金融ジェロントロジーと人生満足度調査 人生満足度総合的な人生満足度は 10 点満点中 5.6 点 年代別にはシニア層での満足度が高い 金融資産階級別にみると 総じて金融資産が多い層で満足度が高い傾向が見られたが 最上位階級となる1 億円以上になると 満足度は概ね頭打ちとなっている Q) あなたは あ

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1 News Release 関係各位 2018 年 12 月 3 日 野村アセットマネジメント株式会社 人生 100 年時代の資産運用に関する調査 結果について ~ 人生 100 年時代の資産運用のあり方を探る ~ 野村アセットマネジメント株式会社 (CEO 兼執行役社長 : 渡邊国夫 以下 当社 ) は 人生 100 年時 代の資産運用に関する調査 とした意識調査を実施しました 調査対象分野として 金融ジェロントロジーと人生満足度調査 < 株式会社野村資本市場研究所 ( 取締役社長 : 松谷博司 ) と当社の共同実施 > 人生 100 年時代の資産形成に関する調査 金融リ テラシー テストと投資家特性調査 の 3 分野について アンケート調査を実施しました 1 主な調査結果は以下のとおりです 金融ジェロントロジーと人生満足度調査 人生満足度は 現役層では低く シニア層全体で高い傾向が見られる 金融資産階級別にみると 上位層では人生満足度は高いが 金融資産 1 億円以上になると頭打ちとなっている シニア層において その親の財産管理について調べたところ 8 割程度が財産状況を知らないか もしくは 知っていても何も支援していない状況にあった 一方 その親に対する老齢化の認識をみると 介護を要する状況にあると認識しつつも 支援していない状況にある 人生 100 年時代の資産形成に関する調査 人生 100 年時代に対する評価として 若年層では否定的な印象を持っており 長く働くことで資産運用を回避する意向が見られた 一方で つみたてNISAやiDeCoなどの資産形成支援制度の利用者は 積極的に資産運用を行う姿勢を示しており 人生 100 年時代の資産運用に対して大きな意識の違いがみられる 金融リテラシー テストと投資家特性調査 投資家特性として 年齢別にみると 概ね回答者の年齢によって 長期投資の期間や保有期間が形成されている 若年層では長期投資の期間を20 年前後としている一方で シニア層では10 年程度となっている 投資家の高齢化に従って 投資家全体の投資ホライズンが短くなる傾向が示されている 1 調査結果の詳細は 当社ウェブサイトに掲載しています

2 金融ジェロントロジーと人生満足度調査 人生満足度総合的な人生満足度は 10 点満点中 5.6 点 年代別にはシニア層での満足度が高い 金融資産階級別にみると 総じて金融資産が多い層で満足度が高い傾向が見られたが 最上位階級となる1 億円以上になると 満足度は概ね頭打ちとなっている Q) あなたは あなたの人生に対してどの程度満足していますか とても満足している を 10 点 とて も不満だ を 0 点とすると 何点くらいになると思いますか 各分野と総合的にみた人生満足度につい て回答してください ( 全体 n=21,409) < 人生満足度 ( 総合 ) ( 年代別 金融資産階級別 > 全体 70 代以上 60 代 50 代 40 代 30 代 20 代 10 点 /0 点 9 点 1 点年代別 8 点 2 点人生満足度 ( 総合 ) ( 全体 n=21,409) 7 点 3 点 (0 点 ~10 点 ) 点 5 点 点 1 億円以上 1 億円未満 4000 万円未満 1000 万円未満 300 万円未満 10 点 /0 点 9 点 1 点 8 点 7 点 金融資産階級別人生満足度 ( 総合 ) ( 全体 n=21,409) (0 点 ~10 点 ) 2 点 3 点 点 点 4 点 2

3 親の老齢化に対する認識 親の老齢化に対する認識 親世代の財産管理と子の意識シニア層において その親の財産管理について調べたところ 8 割程度が財産状況を知らないか もしくは 知っていても何も支援していない状況にあった 一方 親の老齢化に関する認識をみると 介護を要する状況にあると認識しつつも 支援していない状況にある Q) 親の財産管理についてどのような支援をしていますか あるいは 親御様がご存命中に どのよう な支援をしていましたか ( 全体 n=21,409) < 親の財産管理に関する対応状況 > そもそも親の財産状況について 知らない ( 知らなかった ) 親の財産状況は知っている ( 知っていた ) が 何も支援はしていな い ( しなかった ) 親の財産状況を調べてみたら 高齢期においても複雑な商品やリスクの高い商品など知らない投資商品を購入していた投資商品を購入する際には 金融機関で親と同席したり 電話で 2 親の財産管理 ( 全体 n=21,409) 6 商品説明を聞いたりして 金融機関側から説明を受けた家族信託型金融商品を保有しており 親が認知症の際には 運用状況だけは説明を受けている親が認知症に陥り 運用商品は売却もできず 困ったことがある 親は投資経験があるが 自分は投資に詳しくなく 金融機関側か ら聞いた投資商品に関する説明を理解できなかった 金融機関側から親の認知機能の低下について問い合わせをもらっ た 答えたくない < 財産管理状況別にみた親の老齢化に対する意識 > そもそも親の財産状況について 知らない 0% 20% 40% 60% 親の財産状況は知っているが 何も支援はしていない 0% 20% 40% 60% 体力低下健康損ねる気力低下記憶力低下理解力劣る認識力低下思考力低下判断力低下継続力低下認知症の診断介護を要する状況特に感じたことはない % 48% 体力低下健康損ねる気力低下記憶力低下理解力劣る認識力低下思考力低下判断力低下継続力低下認知症の診断介護を要する状況特に感じたことはない %

