投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) 使用開始日 SBI 全世界株式インデックスファンド愛称 : 雪だるま ( 全世界株式 ) 追加型投信 / 内外 / 株式 / インデックス型単位型追加型商品分類投資対象投資対象資産地域 ( 収益の源泉 ) 補足分類投資対象資産決算頻

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かげたつこけい
5 years ago
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は対円での為替リスクに対するヘッジの有無を記載しております商品分類及び属性区分の定義については一般社団法人投資信託協会のホームページ (http://www.toushin.or.

1 投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) 使用開始日 SBI 全世界株式インデックスファンド愛称 : 雪だるま ( 全世界株式 ) 追加型投信 / 内外 / 株式 / インデックス型単位型追加型商品分類投資対象投資対象資産地域 ( 収益の源泉 ) 補足分類投資対象資産決算頻度その他資産追加型内外株式インデックス型 ( 投資信託証券年 1 回 ( 株式一般 )) 属性区分に記載している為替ヘッジは対円での為替リスクに対するヘッジの有無を記載しております商品分類及び属性区分の定義については一般社団法人投資信託協会のホームページ ( をご覧ください本書は金融商品取引法第 13 条の規定に基づく目論見書ですこの目論見書により行う SBI 全世界株式インデックスファンドの募集については発行者である SBIアセットマネジメント株式会社 ( 委託会社 ) は金融商品取引法第 5 条の規定により有価証券届出書を219 年 2 月 12 日に関東財務局長に提出しており 219 年 2 月 13 日にその効力が生じておりますファンドの販売会社ファンドの基準価額等については下記委託会社の照会先までお問い合わせくださいファンドに関する金融商品取引法第 15 条第 3 項に規定する目論見書 ( 以下請求目論見書といいます ) は委託会社のホームページに掲載しています請求目論見書については販売会社にご請求いただければ当該販売会社を通じて交付いたします販売会社に請求目論見書をご請求された場合はその旨をご自身で記録しておくようにしてくださいファンドの投資信託約款の全文は請求目論見書に掲載していますファンドの内容に関して重大な変更を行う場合には投資信託及び投資法人に関する法律に基づき事前に投資者のご意向を確認いたします投資信託の財産は信託法によって受託会社において分別管理されています投資対象地域委託会社 : 属性区分グローバルファミリー ( 日本を含む ) ファンド ( ファンドの運用の指図等を行います ) 金融商品取引業者登録番号 : 関東財務局長 ( 金商 ) 第 311 号設立年月日 :1986 年 8 月 29 日資本金 :4 億 2 万円運用する投資信託財産の合計純資産総額 :2,881 億 57 百万円 2 18 年 11 月末現在受託会社 : 株式会社りそな銀行 ( ファンド財産の保管管理等を行います ) < 照会先 > SBI アセットマネジメント株式会社ホームページ電話番号 ( 受付時間 : 営業日の午前 9 時 ~ 午後 5 時 ) ご購入に際しては本書の内容を十分にお読みください投資形態為替ヘッジ対象インデックス無しその他 ( F T S E グローバルオールキャップインデックス ( 円換算ベース ))

ファンドの目的特色ファンドの目的この投資信託 ( 以下本ファンドという場合があります ) は全世界の株式市場の動きを捉えることをめざして FTSE グローバルオールキャップインデックス ( 円換算ベース )( 以下ベンチマークという場合があります ) に連動する投資成果を目標として運用を行いますファンドの特色グローバル株式インデックスマザーファンド ( 以下マザーファンド

