう場合には投資信託及び投資法人に関する法律 ( 昭和 26 年法律第 198 号 ) に基づき事前に投資者 ( 受益者 ) の意向を確認いたしますファンドの財産は信託法 ( 平成 18 年法律第 18 号 ) に基づき受託会社において分別管理されていますこの目論見書により行なう財形株投の募集については委託会社は金融商品取引法第 5 条の規定により有価証券届出書を 218 年 5 月 1 日に関東財務局長に提出しており 218 年 5 月 2 日にその効力が発生しております財形株投 ( 一般財形 3) 財形株投 ( 一般財形 5) 財形株投 ( 年金住宅財形 3) 単位型追加型商品分類投資対象地域投資対象資産 ( 収益の源泉 ) 追加型国内資産複合属性区分投資対象資産決算頻度投資対象地域投資形態その他資産 ( 投資信託証券 ( 資産複合資産配分固定型 ( 株式債券 ))) 年 1 回日本ファミリーファンド商品分類および属性区分の定義については一般社団法人投資信託協会のホームページ ( をご参照ください < 委託会社の情報 > 委託会社名日興アセットマネジメント株式会社設立年月日 1959 年 12 月 1 日資本金 173 億 6,34 万円運用する投資信託財産の合計純資産総額 17 兆 9,525 億円 (218 年 8 月末現在 )

3 ファンドの目的特色ファンドの目的信託財産の成長と安定した収益の確保を目的として安定運用を行ないますファンドの特色 1. 財形株投は財形貯蓄制度をご利用いただく勤労者の皆様専用のファンドです財形貯蓄制度は勤労者財産形成促進法に基づいて設けられた勤労者を対象とした制度で勤労者財産形成貯蓄 ( 財形貯蓄 ) 勤労者財産形成住宅貯蓄 ( 財形住宅貯蓄 ) 勤労者財産形成年金貯蓄 ( 財形年金貯蓄 ) があります 2. 財形株投は一般財形年金財形住宅財形の 3つの財形貯蓄にご利用できるように次の 3 本のファンドから構成されていますその中からご利用の皆様のニーズに応じて選択していただきます < 財形株投 ( 一般財形 3)> 実質株式組入上限 3% 信託財産の純資産総額の 3% を限度として株式に残りの 7% 程度を公社債などに投資して信託財産の着実な成長をめざします原則として常時相当程度の組入比率を維持します一般財形にご利用いただけます < 財形株投 ( 一般財形 5)> 実質株式組入上限 5% 信託財産の純資産総額の 5% を限度として株式に残りの 5% 程度を公社債などに投資して信託財産の着実な成長をめざします原則として常時相当程度の組入比率を維持します一般財形にご利用いただけます < 財形株投 ( 年金住宅財形 3)> 実質株式組入上限 3% 信託財産の純資産総額の 3% を限度として株式に残りの 7% 程度を公社債などに投資して信託財産の着実な成長をめざします原則として常時相当程度の組入比率を維持します年金財形と住宅財形にご利用いただけますご選択によりそれぞれ勤労者財産形成貯蓄契約勤労者財産形成年金貯蓄契約または勤労者財産形成住宅貯蓄契約を結んでいただきます一般財形 3 一般財形 5 年金住宅財形 3 勤労者財産形成貯蓄契約勤労者財産形成年金貯蓄契約または勤労者財産形成住宅貯蓄契約市況動向および資金動向などにより上記のような運用ができない場合があります 3. 信託財産の安定した成長をめざして安定運用を行ないます内外の公社債への投資により安定収益の確保を図るとともに株式の運用部分についてはバーラ日本株式モデル *1 によりポートフォリオを構築して TOPIX( 東証株価指数 ) *2 の動きに連動した投資効果をめざし信託財産全体の安定した成長をめざします市況動向および資金動向などにより上記のような運用ができない場合があります - 1 -

