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News Release 2015 4 月 10 日 FP 顧 客 満 足 度 調 査 結 果 ( 日 本 FP 協 会 調 べ) CFP AFP 認 定 者 (ファイナンシャル プランナー)への 相 談 満 足 度 は 総 じて 高 く 8 割 前 後 を 占 める ~FP 相 談 の 今 後 の 利 用 意 向 も8 割 を 超 える 高 い 結 果 に~ 特 定 非 営 利 活 動 法 人 (NPO 法 人 ) 日 本 ファイナンシャル プランナーズ 協 会 ( 略 称 : 日 本 FP 協 会 理 事 長 白 根 壽 晴 )は ファイナンシャル プランニングの 普 及 及 びパーソナルファイナンス 教 育 の 推 進 と 質 の 高 い FP(ファイナンシャル プランナー)の 育 成 を 通 して 社 会 全 体 の 利 益 の 増 進 に 寄 与 する NPO 法 人 です このたび 日 本 FP 協 会 は 生 活 者 がFP 相 談 を 行 った 際 の 相 談 内 容 や 満 足 度 について 把 握 することを 目 的 とし 資 産 運 用 や 老 後 の 生 活 設 計 などをCFP AFP 認 定 者 (ファイナンシャル プランナー)に 相 談 した 経 験 がある20 歳 以 上 の 男 女 を 対 象 に アンケート 調 査 を 実 施 いたしました 今 回 のアンケート 調 査 では FP 相 談 の 内 容 や CFP AFP 認 定 者 に 対 する 満 足 度 (FP 認 定 者 の 知 識 やスキル 今 後 の 相 談 意 向 など) CFP AFP 認 定 者 の 果 たす 役 割 について 聴 取 し 621 人 から 回 答 を 得 ました なお FP 相 談 には 法 人 個 人 を 問 わず 独 立 した 立 場 でFP 業 務 を 行 っている 中 で 提 供 されたもの 及 び 金 融 機 関 等 での 一 連 のサービス において 提 供 された FP 相 談 等 を 含 みます 調 査 結 果 概 要 1. CFP AFP 認 定 者 の 専 門 性 ( 知 識 スキル) に 対 する 満 足 度 は85% 提 案 力 の 満 足 度 は 80% 金 融 商 品 の 知 識 の 満 足 度 は79%と 高 い 結 果 となりました 満 足 した 理 由 としては 的 確 なアドバイス 提 案 があった わかりやすい 詳 しい 説 明 をしてくれた 親 切 丁 寧 な 対 応 相 談 にのってくれた などが 挙 げられました 2. FP 相 談 の 今 後 の 利 用 意 向 は85%と 高 い 結 果 となりました 主 な 理 由 としては 今 後 も 相 談 したい ことがある 役 立 った 問 題 が 解 決 した 知 識 が 豊 富 専 門 的 な 知 識 が 欲 しい などが 挙 げら れました 3. CFP AFP 認 定 者 の 果 たす 役 割 の 重 要 性 については 生 活 設 計 が91%と 最 も 高 く 次 いで 金 融 知 識 及 び 金 融 経 済 事 情 など 88% 家 計 管 理 82%となりました 調 査 結 果 の 詳 細 については 次 頁 以 降 をご 参 照 ください CFP AFP(ファイナンシャル プランナー)は 生 活 者 ひとりひとりの 課 題 をご 一 緒 に 考 え 夢 をかなえるための いわば 家 計 のホームドクター です 担 当 日 本 FP 協 会 広 報 部 広 報 課 金 田 小 野 本 件 に 関 するお 問 合 せ 先 TEL FAX E-mail 03-5403-9748 03-5403-9795 info@jafp.or.jp CFP R CERTIFIED FINANCIAL PLANNER R およびサーティファイド ファイナンシャル プランナー R は 米 国 外 においては Financial Planning Standards Board Ltd.