ファンドの内容に関して重大な変更を行なう場合には投資信託及び投資法人に関する法律 ( 昭和 26 年法律第 198 号 ) に基づき事前に投資者 ( 受益者 ) の意向を確認いたしますファンドの財産は信託法 ( 平成 18 年法律第 108 号 ) に基づき受託会社において分別管理されています

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かずひろあんさい
5 years ago
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1 投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) 年金積立グローバルラップバランス ( 積極成長型 ) DC グローバルラップバランス ( 積極成長型 )( 愛称 ) 追加型投信 / 内外 / 資産複合本書は金融商品取引法 ( 昭和 23 年法律第 25 号 ) 第 13 条の規定に基づく目論見書ですご購入に際しては本書の内容を十分にお読みいただきご自身でご判断くださいファンドに関する金融商品取引法第 15 条第 3 項に規定する目論見書 ( 以下請求目論見書といいます ) は委託会社のホームページで閲覧ダウンロードできますまた販売会社にご請求いただければ当該販売会社を通じて交付いたしますなお請求目論見書をご請求された場合はその旨をご自身で記録しておくようにしてください本書には約款の主な内容が含まれていますが約款の全文は請求目論見書に掲載していますファンドの基準価額販売会社などについては以下の委託会社の照会先にお問い合わせください < 委託会社 > ファンドの運用の指図を行なう者日興アセットマネジメント株式会社金融商品取引業者関東財務局長 ( 金商 ) 第 368 号ホームページアドレスコールセンター電話番号 ( 午前 9 時 ~ 午後 5 時土日祝休日は除きます ) < 受託会社 > ファンドの財産の保管および管理を行なう者野村信託銀行株式会社

2 ファンドの内容に関して重大な変更を行なう場合には投資信託及び投資法人に関する法律 ( 昭和 26 年法律第 198 号 ) に基づき事前に投資者 ( 受益者 ) の意向を確認いたしますファンドの財産は信託法 ( 平成 18 年法律第 108 号 ) に基づき受託会社において分別管理されていますこの目論見書により行なう年金積立グローバルラップバランス ( 積極成長型 ) の募集については委託会社は金融商品取引法第 5 条の規定により有価証券届出書を 2018 年 6 月 26 日に関東財務局長に提出しており 2018 年 6 月 27 日にその効力が発生しております単位型追加型商品分類投資対象地域投資対象資産 ( 収益の源泉 ) 追加型内外資産複合属性区分投資対象資産決算頻度投資対象地域投資形態為替ヘッジその他資産 ( 投資信託証券 ( 資産複合資産配分固定型 ( 株式債券 ))) 年 1 回グローバル ( 含む日本 ) ファミリーファンド商品分類および属性区分の定義については一般社団法人投資信託協会のホームページ ( jp/) をご参照ください属性区分に記載している為替ヘッジは対円での為替変動リスクに対するヘッジの有無を記載しておりますなし < 委託会社の情報 > 委託会社名日興アセットマネジメント株式会社設立年月日 1959 年 12 月 1 日資本金 173 億 6,304 万円運用する投資信託財産の合計純資産総額 18 兆 5,474 億円 (2018 年 9 月末現在 )

