運用商品一覧 作成日 :2018 年 12 月 18 日 規約名 モルガン スタンレー確定拠出企業型年金 運営管理機関名 損保ジャパン日本興亜 DC 証券株式会社 < 商品ラインアップの選定 > 複数の資産に分散投資を行うバランス型投資信託と 基本 4 資産 ( 国内外の株式 債券 ) に加え 新興国の株式 債券や REIT を投資対象とする単一資産型投資信託をそろえ 運用経験の浅い方から経験豊富な方までの多様なニーズに応えられる運用商品を選定しました また 元本割れを避けたい方のために元本確保型商品も選定しました < 指定運用方法 > に 印がある商品設定日 指定運用方法の設定はありません - 留意点 確定拠出年金制度は 加入者ご自身で運用し その運用結果に応じた給付を受ける制度ですので 運用指図 ( 配分割合指定 ) を必ず行ってください 運用指図を行わない場合は アンサーネット アンサーセンター 配分割合申込書により配分割合指定が行われるまで掛金は現金で管理されるため 利益の見込みはありません 利益の見込みと損失の可能性 - 指定運用方法に関するご説明は運用商品一覧の最終ページをご参照ください 元本確保型商品確定拠出年金傷害保険 商品提供会社 損害保険ジャパン日本興亜 損害保険 5 年保証利率を適用する積立型の保険商品です スイッチング ( 預け替え ) 時に元本を下回ることはありません ケガによる死亡時には 10% 割増の保険金が支払われます 商品提供会社の主要格付機関による格付状況等は健全です 保証利率の水準は 他の保険会社の同種商品と比較しても適正な水準です 確定拠出年金制度における元本確保型商品として選定しました 元本確保型以外の商品 ( 投資信託 ) ハッピーエイジング 20 損保ジャパン日本興亜アセットマネジメント バランス資産配分固定型信託報酬 ( 年率 税込 ) 1.5876% 国内外の株式 ( 新興国含む ) 債券に分散投資 / 外貨建資産の為替ヘッジ 国内外の株式比率は 90% を基本とします 合成ベンチマークを上回る運用成果を目指します は 経営基盤が安定しており 人員 運用資産規模ともに十分な水準です 一定の運用実績を有し 定性面 定量面ともに専門の評価機関から適切との評価を得ています 運用プロセスが確立されており 長期安定的な運用が期待できます 国内外の株式 債券等に投資するバランス型のファンドとして選定しました 一部のは 目論見書等の名称とは異なる表記となっておりますのでご了承ください
ハッピーエイジング 30 損保ジャパン日本興亜アセットマネジメント バランス資産配分固定型信託報酬 ( 年率 税込 ) 1.4580% 国内外の株式 ( 新興国含む ) 債券に分散投資 / 外貨建資産の為替ヘッジ 国内外の株式比率は 70% を基本とします 合成ベンチマークを上回る運用成果を目指します は 経営基盤が安定しており 人員 運用資産規模ともに十分な水準です 一定の運用実績を有し 定性面 定量面ともに専門の評価機関から適切との評価を得ています 運用プロセスが確立されており 長期安定的な運用が期待できます 国内外の株式 債券等に投資するバランス型のファンドとして選定しました ハッピーエイジング40 損保ジャパン日本興亜アセットマネジメントバランス資産配分固定型信託報酬 ( 年率 税込 ) 1.2960% 国内外の株式 ( 新興国含む ) 債券に分散投資 / 外貨建資産の為替ヘッジ 国内外の株式比率は 50% を基本とします 合成ベンチマークを上回る運用成果を目指します は 経営基盤が安定しており 人員 運用資産規模ともに十分な水準です 一定の運用実績を有し 定性面 定量面ともに専門の評価機関から適切との評価を得ています 運用プロセスが確立されており 長期安定的な運用が期待できます 国内外の株式 債券等に投資するバランス型のファンドとして選定しました ハッピーエイジング50 損保ジャパン日本興亜アセットマネジメントバランス資産配分固定型信託報酬 ( 年率 税込 ) 1.1124% 国内外の株式 ( 新興国含む ) 債券に分散投資 / 外貨建資産の為替ヘッジ 国内外の株式比率は 30% を基本とします 合成ベンチマークを上回る運用成果を目指します は 経営基盤が安定しており 人員 運用資産規模ともに十分な水準です 一定の運用実績を有し 定性面 定量面ともに専門の評価機関から適切との評価を得ています 運用プロセスが確立されており 長期安定的な運用が期待できます 国内外の株式 債券等に投資するバランス型のファンドとして選定しました ハッピーエイジング60 損保ジャパン日本興亜アセットマネジメントバランス資産配分固定型信託報酬 ( 年率 税込 ) 0.9288% 国内外の株式 債券に分散投資 / 外貨建資産の為替ヘッジ 国内外の株式比率は 10% を基本とします 合成ベンチマークを上回る運用成果を目指します は 経営基盤が安定しており 人員 運用資産規模ともに十分な水準です 一定の運用実績を有し 定性面 定量面ともに専門の評価機関から適切との評価を得ています 運用プロセスが確立されており 長期安定的な運用が期待できます 国内外の株式 債券等に投資するバランス型のファンドとして選定しました 一部のは 目論見書等の名称とは異なる表記となっておりますのでご了承ください
インデックスファンド TOPIX( 日本株式 ) 日興アセットマネジメント 0.6696% 国内株式に投資 ベンチマークである TOPIX( 配当 ) の動きに連動する運用成果を目指します は 経営基盤が安定しており 人員 運用資産規模ともに十分な水準です 一定の運用実績を有し 定性面 定量面ともに専門の評価機関から適切との評価を得ています 運用プロセスが確立されており 長期安定的な運用が期待できます 国内株式に投資するファンドとして選定しました ニッセイ日経 225 インデックスファンド ニッセイアセットマネジメント 0.2700% 国内株式に投資 ベンチマークである日経平均株価 ( 配当 ) の動きに連動する運用成果を目指します は 経営基盤が安定しており 人員 運用資産規模ともに十分な水準です 一定の運用実績を有し 定性面 定量面ともに専門の評価機関から適切との評価を得ています 運用プロセスが確立されており 長期安定的な運用が期待できます 国内株式に投資するファンドとして選定しました インベスコマグナム ジャパン バリュー オープン インベスコ アセット マネジメント 1.6632% 国内株式に投資 銘柄選定は主に株価の割安度に注目して行い 信託財産の長期的な成長を図ることを目的に積極的な運用をします ベンチマークは特定しません は 経営基盤が安定しており 人員 運用資産規模ともに十分な水準です 一定の運用実績を有し 定性面 定量面ともに専門の評価機関から適切との評価を得ています 運用プロセスが確立されており 長期安定的な運用が期待できます 国内株式に投資するファンドとして選定しました インベスコ日本株式グロース ファンド インベスコ アセット マネジメント 1.6632% 国内株式に投資 銘柄選定は主に利益の成長性に注目して行い 信託財産の長期的な成長を図ることを目的に積極的な運用をします ベンチマークは特定しません は 経営基盤が安定しており 人員 運用資産規模ともに十分な水準です 一定の運用実績を有し 定性面 定量面ともに専門の評価機関から適切との評価を得ています 運用プロセスが確立されており 長期安定的な運用が期待できます 国内株式に投資するファンドとして選定しました 一部のは 目論見書等の名称とは異なる表記となっておりますのでご了承ください
