目論見書補完書面 ( 投資信託 ) < コード 5725> 当ファンドに係る当社はファンドの販売会社として募集の取扱いおよび販売等に関する事務を行います金融商品取引契約の概要当社が行う金融商品取引業の内容及び方法の概要当社が行う金融商品取引業は主に金融商品取引法第 28 条第 1 項

Size: px

Start display at page:

Download "目論見書補完書面 ( 投資信託 ) < コード 5725> 当ファンドに係る当社はファンドの販売会社として募集の取扱いおよび販売等に関する事務を行います金融商品取引契約の概要当社が行う金融商品取引業の内容及び方法の概要当社が行う金融商品取引業は主に金融商品取引法第 28 条第 1 項"

みりあふじつぐ
5 years ago
Views:

1 目論見書補完書面 ( 投資信託 ) < コード 5725> ( この書面は金融商品取引法第 37 条の 3 の規定によりお渡しするものです ) この書面および目論見書の内容をよくお読みくださいこの書面および目論見書はご投資にあたってのリスクやご留意点が記載されておりますお客様がお取引される際にはあらかじめよくお読みいただきご不明な点がございましたらお取引開始前にお取扱い店にご確認くださいファンド名お申込手数料日興ピムコグローバル短期債券ファンド ( 愛称 : 債蔵 ) ありません換金手数料及び信託財産留保額別に定める場合はこの限りではありませんダイレクトコースのお客様は別の手数料率となる場合がありますありません取扱いコース分配金再投資コース原則収益分配金は税金を差し引いた後無手数料で自動的に再投資されます再投資を停止し分配金受取りをご希望される場合はお取扱い店にお申し出ください分配金受取りは販売会社の定める所定の日からのお支払いとなりますお申込単位新規申込時 :10 万円以上 1 円単位追加申込時 :1 万円以上 1 円単位上記はお支払いいただく金額の単位となっておりますが NISA 口座においてはご購入金額を指定してお申込みいただける場合があります別に定める場合はこの限りではありませんご換金単位 1 万円以上 1 円単位または 1 口単位金額指定の売却においては直近評価額の 90% の範囲内の金額とさせていただきます別に定める場合はこの限りではありません売買受渡日お申込ご換金請求受付日から起算して 5 営業日目 ( )

2 目論見書補完書面 ( 投資信託 ) < コード 5725> 当ファンドに係る当社はファンドの販売会社として募集の取扱いおよび販売等に関する事務を行います金融商品取引契約の概要当社が行う金融商品取引業の内容及び方法の概要当社が行う金融商品取引業は主に金融商品取引法第 28 条第 1 項の規定に基づく第一種金融商品取引業であり当社においてファンドのお取引や保護預りを行われる場合は以下によりますお取引にあたっては保護預り口座振替決済口座の開設が必要となり当社とお客様との間の有価証券の取引サービス等に関する権利義務関係を規定した証券取引約款に基づいて行われます外国投資信託証券の場合は外国証券取引口座の開設が必要になります分配金再投資コースの場合は累積投資口の開設が必要になりますお取引のご注文に係る代金については当社所定の日までにお預けいただきますご注文いただいたお取引が成立した場合( 法令に定める場合を除きます ) には取引報告書を原則として郵送又は電子交付による方法によりお客様にお渡しいたします会社の概要 (2018 年 9 月末現在 ) 商号等登録番号本店所在地加入協会指定紛争解決機関資本金主な事業設立年月連絡先 SMBC 日興証券株式会社金融商品取引業者関東財務局長 ( 金商 ) 第 2251 号東京都千代田区丸の内日本証券業協会一般社団法人日本投資顧問業協会一般社団法人金融先物取引業協会一般社団法人第二種金融商品取引業協会特定非営利活動法人証券金融商品あっせん相談センター 100 億円金融商品取引業 2009 年 6 月 < 口座をお持ちのお客様 > ( 平日 8:00~18:00/ 土日 9:00~17:00 祝日年末年始を除く ) < 口座をお持ちでないお客様 > ( 平日 9:00~18:00/ 土日 9:00~17:00 祝日年末年始を除く ) お申込みは ( )