(FPSB)の 登 録 商 標 で FPSB とのライセンス 契 約 の 下 に 日 本 国 内 においては NPO 法 人 日 本 FP 協 会 が 商 標 の 使 用 を 認 めています AFFILIATED FINANCIAL PLANNER R アフィリエイテッド ファイナンシャル プランナー R は NPO 法 人 日 本 FP 協 会 の 登 録 商 標 です 家 計 のホームドクター R は NPO 法 人 日 本 FP 協 会 の 登 録 商 標 です 特 定 非 営 利 活 動 法 人 (NPO 法 人 ) 日 本 ファイナンシャル プランナーズ 協 会 < 本 部 事 務 所 > 105-0001 東 京 都 港 区 虎 ノ 門 4-1-28 虎 ノ 門 タワーズオフィス5F TEL 03-5403-9700( 代 ) FAX 03-5403-9701 < 大 阪 事 務 所 > 530-0004 大 阪 府 大 阪 市 北 区 堂 島 浜 1-4-19 マニュライフプレイス 堂 島 5F TEL 06-6344-8063 FAX 06-6344-8065 1

調 査 概 要 調 査 名 称 : FP 顧 客 満 足 度 調 査 調 査 目 的 : 特 定 非 営 利 活 動 法 人 日 本 ファイナンシャル プランナーズ 協 会 ( 日 本 FP 協 会 )が 認 定 するCFP AFP 資 格 保 有 者 に 生 活 者 が FP 相 談 を 行 った 際 の 相 談 内 容 や 満 足 度 について 把 握 し 今 後 の 協 会 運 営 や CFP AFP 資 格 の 認 知 向 上 理 解 促 進 普 及 活 動 推 進 の 一 助 とする 調 査 対 象 : マクロミルモニタ - 20 歳 以 上 の 男 女 事 前 調 査 を 実 施 し 以 下 の 対 象 者 条 件 合 致 者 を 抽 出 当 該 対 象 者 に 対 して 本 調 査 にて 本 件 の 詳 細 を 聴 取 対 象 者 条 件 資 産 運 用 や 老 後 の 生 活 設 計 などを FP に 相 談 した 経 験 がある その FP は CFP AFP 認 定 者 である 調 査 地 域 : 全 国 調 査 方 法 : インターネット 調 査 調 査 実 施 期 間 : 平 成 27 2 月 2 日 ( 月 ) ~ 5 日 ( 木 ) 有 効 回 答 数 : 621 サンプル 性 代 別 に 人 口 構 成 比 率 に 合 わせて 回 収 調 査 主 体 : 特 定 非 営 利 活 動 法 人 (NPO 法 人 ) 日 本 ファイナンシャル プランナーズ 協 会 ( 日 本 FP 協 会 ) 調 査 機 関 : 株 式 会 社 マクロミル 留 意 事 項 : 分 析 軸 相 談 相 手 について CFP AFP 両 方 は 相 談 相 手 が CFP 認 定 者 AFP 認 定 者 のどちらか 一 人 とは 限 らない 場 合 を 指 す 計 数 について 調 査 結 果 は 回 答 者 数 に 対 する 百 分 比 で 示 しており 小 数 点 第 2 位 を 四 捨 五 入 しているため 合 計 値 が100%にならない 場 合 (99.9% 100.1%など)がある 複 数 回 答 形 式 の 設 問 では 比 率 の 合 計 は 概 ね 100%を 超 える 2

調 査 結 果 調 査 結 果 として 以 下 のような 現 状 が 明 らかとなりました 1. 満 足 の 状 況 満 足 している と やや 満 足 している の 合 計 1. 専 門 性 に 対 する 満 足 度 は 85% 2. 提 案 力 の 満 足 度 は 80% 3. 金 融 商 品 の 知 識 の 満 足 度 は 79%と 高 い 性 代 別 にみると 女 性 30 代 では 全 般 的 に 満 足 度 が 高 いが 特 に 2. 提 案 力 (90.7%) 3. 金 融 商 品 の 知 識 (92.6%) 4.サービス 全 般 (87.0%)の 満 足 度 が 他 の 代 に 比 べて 高 い 世 帯 収 別 にみると 1. 専 門 性 は 収 の 違 いによる 差 はなく 一 律 80%を 超 えて 高 い 金 融 資 産 別 では 1000~5000 万 円 未 満 は 1. 専 門 性 (88.6%) 2. 