変額年金 ( 特別勘定 ) の現況をご覧になる方に特にご確認いただきたい事項投資リスクについて変額年金保険の特別勘定の資産運用は国内外の株式および公社債国内外のその他の有価証券貸付金コールローンおよび預貯金等を主な運用対象としておりますので株価の下落や金利の変動為替の変動などにより

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まいえながだき
5 years ago
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ご契約者が直接投資信託を保有しているわけではありません当資料記載の運用実績は過去の実績を示したものであり将来の運用成果を保証するものではありません

1 変額年金 ( 特別勘定 ) の現況変額年金特別勘定の運用状況と組入れ投信の運用レポートワールドミックス 60( 成長指向 ) 2018 年 1 月末組入れ投信の運用レポートは各特別勘定で組み入れる投資信託の運用レポートであり参考情報として掲載しておりますご契約者が直接投資信託を保有しているわけではありません当資料記載の運用実績は過去の実績を示したものであり将来の運用成果を保証するものではありません当資料は変額年金保険最低年金原資保証タイプ特別勘定選択タイプ ( 最低年金原資保証不適用型 ) の運用状況についてご契約者の皆様への情報提供を目的として作成したものであり生命保険契約の募集を目的とするものではありません

2 変額年金 ( 特別勘定 ) の現況をご覧になる方に特にご確認いただきたい事項投資リスクについて変額年金保険の特別勘定の資産運用は国内外の株式および公社債国内外のその他の有価証券貸付金コールローンおよび預貯金等を主な運用対象としておりますので株価の下落や金利の変動為替の変動などにより年金額積立金額解約返戻金額等が一時払保険料を下回る場合があり損失が生じるおそれがあります死亡保険金額は一時払保険料の額を基本保険金額として最低保証いたします最低年金原資保証不適用特約が付加されたご契約 ( 特別勘定選択タイプ ) については年金開始日の前日における積立金額 ( 年金原資 ) について一時払保険料相当額の最低保証はございません解約返戻金について積立期間中 ( 年金開始前 ) に限りいつでも将来に向かって保険契約を解約 ( 減額 ) することができます契約日より10 年以内にご契約を解約 ( 減額 ) された場合にお支払する解約返戻金額は解約 ( 減額 ) 日の積立金額に経過年数に応じた下記の解約控除率の解約控除率を乗じた金額を積立金から差し引いた金額となりますしたがいましてご契約から短期間で解約された場合運用実績がプラスの場合でもお払込いただいた一時払保険料より少ない金額となり損失が生じるおそれがあります解約返戻金は特別勘定の運用実績によって毎日変動しますまた最低保証はなく株価の下落や金利の変動為替の変動などにより一時払保険料を下回る場合があり損失が生じるおそれがあります年金開始日以後の解約 ( 減額 ) はできません減額後の基本保険金額は会社所定の金額以上であることを要します解約控除率経過年数解約控除率 0 年 7.0% 1 年 6.3% 2 年 5.6% 3 年 4.9% 4 年 4.2% 5 年 3.5% 6 年 2.8% 7 年 2.1% 8 年 1.4% 9 年 0.7% 10 年 0.0% 経過年数は契約日から解約日までの年数とします 1 年未満の月数が端数として生じたときは経過年数により期間按分して解約控除率を計算します ( 月未満の端数日数は切り捨てます )