3 お申込手数料に関するご説明ファンドのお申込手数料は購入時にご負担いただくものですが保有期間が長期に及ぶほど 1 年あたりのご負担率はしだいに減っていきます例えばお申込手数料が 3%( 税抜 ) の場合 3.00% 1 年あたりのご負担率 ( 税抜 ) 1.50% 1.00% 0.75% 0.60% 1 年間 2 年間 3 年間 4 年間 5 年間保有期間ファンドによってはご購入時にお申込手数料をお支払いいただかずに解約換金 ( 買戻し ) 時に手数料 ( 保有期間に応じた条件付後払申込手数料を含みます ) をお支払いいただく場合もしくは保有期間中にお申込手数料をお支払いいただく場合がありますその場合も保有期間が長期に及ぶほど 1 年あたりのご負担率はしだいに減っていきます上記の図の手数料率や保有期間は例示ですまたファンドをご購入いただいた場合上記のお申込手数料等のほか信託報酬やその他の費用等をご負担いただきますまた信託財産留保額等をご負担いただく場合があります実際の手数料率等の詳細は投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) または目論見書補完書面でご確認ください本書面は投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) または目論見書補完書面ではございません信託期間に関するご留意事項ファンドには原則として信託期間が定められており信託期間が終了するとファンドは償還されますただしファンドによっては当初設定された信託期間を繰り上げて償還 ( または延長 ) する場合もあります上記お申込手数料の1 年あたりのご負担率がしだいに減っていく効果はお客様の保有期間のほかファンドが繰上償還された場合など信託期間によっても影響を受けることがありますのでご留意くださいファンドの信託期間は投資信託説明書( 交付目論見書 ) にてご確認くださいまたファンドをNISA 口座でお申込みいただき NISAの非課税期間 ( 最大 5 年間 ) よりも短い期間でファンドが償還した場合には NISA 制度上非課税のメリットを最大限に受けられないことがあります

日興ピムコグローバル短期債券ファンド投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) 2018.12.

4 日興ピムコグローバル短期債券ファンド投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) 追加型投信 / 内外 / 債券本書は金融商品取引法 ( 昭和 23 年法律第 25 号 ) 第 13 条の規定に基づく目論見書ですご購入に際しては本書の内容を十分にお読みいただきご自身でご判断くださいファンドに関する金融商品取引法第 15 条第 3 項に規定する目論見書 ( 以下請求目論見書といいます ) は委託会社のホームページで閲覧ダウンロードできますまた販売会社にご請求いただければ当該販売会社を通じて交付いたしますなお請求目論見書をご請求された場合はその旨をご自身で記録しておくようにしてください本書には約款の主な内容が含まれていますが約款の全文は請求目論見書に掲載していますファンドの基準価額販売会社などについては以下の委託会社の照会先にお問い合わせください < 委託会社 >[ ファンドの運用の指図を行なう者 ] 日興アセットマネジメント株式会社金融商品取引業者関東財務局長 ( 金商 ) 第 368 号ホームページアドレスコールセンター電話番号 ( 午前 9 時 ~ 午後 5 時土日祝休日は除きます ) < 受託会社 >[ ファンドの財産の保管および管理を行なう者 ] 野村信託銀行株式会社設定運用は

5 ファンドの内容に関して重大な変更を行なう場合には投資信託及び投資法人に関する法律 ( 昭和 26 年法律第 198 号 ) に基づき事前に投資者 ( 受益者 ) の意向を確認いたしますファンドの財産は信託法 ( 平成 18 年法律第 108 号 ) に基づき受託会社において分別管理されていますこの目論見書により行なう日興ピムコグローバル短期債券ファンドの募集については委託会社は金融商品取引法第 5 条の規定により有価証券届出書を 2018 年 12 月 5 日に関東財務局長に提出しており 2018 年 12 月 6 日にその効力が発生しております商品分類属性区分単位型追加型投資対象地域投資対象資産 ( 収益の源泉 ) 投資対象資産決算頻度投資対象地域投資形態為替ヘッジ追加型内外債券その他資産 ( 投資信託証券 ( 債券一般 )) 年 4 回グローバル ( 含む日本 ) ファンドオブファンズあり ( フルヘッジ ) 商品分類および属性区分の定義については一般社団法人投資信託協会のホームページ ( をご参照ください属性区分に記載している為替ヘッジは対円での為替変動リスクに対するヘッジの有無を記載しております < 委託会社の情報 > 委託会社名日興アセットマネジメント株式会社設立年月日 1959 年 12 月 1 日資本金 173 億 6,304 万円運用する投資信託財産の合計純資産総額 18 兆 5,474 億円 (2018 年 9 月末現在 )