4 *1 バーラ日本株式モデルバーラ日本株式モデルは日本株への投資から期待される収益 ( 必然的にリスクを伴ないます ) の発生源を 1 市場全体の動き 2 財務株式関連データから開発された個別銘柄の株価変動指数 3 業種指標 4 ポートフォリオ ( または個別銘柄 ) 固有の特性などからもたらされる部分に分解分析し数値化しますこれらのデータをもとに常に市場全体の株価変動の性格分析を行なうと同時に検証を重ねつつ最適のポートフォリオを求めます *2 TOPIX( 東証株価指数 ) TOPIX( 東証株価指数 ) は東京証券取引所第一部に上場されている普通株式全銘柄 ( 算出対象除外後の整理ポスト割当銘柄および算出対象組入前の新規上場銘柄を除きます ) の浮動株調整後の時価総額を指数化したもので市場全体の動向を反映するものです TOPIX の指数値および TOPIX の商標は株式会社東京証券取引所の知的財産でありこの指数の算出指数値の公表利用など株価指数に関するすべての権利および TOPIX の商標に関するすべての権利は株式会社東京証券取引所が有します 4. お買付けは無手数料で給与天引きで行ないます給与からの天引きですので毎月定期的に積立ていただけます 5. 財形貯蓄制度をご利用される方には公的融資である財形持家融資を受けられる特典があります詳しくは勤務先の事務局へお問い合わせくださいファンドの仕組み当ファンドは主にマザーファンドに投資するファミリーファンド方式で運用を行ないます投資者 ( 受益者 ) 申込金収益分配金解約金償還金 < ベビーファンド > 財形株投 ( 一般財形 3) 投資損益投資損益 < マザーファンド > 財形公社債マザーファンドインデックスマザーファンド TOPIX 投資損益投資損益内外の公社債など国内の株式など投資者 ( 受益者 ) 申込金収益分配金解約金償還金財形株投 ( 一般財形 5) 投資損益投資損益財形公社債マザーファンドインデックスマザーファンド TOPIX 投資損益投資損益内外の公社債など国内の株式など投資者 ( 受益者 ) 申込金収益分配金解約金償還金財形株投 ( 年金住宅財形 3) 投資損益投資損益財形公社債マザーファンドインデックスマザーファンド TOPIX 投資損益投資損益内外の公社債など国内の株式など主な投資制限財形株投( 一般財形 3) 財形株投( 年金住宅財形 3) 株式への実質投資割合は信託財産の純資産総額の3% 以下とします外貨建資産への実質投資割合は信託財産の純資産総額の3% 以下とします財形株投( 一般財形 5) 株式への実質投資割合は信託財産の純資産総額の5% 以下とします外貨建資産への実質投資割合は信託財産の純資産総額の3% 以下とします分配方針財形株投 ( 一般財形 3) 財形株投 ( 一般財形 5) 財形株投 ( 年金住宅財形 3) 毎決算時に利子配当等収益を中心に安定的に分配を行ないますが分配金額は委託会社が基準価額水準市況動向などを勘案して決定しますただし分配対象額が少額の場合には分配を行なわないこともあります将来の分配金の支払いおよびその金額について保証するものではありません - 2 -

5 投資リスク投資リスクは次ページもご確認ください当ファンドの投資にあたっては主に以下のリスクを伴ないますお申込みの際は当ファンドのリスクを充分に認識検討し慎重に投資のご判断を行なっていただく必要があります基準価額の変動要因投資者の皆様の投資元金は保証されているものではなく基準価額の下落により損失を被り投資元金を割り込むことがありますファンドの運用による損益はすべて投資者 ( 受益者 ) の皆様に帰属しますなお当ファンドは預貯金とは異なります当ファンドは主に株式および債券を実質的な投資対象としますので株式および債券の価格の下落や株式および債券の発行体の財務状況や業績の悪化などの影響により基準価額が下落し損失を被ることがありますまた外貨建資産に投資する場合には為替の変動により損失を被ることがあります主なリスクは以下の通りです価格変動リスク株式の価格は会社の成長性や収益性の企業情報および当該情報の変化に影響を受けて変動しますまた国内および海外の経済政治情勢などの影響を受けて変動しますファンドにおいては株式の価格変動または流動性の予想外の変動があった場合重大な損失が生じるリスクがあります公社債は金利変動により価格が変動するリスクがあります一般に金利が上昇した場合には価格は下落しファンドの基準価額が値下がりする要因となりますただしその価格変動幅は残存期間やクーポンレートなどの発行条件などにより債券ごとに異なります流動性リスク市場規模や取引量が少ない状況においては有価証券の取得売却時の売買価格は取引量の大きさに影響を受け市場実勢から期待できる価格どおりに取引できないリスク評価価格どおりに売却できないリスクあるいは価格の高低に関わらず取引量が限られてしまうリスクがありその結果不測の損失を被るリスクがあります信用リスク投資した企業の経営などに直接間接を問わず重大な危機が生じた場合にはファンドにも重大な損失が生じるリスクがありますデフォルト ( 債務不履行 ) や企業倒産の懸念から発行体の株式などの価格は大きく下落 ( 価格がゼロになることもあります ) しファンドの基準価額が値下がりする要因となります公社債および短期金融資産の発行体にデフォルト ( 債務不履行 ) が生じた場合またはそれが予想される場合には公社債および短期金融資産の価格が下落 ( 価格がゼロになることもあります ) しファンドの基準価額が値下がりする要因となりますまた実際にデフォルトが生じた場合投資した資金が回収できないリスクが高い確率で発生します為替変動リスク外貨建資産については一般に外国為替相場が当該資産の通貨に対して円高になった場合にはファンドの基準価額が値下がりする要因となります基準価額の変動要因は上記に限定されるものではありません - 3 -

6 投資リスクは前ページもご確認くださいその他の留意点当ファンドのお取引に関しては金融商品取引法第 37 条の 6 の規定 ( いわゆるクーリングオフ ) の適用はありません当ファンドは預金や保険契約とは異なり預金保険機構および保険契約者保護機構の保護の対象ではありませんまた銀行など登録金融機関で購入された場合投資者保護基金の支払いの対象とはなりません分配金は投資信託の純資産から支払われますので分配金が支払われるとその金額相当分基準価額は下がります分配金は計算期間中に発生した運用収益を超えて支払われる場合があります投資者のファンドの購入価額によっては分配金の一部または全部が実質的には元本の一部払戻しに相当する場合がありますリスクの管理体制運用状況の評価分析および運用リスク管理ならびに法令などの遵守状況のモニタリングについては運用部門から独立したリスク管理 / コンプライアンス業務担当部門が担当しています上記部門はリスク管理 / コンプライアンス関連の委員会へ報告 / 提案を行なうと共に必要に応じて運用部門に改善案策定の指示などを行ない適切な運用体制を維持できるように努めています上記体制は 218 年 8 月末現在のものであり今後変更となる場合があります - 4 -

7 投資リスクは次ページもご確認ください ( 参考情報 ) 財形株投 ( 一般財形 3) 当ファンドと他の代表的な資産クラスとの騰落率の比較 (%) (213 年 9 月 ~218 年 8 月 ) 1 平均値 8 最大値最小値 6 当ファンドの年間騰落率および分配金再投資基準価額の推移 ( 円 ) (213 年 9 月 ~218 年 8 月 )(%) 25, 1 分配金再投資基準価額 ( ) 2, ファンドの年間騰落率 ( ) 8 15, , 5, 当ファンド日本株先進国株新興国株日本国債先進国債新興国債 ( 当ファンドと他の代表的な資産クラスの平均騰落率年間最大騰落率および最小騰落率 (%)) 当ファンド日本株先進国株新興国株日本国債先進国債新興国債平均値 3.4% 16.6% 16.9% 1.9% 2.1% 5.8% 3.1% 最大値 14.8% 65.% 57.1% 37.2% 9.3% 29.1% 21.4% 最小値 -6.4% -22.% -17.5% -27.4% -4.% -12.3% -17.4% 上記は当ファンドと代表的な資産クラスを定量的に比較できるように作成したものです全ての資産クラスが当ファンドの投資対象とは限りません上記は 213 年 9 月から 218 年 8 月の 5 年間の各月末における直近 1 年間の騰落率の最大最小平均を当ファンドおよび他の代表的な資産クラスについて表示したものです当ファンドの騰落率は分配金 ( 税引前 ) を再投資したものとして計算した理論上のものであり実際の基準価額に基づいて計算した年間騰落率とは異なる場合があります財形株投( 一般財形 5) 当ファンドと他の代表的な資産クラスとの騰落率の比較 (%) (213 年 9 月 ~218 年 8 月 ) 1 平均値 8 最大値最小値年 