提 案 力 (86.7%) 3. 金 融 商 品 の 知 識 (84.9%)いずれの 満 足 度 も 80%を 超 えている 単 一 回 答 Q.FP 認 定 者 (CFP AFP 認 定 者 以 下 CFP AFP)に 対 する 満 足 度 についてお 聞 きします 以 下 の 1~4 について もっともあてはまるものをそれぞれ1つずつお 選 びください 100 (%) 80 84.7 79.9 79.4 75.0 60 40 20 0 1. AFPが 持 つ 専 門 性 ( 知 識 スキル) 2. AFPの 提 案 力 (コミュニ ケーション 力 を 含 む) 3. AFPの 金 融 商 品 に 関 する 知 識 4. AFPが 提 供 する サービス 全 般 n= 全 体 (621) 84.7 79.9 79.4 75.0 男 性 20 代 (96) 83.3 70.8 76.0 72.9 男 性 30 代 (119) 89.1 84.0 79.8 80.7 男 性 40 代 (64) 85.9 81.3 76.6 78.1 男 性 50 代 (51) 76.5 74.5 70.6 72.5 性 男 性 60 代 以 上 (75) 80.0 73.3 77.3 66.7 代 女 性 20 代 (37) 86.5 78.4 86.5 78.4 女 性 30 代 (54) 88.9 90.7 92.6 87.0 女 性 40 代 (45) 84.4 86.7 75.6 73.3 女 性 50 代 (34) 85.3 76.5 73.5 55.9 女 性 60 代 以 上 (46) 84.8 87.0 89.1 76.1 未 既 婚 未 婚 (210) 86.7 78.1 81.4 74.3 既 婚 (411) 83.7 80.8 78.3 75.4 300 万 円 未 満 (52) 88.5 75.0 78.8 75.0 世 300~500 万 円 未 満 (145) 84.1 77.2 80.0 75.2 帯 500~800 万 円 未 満 (194) 85.6 82.5 77.3 74.7 収 800~1000 万 円 未 満 (90) 85.6 83.3 84.4 78.9 1000 万 円 以 上 (109) 83.5 78.9 81.7 76.1 金 融 資 産 残 高 はない (17) 94.1 70.6 82.4 70.6 金 300 万 円 未 満 (133) 85.0 78.9 78.9 80.5 融 300~500 万 円 未 満 (78) 89.7 82.1 74.4 74.4 資 500~1000 万 円 未 満 (100) 81.0 73.0 78.0 72.0 産 1000~5000 万 円 未 満 (166) 88.6 86.7 84.9 78.3 5000 万 円 以 上 (67) 79.1 79.1 80.6 71.6 CFP 認 定 者 (257) 86.0 80.2 82.5 78.2 相 談 AFP 認 定 者 (278) 83.8 79.1 75.2 70.9 相 手 CFP AFP 両 方 (86) 83.7 81.4 83.7 79.1 相 談 料 有 料 (123) 91.9 84.6 85.4 78.0 無 料 (495) 82.8 78.8 77.8 74.1 3

2.サービス 全 般 に 満 足 した 理 由 自 由 回 答 Q. AFP が 提 供 するサービス 全 般 について 満 足 している と やや 満 足 している と 回 答 された 理 由 を 具 体 的 にご 記 入 ください 満 足 している やや 満 足 している と 回 答 した 人 ベース(n=466) 順 位 AFPが 提 供 するサービス 全 般 に 満 足 した 理 由 人 数 1 的 確 なアドバイス 提 案 があった 108 2 わかりやすい 詳 しい 説 明 をしてくれた 87 2 親 切 丁 寧 な 対 応 相 談 にのってくれた 87 4 専 門 知 識 がある 39 5 勉 強 になった 参 考 になった 34 6 サービスが 良 かった 15 7 有 益 利 益 につながった 役 立 った 13 8 安 心 信 頼 できた 12 9 不 安 が 解 消 した 6 9 無 料 だから 6 11 相 談 しやすかった 相 談 できた 4 特 になし 28 4