6 ファンドの目的特色ファンドの目的世界各国 ( 日本を含む ) の債券などを投資対象とする投資信託証券に投資を行ない安定した収益の確保を目的として安定運用を行ないますファンドの特色グローバルな投資対象から国内短期金利 +α を追求します世界各国 ( 日本を含む ) の債券などに分散投資し国内債券では得られない収益機会を捉えることをめざしますグローバル債券運用のメリットを享受するためのファンドオブファンズです PIMCO( パシフィックインベストメントマネジメントカンパニーエルエルシー ) が運用する 2 つのバミューダ籍円建外国投資信託に投資するファンドオブファンズですグローバル債券運用で長期の実績がある PIMCO が運用する外国投資信託に投資を行ないます PIMCO は債券運用に高い専門性を有する資産運用会社であり運用資産総額は約 1.3 兆米ドルに上ります (2018 年 6 月末現在 ) 為替変動リスクは原則フルへッジで回避します外貨建債券に投資することで発生する為替変動リスクは投資する 2 つのファンドで原則フルヘッジを行なうことにより回避することをめざしますまた為替ヘッジの一部について当該通貨に関する為替予約取引ではなく別の通貨に関する為替予約取引 ( いわゆるクロスヘッジ ) を使って行なうこともあります収益の分配は年 4 回原則として 3 月 6 月 9 月 12 月の各 5 日 ( 休業日の場合は翌営業日 ) を決算日とします分配金額は毎決算時に委託会社が基準価額水準市況動向などを勘案して決定しますただし分配対象額が少額の場合には分配を行なわないこともありますお申込手数料はかかりません市況動向および資金動向などにより上記のような運用が行なえない場合があります 1

7 リターンリスク当ファンドの主なリターンの源泉とリスク国内債券市場だけで収益を求めることは市場規模投資対象の範囲などの点から限界があります当ファンドでは海外の社債モーゲージ証券アセットバック証券など国内短期金利との比較から高い利回りが見込まれる債券に投資します利回り格差 ( スプレッド ) のイメージ図当ファンドにおける主なリターンの源泉は右図における利回り格差です利回り国債 / 政府保証債モーゲージ証券アセットバック証券 AAA 格社債 AA 格社債スプレッド上記グラフはイメージです実際に投資する債券の利回りは日々変動しますモーゲージ証券とは住宅などの抵当貸付債権を裏付けに発行された証券アセットバック証券とは主に自動車ローン債権クレジットローン債権消費者ローン債権などを証券化したもの A 格社債 BBB 格社債当ファンドにおける主なリスク PIMCO の投資戦略に基づいてリスクの軽減に努めます価格変動リスク一般に債券は金利が上昇すると価格が下落する傾向にありますまた平均残存年限 ( デュレーション ) が長いほど金利上昇時の価格下落幅は大きくなります日興ピムコグローバル短期債券ファンドの平均デュレーションは 6 ヵ月 ±1.5 年程度以内を基本とします信用リスク一般に格付の低い債券ほど債務不履行 ( デフォルト ) になる可能性が高くなります日興ピムコグローバル短期債券ファンドの組入債券の平均格付は原則として A- 格以上に維持します投機的格付債券 BB+ 格以下とエマージング債への投資は合計で 15% までとします流動性リスク市場規模や取引量が少ない場合組入銘柄を売却する際に市場実勢から期待される価格で売却できず不測の損失を被るリスクがあります PIMCO の投資戦略に基づいて効果的に分散投資を行ないます日興ピムコグローバル短期債券ファンドでは流動性の乏しい債券への投資は 15% までとします資産配分については上記の比率を基本としつつ市況動向に応じてそれぞれの組入比率を変動させることがありますデュレーションとはある債券または債券ポートフォリオの金利変動に対する感応度を表しこの絶対値が大きいほど金利変動による影響が大きく小さいほど金利変動による影響が小さくなります投資対象となる債券 PIMCO とは原則として買付時において AAA 格から B- 格 ( ムーディーズ社 S&P 社フィッチ社による同等格の格付またはこれらの社による格付がない場合でも投資顧問会社が同等格の信用度を有すると認めたもの ) の債券に投資しますただし B- 格より格下げとなった銘柄を継続保有する場合があります長期債務格付 S&P 社の場合債蔵が組入可能な範囲付時に投資適格格付買おいて原則としてAAA AA+ AA AA- A+ A A- BBB+ BBB BBB- BB+ BB BB- B+ B B- CCC+ CCC CCC- CC 以下投機的格付債券運用において 40 年を超える運用実績を持ち債券アクティブ運用では世界最大級の運用資産を有していますマクロ経済分析債券市場分析モーゲージ債や社債をはじめとした様々なセクターの信用力分析など債券運用に必要なあらゆる分野において高い能力をもち多様な債券運用戦略をグローバルに遂行できる運用チームを有しています PIMCOグループの運用資産残高推移 ( 兆米ドル ) 2.0 (1997 年 ~2018 年 * ) (*2018 年 6 月末現在 ) 約 1.3 兆米ドルアリアンツグループの関係会社からの受託残高を含みません ( 年 ) 2

