損益投資者ファンドの目的特色ファンドの目的信託財産の成長を目標に積極的な運用を行いますファンドの特色 1 わが国の株式ならびに株価指数先物取引を実質的な主要投資対象としわが国の株式市場全体の動きを概ね捉えることを目指して運用を行います株式の運用にあたっては日本株式マザーファンドを通じて

Size: px

Start display at page:

Download "損益投資者ファンドの目的特色ファンドの目的信託財産の成長を目標に積極的な運用を行いますファンドの特色 1 わが国の株式ならびに株価指数先物取引を実質的な主要投資対象としわが国の株式市場全体の動きを概ね捉えることを目指して運用を行います株式の運用にあたっては日本株式マザーファンドを通じて"

ねんたろういりぐら
5 years ago
Views:

投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) T&D 日本株式投信 ( 通貨選択型 ) 米ドルコース愛称投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) 218.

1 投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) T&D 日本株式投信 ( 通貨選択型 ) 米ドルコース愛称投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) 追加型投信 / 国内 / 株式本書は金融商品取引法 ( 昭和 23 年法律第 25 号 ) 第 13 条の規定に基づく目論見書です商品分類属性区分単位型投資対象投資対象資産投資対象投資対象資産決算頻度投資形態追加型地域 ( 収益の源泉 ) 地域追加型国内商品分類および属性区分の定義については一般社団法人投資信託協会のホームページ ( をご参照くださいファンドに関する投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) は委託会社のホームページに掲載しておりますファンドの信託約款の全文は投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) に掲載しております投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) は販売会社にご請求いただければ当該販売会社を通じて交付いたしますなお投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) の交付を請求された場合はその旨をご自身で記録しておくようにしてくださいファンドの内容に関して重大な変更を行う場合は投資信託及び投資法人に関する法律に基づき事前に受益者の意向を確認する手続きを行いますファンドの信託財産は信託法に基づき受託会社において分別管理されていますファンドの販売会社基準価額などについては下記委託会社の照会先までお問い合わせください委託会社 [ ファンドの運用の指図を行う者 ] T&D アセットマネジメント株式会社金融商品取引業者登録番号 : 関東財務局長 ( 金商 ) 第 357 号設立年月日 :198 年 12 月 19 日資本金 :11 億円運用する投資信託財産の合計純資産総額 :11,679 億円 ( 資本金運用純資産総額は218 年 5 月末日現在 ) < 照会先 > 電話番号 : ( 受付時間は営業日の午前 9 時 ~ 午後 5 時 ) 受託会社 [ ファンドの財産の保管および管理を行う者 ] 株式会社りそな銀行株式その他資産 ( 投資信託証券 ( 株式 )) 年 2 回日本インターネットホームページ : ご購入に際しては本書の内容を十分にお読みくださいファミリーファンドこの投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) により行う T&D 日本株式投信 ( 通貨選択型 ) 米ドルコースの募集については委託会社は金融商品取引法第 5 条の規定により有価証券届出書を 218 年 8 月 7 日に関東財務局長に提出しており 218 年 8 月 8 日にその効力が生じております

2 損益投資者ファンドの目的特色ファンドの目的信託財産の成長を目標に積極的な運用を行いますファンドの特色 1 わが国の株式ならびに株価指数先物取引を実質的な主要投資対象としわが国の株式市場全体の動きを概ね捉えることを目指して運用を行います株式の運用にあたっては日本株式マザーファンドを通じて主としてわが国の代表的な株価指数を構成する銘柄に投資を行い当該株価指数の動きを概ね捉える投資成果を目指してポートフォリオを構築することを基本としますまたわが国の株価指数を対象とする株価指数先物取引にも投資を行います本書作成時点では日経平均株価としておりますただし今後変更となる場合があります 2 ファンドは原則として円売り米ドル買いの為替取引を行い米ドルへの投資効果を追求します為替取引を行うにあたっては通貨オプション取引ならびに外国為替予約取引等を利用しますなお主として通貨オプション取引を活用します通貨オプション取引と外国為替予約取引等の円売り米ドル買い相当合計額の信託財産の純資産総額に対する比率は原則として純資産総額を上限として高位を維持することを基本としますファンドの仕組みファンドは日本株式マザーファンドを親投資信託 ( マザーファンド ) としたファミリーファンド方式で運用を行いますファミリーファンド方式とは投資者からご投資いただいた資金をベビーファンドとしてまとめその資金を主としてマザーファンドに投資して実質的な運用を行う仕組みですベビーファンドマザーファンド申込金分配金解約金等 T&D 日本株式投信 ( 通貨選択型 ) 米ドルコース投資損益日本株式マザーファンド投資損益投資わが国の株式等わが国の株価指数先物取引 < 円売り米ドル買いの為替取引 > 資金動向や市況動向等によっては上記のような運用が行われない場合があります 1