4 人生 100 年時代の資産運用に対する意識 ( 単一回答 考えている n=12,987) 人生 100 年時代の資産形成に関する調査 資産形成に関する意識人生 100 年時代の資産形成においては 全体としては できるだけ長く働き 資産運用は行わないつもり とする割合が最も高く 長寿生活に備えた資産形成に対して慎重な姿勢がみられる その一方で 各種の資産形成支援制度を利用している者は その比率は低く 低リスク商品であれば長く保有できる や 長い投資期間があるので 積極的にリスクをとって 資産を殖やしたい とする回答も見られる Q) 人生 100 年時代において 20 代から30 代にとって必要な資産形成とはどのようなものでしょうか 以下のキーワードから 相対的に重要だと思われる項目について 上位 5 項目を回答ください なお40 代以降の方も ご自身の経験を踏まえて回答ください ( 考えている とする回答者 n=12,987) < 人生 100 年時代の資産形成に関する意識 ( 考えている とする回答者 n=12,987)> 考えている (n=12,987) 一般 NISA 口座開設者 (n=3,873) つみたてNISA 口座開設者 (n=986) ideco 加入者 (n=576) 0% 1 20% 2 できるだけ長く働き 資産運用は行わないつもりだ低リスク商品であれば 長く保有することができる資産運用の必要性はわかっているが 大きな損失が不安なので躊躇してしまう長期の資金計画のもとで資産運用は安定性を重視したい少しでも損失が発生する資産運用はせず ゼロ金利が続いても預金で十分だ長い投資期間があるので 積極的にリスクをとって 資産を殖やしたい将来のインフレに対する備えとして 証券投資による資産運用が必要だ投資リターンを獲得し 損失リスクを限定化できれば 安心して保有し続けられる証券投資で投資リテラシーが高まり 高齢期でも投資を続けることができる投資信託分配金は運用成果だけ分配し できるだけ投資元本を維持したい証券投資を続けたくとも 投資判断できなくなるので やめざるを得ない投資信託の分配金は元本の払出しも含めて高いものに投資したいひとつのファンドで 手軽に個人間で譲渡 売買できる金融商品ひとつのファンドで 最後まで運用したい % 7% 1 1 8% 特に考え ていな い, 3 人生 100 年時代における 資産運資産運用に対する意識 用に関し ( 全体 n=21,409) て考えて いる, 0% 6 4

5 ライフステージ別 資産形成支援制度に対する利用状況 ( ライフステージ別 ) ライフステージ別に資産形成制度の利用状況および利用意向率をみると 一般 NISAは 高齢夫婦 高齢一人暮らし での利用が3 割弱と高い また利用意向を合わせると 独身社会人 (20~30 代 ) と 夫婦と子( 未就学 ~ 小学生 ) で関心が高い つみたてNISAとiDeCoでも 同様な傾向が見られる 若い夫婦でも 子の有無や子の就学状況によって 資産形成支援制度に対する関心に違いが見られた Q) NISA と DC 年金について 利用状況をお尋ねします ( 全体 n=21,409) < 一般 NISA つみたて NISA ideco の投資実行者 加入者 > つみたてNISA 口座開設者 ideco 加入者 一般 NISA 口座開設者 利用意向 関心 利用意向 関心 利用意向 関心 0% 20%30%40% 0% 20% 30% 40% 0% 20% 30% 40% 全体 (n=21,409) 1 Ⅰ-1 独身社会人 (20~30 代 ) 1 8% Ⅰ-2 独身社会人 (40~64 歳 ) 1 1 Ⅱ 夫婦のみ 1 Ⅲ 夫婦 子 ( 未就学 ~ 小学 ) 1 Ⅳ 夫婦 子 ( 中高大 ) Ⅴ 夫婦 子が卒業 7% Ⅵ 高齢夫婦 27% 7% Ⅶ 高齢一人暮らし 2 その他 1 8% 5