2 ファンドの目的特色ファンドの目的この投資信託 ( 以下本ファンドという場合があります ) は全世界の株式市場の動きを捉えることをめざして FTSE グローバルオールキャップインデックス ( 円換算ベース )( 以下ベンチマークという場合があります ) に連動する投資成果を目標として運用を行いますファンドの特色グローバル株式インデックスマザーファンド ( 以下マザーファンドといいます ) 受益証券を主要投資対象とし全世界の株式市場の値動きに連動する投資成果をめざしますマザーファンド受益証券を通じて FTSE グローバルオールキャップインデックス ( 円換算ベース ) に連動する投資成果をめざします当該指数については後述の<ベンチマークについて >をご覧くださいマザーファンド受益証券は ETF( 上場投資信託 ) を含む投資信託証券を主要投資対象としますなおこれらを個々にまたは総称して投資対象ファンドという場合があります投資対象ファンド及び基本投資割合は次の通りとしベンチマークの動きへの連動をめざします投資対象ファンドの名称投資対象ファンドの詳細については後述の投資対象ファンドの概要をご覧ください基本投資割合 (1) シュワブ U.S. ブロードマーケット ETF 5% (2)SPDR ポートフォリオディベロップドワールド ( 除く米国 )ETF 4% (3)SPDR ポートフォリオエマージングマーケッツ ETF 1% 本ファンドの運用にあたってはモーニングスターアセットマネジメント株式会社の投資助言を受けますモーニングスターアセットマネジメント株式会社世界 27 拠点に展開するモーニングスターグループ傘下の企業です同グループは投資信託を中心に様々な金融商品に関する調査分析情報を提供するグローバルな運用調査機関ですグローバルな調査体制を活かして株式銘柄の分析ファンド選定資産配分に関する運用助言等を行っています契約資産残高は約 1,495 億円 (218 年 11 月末現在 ) ファンドの仕組み本ファンドの運用はファミリーファンド方式で行いますファミリーファンド方式とは投資信託 ( ベビーファンド ) の資金をまとめてマザーファンドと呼ばれる投資信託に投資し実質的な運用をマザーファンドで行う仕組みです SBI 全世界株式申込金投資インデックスファンド分配金損益愛称 : 雪だるま)一部解約金償還金 ( 全世界株式 ) 資者(受益者投資対象ファンドは今後変更する場合があります投ベビーファンドマザーファンドグローバル株式インデックスマザーファンド投資損益投資損益投資損益投資対象ファンドシュワブ U.S. ブロードマーケット ETF SPDR ポートフォリオディベロップドワールド ( 除く米国 )ETF SPDR ポートフォリオエマージングマーケッツ ETF 投資損益投資損益投資損益米国の株式米国を除く先進国の株式新興国の株式資金動向市況動向の急激な変化が生じたとき等ならびに投資信託財産の規模によっては上記の運用ができない場合があります 1

3 SBI 全世界株式インデックスファンド愛称 : 雪だるま ( 全世界株式 ) 主な投資制限投資信託証券への投資割合マザーファンド受益証券への投資割合外貨建資産への投資割合投資信託証券 ( マザーファンド受益証券および上場投資信託を除きます ) への実質投資割合は信託財産の純資産総額の 5% 以下としますマザーファンド受益証券への実質投資割合には制限を設けません外貨建資産への実質投資割合には制限を設けません株式への投資割合株式への直接投資は行いません分配方針毎決算時 ( 年 1 回毎年 11 月 12 日休業日の場合は翌営業日とします ) に原則として以下の方針により分配を行います分配対象額の範囲は繰越分を含めた経費控除後の利子配当等収益と売買益 ( 評価益を含みます ) の全額とし委託会社が基準価額水準市場動向等を勘案して収益分配金額を決定しますただし分配対象額が少額の場合は分配を行わない場合がありますまた将来の分配金の支払い及びその金額について示唆保証するものではありません追加的記載事項 < ベンチマークについて > FTSE グローバルオールキャップインデックスは FTSE 社が開発した指数で中小型株を含む全世界の株式市場の動向を表す時価総額加重平均型の株価指数です主要先進国株式及び新興国株式等が対象となり約 