8 ファンドの仕組み当ファンドは投資信託証券に投資するファンドオブファンズです申込金投資者 ( 受益者 ) 収益分配金解約金償還金日興ピムコグローバル短期債券ファンド ( 愛称 : 債蔵 ) 投資損益投資損益バミューダ籍円建外国投資信託 PIMCO バミューダ U.S. ローデュレーションファンド運用 :PIMCO バミューダ籍円建外国投資信託 PIMCO バミューダフォーリンローデュレーションファンド運用 :PIMCO 投資損益投資損益世界各国の債券など当ファンドの運用は委託会社である日興アセットマネジメント株式会社からファンドの運用の指図に関する権限の委託を受け 2 本の投資対象ファンドへの投資配分をピムコジャパンリミテッドが行ないますピムコジャパンリミテッドは PIMCO( パシフィックインベストメントマネジメントカンパニーエルエルシー ) の日本における拠点です ( 主な投資制限 ) 投資信託証券短期社債等コマーシャルペーパーおよび指定金銭信託以外の有価証券への直接投資は行ないません外貨建資産への直接投資は行ないません ( 分配方針 ) 毎決算時に分配金額は委託会社が基準価額水準市況動向などを勘案して決定しますただし分配対象額が少額の場合には分配を行なわないこともあります将来の分配金の支払いおよびその金額について保証するものではありません 3

収益分配金に関する留意事項分配金は預貯金の利息とは異なり投資信託の純資産から支払われますので分配金が支払われるとその金額相当分基準価額は下がります投資信託で分配金が支払われるイメージ分配金投資信託の純資産分配金は計算期間中に発生した収益 ( 経費控除後の配当等収益および評価益を含む売買益 ) を超えて支払われる場合がありますその場合

*50 円 10,450 円 10,400 円配当等収益 120 円 *80 円分配金 100 円 10,300 円 *500 円 (3+4) *450 円 (3+4) *500 円 (3+4) *420 円 (3+4) 前期決算日 * 分配対象額 500 円当期決算日分配前 *50 円を取崩し当期決算日分配後 * 分配対象額 450 円前期決算日 * 分配対象額

9 収益分配金に関する留意事項分配金は預貯金の利息とは異なり投資信託の純資産から支払われますので分配金が支払われるとその金額相当分基準価額は下がります投資信託で分配金が支払われるイメージ分配金投資信託の純資産分配金は計算期間中に発生した収益 ( 経費控除後の配当等収益および評価益を含む売買益 ) を超えて支払われる場合がありますその場合当期決算日の基準価額は前期決算日と比べて下落することになりますまた分配金の水準は必ずしも計算期間におけるファンドの収益率を示すものではありません計算期間中に発生した収益を超えて支払われる場合前期決算から基準価額が上昇した場合前期決算から基準価額が下落した場合 10,550 円 10,500 円期中収益 (1+2) 50 円分配金 10,500 円 100 円 *50 円 10,450 円 10,400 円配当等収益 120 円 *80 円分配金 100 円 10,300 円 *500 円 (3+4) *450 円 (3+4) *500 円 (3+4) *420 円 (3+4) 前期決算日 * 分配対象額 500 円当期決算日分配前 *50 円を取崩し当期決算日分配後 * 分配対象額 450 円前期決算日 * 分配対象額 500 円当期決算日分配前 *80 円を取崩し当期決算日分配後 * 分配対象額 420 円 4 ( 注 ) 分配対象額は 1 経費控除後の配当等収益および 2 経費控除後の評価益を含む売買益ならびに 3 分配準備積立金および 4 収益調整金です分配金は分配方針に基づき分配対象額から支払われます上記はイメージであり将来の分配金の支払いおよび金額ならびに基準価額について示唆保証するものではありません