3 ファンドの目的特色ファンドの目的主に世界各国の株式債券に国際分散投資を行なうことで中長期的な信託財産の成長をめざしますファンドの特色マザーファンドを通じて国際分散投資を行ないます各マザーファンドへの投資比率は以下の資産配分を基本とし中期的な市況見通しに応じて機動的に変更しますなお市況動向などによっては内外の有価証券などへの直接投資を行なうことがありますマザーファンド日本大型株式グローバルラップマザーファンド運用 ( 投資顧問 ) 会社 :JP モルガンアセットマネジメント株式会社わが国の金融商品取引所上場株式の中から時価総額の大きな銘柄を中心に厳選投資を行ないラッセル野村大型インデックスを上回る投資成果の獲得をめざします日本小型株式グローバルラップマザーファンド運用 ( 投資顧問 ) 会社 : スパークスアセットマネジメント株式会社わが国の金融商品取引所上場株式の中から時価総額の小さな銘柄を中心に厳選投資を行ないラッセル野村小型インデックスを上回る投資成果の獲得をめざします日本債券グローバルラップマザーファンド運用 ( 投資顧問 ) 会社 : 三井住友トラストアセットマネジメント株式会社わが国の公社債を中心に投資を行ない NOMURA-BPI 総合を上回る投資成果の獲得をめざします北米株式グローバルラップマザーファンド運用 ( 投資顧問 ) 会社 : ジャナスキャピタルマネジメントエルエルシー米国およびカナダの金融商品取引所上場株式および NASDAQ 市場で取引されている株式を中心に厳選投資を行ない MSCI 北米インデックス ( ヘッジなし円ベース ) を上回る投資成果の獲得をめざします欧州先進国株式グローバルラップマザーファンド運用 ( 投資顧問 ) 会社 :MFS インターナショナル (U.K.) リミテッド欧州主要先進国の金融商品取引所上場株式および店頭登録株式を中心に厳選投資を行ない MSCI 欧州インデックス ( ヘッジなし円ベース ) を上回る投資成果の獲得をめざしますアジア太平洋先進国株式グローバルラップマザーファンド運用 ( 投資顧問 ) 会社 : シュローダーインベストメントマネージメント ( シンガポール ) リミテッド日本を除くアジアおよび環太平洋地域の主要先進国の株式を中心に厳選投資を行ない MSCI 太平洋フリーインデックス ( 日本を除くヘッジなし円ベース ) を上回る投資成果の獲得をめざします海外債券グローバルラップマザーファンド運用 ( 投資顧問 ) 会社 : ウエリントンマネージメントカンパニーエルエルピー世界各国の信用度の高い公社債を中心に投資を行ない FTSE 世界国債インデックス ( 除く日本ヘッジなし円ベース ) を上回る投資成果の獲得をめざします基本資産配分 21% 8% 21% 20% 14% 4% 12% 上記のインデックスについては後述の各マザーファンドとベンチマークインデックスについてをご参照ください上記の基本資産配分は長期的な市況見通しに応じて変更される場合があります市況動向に急激な変化が生じたときならびに残存元本が運用に支障をきたす水準となったときなどやむを得ない事情が発生した場合には上記のような運用ができない場合があります -1-

4 運用成果を向上させるために日興グローバルラップ株式会社 ( 日興 GW) が運用状況をモニタリングします日興 GWのファンドアナリストが各マザーファンドの運用状況を日々モニタリングし必要な場合には運用アドバイザー ( 投資顧問会社 ) 交代の助言を行ないます最終的な運用アドバイザーの決定は日興 GWに加えて日興アセットマネジメントアメリカズインクからの情報提供や助言をもとに日興アセットマネジメントが行ないます運用アドバイザー交代の際などには暫定的に日興アセットマネジメントが各マザーファンドの運用指図の権限を行使することとなる場合があります資産配分は日興 GW の助言をもとに日興アセットマネジメントが行ないます日興 GWはグローバルなマクロ経済環境市況などの分析をもとに効率的なポートフォリオを構築しそれに基づき助言を行ないます中期的な市況見通しの変化に応じてポートフォリオの資産配分比率を継続的に見直し調整します日興グローバルラップ株式会社 ( 日興 GW) とは日興 GWは運用アドバイザーの評価選定や資産配分の策定など資産運用サービスをご提供するコンサルティングカンパニーです前身の株式会社グローバルラップコンサルティンググループは1998 年 2 月設立 1990 年代に米国で急拡大した投資信託ラップを日本で初めて導入しました日興アセットマネジメントアメリカズインクとは日興アセットマネジメントアメリカズインクは日興アセットマネジメントグループの傘下にあるグローバル運用の米国拠点です日興アセットマネジメントグループとは日興アセットマネジメント株式会社とそのグループ会社の総称ですファンドの仕組み当ファンドは主にマザーファンドに投資するファミリーファンド方式で運用を行ないます < ベビーファンド > < マザーファンド > 投資日本大型株式グローバルラップ損益マザーファンド投資損益国内の大型株式投資損益日本小型株式グローバルラップマザーファンド投資損益国内の小型株式投資者 ( 受益者 ) 申込金収益分配金解約金償還金年金積立グローバルラップバランス ( 積極成長型 ) 投資損益投資損益投資損益日本債券グローバルラップマザーファンド北米株式グローバルラップマザーファンド欧州先進国株式グローバルラップマザーファンド投資損益投資損益投資損益国内の債券北米の株式欧州先進国の株式投資損益アジア太平洋先進国株式グローバルラップマザーファンド投資損益アジア太平洋先進国の株式投資損益海外債券グローバルラップマザーファンド投資損益海外の債券主な投資制限株式への実質投資割合には制限を設けません外貨建資産への実質投資割合には制限を設けません分配方針毎決算時に分配金額は委託会社が基準価額水準市況動向などを勘案して決定しますただし分配対象額が少額の場合には分配を行なわないこともあります将来の分配金の支払いおよびその金額について保証するものではありません -2-