8, 銘柄で構成されています (218 年 11 月 3 日現在 ) なお FTSE グローバルオールキャップインデックス ( 円換算ベース ) は FTSE グローバルオールキャップインデックスをもとに委託会社が円換算しております本ファンドは FTSE インターナショナルリミテッド ( 以下 FTSE といいます ) ロンドン証券取引所 ( 以下 LSEG といいます )( 総称して以下ライセンス供与者といいます ) のいずれによっても支援推奨販売または販売促進するものではありませんライセンス供与者は FTSE グローバルオールキャップインデックス ( 以下本指数といいます ) の使用およびいかなる時点における本指数値の利用から生じるいかなる結果に対しても明示的か黙示的かを問わず何ら表明や保証を行うものではありません本指数は FTSE によって編集および計算されますライセンス供与者は本指数の誤りについて何人に対しても責任を負わず ( 過失の有無を問わず ) かつ本指数の誤りに関して通知する義務を負いません FTSE は LSEG の商標であり FTSE がライセンスに基づき使用しています投資対象ファンドの概要マザーファンド受益証券を通じて投資対象とする投資対象ファンドは以下の通りです (218 年 11 月末現在 ) なお投資対象ファンドは今後ベンチマークの動きへの連動を目的として変更追加または削除する場合があります 1. シュワブ U.S. ブロードマーケット ETF 連動する指数ダウジョーンズ U.S. ブロードストックマーケットインデックスダウジョーンズ U.S. ブロードストックマーケットインデックスとは S&P ダウジョーンズイ指数についてンディシーズ社が算出する指数で米国株市場全体の動きを表す株価指数です同指数に対する著作権知的所有権その他一切の権利は S&P ダウジョーンズインディシーズ社に帰属します委託会社 Charles Schwab & Co.,Inc. 2. SPDR ポートフォリオディベロップドワールド ( 除く米国 )ETF 連動する指数 S&Pディベロップド ( 除く米国 ) ブロードマーケットインデックス S& P ディベロップド ( 除く米国 ) ブロードマーケットインデックスとは S& P ダウジョーン指数についてズインディシーズ社が算出する指数で米国を除く先進国株式市場全体の動きを表す株価指数です同指数に対する著作権知的所有権その他一切の権利は S&P ダウジョーンズインディシーズ社に帰属します委託会社 State Street Global Advisors 3. SPDR ポートフォリオエマージングマーケッツ ETF 連動する指数 S&Pエマージングブロードマーケットインデックス S&Pエマージングブロードマーケットインデックスとは S&P ダウジョーンズインディシー指数についてズ社が算出する指数で新興国株式市場全体の動きを表す株価指数です同指数に対する著作権知的所有権その他一切の権利は S&P ダウジョーンズインディシーズ社に帰属します委託会社 State Street Global Advisors 2

4 投資リスク基準価額の変動要因本ファンドは値動きのある有価証券等に投資しますので基準価額は変動しますまた外貨建資産には為替リスクもありますしたがって投資者の皆様の投資元本は保証されているものではなく基準価額の下落により損失を被り投資元本を割込むことがあります信託財産に生じた利益及び損失はすべて投資者の皆様に帰属しますまた投資信託は預貯金と異なります本ファンドの基準価額の主な変動要因としては以下のものがありますなお基準価額の変動要因は以下に限定されるものではありません主な変動要因株価変動リスク為替変動リスク信用リスク流動性リスクカントリーリスク一般に株価は政治経済情勢や発行企業の業績等の影響を受け変動しますので組入れる株式の価格が変動し本ファンドの基準価額は影響を受け損失を被ることがあります為替レートは各国地域の金利動向政治経済情勢為替市場の需給その他の要因により大幅に変動することがあります組入外貨建資産について当該外貨の為替レートが円高方向に進んだ場合本ファンドの基準価額は影響を受け損失を被ることがあります組入れる金融商品等の発行体が経営不安や倒産等に陥った場合に資金回収ができなくなるリスクやそれが予想される場合にその金融商品等の価格下落で損失を被る可能性がありますまた金融商品等の取引相手方にデフォルト ( 債務不履行 ) が生じた場合等本ファンドの基準価額は影響を受け損失を被ることがあります組入れる金融商品等の市場規模が小さく取引量が限られる場合などには機動的に売買できない可能性がありますまた保有する金融商品等が期待された価格で処分できず本ファンドの基準価額は影響を受け損失を被ることがあります組入れる金融商品等の発行国の政治経済社会情勢の変化で金融証券市場が混乱し金融商品等の価格が大きく変動する可能性があります特に新興国市場は市場規模法制度インフラなどが限定的なこと価格変動性が大きいこと決済の効率性が低いことなどから当該リスクが高くなりますその他の留意点本ファンドのお取引に関しては金融商品取引法第 37 条の6の規定 ( いわゆるクーリングオフ ) の適用はありません収益分配金の水準は必ずしも計算期間における本ファンドの収益の水準を示すものではありません収益分配は計算期間に生じた収益を超えて行われる場合があります投資者の購入価額によっては収益分配金の一部または全部が実質的な元本の一部払戻しに相当する場合があります収益分配金の支払いは信託財産から行われますしたがって純資産総額の減少基準価額の下落要因となります本ファンドはファミリーファンド方式で運用を行います当該運用方式には運用の効率性等の利点がありますが投資対象とするマザーファンドにおいて他のベビーファンドの資金変動等に伴う売買等が生じた場合などには本ファンドの基準価額は影響を受けることがありますリスクの管理体制委託会社ではファンドのパフォーマンスの分析及び運用リスクの管理をリスク管理関連の各種委員会を設けて行っています 3

5 SBI 全世界株式インデックスファンド愛称 : 雪だるま ( 全世界株式 ) ( 参考情報 ) ファンドの年間騰落率及び分配金再投資基準価額の推移ファンドと他の代表的な資産クラスとの騰落率の比較 ( 円 ) 2, 15, 1, 5, (213 年 12 月 ~218 年 11 月 ) (213 年 12 月 ~218 年 11 月 ) ファンドの年間騰落率はベンチマークを用いています (%) 8 ファンドの年間騰落率 ( 右軸 ) ベンチマークの年間騰落率 ( 右軸 ) 6 分配金再投資基準価額 ( 左軸 ) 4 13/12 14/11 15/11 16/11 17/11 18/ (%) 8 * 上記の分配金再投資基準価額は税引前の分配金を再投資したものとみなして計算したものであり実際の基準価額とは異なる場合があります * ファンドと他の代表的な資産クラスとの騰落率の比較は過去 5 年間の年間騰落率 ( 各月末における直近 1 年間の騰落率 ) の平均最大最小をファンド及び他の代表的資産クラスについて表示しファンドと代表的な資産クラスを定量的に比較できるように作成したものですなお全ての資産クラスがファンドの投資対象とは限りません * ファンドの年間騰落率算出において過去 5 年間分のデータがない場合は以下のルールに基づき表示しています 1 年間騰落率に該当するデータがない場合には表示されません 2 年間騰落率が算出できない期間がある場合には算出可能な期間についてのみ表示しています 3 インデックスファンドにおいて 12 に該当する場合には当該期間についてベンチマークの年間騰落率で代替して表示しています * 代表的な資産クラスの騰落率はデータソースが提供する各指数をもとに株式会社野村総合研究所が計算しておりその内容について信憑性正確性完全性最新性網羅性適時性を含む一切の保証を行いませんまた当該騰落率に関連して資産運用または投資判断をした結果生じた損害等当該騰落率の利用に起因する損害及び一切の問題について何らの責任も負いませんファンド日本株先進国株新興国株日本国債先進国債新興国債 4.3 最大値最小値平均値 1.8 代表的な資産クラスの指数日本株東証株価指数 (TOPIX)( 配当込み ) 先進国株 MSCI