9 月 214 年 9 月 215 年 9 月 216 年 9 月 217 年 9 月基準価額は運用管理費用 ( 信託報酬 ) 控除後の1 万口当たりの値です分配金再投資基準価額は 213 年 9 月末の基準価額を起点として指数化しています当ファンドの分配金再投資基準価額および年間騰落率 ( 各月末における直近 1 年間の騰落率 ) は分配金 ( 税引前 ) を再投資したものとして計算した理論上のものであり実際の基準価額および実際の基準価額に基づいて計算した年間騰落率とは異なる場合があります当ファンドの年間騰落率および分配金再投資基準価額の推移 ( 円 ) (213 年 9 月 ~218 年 8 月 )(%) 25, 1 分配金再投資基準価額 ( ) 2, ファンドの年間騰落率 ( ) 8 15, , 5, 当ファンド日本株先進国株新興国株日本国債先進国債新興国債 ( 当ファンドと他の代表的な資産クラスの平均騰落率年間最大騰落率および最小騰落率 (%)) 当ファンド日本株先進国株新興国株日本国債先進国債新興国債平均値 6.6% 16.6% 16.9% 1.9% 2.1% 5.8% 3.1% 最大値 26.8% 65.% 57.1% 37.2% 9.3% 29.1% 21.4% 最小値 -11.1% -22.% -17.5% -27.4% -4.% -12.3% -17.4% 上記は当ファンドと代表的な資産クラスを定量的に比較できるように作成したものです全ての資産クラスが当ファンドの投資対象とは限りません上記は 213 年 9 月から 218 年 8 月の 5 年間の各月末における直近 1 年間の騰落率の最大最小平均を当ファンドおよび他の代表的な資産クラスについて表示したものです当ファンドの騰落率は分配金 ( 税引前 ) を再投資したものとして計算した理論上のものであり実際の基準価額に基づいて計算した年間騰落率とは異なる場合があります 213 年 9 月 214 年 9 月 215 年 9 月 216 年 9 月 217 年 9 月 -4 基準価額は運用管理費用 ( 信託報酬 ) 控除後の 1 万口当たりの値です分配金再投資基準価額は 213 年 9 月末の基準価額を起点として指数化しています当ファンドの分配金再投資基準価額および年間騰落率 ( 各月末における直近 1 年間の騰落率 ) は分配金 ( 税引前 ) を再投資したものとして計算した理論上のものであり実際の基準価額および実際の基準価額に基づいて計算した年間騰落率とは異なる場合があります - 5 -

8 投資リスクは前ページもご確認ください財形株投 ( 年金住宅財形 3) 当ファンドと他の代表的な資産クラスとの騰落率の比較 (%) (213 年 9 月 ~218 年 8 月 ) 1 平均値 8 最大値最小値 6 当ファンドの年間騰落率および分配金再投資基準価額の推移 ( 円 ) (213 年 9 月 ~218 年 8 月 )(%) 25, 1 分配金再投資基準価額 ( ) 2, ファンドの年間騰落率 ( ) 8 15, , 5, 当ファンド日本株先進国株新興国株日本国債先進国債新興国債 ( 当ファンドと他の代表的な資産クラスの平均騰落率年間最大騰落率および最小騰落率 (%)) 当ファンド日本株先進国株新興国株日本国債先進国債新興国債平均値 3.4% 16.6% 16.9% 1.9% 2.1% 5.8% 3.1% 最大値 14.7% 65.% 57.1% 37.2% 9.3% 29.1% 21.4% 最小値 -6.4% -22.% -17.5% -27.4% -4.% -12.3% -17.4% 上記は当ファンドと代表的な資産クラスを定量的に比較できるように作成したものです全ての資産クラスが当ファンドの投資対象とは限りません上記は 213 年 9 月から 218 年 8 月の 5 年間の各月末における直近 1 年間の騰落率の最大最小平均を当ファンドおよび他の代表的な資産クラスについて表示したものです当ファンドの騰落率は分配金 ( 税引前 ) を再投資したものとして計算した理論上のものであり実際の基準価額に基づいて計算した年間騰落率とは異なる場合があります 213 年 9 月 214 年 9 月 215 年 9 月 