3.FP 相 談 の 今 後 の 利 用 意 向 FP 相 談 を 今 後 利 用 したい と どちらかといえば 利 用 したい の 合 計 が85%と 高 い 利 用 意 向 が 特 に 高 いのは 男 性 20 代 (93.8%)と 女 性 30 代 (92.6%)で それぞれ9 割 以 上 が 利 用 したい どちらかといえば 利 用 したい と 答 えている 一 方 で 女 性 50 代 では どちらともいえない (23.5%)が 他 の 代 と 比 べてやや 高 い 世 帯 収 別 では すべての 層 で 利 用 意 向 が8 割 を 超 え 収 の 違 いによる 差 はみられない 金 融 資 産 が300~500 万 円 未 満 の 層 では 利 用 意 向 が92.3%と 最 も 高 い 相 談 料 が 有 料 の 場 合 では 利 用 意 向 が91.1%と 非 常 に 高 い 単 一 回 答 Q.あなたは AFP による FP 相 談 を 今 後 (も) 利 用 したいと 思 いますか 0% 100% 性 代 未 既 婚 世 帯 収 金 融 資 産 相 談 相 手 相 談 料 1.8 29.3 55.9 11.8 利 用 利 用 したい どちらかと どちらとも どちらかと 利 用 意 いえば いえない いえば したくない 向 利 用 したい 利 用 したくない n= 計 全 体 (621) 29.3 55.9 11.8 1.8 1.3 85.2 男 性 20 代 (96) 30.2 6 3.5 6.3 - - 9 3.8 男 性 30 代 (119) 29.4 53.8 12.6 2.5 1.7 83.2 男 性 40 代 (64) 23.4 6 0.9 12.5 3.1-84.4 男 性 50 代 (51) 25.5 52.9 1 7.6 2.0 2.0 78.4 男 性 60 代 以 上 (75) 25.3 60.0 12.0-2.7 85.3 女 性 20 代 (37) 29.7 54.1 13.5 2.7-83.8 女 性 30 代 (54) 3 8.9 53.7 7.4 - - 9 2.6 女 性 40 代 (45) 26.7 55.6 13.3-4.4 82.2 女 性 50 代 (34) 26.5 47.1 2 3.5 2.9-73.5 女 性 60 代 以 上 (46) 3 9.1 45.7 6.5 6.5 2.2 84.8 未 婚 (210) 29.0 56.7 12.4 0.5 1.4 85.7 既 婚 (411) 29.4 55.5 11.4 2.4 1.2 84.9 300 万 円 未 満 (52) 3 4.6 51.9 9.6 1.9 1.9 86.5 300~500 万 円 未 満 (145) 30.3 57.2 9.0 2.8 0.7 87.6 500~800 万 円 未 満 (194) 29.9 56.2 11.3 2.6-86.1 800~1000 万 円 未 満 (90) 28.9 57.8 11.1-2.2 86.7 1000 万 円 以 上 (109) 29.4 52.3 14.7-3.7 81.7 金 融 資 産 残 高 はない (17) 23.5 64.7 11.8 - - 88.2 300 万 円 未 満 (133) 27.8 60.2 9.0 3.0-88.0 300~500 万 円 未 満 (78) 25.6 6 6.7 6.4 1.3-9 2.3 500~1000 万 円 未 満 (100) 3 5.0 45.0 1 7.0 2.0 1.0 80.0 1000~5000 万 円 未 満 (166) 30.1 57.2 10.8 0.6 1.2 87.3 5000 万 円 以 上 (67) 32.8 43.3 14.9 3.0 6.0 76.1 CFP 認 定 者 (257) 29.6 56.0 10.9 2.3 1.2 85.6 AFP 認 定 者 (278) 28.1 56.8 12.2 1.4 1.4 84.9 CFP AFP 両 方 (86) 32.6 52.3 12.8 1.2 1.2 84.9 有 料 (123) 30.9 60.2 7.3 0.8 0.8 9 1.1 無 料 (495) 29.1 54.9 12.5 2.0 1.4 84.0 1.3 5