5 各マザーファンドとベンチマークインデックスについて日本大型株式グローバルラップマザーファンドラッセル野村大型インデックス日本小型株式グローバルラップマザーファンドラッセル野村小型インデックス日本債券グローバルラップマザーファンド NOMURA-BPI 総合北米株式グローバルラップマザーファンド MSCI 北米インデックス ( ヘッジなし円ベース * ) 欧州先進国株式グローバルラップマザーファンド MSCI 欧州インデックス ( ヘッジなし円ベース * ) アジア太平洋先進国株式グローバルラップ MSCI 太平洋フリーインデックスマザーファンド ( 日本を除くヘッジなし円ベース * ) 海外債券グローバルラップマザーファンド FTSE 世界国債インデックス ( 除く日本ヘッジなし円ベース * ) * ヘッジなし円ベースとは現地通貨ベースの指数をヘッジを行なわずに円換算したものですラッセル野村大型インデックスおよびラッセル野村小型インデックスの知的財産権およびその他一切の権利は野村證券株式会社および Frank Russell Company に帰属しますなお野村證券株式会社および Frank Russell Company は対象インデックスの正確性完全性信頼性有用性市場性商品性および適合性を保証するものではなく対象インデックスを用いて行なわれる日興アセットマネジメント株式会社の事業活動サービスに関し一切責任を負いません NOMURA-BPI 総合は野村證券株式会社が公表している指数でその知的財産権は野村證券株式会社に帰属しますなお野村證券株式会社は対象インデックスの正確性完全性信頼性有用性を保証するものではなく対象インデックスを用いて行なわれる日興アセットマネジメント株式会社の事業活動サービスに関し一切責任を負いません MSCI 指数に関する著作権知的財産権その他一切の権利は MSCI Inc. に帰属しますまた MSCI Inc. は同指数の内容を変える権利および公表を停止する権利を有しています FTSE 世界国債インデックスは FTSE Fixed Income LLC により運営されている債券インデックスです同指数は FTSE Fixed Income LLC の知的財産であり指数に関するすべての権利は FTSE Fixed Income LLC が有しています -3-

6 投資リスク当ファンドの投資にあたっては主に以下のリスクを伴ないますお申込みの際は当ファンドのリスクを充分に認識検討し慎重に投資のご判断を行なっていただく必要があります基準価額の変動要因投資者の皆様の投資元金は保証されているものではなく基準価額の下落により損失を被り投資元金を割り込むことがありますファンドの運用による損益はすべて投資者 ( 受益者 ) の皆様に帰属しますなお当ファンドは預貯金とは異なります当ファンドは主に株式および債券を実質的な投資対象としますので株式および債券の価格の下落や株式および債券の発行体の財務状況や業績の悪化などの影響により基準価額が下落し損失を被ることがありますまた外貨建資産に投資する場合には為替の変動により損失を被ることがあります主なリスクは以下の通りです価格変動リスク株式の価格は会社の成長性や収益性の企業情報および当該情報の変化に影響を受けて変動しますまた国内および海外の経済政治情勢などの影響を受けて変動しますファンドにおいては株式の価格変動または流動性の予想外の変動があった場合重大な損失が生じるリスクがあります中小型株式や新興企業の株式は株式市場全体の平均に比べて価格変動が大きくなる傾向があり基準価額にも大きな影響を与える場合があります公社債は金利変動により価格が変動するリスクがあります一般に金利が上昇した場合には価格は下落しファンドの基準価額が値下がりする要因となりますただしその価格変動幅は残存期間やクーポンレートなどの発行条件などにより債券ごとに異なります流動性リスク市場規模や取引量が少ない状況においては有価証券の取得売却時の売買価格は取引量の大きさに影響を受け市場実勢から期待できる価格どおりに取引できないリスク評価価格どおりに売却できないリスクあるいは価格の高低に関わらず取引量が限られてしまうリスクがありその結果不測の損失を被るリスクがあります一般に中小型株式や新興企業の株式は株式市場全体の平均に比べて市場規模や取引量が少ないため流動性リスクが高いと考えられます信用リスク投資した企業の経営などに直接間接を問わず重大な危機が生じた場合にはファンドにも重大な損失が生じるリスクがありますデフォルト ( 債務不履行 ) や企業倒産の懸念から発行体の株式などの価格は大きく下落 ( 価格がゼロになることもあります ) しファンドの基準価額が値下がりする要因となります公社債および短期金融資産の発行体にデフォルト( 債務不履行 ) が生じた場合またはそれが予想される場合には公社債および短期金融資産の価格が下落 ( 価格がゼロになることもあります ) しファンドの基準価額が値下がりする要因となりますまた実際にデフォルトが生じた場合投資した資金が回収できないリスクが高い確率で発生します為替変動リスク外貨建資産については一般に外国為替相場が当該資産の通貨に対して円高になった場合にはファンドの基準価額が値下がりする要因となります基準価額の変動要因は上記に限定されるものではありません -4-