3 ご契約にかかる費用について変額年金保険では保険期間中つぎのような諸費用をお客様にご負担いただきます諸費用は積立金より控除いたします以下の他有価証券の売買委託手数料および消費税等の税金がかかりますが費用の発生前に金額や割合を確定することが困難なため表示することができませんまたこれらの費用は各特別勘定がその保有資産から負担するためユニットバリューに反映することとなりますしたがいましてお客様はこれらの費用を間接的に負担することとなります積立期間中の費用名称保険契約管理費 ( 1) 最低年金原資保証コスト ( 最低年金原資保証タイプご加入の方のみ )( 2) 積立金移転手数料 ( 特別勘定選択タイプご加入の方のみ ) ( 3) ご負担いただく時期毎日毎月月始積立金移転時概要特別勘定の資産額に対して年率 1.12%(1 日あたり1.12%/365) をユニットバリュー算出時に特別勘定資産より控除毎月月始その日の前日末の積立金額に対して下記積立期間と最低年金原資保証コスト ( 年率 ) の年率の 12 分の 1 を積立金額から控除 ( 控除は保有口数の減少で行います ) 同一保険年度内の積立金の移転回数が 12 回以内のとき無料 12 回を超えるとき 1 回あたり 1000 円を積立金額から控除解約控除解約減額時上記解約控除率をご参照下さい 1 保険契約管理費とは以下の1~3の合計です 1 基本保険金額を死亡保険金額の最低保証とするための費用 2 災害死亡保険金のための費用 3 会社の経費に充てるための費用 2 最低年金原資保証コストは最低年金原資保証タイプのみご負担いただきます 3 積立金移転手数料は最低年金原資保証不適用特約が付加された特別勘定選択タイプ ( 最低年金原資保証不適用型 ) のみご負担いただきます積立期間と最低年金原資保証コスト( 年率 ) ( 最低年金原資保証タイプご加入の方のみ ) 積立期間年率積立期間年率積立期間年率 10 年 0.98% 17 年 0.35% 24 年 0.20% 11 年 0.87% 18 年 0.31% 25 年 0.19% 12 年 0.76% 19 年 0.28% 26 年 0.18% 13 年 0.64% 20 年 0.24% 27 年 0.17% 14 年 0.53% 21 年 0.23% 28 年 0.16% 15 年 0.42% 22 年 0.22% 29 年 0.15% 16 年 0.38% 23 年 0.21% 30 年以上 0.14% 積立期間は契約日から年金開始日までの年数とします

4 年金支払期間中の費用名称年金管理費ご負担いただく時期概要年金開始日以降の年金支払日年金月額に対して1% 信託報酬等 ( 原則特別勘定選択タイプご加入の方のみ ) 投資信託を投資対象とするファンドには下記の信託報酬がかかります (2014 年 4 月 1 日より消費税率が 5% から 8% に変更されたことに伴い信託報酬も新消費税率が適用されています ) また下記以外に組み入れている投資信託の監査費用がかかります 2014 年 4 月 1 日現在利用するファンド信託報酬ワールドミックス40( バランス指向 ) 年 0.55%( 税込 ) ワールドミックス60( 成長指向 ) 年 0.56%( 税込 ) ワールドミックス80( 積極指向 ) 年 0.68%( 税込 ) 上記の数値は各特別勘定が保有する複数の投資信託の合計残高に対する平均的な割合ですご契約者に公表する運用結果は上記の費用を差し引いた後の金額となります上記の数値は将来にわたって変更される場合がありますマネープールファンドについては自社運用のため信託報酬はかかりません