216 年 9 月 217 年 9 月 -4 基準価額は運用管理費用 ( 信託報酬 ) 控除後の 1 万口当たりの値です分配金再投資基準価額は 213 年 9 月末の基準価額を起点として指数化しています当ファンドの分配金再投資基準価額および年間騰落率 ( 各月末における直近 1 年間の騰落率 ) は分配金 ( 税引前 ) を再投資したものとして計算した理論上のものであり実際の基準価額および実際の基準価額に基づいて計算した年間騰落率とは異なる場合があります < 各資産クラスの指数 > 日本株東証株価指数 (TOPIX 配当込 ) 先進国株 MSCI-KOKUSAI インデックス ( 配当込円ベース ) 新興国株 MSCI エマージングマーケットインデックス ( 配当込円ベース ) 日本国債 NOMURA-BPI 国債先進国債 FTSE 世界国債インデックス ( 除く日本円ベース ) 新興国債 JP モルガン GBI-EM グローバルディバーシファイド ( 円ヘッジなし円ベース ) 海外の指数は為替ヘッジなしによる投資を想定して円換算しております - 6 -

9 運用実績基準価額純資産の推移財形株投 ( 一般財形 3) ( 円 )(28 年 8 月末 ~218 年 8 月末 ) 16, 分配金再投資基準価額 ( ) 基準価額 ( ) 14, 純資産総額 ( ) 12, 1, 8, 6, 218 年 8 月 31 日現在基準価額 1,268 円純資産総額.99 億円基準価額は運用管理費用 ( 信託報酬 ) 控除後の1 万口当たり ( 億円 ) の値です 1.5 分配金再投資基準価額は 28 年 8 月末の基準価額を起点として指数化しています 1. 分配金再投資基準価額は当ファンドに過去 1 年間分配実績があった場合に当該分配金 ( 税引前 ) を再投資したものとして計算した理論上のものであることにご留意ください.5 4, 28 年 8 月 21 年 8 月 212 年 8 月 214 年 8 月 216 年 8 月 218 年 8 月財形株投 ( 一般財形 5) ( 円 )(28 年 8 月末 ~218 年 8 月末 ) 16, 分配金再投資基準価額 ( ) 基準価額 ( ) 14, 純資産総額 ( ) 基準価額 11,111 円純資産総額 2.3 億円 12, 1, 8, 6, 基準価額は運用管理費用 ( 信託報酬 ) 控除後の1 万口当たり ( 億円 ) の値です 3. 分配金再投資基準価額は 28 年 8 月末の基準価額を起点として指数化しています 2. 分配金再投資基準価額は当ファンドに過去 1 年間分配実績があった場合に当該分配金 ( 税引前 ) を再投資したものとして計算した理論上のものであることにご留意ください 1. 4, 28 年 8 月 21 年 8 月 212 年 8 月 214 年 8 月 216 年 8 月 218 年 8 月財形株投 ( 年金住宅財形 3) ( 円 ) (28 年 8 月末 ~218 年 8 月末 ) 16, 分配金再投資基準価額 ( ) 基準価額 ( ) 14, 純資産総額 ( ) 基準価額 1,283 円純資産総額 2.7 億円 12, 1, 8, 6, 基準価額は運用管理費用 ( 信託報酬 ) 控除後の1 万口当たり ( 億円 ) の値です 3. 分配金再投資基準価額は 28 年 8 月末の基準価額を起点として指数化しています 2. 分配金再投資基準価額は当ファンドに過去 1 年間分配実績があった場合に当該分配金 ( 税引前 ) を再投資したものとして計算した理論上のものであることにご留意ください 1. 4, 28 年 8 月 21 年 8 月 212 年 8 月 214 年 8 月 216 年 8 月 218 年 8 月分配の推移 ( 税引前 1 万口当たり ) 財形株投 ( 一般財形 3) 214 年 2 月 215 年 2 月 216 年 2 月 217 年 2 月 218 年 2 月設定来累計 5 円 5 円 5 円 5 円 5 円 115 円財形株投 ( 一般財形 5) 214 年 2 月 215 年 2 月 216 年 2 月 217 年 2 月 218 年 2 月設定来累計 5 円 5 円 5 円 5 円 5 円 115 円財形株投 ( 年金住宅財形 3) 214 年 2 月 215 年 2 月 216 年 2 月 217 年 2 月 218 年 2 月設定来累計 5 円 5 円 5 円 5 円 5 円 115 円 - 7 -