7 投資リスクは次ページもご確認くださいその他の留意点当ファンドのお取引に関しては金融商品取引法第 37 条の 6 の規定 ( いわゆるクーリングオフ ) の適用はありません当ファンドは預金や保険契約とは異なり預金保険機構および保険契約者保護機構の保護の対象ではありませんまた銀行など登録金融機関で購入された場合投資者保護基金の支払いの対象とはなりません分配金は投資信託の純資産から支払われますので分配金が支払われるとその金額相当分基準価額は下がります分配金は計算期間中に発生した運用収益を超えて支払われる場合があります投資者のファンドの購入価額によっては分配金の一部または全部が実質的には元本の一部払戻しに相当する場合がありますリスクの管理体制運用状況の評価分析および運用リスク管理ならびに法令などの遵守状況のモニタリングについては運用部門から独立したリスク管理 / コンプライアンス業務担当部門が担当しています上記部門はリスク管理 / コンプライアンス関連の委員会へ報告 / 提案を行なうと共に必要に応じて運用部門に改善案策定の指示などを行ない適切な運用体制を維持できるように努めています上記体制は 2018 年 9 月末現在のものであり今後変更となる場合があります -5-

8 ( 参考情報 ) 当ファンドと他の代表的な資産クラスとの騰落率の比較投資リスクは前ページもご確認ください当ファンドの年間騰落率および分配金再投資基準価額の推移 ( 当ファンドと他の代表的な資産クラスの平均騰落率年間最大騰落率および最小騰落率 (%)) 当ファンド日本株先進国株新興国株日本国債先進国債新興国債平均値 11.0% 15.7% 16.3% 10.5% 2.1% 5.3% 2.7% 最大値 41.0% 64.2% 57.1% 37.2% 9.3% 26.6% 20.8% 最小値 -15.7% -22.0% -17.5% -27.4% -4.0% -12.3% -17.4% 上記は当ファンドと代表的な資産クラスを定量的に比較できるように作成したものです全ての資産クラスが当ファンドの投資対象とは限りません上記は 2013 年 10 月から 2018 年 9 月の 5 年間の各月末における直近 1 年間の騰落率の最大最小平均を当ファンドおよび他の代表的な資産クラスについて表示したものです当ファンドの騰落率は分配金 ( 税引前 ) を再投資したものとして計算した理論上のものであり実際の基準価額に基づいて計算した年間騰落率とは異なる場合があります基準価額は運用管理費用 ( 信託報酬 ) 控除後の 1 万口当たりの値です分配金再投資基準価額は 2013 年 10 月末の基準価額を起点として指数化しています当ファンドの分配金再投資基準価額および年間騰落率 ( 各月末における直近 1 年間の騰落率 ) は分配金 ( 税引前 ) を再投資したものとして計算した理論上のものであり実際の基準価額および実際の基準価額に基づいて計算した年間騰落率とは異なる場合があります < 各資産クラスの指数 > 日本株東証株価指数 (TOPIX 配当込 ) 先進国株 MSCI-KOKUSAI インデックス ( 配当込円ベース ) 新興国株 MSCI エマージングマーケットインデックス ( 配当込円ベース ) 日本国債 NOMURA-BPI 国債先進国債 FTSE 世界国債インデックス ( 除く日本円ベース ) 新興国債 JP モルガン GBI-EM グローバルディバーシファイド ( 円ヘッジなし円ベース ) 海外の指数は為替ヘッジなしによる投資を想定して円換算しております運用実績 2018 年 9 月 28 日現在基準価額純資産の推移基準価額 21,682 円純資産総額億円基準価額は運用管理費用 ( 信託報酬 ) 控除後の 1 万口当たりの値です分配金再投資基準価額は 2008 年 9 月末の基準価額を起点として指数化しています分配金再投資基準価額は当ファンドに過去 10 年間分配実績があった場合に当該分配金 ( 税引前 ) を再投資したものとして計算した理論上のものである点にご留意ください -6-