10 投資者のファンドの購入価額によっては分配金の一部または全部が実質的には元本の一部払戻しに相当する場合がありますファンド購入後の運用状況により分配金額より基準価額の値上がりが小さかった場合も同様です分配金の一部が元本の一部払戻しに相当する場合分配金の全部が元本の一部払戻しに相当する場合普通分配金元本払戻金 ( 特別分配金 ) 元本払戻金 ( 特別分配金 ) 投資者の購入価額 ( 当初個別元本 ) 分配金支払後基準価額個別元本投資者の購入価額 ( 当初個別元本 ) 分配金支払後基準価額個別元本元本払戻金 ( 特別分配金 ) は実質的に元本の一部払戻しとみなされその金額だけ個別元本が減少しますまた元本払戻金 ( 特別分配金 ) 部分は非課税扱いとなります普通分配金: 個別元本 ( 投資者のファンドの購入価額 ) を上回る部分からの分配金です元本払戻金: 個別元本を下回る部分からの分配金です分配後の投資者の個別元本は ( 特別分配金 ) 元本払戻金 ( 特別分配金 ) の額だけ減少します ( 注 ) 普通分配金に対する課税については後述の手続手数料等のファンドの費用税金をご参照ください 5

11 投資リスク当ファンドの投資にあたっては主に以下のリスクを伴ないますお申込みの際は当ファンドのリスクを充分に認識検討し慎重に投資のご判断を行なっていただく必要があります基準価額の変動要因投資者の皆様の投資元金は保証されているものではなく基準価額の下落により損失を被り投資元金を割り込むことがありますファンドの運用による損益はすべて投資者 ( 受益者 ) の皆様に帰属しますなお当ファンドは預貯金とは異なります当ファンドは主に債券および資産担保証券を実質的な投資対象としますので債券および資産担保証券の価格の下落や債券および資産担保証券の発行体の財務状況や業績の悪化などの影響により基準価額が下落し損失を被ることがありますまた外貨建資産に投資する場合には為替の変動により損失を被ることがあります投資対象とする投資信託証券の主なリスクは以下の通りです価格変動リスク公社債は金利変動により価格が変動するリスクがあります一般に金利が上昇した場合には価格は下落しファンドの基準価額が値下がりする要因となりますただしその価格変動幅は残存期間やクーポンレートなどの発行条件などにより債券ごとに異なります流動性リスク市場規模や取引量が少ない状況においては有価証券の取得売却時の売買価格は取引量の大きさに影響を受け市場実勢から期待できる価格どおりに取引できないリスク評価価格どおりに売却できないリスクあるいは価格の高低に関わらず取引量が限られてしまうリスクがありその結果不測の損失を被るリスクがあります信用リスク公社債および短期金融資産の発行体にデフォルト ( 債務不履行 ) が生じた場合またはそれが予想される場合には公社債および短期金融資産の価格が下落 ( 価格がゼロになることもあります ) しファンドの基準価額が値下がりする要因となりますまた実際にデフォルトが生じた場合投資した資金が回収できないリスクが高い確率で発生します為替変動リスク外貨建資産については原則として為替ヘッジを行ない為替変動リスクの低減を図りますただし為替変動リスクを完全に排除できるものではありませんなお為替ヘッジを行なうにあたっては円の金利が為替ヘッジを行なう通貨の金利より低い場合この金利差に相当するヘッジコストが発生します為替および金利の動向によっては為替ヘッジに伴なうヘッジコストが予想以上に発生する場合がありますデリバティブリスク金融契約に基づくデリバティブとよばれる金融派生商品を用いることがありその価値は基礎となる原資産価値などに依存しまたそれらによって変動しますデリバティブの価値は種類によっては基礎となる原資産の価値以上に変動することがありますまた取引相手の倒産などにより当初の契約通りの取引を実行できず損失を被るリスク取引を決済する場合に反対売買ができなくなるリスク理論価格よりも大幅に不利な条件でしか反対売買ができなくなるリスクなどがあります 6