5 2018 年 1 月度マンスリーレポート < ワールドミックス 60( 成長指向 ) の運用状況 > [1 月の運用環境 ] < 国内市場 > 株式市場国内株式市場は月初は米国の税制改革による景気拡大期待などを背景に世界的な株高基調となり海外投資家の買いなどを受けて大幅高で始まりましたその後は利益確定目的の売りが出てやや軟調となったものの米国株式市場の上昇が続いたことに加え日銀の ETF の買い観測などが下支えとなり堅調な推移となりました月後半は米国株式市場の上昇が持続したことに加え世界経済の拡大観測を背景とした企業収益上方修正への期待日銀の早期緩和縮小観測の後退などを好感して日経平均株価は 24,000 円台を回復しましたしかし月末にかけては米国株式市場が軟調となったことや 108 円台まで円高米ドル安が進行したことなどから下落し月間の上げ幅を縮めました日経平均株価は前月末比円の 23,098,29 円で終了しました債券市場国内債券市場では月前半は年初からの株高や米国金利の上昇などに加え日銀が超長期債を対象とした買い入れオペの減額を打ち出したことから日銀の出口戦略を意識した海外投資家などから債券の売り圧力が強まり利回りは上昇しました月後半は先行きの金融政策をにらみ欧米金利が上昇したことや国内株の上昇が債券の売り圧力となる一方で好調な国債入札や日銀の国債買入オペで債券需給の引き締まりが意識されたことなどが下支えとなり狭いレンジでのもみ合い推移が続きましたしかし月末にかけては欧米を中心とした世界的な金利上昇が日本にも波及し 10 年国債利回りは一段と上昇圧力がかかる場面がありました 10 年国債利回りは 0.080% と前月比上昇して終了しました < 海外市場 > 米国市場米国株式市場は月前半はマクロ景気指標の改善と税制改革による企業業績の底上げ期待を背景に投資家のリスク選好の動きが強まり上昇しました月後半も法人減税を受けた設備投資拡大の動きや M&A の活発化概ね市場予想を上回る一連の決算発表などが好感されほぼ一本調子で上昇しましたが月末にかけては長期金利の上昇が嫌気されそれまでの上昇幅を幾分縮める動きとなりました月末の NY ダウは 26, ドルで終了しました米国 10 年国債利回りは月前半は月前半は欧州の長期金利上昇が波及したことや中国政府が米国債の購入減額や停止を検討していると報じられたことなどを嫌気し利回りは上昇しました月後半は米株高や欧州金利の上昇 FOMC( 米連邦公開市場委員会 ) での物価認識の引き上げなどを受けて利回りは上昇しました月末の米国 10 年国債利回りは 2.706% で月を終えました欧州市場欧州株式市場はユーロ圏市場は域内外の堅調なマクロ景気指標や米国株式市場の好調な値動きが好感されて上昇しました一方英国市場は原油や資源価格の上昇を背景に堅調に推移していましたが月後半は英ポンド高の進行が嫌気され月間では下落しました月末のドイツ DAX 指数は 13, で終了しましたドイツ 10 年国債利回りは月前半はドイツ国債の需給悪化懸念に加え 12 月の ECB( 欧州中央銀行 ) 理事会議事要旨を受けて早期金融緩和縮小観測が高まり利回りは上昇しました月後半は堅調な経済指標に加え ECB がユーロ圏経済と域内の中期インフレ見通しに明るい見方を示したことなどが材料視され利回りは上昇しました月末のドイツ 10 年国債利回りは 0.695% で終了しました為替市場ドル円は米ドルは対円で下落しました月前半は日銀の超長期国債買いオペの減額をきっかけとして日本の金融正常化観測が高まったことなどを背景に米ドル円の下落が進行しました月後半はその流れに加え米国のムニューシン財務長官が米ドル安を容認する発言を行ったことなどが米ドル円の下落圧力を高めました月末は円で取引を終えましたまたユーロ円相場は 1 ユーロ = 円で終了しました

6 2018 年 1 月度マンスリーレポート <ワールドミックス60( 成長指向 ) の運用状況 > [ ユニットバリュー ] 日付当月末前月末ユニットバリュー * ユニットバリューとは各特別勘定の運用開始時を 100 として持ち分 1 口当たりの価値を意味します特別勘定の運用実績により日々変動します日付当月直近 3 ヶ月直近 1 年設定来伸び率 (%) 伸び率 0.21% 2.07% 13.29% 67.41% [ 資産配分の推移 ( 時価ベース )] 2018 年 1 月末 ( 単位 : 千円 %) 金額構成比短期資金等その他有価証券 ( バランス50VA1 等 ) 11, 合計 11, * 投資信託は会計上はその他の有価証券に区分されます [1 月の運用経過 ] < 運用内容 > 期を通して三井住友トラストアセットマネジメント株式会社の設定する投資信託 <バランス50VA1( 適格機関投資家専用 )>と< 日本株式インデックスオープン VA1( 適格機関投資家専用 )>の組入れ比率を高水準に維持しました < 運用結果 > 1 月度のユニットバリュー騰落率 ( = 時間加重収益率 ) は前月比で 0.21% の下落となりました設定来のユニットバリュー騰落率は 67.41% の上昇となりましたまた 1 月末のユニットバリューはとなっております