ファンドの 3 つのポイントわが国の株式ならびに株価指数先物取引を実質的な主要投資対象としわが国の株式市場全体の値動きを概ね捉えるとともに米ドルへの投資効果を追求します 1 日本株への投資わが国の株式ならびに株価指数先物取引を実質的な主要投資対象としわが国の株式市場全体の値動きを概ね捉えることを目指して運用を行います 2 為替の変動為替差益も収益源となります

円よりも短期金利の低い通貨で為替予約取引を行う場合には為替予約取引によるコスト ( 金利差相当分の費用 ) が発生します為替取引を行うにあたっては通貨オプション取引および外国為替予約取引等を利用しますが通貨オプション取引を行う場合にはオプションプレミアムまたはコストが原則として発生しないようにポジションを構築します資金動向や市況動向等によっては

3 ファンドの 3 つのポイントわが国の株式ならびに株価指数先物取引を実質的な主要投資対象としわが国の株式市場全体の値動きを概ね捉えるとともに米ドルへの投資効果を追求します 1 日本株への投資わが国の株式ならびに株価指数先物取引を実質的な主要投資対象としわが国の株式市場全体の値動きを概ね捉えることを目指して運用を行います 2 為替の変動為替差益も収益源となります米ドルの対円レートが上昇 ( 円安 ) した場合には為替差益を得ることができ逆に米ドルの対円レートが下落 ( 円高 ) した場合は為替差損が発生します 3 為替取引の活用円に対して為替予約取引を行う場合円よりも短期金利の高い通貨で為替予約取引を行うと為替予約取引によるプレミアム ( 金利差相当分の収益 ) の獲得が期待できます一方円よりも短期金利の低い通貨で為替予約取引を行う場合には為替予約取引によるコスト ( 金利差相当分の費用 ) が発生します為替取引を行うにあたっては通貨オプション取引および外国為替予約取引等を利用しますが通貨オプション取引を行う場合にはオプションプレミアムまたはコストが原則として発生しないようにポジションを構築します資金動向や市況動向等によっては上記のような運用が行われない場合があります主な投資制限株式への投資割合外国為替予約取引の利用デリバティブの利用株式への実質投資割合には制限を設けません外国為替予約取引の利用はヘッジ目的に限定しません有価証券先物取引等の利用はヘッジ目的に限定しません分配方針毎決算時 ( 年 2 回 5 月および 11 月の各 7 日休業日の場合は翌営業日 ) に分配を行います分配金額は分配対象額の範囲内で委託会社が基準価額水準市況動向等を勘案して決定しますただし必ず分配を行うものではありません将来の分配金の支払いおよびその金額について示唆保証するものではありません 2