12 投資リスクは次ページもご確認ください延長リスク / 期限前償還リスクモーゲージ証券や資産担保証券においては原資産となっているローン ( 住宅ローンリースローンなど ) の期限前返済の増減に伴なうデュレーションの変化によって当該証券の価格が変化するリスクがあります一般に金利上昇局面においてはローンの借換えの減少などを背景に期限前償還が予想以上に減少し金利低下局面においてはローンの借換えの増加などを背景に期限前償還が予想以上に増加する傾向があります期限前償還に伴なう再投資リスクモーゲージ証券や資産担保証券が期限前償還された場合には償還された金銭を再投資することになりますが金利低下局面においては再投資した利回りが償還まで持ち続けられた場合の利回りより低くなることがありますファンドが投資対象とする投資信託証券はこれらの影響を受けて価格が変動しますのでファンド自身にもこれらのリスクがあります基準価額の変動要因は上記に限定されるものではありませんその他の留意点当ファンドのお取引に関しては金融商品取引法第 37 条の 6 の規定 ( いわゆるクーリングオフ ) の適用はありません当ファンドは預金や保険契約とは異なり預金保険機構および保険契約者保護機構の保護の対象ではありませんまた銀行など登録金融機関で購入された場合投資者保護基金の支払いの対象とはなりませんリスクの管理体制運用状況の評価分析および運用リスク管理ならびに法令などの遵守状況のモニタリングについては運用部門から独立したリスク管理 / コンプライアンス業務担当部門が担当しています上記部門はリスク管理 / コンプライアンス関連の委員会へ報告 / 提案を行なうと共に必要に応じて運用部門に改善案策定の指示などを行ない適切な運用体制を維持できるように努めています上記体制は 2018 年 9 月末現在のものであり今後変更となる場合があります 7

13 投資リスク投資リスクは前ページもご確認ください ( 参考情報 ) 当ファンドと他の代表的な資産クラスとの騰落率の比較当ファンドの年間騰落率および分配金再投資基準価額の推移 (%) (2013 年 10 月 ~2018 年 9 月 ) 平均値最大値最小値 ( 円 ) (2013 年 10 月 ~2018 年 9 月 )(%) 25, 分配金再投資基準価額 ( 左軸 ) 20,000 ファンドの年間騰落率 ( 右軸 ) 80 15, , , 当ファンド日本株先進国株新興国株日本国債先進国債新興国債 2013 年 10 月 2014 年 10 月 2015 年 10 月 2016 年 10 月 2017 年 10 月 -40 ( 当ファンドと他の代表的な資産クラスの平均騰落率年間最大騰落率および最小騰落率 (%)) 当ファンド日本株先進国株新興国株日本国債先進国債新興国債平均値 0.4% 15.7% 16.3% 10.5% 2.1% 5.3% 2.7% 最大値 2.2% 64.2% 57.1% 37.2% 9.3% 26.6% 20.8% 最小値 -1.1% -22.0% -17.5% -27.4% -4.0% -12.3% -17.4% 上記は当ファンドと代表的な資産クラスを定量的に比較できるように作成したものです全ての資産クラスが当ファンドの投資対象とは限りません上記は 2013 年 10 月から 2018 年 9 月の 5 年間の各月末における直近 1 年間の騰落率の最大最小平均を当ファンドおよび他の代表的な資産クラスについて表示したものです当ファンドの騰落率は分配金 ( 税引前 ) を再投資したものとして計算した理論上のものであり実際の基準価額に基づいて計算した年間騰落率とは異なる場合があります < 各資産クラスの指数 > 日本株東証株価指数(TOPIX 配当込) 先進国株 MSCI-KOKUSAIインデックス ( 配当込円ベース ) 新興国株 MSCIエマージングマーケットインデックス ( 配当込円ベース ) 日本国債 NOMURA-BPI 国債先進国債 FTSE 世界国債インデックス ( 除く日本円ベース ) 新興国債 JPモルガンGBI-EMグローバルディバーシファイド ( 円ヘッジなし円ベース ) 海外の指数は為替ヘッジなしによる投資を想定して円換算しております基準価額は運用管理費用 ( 信託報酬 ) 控除後の 1 万口当たりの値です分配金再投資基準価額は 2013 年 10 月末の基準価額を起点として指数化しています当ファンドの分配金再投資基準価額および年間騰落率 ( 各月末における直近 1 年間の騰落率 ) は分配金 ( 税引前 ) を再投資したものとして計算した理論上のものであり実際の基準価額および実際の基準価額に基づいて計算した年間騰落率とは異なる場合があります 8