7 2018 年 1 月度マンスリーレポート <ワールドミックス60( 成長指向 ) の運用状況 > ユニットバリューの推移と運用環境の推移ユニットバリューの推移ユニットハリュー時点ユニットバリュー設定時 2017/2/ /3/ /4/ /5/ /6/ /7/ /8/ /9/ /10/ /11/ /12/ /1/ 運用環境の推移 < 直近 1 年間 > ( 円 ) 日経平均株価 25,000 24,000 23,000 22,000 21,000 19,000 18,000 17,000 (%) 10 年国債利回り ( 日本 ) (0.20) (0.40) ( ドル ) NYダウ平均株価 27,000 26,000 25,000 24,000 23,000 22,000 21,000 19,000 (%) 10 年国債利回り ( 米国 ) ( 円 ) ドル円相場 ( 円 ) ユーロ円相場

8 組入投資信託の運用状況特別勘定の名称 : ワールドミックス 60( 成長指向 ) バランス 50VA1 ( 適格機関投資家専用 ) 当資料は変額年金保険の特別勘定について運用状況などを報告する資料であり生命保険契約の募集および特別勘定の主な投資対象である投資信託の勧誘を目的としたものではありません変額年金保険は生命保険商品であり投資信託ではありませんまたご契約者が直接投資信託を保有しているわけではございません特別勘定には投資信託のほかに保険契約の移動等に備えて現預金を保有していることや保険契約管理費等がユニットバリュー算出時に控除されることなどから特別勘定のユニットバリューの値動きは投資信託の基準価格の値動きとは異なります当資料に記載されている事項は現時点または過去の実績を示したものであり将来の運用成果を示唆または保証するものではありません当資料は三井住友トラストアセットマネジメント株式会社による運用報告をジブラルタ生命保険株式会社より提供するものであり当資料の内容に関してジブラルタ生命保険株式会社は一切の責任を負いません 2018 年 1 月 31 日現在 1 当月末基準価額基準価額既払分配金 ( 税引前 ) 純資産総額 20,190 円 60 円 3,519 百万円マザーファンドの純資産総額国内株式国内債券外国株式外国債券 200,794 百万円 358,333 百万円 339,884 百万円 260,888 百万円 2 当ファンドの運用状況 22,000 18,000 基準価額 ( 分配金再投資 )( 円 ) 参考指数 16,000 14,000 12,000 8, /7/ /3/ /10/ /6/ /1/28 騰落率 ( 単位 :%) 1ヵ月 3ヵ月 6ヵ月 1 年 3 年設定来当ファンド参考指数差資産構成比と基準価額貢献度( 月次 ) ( 単位 :%) 資産月末時価基本基準価額差構成比資産配分騰落貢献度国内株式国内債券 ( 短期金融資産込 ) 外国株式外国債券その他合計 ( 注 1) グラフデータは設定日から基準日までを表示していますまた基準価額 ( 分配金再投資 ) は分配金 ( 税引前 ) を再投資したものとして計算しています ( 注 2) 参考指数は各組入資産のベンチマークを指数化したものにその資産の基本資産配分を乗じたものの合計を当初設定日をとして指数化した合成インデックスです ( 注 3) 騰落率は分配金 ( 税引前 ) を再投資したものとして計算しています ( 注 4) 基準価額騰落貢献度のその他は信託報酬基準比差異効果及び資金流出入要因他です ( 注 5) 運用状況によっては分配金額が変わる場合あるいは分配金が支払われない場合があります