4 通貨選択型ファンドの収益のイメージファンドは投資対象資産の運用に加えて為替取引による通貨の運用も行っていますファンドの収益源としては以下の 3 つの要素が挙げられますファンドにおけるイメージ図取引対象通貨 C 為替変動 B 為替取引 1 投資者 ( 受益者 ) 申込金分配金解約金等投資信託 A 投資投資対象資産の価格変動等わが国の株式株価指数先物取引 1 当該取引対象通貨の対円での為替リスクが発生することにご留意ください A 投資対象資産の B 為替取引による C 収益の源泉 = + + 価格変動配当等収入コスト / プレミアム為替差益 / 差損収益を得られるケース投資対象資産の市況の好転株価の上昇取引対象通貨の短期金利 > 円の短期金利為替取引によるプレミアム 2 ( 金利差相当分の収益 ) の発生取引対象通貨が対円で上昇 ( 円安 ) 為替差益の発生損失やコストが発生するケース株価の下落投資対象資産の市況の悪化為替取引によるコスト ( 金利差相当分の費用 ) の発生取引対象通貨の短期金利 < 円の短期金利為替差損の発生取引対象通貨が対円で下落 ( 円高 ) 2 為替取引によるプレミアム ( 金利差相当分の収益 ) は為替取引により発生するリターンに相当するものを表しておりますがこれらリターンに相応するリスクが内在していることにご留意ください為替取引を行うにあたっては通貨オプション取引および外国為替予約取引等を利用しますが通貨オプション取引を行う場合にはオプションプレミアムまたはコストが原則として発生しないようにポジションを構築します上記はイメージであり実際の運用成果を示唆あるいは保証するものではありません資金動向や市況動向等によっては上記のような運用が行われない場合があります 3

5 基準価額の変動要因投資リスクファンドの基準価額は投資を行っている有価証券等の値動きによる影響を受けますがこれらの運用による損益は全て投資者に帰属しますしたがいましてファンドは投資元本が保証されているものではなく基準価額の下落により損失を被り投資元本を割り込むことがありますなおファンドは預貯金とは異なりますファンドの基準価額の変動要因となる主なリスクは次の通りです株価変動リスク株式の価格は発行企業の業績や財務状況市場経済の状況等を反映して変動します特に企業が倒産や大幅な業績悪化に陥った場合当該企業の株価等が大きく下落し基準価額が値下がりする要因となります為替変動リスクファンドは円売り米ドル買いの為替取引を行いますので円に対する米ドルの為替変動の影響を受けます米ドルが対円で下落した場合基準価額が値下がりする要因となります米ドルの金利が円の金利より低い場合その金利差相当分の為替取引によるコストがかかることにご留意ください取引先リスク ( 為替取引 ) 為替取引に活用する通貨オプション取引にあたっては取引の相手方の信用リスク等の影響を受けその倒産等により契約が不履行になり損失を被る可能性があります基準価額の変動要因 ( リスク ) は上記に限定されるものではありませんその他の留意点ファンドのお取引に関しては金融商品取引法第 37 条の 6 の規定 ( いわゆるクーリングオフ ) の適用はありません分配金に関する留意点分配金は預貯金の利息とは異なり投資信託の純資産から支払われますので分配金が支払われるとその金額相当分基準価額は下がります分配金は計算期間中に発生した収益 ( 経費控除後の配当等収益および評価益を含む売買益 ) を超えて支払われる場合がありますその場合当期決算日の基準価額は前期決算日と比べて下落することになりますまた分配金の水準は必ずしも計算期間におけるファンドの収益率を示すものではありません投資者のファンドの購入価額によっては分配金の一部または全部が実質的には元本の一部払戻しに相当する場合がありますファンド購入後の運用状況により分配金額より基準価額の値上がりが小さかった場合も同様ですファンドは預貯金や保険契約と異なり預金保険貯金保険保険契約者保護機構の保護の対象ではありませんまた登録金融機関でご購入いただいた場合投資者保護基金の支払対象とはなりませんリスクの管理体制委託会社では運用部門は定められた運用プロセスを通じて投資リスクを管理しますまた運用部門から独立した部門がファンドのパフォーマンス分析評価および法令運用諸規則等に照らした適正性の審査等の結果について各種委員会等に報告を行い必要に応じて適切な措置を講じる体制となっております 4