10 主要な資産の状況 < 資産構成比率 > 組入資産財形株投 ( 一般財形 3) 財形株投 ( 一般財形 5) 財形株投 ( 年金住宅財形 3) 財形公社債マザーファンド 68.33% 48.5% 68.23% インデックスマザーファンド TOPIX 29.26% 49.8% 29.22% 現金その他 2.41% 2.42% 2.55% 各ファンドの実質組入比率です < 組入上位銘柄 > 財形公社債マザーファンド銘柄種類クーポン償還期限比率 1 第 384 回利付国債 (2 年 ) 国債証券.1% 22 年 1 月 15 日 26.52% 2 第 344 回利付国債 (1 年 ) 国債証券.1% 226 年 9 月 2 日 12.51% 3 第 35 回利付国債 (1 年 ) 国債証券.1% 228 年 3 月 2 日 12.45% 財形公社債マザーファンドの対純資産総額比ですインデックスマザーファンド TOPIX 銘柄業種比率 1 トヨタ自動車輸送用機器 3.39% 2 三菱 UFJ フィナンシャルグループ銀行業 1.86% 3 ソフトバンクグループ情報通信業 1.84% 4 ソニー電気機器 1.71% 5 日本電信電話情報通信業 1.41% インデックスマザーファンド TOPIX の対純資産総額比です年間収益率の推移財形株投( 一般財形 3) (%) 4 1.7%.5% 5.6% 4.4% 12.5% 2.3% 2.7%.1% 4.4% 2.% 4 29 年 21 年 211 年 212 年 213 年 214 年 215 年 216 年 217 年 218 年財形株投( 一般財形 5) (%) %.5% 8.8% 8.2% 22.7% 4.2% 5.3%.1% 8.6% 2.6% 29 年 21 年 211 年 212 年 213 年 214 年 215 年 216 年 217 年 218 年財形株投( 年金住宅財形 3) (%) 4 1.7%.5% 5.6% 4.4% 12.5% 2.3% 2.8%.2% 4.4% 2.% 4 29 年 21 年 211 年 212 年 213 年 214 年 215 年 216 年 217 年 218 年ファンドの年間収益率は分配金 ( 税引前 ) を再投資したものとして計算しております当ファンドにはベンチマークはありません 218 年は 218 年 8 月末までの騰落率ですファンドの運用実績はあくまで過去の実績であり将来の運用成果を約束するものではありません - 8 -

11 手続手数料等お申込みメモ購入単位購入価額購入代金換金単位換金価額換金代金申込締切時間購入の申込期間換金制限購入換金申込受付の中止及び取消し販売会社が定める単位勤務先の事務局販売会社の照会先にお問い合わせください購入申込受付日の基準価額購入申込受付日は財形貯蓄に関する契約で定める日 ( 原則として毎月 1 日 2 日および月末を締切日とし各締切日から起算して 5 営業日目 ) とします原則として勤務先の事務局を通じて給与天引きにより販売会社にお支払いいただきます 1 口単位販売会社によって異なる場合がありますので詳しくは勤務先の事務局または販売会社にお問い合わせください換金申込受付日の基準価額原則として換金申込受付日から起算して 4 営業日目からお支払いします年 5 月 2 日から 219 年 5 月 2 日までとします上記期間満了前に有価証券届出書を提出することによって更新されますファンドの規模および商品性格などに基づき運用上の支障をきたさないようにするため大口の換金には受付時間制限および金額制限を行なう場合があります委託会社は金融商品取引所における取引の停止外国為替取引の停止決済機能の停止その他やむを得ない事情があるときは購入および換金の申込みの受付を中止することおよび既に受け付けた購入および換金の申込みの受付を取り消すことができます信託期間無期限 (1994 年 2 月 4 日設定 ) 