フィデリティ 日本成長株 ファンド フィデリティ投信 1.6524% 国内株式に投資 銘柄選定は主に利益の成長性に注目して行い ベンチマークである TOPIX( 配当込 ) を中長期的に上回る運用成果を目指します は 経営基盤が安定しており 人員 運用資産規模ともに十分な水準です 一定の運用実績を有し 定性面 定量面ともに専門の評価機関から適切との評価を得ています 運用プロセスが確立されており 長期安定的な運用が期待できます 国内株式に投資するファンドとして選定しました <DC> 日本株スタイル ミックス ファンド 三菱 UFJ 国際投信 1.6200% 国内株式に投資 割安な銘柄 成長力が高い銘柄 小型株を組み合わせて運用し ベンチマークである TOPIX( 配当 ) を中長期的に上回る運用成果を目指します は 経営基盤が安定しており 人員 運用資産規模ともに十分な水準です 一定の運用実績を有し 定性面 定量面ともに専門の評価機関から適切との評価を得ています 運用プロセスが確立されており 長期安定的な運用が期待できます 国内株式に投資するファンドとして選定しました MHAM 日本成長株ファンド <DC 年金 > アセットマネジメント One 1.6740% 国内株式 ( 中小型株を含む ) に投資 銘柄選定は主に利益の成長性に注目し 中小型株へも積極的に投資します ベンチマークは特定しません は 経営基盤が安定しており 人員 運用資産規模ともに十分な水準です 一定の運用実績を有し 定性面 定量面ともに専門の評価機関から適切との評価を得ています 運用プロセスが確立されており 長期安定的な運用が期待できます 国内株式に投資するファンドとして選定しました DIAM 外国株式インデックスファンド <DC 年金 > アセットマネジメント One 外国株式信託報酬 ( 年率 税込 ) 0.2700% 日本を除く世界主要国の株式 ( 先進国 ) に投資 / 為替ヘッジ ベンチマークである MSCI コクサイ ( ヘッジ 円ベース 配当込 ) の動きに連動する運用成果を目指します は 経営基盤が安定しており 人員 運用資産規模ともに十分な水準です 一定の運用実績を有し 定性面 定量面ともに専門の評価機関から適切との評価を得ています 運用プロセスが確立されており 長期安定的な運用が期待できます 外国株式に投資するファンドとして選定しました 一部のは 目論見書等の名称とは異なる表記となっておりますのでご了承ください
インデックスファンド海外新興国 ( エマージング ) 株式 日興アセットマネジメント 外国株式新興国株式信託報酬 ( 年率 税込 ) 0.5940% 外国株式 ( 新興国 ) に投資 / 為替ヘッジ ベンチマークである MSCI エマージング マーケットインデックス ( ヘッジ 円ベース 配当 ) の動きに連動する運用成果を目指します は 経営基盤が安定しており 人員 運用資産規模ともに十分な水準です 一定の運用実績を有し 定性面 定量面ともに専門の評価機関から適切との評価を得ています 運用プロセスが確立されており 長期安定的な運用が期待できます 外国株式に投資するファンドとして選定しました インベスコ世界厳選株式オープン < 為替ヘッシ あり >( 毎月決算型 ) インベスコ アセット マネジメント 外国株式信託報酬 ( 年率 税込 ) 1.8684% 日本を含む世界主要国の株式 ( 先進国 ) に投資 / 為替ヘッジあり 銘柄選定は主に株価の割安度に注目して行い ベンチマークである MSCI ワールド ( ヘッジあり 円ベース 配当 ) を中長期的に上回る運用成果を目指します は 経営基盤が安定しており 人員 運用資産規模ともに十分な水準です 一定の運用実績を有し 定性面 定量面ともに専門の評価機関から適切との評価を得ています 運用プロセスが確立されており 長期安定的な運用が期待できます 外国株式に投資するファンドとして選定しました インベスコ世界厳選株式オープン < 為替ヘッシ >( 毎月決算型 ) インベスコ アセット マネジメント 外国株式信託報酬 ( 年率 税込 ) 1.8684% 日本を含む世界主要国の株式 ( 先進国 ) に投資 / 為替ヘッジ 銘柄選定は主に株価の割安度に注目して行い ベンチマークである MSCI ワールド ( ヘッジ 円ベース 配当 ) を中長期的に上回る運用成果を目指します は 経営基盤が安定しており 人員 運用資産規模ともに十分な水準です 一定の運用実績を有し 定性面 定量面ともに専門の評価機関から適切との評価を得ています 運用プロセスが確立されており 長期安定的な運用が期待できます 外国株式に投資するファンドとして選定しました フィデリティ グローバル ファンド フィデリティ投信 外国株式信託報酬 ( 年率 税込 ) 1.8684% 日本を含む外国株式 ( 新興国を含む ) に投資 / 為替ヘッジ 銘柄選定は主に利益の成長性に注目して行い ベンチマークである MSCI ワールド ( ヘッジ 円ベース 配当込 ) を長期的に上回る運用成果を目指します は 経営基盤が安定しており 人員 運用資産規模ともに十分な水準です 一定の運用実績を有し 定性面 定量面ともに専門の評価機関から適切との評価を得ています 運用プロセスが確立されており 長期安定的な運用が期待できます 外国株式に投資するファンドとして選定しました 一部のは 目論見書等の名称とは異なる表記となっておりますのでご了承ください
損保ジャパン拡大中国株投信 損保ジャパン日本興亜アセットマネジメント 外国株式 中国株式 信託報酬 ( 年率 税込 ) 1.6740% 中国 香港及び台湾の株式 (DR( 預託証書 ) を含む ) に投資 / 為替ヘッジ 銘柄選定は 投資価値分析に基づき 相対的に割安度の高い銘柄に投資します ベンチマークは特定しません は 経営基盤が安定しており 人員 運用資産規模ともに十分な水準です 一定の運用実績を有し 定性面 定量面ともに専門の評価機関から適切との評価を得ています 運用プロセスが確立されており 長期安定的な運用が期待できます 外国株式に投資するファンドとして選定しました 損保ジャパン日本債券ファンド 損保ジャパン日本興亜アセットマネジメント 国内債券信託報酬 ( 年率 税込 ) 0.5940% 0.1% 国内債券に投資 BBB 格相当以上の格付けが付与された公社債に投資し ベンチマークである NOMURA-BPI 総合を中長期的に上回る運用成果を目指します は 経営基盤が安定しており 人員 運用資産規模ともに十分な水準です 一定の運用実績を有し 定性面 定量面ともに専門の評価機関から適切との評価を得ています 運用プロセスが確立されており 長期安定的な運用が期待できます 国内債券に投資するファンドとして選定しました 野村日本債券ファンド ( 確定拠出年金向け ) 野村アセットマネジメント 国内債券信託報酬 ( 年率 税込 ) 0.5940% 国内債券に投資 NOMURA-BPI 総合の構成銘柄および BBB 格相当以上の投資適格格付公社債に投資し ベンチマークである NOMURA-BPI 総合を上回る運用成果を目指します は 経営基盤が安定しており 人員 運用資産規模ともに十分な水準です 一定の運用実績を有し 定性面 定量面ともに専門の評価機関から適切との評価を得ています 運用プロセスが確立されており 長期安定的な運用が期待できます 国内債券に投資するファンドとして選定しました DC ダイワ外国債券インデックス 大和証券投資信託委託 外国債券信託報酬 ( 年率 税込 ) 0.2484% 日本を除く外国債券に投資 / 為替ヘッジ ベンチマークである FTSE 世界国債インデックス ( 除く日本 ヘッジ 円ベース ) の動きに連動する運用成果を目指します は 経営基盤が安定しており 人員 運用資産規模ともに十分な水準です 一定の運用実績を有し 定性面 定量面ともに専門の評価機関から適切との評価を得ています 運用プロセスが確立されており 長期安定的な運用が期待できます 外国債券に投資するファンドとして選定しました 一部のは 目論見書等の名称とは異なる表記となっておりますのでご了承ください