6 参考情報代表的な資産クラスとの騰落率の比較ファンドの年間騰落率及び分配金再投資基準価額の推移 ( 円 ) (213 年 6 月 ~218 年 5 月 (%) ) (%) 2, , 12, 8, 4, -2 ファンドの年間騰落率 ( 右軸 ) 分配金再投資基準価額 ( 左軸 ) /6 214/6 215/6 216/6 217/6 218/ ファンドと他の代表的な資産クラスとの騰落率の比較 (213 年 6 月 ~218 年 5 月 ) ( 注 ) ファンドの年間騰落率及び分配金再投資基準価額は税引前の分配金を再投資したものとみなして計算した基準価額が記載されており実際の基準価額及び実際の基準価額に基づいて計算した年間騰落率とは異なる場合があります * ファンドは 213 年 8 月 3 日に設定されたためファンドの騰落率及び分配金再投資基準価額は 213 年 8 月以降のデータをもとに表示しています * 右のグラフは 213 年 6 月から 218 年 5 月の5 年間の各月末における直近 1 年間騰落率の平均最大最小をファンド及び他の代表的な資産クラスについて表示したものです * 右のグラフはファンドと代表的な資産クラスを定量的に比較できるように作成したものであり全ての資産クラスがファンドの投資対象とは限りません * 上記の騰落率は218 年 5 月末から遡って算出した結果でありファンドの決算日に対応した数値とは異なります各資産クラスの指数日本株東証株価指数(TOPIX)( 配当込み ) 先進国株 MSCIコクサイインデックス ( 配当込み円ベース ) 新興国株 MSCIエマージングマーケットインデックス ( 配当込み円ベース ) 日本国債 NOMURA-BPI 国債先進国債 FTSE 世界国債インデックス ( 除く日本円ベース ) 新興国債 JPモルガン GBI-EMグローバルディバーシファイド ( 円ベース ) ( 注 ) 海外の指数は為替ヘッジなしによる投資を想定して円ベースの指数を採用しております * 詳細は指数に関してをご参照ください指数に関して代表的な資産クラスとの騰落率の比較に用いた指数について東証株価指数 (TOPIX)( 配当込み ) 東証株価指数 (TOPIX) とは東証第一部上場全銘柄の時価総額を基準時の時価総額で除して算出したわが国の株式市場全体の値動きを表す代表的な株価指数です TOPIXに関する一切の知的財産権その他一切の権利は株式会社東京証券取引所に帰属します MSCIコクサイインデックス ( 配当込み円ベース ) MSCIコクサイインデックスは MSCIが開発した株価指数で日本を除く世界の先進国の株式市場の動きを捉える指数です同指数に関する著作権知的財産権その他の一切の権利はMSCIに帰属します MSCIエマージングマーケットインデックス ( 配当込み円ベース ) MSCIエマージングマーケットインデックスは MSCIが開発した新興国の株式市場の動きを捉える株価指数です同指数に関する著作権知的財産権その他の一切の権利はMSCIに帰属します NOMURA-BPI 国債 NOMURA-BPI 国債は野村證券株式会社が公表している指数で日本で発行されている公募利付国債の市場全体を表す投資収益指数ですその知的財産権は野村證券株式会社に帰属しますなお野村證券株式会社は対象インデックスを用いて行われる T&Dアセットマネジメント株式会社の事業活動サービスに関し一切責任を負いません FTSE 世界国債インデックス ( 除く日本円ベース ) FTSE 世界国債インデックス ( 除く日本円ベース ) は FTSE Fixed Income LLCにより運営されている債券インデックスです FTSE Fixed Income LLCは本ファンドのスポンサーではなく本ファンドの推奨販売あるいは販売促進を行っておりませんこのインデックスのデータは情報提供のみを目的としており FTSE Fixed Income LLCは当該データの正確性および完全性を保証せずまたデータの誤謬脱漏または遅延につき何ら責任を負いませんこのインデックスに対する著作権等の知的財産その他一切の権利はFTSE Fixed Income LLCに帰属します JPモルガン GBI-EMグローバルディバーシファイド ( 円ベース ) JPモルガン GBI-EMグローバルディバーシファイドは JPモルガン社が算出し公表している現地通貨建てのエマージングマーケット債で構成されている指数です同指数の著作権はJPモルガン社に帰属します最大値最小値平均値ファンド日本株先進国株新興国株日本国債先進国債新興国債 4.5