4. 今 後 のFP 相 談 利 用 の 理 由 自 由 回 答 Q. AFPによる FP 相 談 を 今 後 (も) 利 用 したいと 思 うかについて 利 用 したい と どちらかといえば 利 用 したい と 回 答 された 理 由 を 具 体 的 にご 記 入 ください 利 用 したい どちらかといえば 利 用 したい と 回 答 した 人 ベース(n=529) 順 位 AFPによるFP 相 談 を 利 用 したいと 思 う 理 由 人 数 1 今 後 も 相 談 したいことがある 117 2 役 立 った 問 題 が 解 決 した 55 2 知 識 が 豊 富 専 門 的 な 知 識 が 欲 しい 55 4 勉 強 になった 情 報 を 入 手 できる 48 5 的 確 なアドバイスがもらえた アドバイスが 欲 しい 37 6 安 心 信 頼 できる 26 7 資 産 運 用 について 相 談 したい 25 8 自 分 ではわからない 不 安 19 9 親 身 親 切 だった 18 10 良 かった 17 11 わかりやすかった 11 12 相 談 しやすい 5 12 無 料 だから 5 特 になし 29 6

5.CFP AFP の 果 たす 役 割 の 重 要 性 2. 生 活 設 計 の 重 要 性 が91%と 最 も 高 い 3. 金 融 知 識 及 び 金 融 経 済 事 情 など は88% 1. 家 計 管 理 は82% CFP AFPが 果 たす 役 割 の 中 で 1. 家 計 管 理 に 対 して 重 要 だと 思 う (42.5%)と やや 重 要 だと 思 う (39.8%) の 重 要 性 合 計 が82.3%となっている 2. 生 活 設 計 は 重 要 だと 思 う が50.4%と 半 数 を 超 え やや 重 要 だと 思 う (40.3%)との 合 計 が90.7%と 高 い 3. 金 融 知 識 及 び 金 融 経 済 事 情 など についても 重 要 だと 思 う が46.4% やや 重 要 だと 思 う が41.4%で 合 計 87.8% と9 割 近 い 4.AFPが 果 たす 今 後 の 役 割 については 重 要 だと 思 う が33.8% やや 重 要 だと 思 う (48.3%)との 合 計 は 82.1%と8 割 を 超 えている 単 一 回 答 Q. CFP や AFP の 果 たす 役 割 についてお 聞 きします 以 下 の 1~4 の 内 容 は 重 要 だと 思 いますか もっともあてはまるものをそれぞれ1つずつお 選 びください 重 要 だと 思 う n= どちらかといえば 重 要 だと 思 う どちらとも いえない どちらかといえば 重 要 だと 思 わない 重 要 だと 思 わない 0% 100% 重 要 計 ウ エ イ ト 平 均 1. 家 計 管 理 ( 適 切 な 収 支 管 理 赤 字 解 消 黒 字 確 保 の 習 慣 化 ) 2.9 (621) 42.5 39.8 13.8 82.3 1.20 1.0 2. 生 活 設 計 (ライフプランの 明 確 化 及 びライフプランを 踏 まえた 資 金 の 確 保 の 必 要 性 の 理 解 ) 0.5 (621) 50.4 40.3 8.5 90.7 1.40 0.3 3. 金 融 知 識 及 び 金 融 経 済 事 情 の 理 解 と 適 切 な 金 融 商 品 の 利 用 選 択 (621) 46.4 41.4 11.1 87.8 1.33 1.1 4. AFPが 果 たす 今 後 の 役 割 1.8 (621) 33.8 48.3 15.3 82.1 1.13 0.8 重 要 計 : 重 要 だと 思 う + どちらかといえば 重 要 だと 思 う ウエイト 平 均 値 : 重 要 だと 思 う(+2.0), どちらかといえば 重 要 だと 思 う(+1.0), どちらともいえない(+0.0), どちらかといえば 重 要 だと 思 わない(-1.0), 重 要 だと 思 わない(-2.0)により 算 出 以 上 7