9 分配の推移 ( 税引前 1 万口当たり ) 2014 年 3 月 2015 年 3 月 2016 年 3 月 2017 年 3 月 2018 年 3 月設定来累計 100 円 100 円 100 円 100 円 100 円 1,400 円主要な資産の状況 < 資産構成比率 > 年間収益率の推移組入資産比率日本大型株式グローバルラップマザーファンド 24.88% 日本小型株式グローバルラップマザーファンド 7.84% 日本債券グローバルラップマザーファンド 15.76% 北米株式グローバルラップマザーファンド 20.27% 欧州先進国株式グローバルラップマザーファンド 16.26% アジア太平洋先進国株式グローバルラップマザーファンド 4.64% 海外債券グローバルラップマザーファンド 9.31% 現金その他 1.04% 当ファンドの対純資産総額比です < 組入上位銘柄 > 組入資産銘柄業種種類比率 1 日本電信電話情報通信業 4.24% 日本大型株式グローバル 2 三菱 UFJフィナンシャルグループ銀行業 3.49% ラップマザーファンド 3 本田技研工業輸送用機器 3.35% 1 日本ユニシス情報通信業 2.45% 日本小型株式グローバル 2 前田工繊その他製品 2.41% ラップマザーファンド 3 ベネフィットワンサービス業 2.27% 1 第 783 回国庫短期証券国債証券 22.57% 日本債券グローバルラップ 2 第 351 回利付国債 (10 年 ) 国債証券 10.01% マザーファンド 3 第 778 回国庫短期証券国債証券 6.87% 1 ALPHABET INC-CL C ソフトウェアサービス 4.48% 北米株式グローバルラップ 2 AMAZON.COM INC 小売 3.62% マザーファンド 3 MICROSOFT CORP ソフトウェアサービス 2.34% 1 NESTLE SA-REG 食品飲料タバコ 4.24% 欧州先進国株式グローバル 2 BP PLC エネルギー 2.92% ラップマザーファンド 3 BEAZLEY PLC/UK 保険 2.81% アジア太平洋先進国株式 1 AIA GROUP LTD 保険 7.62% グローバルラップ 2 BHP BILLITON LTD 素材 6.81% マザーファンド 3 CSL LTD 医薬品バイオテクノロジーライフサイエンス 5.45% 1 US TREASURY N/B 国債証券 4.77% 海外債券グローバルラップ 2 US TREASURY N/B 国債証券 3.01% マザーファンド 3 US TREASURY N/B 国債証券 2.47% 各マザーファンドの対純資産総額比です (%) % 2.3% 9.2% 19.6% 37.0% 13.7% 2.1% 0.4% 17.0% 1.7% 年 2010 年 2011 年 2012 年 2013 年 2014 年 2015 年 2016 年 2017 年 2018 年ファンドの年間収益率は分配金 ( 税引前 ) を再投資したものとして計算しております当ファンドにはベンチマークはありません 2018 年は 2018 年 9 月末までの騰落率ですファンドの運用実績はあくまで過去の実績であり将来の運用成果を約束するものではありませんファンドの運用状況は別途委託会社のホームページで開示しています -7-

10 手続手数料等お申込みメモ購入単位購入価額購入代金販売会社が定める単位販売会社の照会先にお問い合わせくださいただし確定拠出年金制度上の購入の申込みを行なう場合は 1 円以上 1 円単位とします購入申込受付日の翌営業日の基準価額販売会社が指定する日までにお支払いください換金単位換金価額換金代金申込締切時間購入の申込期間換金制限購入換金申込受付の中止及び取消し 1 口単位販売会社によって異なる場合があります換金申込受付日の翌営業日の基準価額原則として換金申込受付日から起算して 5 営業日目からお支払いします原則として販売会社の営業日の午後 3 時までに販売会社所定の事務手続きが完了したものを当日の受付分とします 2018 年 6 月 27 日から 2019 年 6 月 25 日までとします上記期間満了前に有価証券届出書を提出することによって更新されますファンドの規模および商品性格などに基づき運用上の支障をきたさないようにするため大口の換金には受付時間制限および金額制限を行なう場合があります委託会社は金融商品取引所における取引の停止外国為替取引の停止決済機能の停止その他やむを得ない事情があるときは購入および換金の申込みの受付を中止することおよび既に受け付けた購入および換金の申込みの受付を取り消すことができます信託期間無期限 (2001 年 10 月 17 日設定 ) 繰上償還委託会社は受託会社と合意の上信託契約を解約し繰上償還させることができます決算日毎年 3 月 25 日 ( 休業日の場合は翌営業日 ) 収益分配信託金の限度額公告運用報告書課税関係年 1 回分配方針に基づいて分配を行ないます原則として分配金は再投資されます 1 兆円日本経済新聞に掲載します毎期決算後および償還後に交付運用報告書は作成され知れている受益者に対して交付されます課税上は株式投資信託として取り扱われます公募株式投資信託は税法上少額投資非課税制度の適用対象です配当控除の適用はありません益金不算入制度は適用されません確定拠出年金制度の加入者については確定拠出年金の積立金の運用にかかる税制が適用されます -8-