7 運用実績分配金再投資基準価額は収益分配金 ( 税引前 ) を再投資したものとみなして計算したものです基準価額および分配金再投資基準価額は信託報酬控除後の値です 218 年 5 月 217 年 11 月 217 年 5 月 216 年 11 月 216 年 5 月設定来累計 218 年 5 月 31 日現在基準価額純資産の推移分配の推移 (1 万口当たり税引前 ) ( 円 ) ( 億円 ) 設定日 (213 年 8 月 3 日 )~218 年 5 月 31 日 25, 25 22,5 分配金再投資基準価額 ( 左軸 ) 基準価額 ( 左軸 ) 225 2, 純資産総額 ( 右軸 ) 2 17,5 15, 12,5 1, 7,5 5, 2,5 設定日 214 年 2 月 214 年 8 月 215 年 2 月 215 年 8 月 216 年 2 月 216 年 8 月 217 年 2 月 217 年 8 月 218 年 2 月主要な資産の状況円 9 円円円円 6,8 円 < 投資比率 > 株式 96.4% うち株式現物 69.8% うち株式先物 26.6% 株式現物の投資比率はマザーファンドへの投資を通じた実質組入比率です < 組入上位業種 > 電気機器小売業情報通信業化学業種比率 13.2% 8.3% 7.% 6.5% 医薬品 5.4% 組入上位業種の比率はマザーファンドへの投資を通じた実質組入比率です < 実質外貨比率 > 米ドル 98.6% 純資産総額に対する為替取引 ( 通貨オプション取引および為替予約 ) による米ドルの買い相当額合計の比率です < 組入上位銘柄 > 銘柄名 ( 銘柄数 224) ファーストリテイリングソフトバンクグループファナック東京エレクトロン KDDI テルモ京セラダイキン工業ユニーファミリーマートホールディングス信越化学工業業種小売業情報通信業電気機器電気機器情報通信業精密機器電気機器機械小売業化学比率 5.6% 2.7% 2.7% 2.4% 2.1% 1.5% 1.5% 1.5% 1.3% 1.3% 組入上位銘柄の比率はマザーファンドへの投資を通じた実質組入比率です年間収益率の推移 ( 暦年ベース ) 4% 3% 2% 1% % -1% -2% -3% -4% 29.4% 29 年 21 年 211 年 212 年 213 年 214 年 215 年 216 年 217 年 218 年 22.2% ファンドの収益率は分配金再投資基準価額をもとに計算したものですファンドにはベンチマークはありません 213 年は設定日 (8 月 3 日 ) から年末まで 218 年は年初から 5 月末までの収益率を表示しています運用実績は過去の実績を示したものであり将来の運用成果を示唆保証するものではありません最新の運用状況は委託会社のホームページでご覧いただけます 8.8% -3.3% 16.7% -5.% 6