6 金融リテラシー テストと投資家特性調査 年齢と長期投資 投信保有期間の関係 長期投資 という場合にどれくらいの期間をイメージするのか また ひとつの投資信託商品を保有する場合 どれくらいの保有期間を想定するのか 調査している 長期投資の期間は平均で16 年程度 投信保有期間は10 年程度となった 長期投資の期間について わからないとの回答を除いて 年齢別にみると 概ね回答者の年齢によって 長期投資の期間や保有期間が形成されている 若年層では長期投資の期間を20 年前後としている一方で シニア層では10 年程度となっている 投資家の高齢化に従って 投資家全体の投資ホライズンが短くなる傾向が示されている 投資信託保有期間も同様な傾向が見られる 両者の関係をみると 若年層では長期投資期間と保有期間とでかい離が見られ 長期投資を実践するにあたり ひとつの商品では賄いきれないとの認識があるものとみられるが シニア層ではその差が縮まっており ひとつの商品で長期投資を実践する意向が暗に示されている そのため シニア層においては 投資期間においてひとつの商品に依存する傾向が強いものとみられ 商品選択においては より長期に保有できる商品が望まれている もっとも これは わからない との回答者を除いた傾向であることから 引き続き長期投資の実践にむけて その重要性を説明することが求められる Q) 金融資産の運用において 長期投資 という場合 どれくらいの期間をイメージしますか またひと つの投信商品を保有する場合 どれくらいの期間を想定しますか それぞれの期間について 回答く ださい ( 全体 n=21,409) < 年齢と長期投資 投信保有期間の関係 > ( 年数 ) 25 長期投資期間 投信商品保有期間 長期投資の期間 投信保有期間 y = x R² = y = x R² = 回答者の年齢 (1 歳刻み ) ( 歳 ) 6

7 調査概要 調査目的 人生 100 年時代 と言われる個人の長寿化と社会の超高齢化において 保有する金融資産が最期まで枯渇することなく 長期に維持されることが求められている 本調査では 20 歳以上の男女 約 2 万人を対象に 金融ジェロントロジー ( 金融に係る老年学 ) に基づき ご本人やご家族の老齢化の状況や認知機能の低下などの中で 家族の支援 金融資産の運用や管理の実態と意識を把握することをねらいとしている またこれらの調査結果を公表することにより 資産運用に関する調査研究の向上など 社会への還元を図ることを目的とする 調査対象 サンプル数 20 歳以上までの男女 ( 調査会社に登録しているモニター ) から 2 万サンプルを目途に調査を実施 な おサンプルについて 国勢調査など人口統計等に基づき サンプルを回収している < 本調査におけるサンプル数 ( 属性別 )> 区分 項目 ( サンプル数 ) ( 構成比 ) 区分 項目 ( サンプル数 ) ( 構成比 ) 全体 合計 21, % 就業別 会社員 5,025 2 年代別 20 代 2,672 1 会社役員 管理職 代 3,241 1 公務員 団体職員 代 4,171 1 自営業 1, 代 3,577 自由業 専門職 代 3,797 派遣 契約社員 1, 代以上 3,951 パート アルバイト 2,900 1 男女別 男性 10,903 5 学生 505 女性 10,506 4 専業主婦 専業主夫 4,026 1 婚姻別 未婚 5,621 2 退職後 再雇用等 137 既婚 13,559 6 退職後 無職 2,170 離別 1,398 7% その他 ( 有職 ) 209 死別 831 その他 ( 無職 ) 2,044 区分 項目 ( サンプル数 ) ( 構成比 ) 区分 項目 ( サンプル数 ) ( 構成比 ) 年間所得わからない等 7,946 37% 負債区分 負債保有 4,639 2 ( 世帯 ) 300 万円未満 4,789 2 負債非保有 11, ~500 万円未満 4,667 2 わからない等 4, ~1000 万円未満 2,873 投資信託保有 現保有 2, ~2000 万円未満 612 過去保有 1,729 8% 2000 万円以上 522 非保有 ( 未経験 ) 16,884 7 金融資産わからない等 7,679 3 一般 NISA NISA 口座開設者 3,873 ( 世帯 ) 持っていない 4,170 1 ( 稼働口座 ) 2, 万円未満 2,972 1 つみたてNISA つみたてNISA ~1000 万円未満 2,523 1 ( 新規開設 ) ~4000 万円未満 2,943 1 ( 切り替え ) 万円 ~1 億円未満 901 DC 年金 企業型 DC 加入者 億円以上 221 ideco 加入者 576 調査方法 / 調査時期 インターネット調査 / 2018 年 6 月 13 日 ( 水 )~6 月 18 日 ( 月 ) 過去に当社が実施した調査結果については 当社ウェブサイトをご参照ください URL: 7

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News Release 報道関係各位 2013 年 6 月 11 日 ~1 都 3 県在住者を対象に 今年の夏休みの国内旅行について調査 ~ 今年の夏休みは 海外より国内派 その理由は 短い日程で行けるから 50 代 30 代男性 20 代女性の3 割以上が旅費を増やすと回答今後行きたい国内の世界 各位 平成 25 年 6 月 11 日 不動産投資信託証券発行者名東京都渋谷区恵比寿四丁目 1 番 18 号恵比寿ネオナートジャパン ホテル リート投資法人代表者名執行役員伊佐幸夫 ( コード番号 :8985) 資産運用会社名ジャパン ホテル リート アドバイザーズ株式会社代表者名代表取締役社長鈴井博之問合せ先取締役経営企画室長有働和幸 TEL:03-6422-0530 国内旅行の動向調査に関するお知らせ

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