14 運用実績 2018 年 9 月 28 日現在基準価額純資産の推移 ( 円 ) (2008 年 9 月末 ~2018 年 9 月末 ) 20,000 分配金再投資基準価額 ( 左軸 ) 基準価額 ( 左軸 ) 純資産総額 ( 右軸 ) 15,000 基準価額 1 0, 円純資産総額億円 10,000 5, 年 9 月 2010 年 9 月 2012 年 9 月 2014 年 9 月 2016 年 9 月 ( 億円 ) 年 9 月基準価額は運用管理費用 ( 信託報酬 ) 控除後の 1 万口当たりの値です分配金再投資基準価額は 2008 年 9 月末の基準価額を起点として指数化しています分配金再投資基準価額は当ファンドに過去 10 年間分配実績があった場合に当該分配金 ( 税引前 ) を再投資したものとして計算した理論上のものであることにご留意ください分配の推移 ( 税引前 1 万口当たり ) 2017 年 9 月 60 円 2017 年 12 月 60 円 2018 年 3 月 60 円 2018 年 6 月 60 円 2018 年 9 月 60 円設定来累計 2,435 円主要な資産の状況 < 資産構成比率 > PIMCO バミューダ U.S. ローデュレーションファンド PIMCO バミューダフォーリンローデュレーションファンド現金その他組入資産対純資産総額比です比率 38.78% 59.72% 1.50% < 債券の組入上位 5 ヵ国 > * 米国日本英国スイスカナダ国名 < 債券のセクター別構成比率 > * 比率セクター比率 71% 5% 5% 3% 3% 国債エージェンシー債モーゲージ債投資適格債ハイイールド債エマージング債その他キャッシュ等および短期債短期債は残存 1 年未満の債券です 3% 19% 51% 0% 6% 0% 21% * 当該情報は組み入れられている債券短期金融資産等の数値です * 上記比率等は組入外国投資信託をベースとしたピムコジャパンリミテッドから提供された情報です年間収益率の推移 (%) % % 0.1% 6.9% 1.0% 1.2% 0.4% 0.4% 0.6% 0.7% 年 2010 年 2011 年 2012 年 2013 年 2014 年 2015 年 2016 年 2017 年 2018 年ファンドの年間収益率は分配金 ( 税引前 ) を再投資したものとして計算しております当ファンドにはベンチマークはありません 2018 年は 2018 年 9 月末までの騰落率ですファンドの運用実績はあくまで過去の実績であり将来の運用成果を約束するものではありませんファンドの運用状況は別途委託会社のホームページで開示しています 9

15 手続手数料等お申込みメモ購入単位購入価額購入代金購入申込不可日換金単位換金価額換金代金換金申込不可日申込締切時間購入の申込期間換金制限購入換金申込受付の中止及び取消し信託期間繰上償還決算日収益分配信託金の限度額公告運用報告書課税関係販売会社が定める単位販売会社の照会先にお問い合わせください購入申込受付日の翌営業日の基準価額販売会社が指定する日までにお支払いください販売会社の営業日であっても購入申込日がニューヨーク証券取引所の休業日に該当する場合は購入の申込みの受付は行ないません詳しくは販売会社にお問い合わせください 1 口単位販売会社によって異なる場合があります換金申込受付日の翌営業日の基準価額原則として換金申込受付日から起算して 5 営業日目からお支払いします販売会社の営業日であっても換金申込日が下記のいずれかに該当する場合は換金の申込みの受付は行ないません詳しくは販売会社にお問い合わせくださいニューヨーク証券取引所の休業日換金申込日から換金代金の支払開始日までの間 ( 換金申込日および換金代金の支払開始日を除きます ) の全ての日がニューヨーク証券取引所の休業日に当たる場合原則として販売会社の営業日の午後 3 時までに販売会社所定の事務手続きが完了したものを当日の受付分とします 2018 年 12 月 6 日から 2019 年 12 月 5 日までとします上記期間満了前に有価証券届出書を提出することによって更新されます信託財産の資金管理を円滑に行なうため 1 日 1 件 5 億円を超える換金には対応できない場合がありますまた大口の換金には別途制限を設ける場合があります委託会社は投資対象とする投資信託証券への投資ができない場合投資対象とする投資信託証券からの換金ができない場合金融商品取引所における取引の停止決済機能の停止その他やむを得ない事情があるときは購入および換金の申込みの受付を中止することおよび既に受け付けた購入および換金の申込みの受付を取り消すことができます 2021 年 9 月 6 日まで (2001 年 9 月 7 日設定 ) 委託会社は受託会社と合意の上信託契約を解約し繰上償還させることができます毎年 3 月 6 月 9 月 12 月の各 5 日 ( 休業日の場合は翌営業日 ) 年 4 回分配方針に基づいて分配を行ないます原則として分配金は再投資されます 1 兆円日本経済新聞に掲載します年 2 回 (3 月 9 月 ) および償還後に交付運用報告書は作成され知れている受益者に対して交付されます課税上は株式投資信託として取り扱われます公募株式投資信託は税法上少額投資非課税制度の適用対象です配当控除の適用はありません益金不算入制度は適用されません 10