KOKUSAI インデックス ( 配当込み円ベース ) 新興国株 MSCI エマージングマーケットインデックス ( 配当込み円ベース ) 日本国債 NOMURABPI 国債先進国債 FTSE 世界国債インデックス ( 除く日本円ベース ) 新興国債 JP モルガンガバメントボンドインデックスエマージングマーケッツグローバルディバーシファイド ( 円ベース ) ( 注 ) 海外の指数は為替ヘッジなしによる投資を想定して円換算しております著作権等について東証株価指数 (TOPIX)( 配当込み ) は東京証券取引所第一部に上場している国内普通株式全銘柄を対象として算出した指数で配当を考慮したものですなお TOPIX に関する著作権知的財産権その他一切の権利は東京証券取引所に帰属します MSCI KOKUSAI インデックス ( 配当込み円ベース ) は MSCI Inc. が開発した日本を除く世界の先進国の株式を対象として算出した指数で配当を考慮したものですなお MSCI Index に関する著作権知的財産権その他一切の権利は MSCI Inc. に帰属します MSCI エマージングマーケットインデックス ( 配当込み円ベース ) は MSCI inc. が開発した世界の新興国の株式対象として算出した指数で配当を考慮したものですなお MSCI Index に関する著作権知的財産権その他一切の権利は MSCI Inc. に帰属します NOMURABPI 国債は野村證券株式会社が発表している日本の国債市場の動向を的確に表すために開発された投資収益指数ですなお NOMURABPI 国債に関する著作権商標権知的財産権その他一切の権利は野村證券株式会社に帰属します FTSE 世界国債インデックス ( 除く日本円換算ベース ) は FTSE Fixed Income LLC が開発した日本を除く世界主要国の国債の総合収益率を各市場の時価総額で加重平均した指数ですなお FTSE 世界国債インデックスに関する著作権等の知的財産権その他一切の権利は FTSE Fixed Income LLC に帰属します JP モルガンガバメントボンドインデックスエマージングマーケッツグローバルディバーシファイド ( 円ベース ) は J.P.Morgan Securities LLC が算出公表している新興国が発行する現地通貨建て国債を対象にした指数ですなお JP モルガンガバメントボンドインデックスエマージングマーケッツグローバルディバーシファイドに関する著作権知的財産権その他一切の権利は J.P.Morgan Securities LLC に帰属します 4

6 運用実績基準価額純資産の推移 ( 設定日 (217 年 12 月 6 日 )~218 年 11 月 3 日 ) ( 円 ) ( 百万円 ) 12, 2, 基準価額 ( 左軸 ) 税引前分配金再投資基準価額 ( 左軸 ) 11, 純資産総額 ( 右軸 ) 1,5 ( 基準日 :218 年 11 月 3 日 ) 基準価額 (1 万口当たり ) 9,936 円純資産総額 1,527 百万円分配の推移 (1 万口当たり税引前 ) 1, 9, 8, 設定日 218 年 1 月末 218 年 3 月末 218 年 5 月末 217 年 12 月 6 日 218 年 7 月末 218 年 9 月末 1, 年 11 月末基準価額及び税引前分配金再投資基準価額は運用管理費用 ( 信託報酬 ) 控除後の 1 万口当たりの値です決算期第 1 期 (218 年 11 月 12 日 ) 設定来累計金額円円主要な資産の状況 ( マザーファンド ) 比率はマザーファンドの純資産総額に対する比率を表示しています比率は表示単位未満を四捨五入しているため合計が 1% にならない場合があります組入銘柄投資対象ファンドの名称種類国 / 地域通貨比率シュワブ U.S. ブロードマーケット ETF 投資信託証券米国米ドル 52.81% SPDR ポートフォリオディベロップドワールド ( 除く米国 )ETF 投資信託証券米国米ドル 37.61% SPDR ポートフォリオエマージングマーケッツ ETF 投資信託証券米国米ドル 9.99% 現金等.41% 合計 1.