8 手続手数料等お申込みメモ購入単位購入価額購入代金換金単位換金価額換金代金申込締切時間購入の申込期間換金制限購入換金申込受付の中止および取消し信託期間繰上償還決算日収益分配信託金の限度額公告運用報告書課税関係販売会社が定める単位詳しくは販売会社にお問い合わせください購入申込受付日の基準価額販売会社が定める期日までにお支払いください販売会社が定める単位換金申込受付日の基準価額から信託財産留保額を差し引いた額原則として換金申込受付日から起算して 5 営業日目からお支払いします原則として午後 3 時までに販売会社が受付けたものを当日の申込分とします 218 年 8 月 8 日から 219 年 8 月 7 日まで期間満了前に有価証券届出書を提出することにより更新されます信託財産の資金管理を円滑に行うために大口の換金申込には制限を設ける場合があります金融商品取引所における取引の停止外国為替取引の停止決済機能の停止その他やむを得ない事情があるときは購入換金の申込の受付を中止することおよびすでに受付けた申込の受付を取消すことがあります 221 年 11 月 8 日まで (213 年 8 月 3 日設定 ) 受益権の総口数が1 億口を下回ることとなった場合その他やむを得ない事情が発生した場合等には繰上償還となる場合があります 5 月 11 月の各 7 日 ( 休業日の場合は翌営業日 ) 年 2 回毎決算時に収益分配方針に基づいて収益の分配を行います販売会社との契約によっては税引後無手数料で再投資が可能です 2, 億円委託会社が投資者に対してする公告は原則として電子公告により行い委託会社のホームページ ( に掲載します決算時および償還時に交付運用報告書を作成し販売会社を通じて知れている受益者に交付します課税上は株式投資信託として取扱われます公募株式投資信託は税法上少額投資非課税制度の適用対象です配当控除の適用はありませんファンドの費用税金ファンドの費用投資者が直接的に負担する費用購入価額に 3.24%( 税抜 3.%) を上限として販売会社が個別に定める率を乗じて得た額とします購入時手数料購入時手数料はファンドの商品説明販売にかかる事務費用等の対価です詳しくは販売会社にお問い合わせください信託財産留保額換金申込受付日の基準価額に.2% の率を乗じて得た額をご換金時にご負担いただきます投資者が信託財産で間接的に負担する費用毎日ファンドの純資産総額に年 %( 税抜 1.4%) の率を乗じて得た額としますファンドの運用管理費用 ( 信託報酬 ) は毎計算期末または償還時にファンドから支払われます信託報酬 = 運用期間中の基準価額信託報酬率 [ 運用管理費用 ( 信託報酬 ) の配分 ] ( 年率 ) 支払先信託報酬率対価の内容運用管理費用.378% 委託会社 ( 信託報酬 ) ( 税抜.35%) 委託した資金の運用等の対価販売会社.72% 購入後の情報提供運用報告書等各種書類の送付口座内でのファンドの管理等 ( 税抜.65%) の対価受託会社.432% ( 税抜.4%) 運用財産の保管および管理委託会社からの指図の実行等の対価信託財産にかかる監査費用および当該監査費用にかかる消費税等に相当する金額は受益者の負担とし信託財産その他の中から支弁します費用手数料証券取引に伴う手数料組入資産の保管に要する費用等は信託財産中から支弁しますこれらの費用手数料については運用状況等により変動するものであり事前に料率上限額等を示すことができません上記の費用の合計額については投資者がファンドを保有される期間等に応じて異なりますので表示することができません税金税金は表に記載の時期に適用されます以下の表は個人投資者の源泉徴収時の税率であり課税方法等により異なる場合があります時期項目税金分配時所得税および地方税配当所得として課税普通分配金に対して 2.315% 換金 ( 解約 ) 時および償還時所得税および地方税譲渡所得として課税換金 ( 解約 ) 時および償還時の差益 ( 譲渡益 ) に対して 2.315% 少額投資非課税制度愛称:NISA( ニーサ ) および未成年者少額投資非課税制度愛称: ジュニア NISA ご利用の場合 NISA およびジュニア NISA は毎年一定額の範囲で新たに購入した公募株式投資信託等から生じる配当所得および譲渡所得が一定期間非課税となりますご利用になれるのは販売会社で非課税口座を開設する等一定の条件に該当する方が対象となります詳しくは販売会社にお問合せください法人の場合は上記と異なります税金の取扱いについては 218 年 5 月末日現在のものであり税法が改正された場合等には税率等が変更される場合があります詳細については税務専門家等にご確認されることをお勧めします 7

1

2015.8.26 1 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 3 4 5 ( 参考情報 ) ファンドの年間騰落率及び分配金再投資基準価額の推移ファンドと他の代表的な資産クラス ( ) との騰落率の比較 2010 62015 5 グラフはファンドと代表的な資産クラスを定量的に比較できるように作成したものです 2010 62015 5 25 000 20 000 15 000 10 000