16 ファンドの費用税金ファンドの費用投資者が直接的に負担する費用購入時手数料信託財産留保額ありませんありません投資者が信託財産で間接的に負担する費用運用管理費用 ( 信託報酬 ) 当ファンド投資対象とする投資信託証券実質的な負担ファンドの日々の純資産総額に対し年率 %( 税抜 0.464%) 運用管理費用は日々計上され毎計算期末または信託終了のときに信託財産から支払われます合計 0.464% 純資産総額に対し年率 0.236% 程度 < 運用管理費用の配分 ( 年率 )> 運用管理費用 ( 信託報酬 )= 運用期間中の基準価額信託報酬率委託会社販売会社受託会社委託会社 0.134% 販売会社 0.300% 純資産総額に対し年率 %( 税抜 0.7%) 程度投資対象とする投資信託証券の組入比率などにより変動します受託会社 0.030% 委託した資金の運用の対価運用報告書など各種書類の送付口座内でのファンドの管理購入後の情報提供などの対価運用財産の管理委託会社からの指図の実行の対価表中の率は税抜です別途消費税がかかります投資顧問会社が受ける報酬は上記委託会社が受ける運用管理費用の中から支払いますその他の費用手数料監査費用組入有価証券の売買委託手数料借入金の利息および立替金の利息などがその都度信託財産から支払われます監査費用は監査法人などに支払うファンドの監査に係る費用です運用状況などにより変動するものであり事前に料率上限額などを表示することはできません投資者の皆様にご負担いただくファンドの費用などの合計額については保有期間や運用の状況などに応じて異なりますので表示することができません税金税金は表に記載の時期に適用されます以下の表は個人投資者の源泉徴収時の税率であり課税方法等により異なる場合があります時期項目税金配当所得として課税分配時所得税および地方税普通分配金に対して % 譲渡所得として課税換金 ( 解約 ) 時および償還時所得税および地方税換金 ( 解約 ) 時および償還時の差益 ( 譲渡益 ) に対して % 少額投資非課税制度愛称 :NISA( ニーサ ) をご利用の場合毎年年間 120 万円の範囲で新たに購入した公募株式投資信託などから生じる配当所得および譲渡所得が5 年間非課税となりますご利用になれるのは満 20 歳以上の方で販売会社で非課税口座を開設するなど一定の条件に該当する方が対象となりますまた未成年者少額投資非課税制度 ( ジュニア NISA) をご利用の場合 20 歳未満の居住者などを対象に年間 80 万円の範囲で新たに購入した公募株式投資信託などから生じる配当所得および譲渡所得が5 年間非課税となります詳しくは販売会社にお問い合わせください法人の場合は上記とは異なります上記は2018 年 12 月 5 日現在のものですので税法が改正された場合等には税率等が変更される場合があります税金の取扱いの詳細については税務専門家等にご確認されることをお勧めします 11

17 メモ

19 I

目論見書補完書面 ( 投資信託 ) < コード 3809> ご負担いただく手数料について ( 例 ) < 分配金受取りコースのお申込手数料 > お申込手数料はお申込価額にお申込口数手数料率を乗じて計算します例えば 100 万口の口数指定でお申込みいただく場合 1 万口当たり基準価額が 1

目論見書補完書面 ( 投資信託 ) < コード 3809> ( この書面は金融商品取引法第 37 条の 3 の規定によりお渡しするものです ) この書面および目論見書の内容をよくお読みくださいこの書面および目論見書はご投資にあたってのリスクやご留意点が記載されておりますお客様がお取引される際にはあらかじめよくお読みいただきご不明な点がございましたらお取引開始前にお取扱い店にご確認ください