% 年間収益率の推移 ( 暦年ベース ) (%) 1 ベンチマーク本ファンド % 3.12% 21.24% 3.83% 2.56% 4.53% 1.63% 3.12% 年 21 年 211 年 212 年 213 年 214 年 215 年 216 年 217 年 218 年税引前分配金再投資基準価額の騰落率です 216 年まではベンチマーク (FTSE グローバルオールキャップインデックス ( 円換算ベース )) の騰落率です当該ベンチマークの取得可能日 (211 年 1 月末 ) 以降の騰落率であり 211 年は 1 月末から年末までの騰落率ですベンチマークの年間収益率は国内の取引所の営業日に準じて算出しております 217 年は設定日 217 年 12 月 6 日 (1, 円 ) から 217 年末まで 218 年は 11 月末までの騰落率ですベンチマークはあくまで参考情報でありファンドの運用実績ではありません最新の運用実績は委託会社のホームページまたは販売会社でご確認いただけますファンドの運用実績はあくまで過去の実績であり将来の運用成果をお約束するものではありません 5

7 手続手数料等 SBI 全世界株式インデックスファンド愛称 : 雪だるま ( 全世界株式 ) お申込みメモ購入単位販売会社がそれぞれ定める単位とします詳しくは販売会社にお問い合わせください購入価額購入申込受付日の翌営業日の基準価額 ( ファンドの基準価額は 1 万口当たりで表示しています ) 購入代金販売会社が定める期日までにお支払いください詳しくは販売会社にお問い合わせください換金単位販売会社がそれぞれ定める単位とします詳しくは販売会社にお問い合わせください換金価額換金申込受付日の翌営業日の基準価額とします換金代金換金申込受付日から起算して 5 営業日目以降のお支払いとなります購入換金申込受付不可日申込締切時間購入の申込期間ニューヨーク証券取引所ニューヨークの商業銀行のいずれかの休業日にあたる場合には購入換金の受付を行いません原則として午後 3 時までとしますなお受付時間を過ぎてからの申込みは翌営業日の受付分として取扱います受付時間は販売会社によって異なることもありますのでご注意ください 219 年 2 月 13 日 ( 水 )~22 年 2 月 12 日 ( 水 ) 上記期間満了前に有価証券届出書を提出することによって更新されます換金制限ファンドの資金管理を円滑に行うため大口解約には制限を設ける場合があります購入換金申込受付の中止及び取消し金融商品取引所等における取引の停止外国為替取引の停止決済機能の停止その他やむを得ない事情があるときは購入換金申込みの受付を中止することやすでに受付けた購入換金申込の受付を取消すことがあります信託期間無期限 ( 設定日 :217 年 12 月 6 日 ) 繰上償還次の場合等には信託期間を繰り上げて償還となる場合があります受益権の口数が 5 億口を下回ることとなった場合ファンドを償還させることが受益者のために有利であると認めるときやむを得ない事情が発生したとき決算日 11 月 12 日 ( 休業日の場合は翌営業日 ) です収益分配信託金の限度額年 1 回決算を行い収益分配方針に基づいて分配を行います販売会社によっては分配金の再投資コースを設けています詳しくは販売会社までお問い合わせください 5, 億円公告委託会社が投資者に対して行う公告は日刊工業新聞に掲載されますただし 219 年 3 月 1 日以降は以下の通り変更される予定です原則として電子公告の方法により行い委託会社のホームページに掲載します ( 運用報告書毎決算時及び償還時に交付運用報告書を作成し販売会社より交付します課税関係課税上は株式投資信託として取扱われます公募株式投資信託は税法上少額投資非課税制度及び未成年者少額投資非課税制度の適用対象ですまた本ファンドは非課税累積投資契約に係る少額投資非課税制度の適用対象ですなおファンドの非課税口座における取扱いは販売会社により異なる場合があります詳しくは販売会社にお問い合わせください配当控除益金不算入制度の適用はありません税法が改正された場合には変更となる場合があります 6