繰上償還決算日収益分配信託金の限度額公告運用報告書課税関係次のいずれかの場合等には繰上償還することがあります繰上償還することが受益者のために有利であると認めるときやむを得ない事情が発生したとき毎年 2 月 1 日 (2 月 1 日および 2 日のいずれかが休業日のときは 2 月 1 日以降の営業日で翌日が営業日である日のうち 2 月 1 日に最も近い日を決算日とします ) 年 1 回分配方針に基づいて分配を行ないます原則として分配金は再投資されます各ファンド毎に 5, 億円日本経済新聞に掲載します毎期決算後および償還後に交付運用報告書は作成され知れている受益者に対して交付されます課税上は株式投資信託として取り扱われます配当控除の適用はありません益金不算入制度は適用されません - 9 -

12 ファンドの費用税金ファンドの費用投資者が直接的に負担する費用購入時手数料信託財産留保額ありませんありません投資者が信託財産で間接的に負担する費用運用管理費用 ( 信託報酬 ) その他の費用手数料ファンドの日々の純資産総額に対し年率 %( 税抜 1.47%) 以内運用管理費用は日々計上され毎計算期間の最初の6 ヵ月終了日 ( 当該終了日が休業日の場合はその翌営業日とします ) および毎計算期末または信託終了のときに信託財産から支払われます < 運用管理費用の配分 ( 年率 )> 上記が税抜 1.47%( 有価証券届出書提出日現在 ) の場合運用管理費用 ( 信託報酬 )= 運用期間中の基準価額信託報酬率合計委託会社販売会社受託会社 1.47%.37% 1.5%.5% 委託会社委託した資金の運用の対価販売会社運用報告書など各種書類の送付口座内でのファンドの管理購入後の情報提供などの対価受託会社運用財産の管理委託会社からの指図の実行の対価表中の率は税抜です別途消費税がかかります監査費用組入有価証券の売買委託手数料借入金の利息および立替金の利息などがその都度信託財産から支払われます監査費用は監査法人などに支払うファンドの監査に係る費用です運用状況などにより変動するものであり事前に料率上限額などを表示することはできません投資者の皆様にご負担いただくファンドの費用などの合計額については保有期間や運用の状況などに応じて異なりますので表示することができません税金 < 一般財形の場合 > 普通分配金ならびに換金時および償還時の個別元本超過額については 2.315% の税率による源泉徴収 ( 原則として確定申告は不要です ) が行なわれますなお確定申告を行ない申告分離課税または総合課税のいずれかを選択することもできます < 年金住宅財形の場合 > 収益分配金ならびに換金時および償還時の個別元本超過額に税金はかかりませんただし積み立てられた元金および収益分配金の累計額が限度額 ( 年金財形住宅財形の合計で55 万円 ) を超える場合には非課税の特典を失い課税されますこの場合の課税は一般財形の場合と同様の取扱いとなります ( 目的外換金 ) 年金住宅財形の場合年金受取り自宅用住宅取得など以外の目的で換金の申込みをするときには家屋が災害などによる被害を受けた場合など法令で定められた事由がある場合を除き非課税の特典を失い課税されますこの場合 2.315% の税率による源泉徴収となりますまた過去 5 年間にさかのぼりその間に支払われた普通分配金に対しても課税が行なわれます詳しくは販売会社にお問い合わせください上記は 218 年 11 月 1 日現在のものですので税法が改正された場合等には税率等が変更される場合があります税金の取扱いの詳細については税務専門家等にご確認されることをお勧めします - 1-

13 メモ

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2015.8.26 1 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 3 4 5 ( 参考情報 ) ファンドの年間騰落率及び分配金再投資基準価額の推移ファンドと他の代表的な資産クラス ( ) との騰落率の比較 2010 62015 5 グラフはファンドと代表的な資産クラスを定量的に比較できるように作成したものです 2010 62015 5 25 000 20 000 15 000 10 000