インデックスファンド海外新興国 ( エマージング ) 債券 日興アセットマネジメント 外国債券新興国債券信託報酬 ( 年率 税込 ) 0.5616% 外国債券 ( 新興国 ) に投資 / 為替ヘッジ ベンチマークである JP モルガン GBI-EM グローバル ダイバーシファイド ( 円ヘッジ 円ベース ) の動きに連動する運用成果を目指します は 経営基盤が安定しており 人員 運用資産規模ともに十分な水準です 一定の運用実績を有し 定性面 定量面ともに専門の評価機関から適切との評価を得ています 運用プロセスが確立されており 長期安定的な運用が期待できます 外国債券に投資するファンドとして選定しました DIAM 高格付インカム オープン <DC 年金 > アセットマネジメント One 外国債券 高格付資源国債券 信託報酬 ( 年率 税込 ) 1.0800% 0.2% 高格付資源国の債券に投資 / 為替ヘッジ 高格付資源国 ( カナダ オーストラリアなど ) の AA 格以上の公社債に投資します ベンチマークは特定しません は 経営基盤が安定しており 人員 運用資産規模ともに十分な水準です 一定の運用実績を有し 定性面 定量面ともに専門の評価機関から適切との評価を得ています 運用プロセスが確立されており 長期安定的な運用が期待できます 外国債券に投資するファンドとして選定しました グローバル ボンド オープン IM モルガン スタンレー インベストメント マネジメント 外国債券信託報酬 ( 年率 税込 ) 1.2420% 日本を除く外国債券に投資 /75% 程度の為替ヘッジあり 原則として A 格相当以上の格付の公社債に投資し ベンチマークである FTSE 世界国債インデックス ( 除く日本 円ベース : 25% 為替オープン +75% 為替ヘッジ ) を上回る運用成果を目指します は 経営基盤が安定しており 人員 運用資産規模ともに十分な水準です 一定の運用実績を有し 定性面 定量面ともに専門の評価機関から適切との評価を得ています 運用プロセスが確立されており 長期安定的な運用が期待できます 外国債券に投資するファンドとして選定しました MHAM J-REIT インデックスファンド <DC 年金 > アセットマネジメント One その他国内 REIT 信託報酬 ( 年率 税込 ) 0.5400% 国内不動産投信に投資 東京証券取引所に上場している不動産投資信託証券に投資し ベンチマークである東証 REIT 指数 ( 配当込 ) の動きに連動する運用成果を目指します は 経営基盤が安定しており 人員 運用資産規模ともに十分な水準です 一定の運用実績を有し 定性面 定量面ともに専門の評価機関から適切との評価を得ています 運用プロセスが確立されており 長期安定的な運用が期待できます 国内リートに投資するファンドとして選定しました 一部のは 目論見書等の名称とは異なる表記となっておりますのでご了承ください
指定運用方法とは 確定拠出年金制度は 加入者ご自身で運用し その運用結果に応じた給付を受ける制度です 指定運用方法は 加入者の運用を支援する目的で定められたしくみです 加入者が運用指図を行わないまま一定期間が経過し かつ法令上のプロセスを経た場合に あらかじめ指定運用方法に設定された運用商品が購入 ( 運用指図 ) されます この運用指図は 加入者ご自身が行ったものとみなされます 指定運用方法が適用される方は 指定運用方法の設定日以降に確定拠出年金制度に加入された方です 指定運用方法適用後も 加入者はいつでも運用の指図を行い 運用商品を変更することができます 指定運用方法適用の流れ 指定運用方法の提示と情報提供 < 特定期間 > 最初の掛金納付日から 3 ヶ月以上で規約で定める期間 加入者様への通知 < 猶予期間 > 特定期間経過日から 2 週間以上で規約で定める期間 運用指図があったとみて指定運用方法の商品を全額購入 指定運用方法の商品が購入された後も 加入者はいつでも運用の指図を行い 運用商品を変更することができます 一部のは 目論見書等の名称とは異なる表記となっておりますのでご了承ください