8 ファンドの費用投資者が直接的に負担する費用購入時手数料信託財産留保額ありませんありません投資者が信託財産で間接的に負担する費用運用管理費用 ( 信託報酬 ) その他の費用及び手数料ファンドの日々の純資産総額に年.18%( 税抜 :.1%) を乗じて得た金額とします運用管理費用 ( 信託報酬 ) の配分は以下の通りとしますなお当該報酬は毎計算期間の最初の 6 カ月終了日 ( 休業日の場合は翌営業日 ) 及び毎計算期末または信託終了のときにファンドから支払われます運用管理費用 ( 信託報酬 ) 年.18% ( 税抜 : 年.1%) 内訳委託会社実質的に投資対象とする投資対象ファンドの信託報酬等 1 信託報酬 = 運用期間中の基準価額信託報酬率年.432% ( 税抜 : 年.4%) ファンドの運用基準価額の算出ディスクロージャー等の対価販売会社年.432% ( 税抜 : 年.4%) 受託会社年.216% ( 税抜 : 年.2%) 年.42% 程度購入後の情報提供運用報告書等各種書類の送付口座内でのファンドの管理及び事務手続き等の対価運用財産の管理委託会社からの指図の実行の対価マザーファンド受益証券を通じて投資する投資対象ファンドの管理報酬等 2 実質的な負担年. 1 5 %( 税込 ) 程度投資顧問 ( 助言 ) 会社への報酬は委託会社報酬の中から支払われます 1 基本投資割合で運用された場合の信託報酬率 ( 年 ) であり実際の組入れ状況により変動しますまたマザーファンド受益証券が投資する投資対象ファンドの変更等により数値は変動する場合があります 2 本ファンドがマザーファンドを通じて投資する投資対象ファンドの信託報酬を加味した投資者の皆様が実質的に負担する信託報酬率になりますなお投資対象ファンドの信託報酬相当額は実際の組入れ状況により変動しますファンドの監査費用は純資産に対して年.2% を上限としますその他有価証券売買時にかかる売買委託手数料先物取引やオプション取引等に要する費用保管費用等本ファンドの投資に関する費用信託財産に関する租税信託事務の処理等に要する諸費用が信託財産から差引かれますなおこれらの費用は運用状況などにより変動するものであり事前に料率上限額などを示すことができません投資者の皆様にご負担いただく手数料等の合計額についてはファンドを保有される期間等に応じて異なりますので表示することができません税金税金は以下の表に記載の時期に適用されます以下の表は個人投資者の源泉徴収時の税率であり課税方法などにより異なる場合があります時期項目税金配当所得として課税分配時所得税及び地方税普通分配金に対して2.315% 換金 ( 解約 ) 時及び償還時所得税及び地方税譲渡所得として課税換金 ( 解約 ) 時及び償還時の差益 ( 譲渡益 ) に対して 2.315% 復興特別所得税を含みます上記は 218 年 11 月末現在のものです税法が改正された場合等には税率等が変更される場合があります少額投資非課税制度愛称 :NISA( ニーサ ) または非課税累積投資契約に係る少額投資非課税制度愛称 : つみたて NISA( つみたてニーサ ) ( いずれかの選択 ) 及び未成年者少額投資非課税制度愛称 : ジュニア NISA( ジュニアニーサ ) をご利用の場合 NISA つみたて NISA 及びジュニア NISA をご利用の場合毎年一定額の範囲で新たに購入した公募株式投資信託などから生じる配当所得及び譲渡所得が一定期間非課税となりますご利用になれるのは販売会社で非課税口座を開設するなど一定の条件に該当する方が対象となります詳しくは販売会社にお問い合わせください法人の場合は上記とは異なります税金の取扱いの詳細については税務専門家にご確認されることをお勧めします 7

1

2015.8.26 1 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 3 4 5 ( 参考情報 ) ファンドの年間騰落率及び分配金再投資基準価額の推移ファンドと他の代表的な資産クラス ( ) との騰落率の比較 2010 62015 5 グラフはファンドと代表的な資産クラスを定量的に比較できるように作成したものです 2010 62015 5 25 000 20 000 15 000 10 000