11 ファンドの費用税金ファンドの費用投資者が直接的に負担する費用購入時の基準価額に対し 2.16%( 税抜 2%) 以内購入時手数料購入時手数料は販売会社が定めます詳しくは販売会社にお問い合わせください購入時手数料は商品および関連する投資環境の説明や情報提供などならびに購入に関する事務コストの対価です信託財産留保額ありません投資者が信託財産で間接的に負担する費用運用管理費用 ( 信託報酬 ) その他の費用手数料ファンドの日々の純資産総額に対し年率 1.566%( 税抜 1.45%) 運用管理費用は日々計上され毎計算期間の最初の 6 ヵ月終了日 ( 当該終了日が休業日の場合はその翌営業日とします ) および毎計算期末または信託終了のときに信託財産から支払われます < 運用管理費用の配分 ( 年率 )> 運用管理費用 ( 信託報酬 )= 運用期間中の基準価額信託報酬率合計委託会社販売会社受託会社 1.45% 0.92% 0.48% 0.05% 委託会社委託した資金の運用の対価運用報告書など各種書類の送付口座内でのファンドの管理販売会社購入後の情報提供などの対価受託会社運用財産の管理委託会社からの指図の実行の対価表中の率は税抜です別途消費税がかかります投資顧問会社が受ける報酬は上記委託会社が受ける運用管理費用の中から支払います監査費用組入有価証券の売買委託手数料借入金の利息および立替金の利息などがその都度信託財産から支払われます監査費用は監査法人などに支払うファンドの監査に係る費用です運用状況などにより変動するものであり事前に料率上限額などを表示することはできません投資者の皆様にご負担いただくファンドの費用などの合計額については保有期間や運用の状況などに応じて異なりますので表示することができません税金税金は表に記載の時期に適用されます以下の表は個人投資者の源泉徴収時の税率であり課税方法等により異なる場合がありますまた確定拠出年金制度の加入者については確定拠出年金の積立金の運用にかかる税制が適用されます時期項目税金所得税および配当所得として課税分配時地方税普通分配金に対して % 換金 ( 解約 ) 時所得税および譲渡所得として課税および償還時地方税換金 ( 解約 ) 時および償還時の差益 ( 譲渡益 ) に対して % 少額投資非課税制度愛称 :NISA( ニーサ ) をご利用の場合毎年年間 120 万円の範囲で新たに購入した公募株式投資信託などから生じる配当所得および譲渡所得が5 年間非課税となりますご利用になれるのは満 20 歳以上の方で販売会社で非課税口座を開設するなど一定の条件に該当する方が対象となりますまた未成年者少額投資非課税制度 ( ジュニア NISA) をご利用の場合 20 歳未満の居住者などを対象に年間 80 万円の範囲で新たに購入した公募株式投資信託などから生じる配当所得および譲渡所得が5 年間非課税となりますなお確定拠出年金制度を通じて公募株式投資信託などを購入する場合は NISA をご利用になれません詳しくは販売会社にお問い合わせください法人の場合は上記とは異なります上記は 2018 年 12 月 26 日現在のものですので税法または確定拠出年金法が改正された場合等には税率等が変更される場合があります税金の取扱いの詳細については税務専門家等にご確認されることをお勧めします -9-

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2015.8.26 1 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 3 4 5 ( 参考情報 ) ファンドの年間騰落率及び分配金再投資基準価額の推移ファンドと他の代表的な資産クラス ( ) との騰落率の比較 2010 62015 5 グラフはファンドと代表的な資産クラスを定量的に比較できるように作成したものです 2010 62015 5 25 000 20 000 15 000 10 000