9 3 資産 ( マザーファンド ) 毎の運用状況国内株式 30,000 26,000 22,000 18,000 14,000 基準価額ベンチマーク 6, /7/ /3/ /10/ /6/ /1/28 国内債券 13,500 13,000 12,500 基準価額ベンチマーク 12,000 11,500 11,000 10,500 9,500 9, /7/ /3/ /10/ /6/ /1/28 < 騰落率 > ( 単位 :%) < 騰落率 > ( 単位 :%) 1ヵ月 3ヵ月 6ヵ月 1 年 3 年設定来 1ヵ月 3ヵ月 6ヵ月 1 年 3 年設定来マザーファンドマザーファンドベンチマークベンチマーク差差 < 市場の動き> 国内株式市場は上昇しました月初は米国の税制改革による景気拡大期待などを背景に世界的な株高基調となり海外投資家の買いなどを受けて大幅高で始まりましたその後は利益確定目的の売りが出てやや軟調となったものの米国株式市場の上昇が続いたことに加え日銀のETFの買い観測などが下支えとなり堅調な推移となりました月後半は米国株式市場の上昇が持続したことに加え世界経済の拡大観測を背景とした企業収益上方修正への期待日銀の早期緩和縮小観測の後退などを好感して日経平均株価は 24,000 円台を回復しましたしかし月末にかけては米国株式市場が軟調となったことや 108 円台まで円高米ドル安が進行したことなどから下落し月間の上げ幅を縮めました < 市場の動き> 国内債券市場では 10 年国債利回りが0.080% に上昇 ( 価格は下落 ) しました月前半は年初からの株高や米国金利の上昇などに加え日銀が超長期債を対象とした買い入れオペの減額を打ち出したことから日銀の出口戦略を意識した海外投資家などから債券の売り圧力が強まり利回りは上昇しました月後半は先行きの金融政策をにらみ欧米金利が上昇したことや国内株の上昇が債券の売り圧力となる一方で好調な国債入札や日銀の国債買入オペで債券需給の引き締まりが意識されたことなどが下支えとなり狭いレンジでのもみ合い推移が続きましたしかし月末にかけては欧米を中心とした世界的な金利上昇が日本にも波及し 10 年国債利回りは一段と上昇圧力がかかる場面がありました外国株式外国債券 35,000 30,000 基準価額ベンチマーク 18,000 基準価額ベンチマーク 25,000 16,000 14,000 15,000 12,000 5, /7/ /3/ /10/ /6/ /1/28 8, /7/ /3/ /10/ /6/ /1/28 < 騰落率 > ( 単位 :%) < 騰落率 > ( 単位 :%) 1ヵ月 3ヵ月 6ヵ月 1 年 3 年設定来 1ヵ月 3ヵ月 6ヵ月 1 年 3 年設定来マザーファンドマザーファンドベンチマークベンチマーク差差 < 市場の動き> 米国株式市場は上昇しました月前半はマクロ景気指標の改善と税制改革による企業業績の底上げ期待を背景に投資家のリスク選好の動きが強まり上昇しました月後半も法人減税を受けた設備投資拡大の動きやM&Aの活発化概ね市場予想を上回る一連の決算発表などが好感されほぼ一本調子で上昇しましたが月末にかけては長期金利の上昇が嫌気されそれまでの上昇幅を幾分縮める動きとなりました欧州株式市場はまちまちの動きとなりましたユーロ圏市場は域内外の堅調なマクロ景気指標や米国株式市場の好調な値動きが好感されて上昇しました一方英国市場は原油や資源価格の上昇を背景に堅調に推移していましたが月後半は英ポンド高の進行が嫌気され月間では下落しました < 市場の動き> 米国 10 年国債利回りは上昇 ( 価格は下落 ) しました月前半は欧州の長期金利上昇が波及したことや中国政府が米国債の購入減額や停止を検討していると報じられたことなどを嫌気し利回りは上昇しました月後半は米株高や欧州金利の上昇 FOMC( 米連邦公開市場委員会 ) での物価認識の引き上げなどを受けて利回りは上昇しましたドイツ10 年国債利回りは上昇しました月前半はドイツ国債の需給悪化懸念に加え 12 月のECB( 欧州中央銀行 ) 理事会議事要旨を受けて早期金融緩和縮小観測が高まり利回りは上昇しました月後半は堅調な経済指標に加え ECBがユーロ圏経済と域内の中期インフレ見通しに明るい見方を示したことなどが材料視され利回りは上昇しました < 各資産のベンチマーク ( グラフはバランス50VA1の当初設定日をとして指数化し設定日から基準日までを表示 )> 国内株式東証株価指数 (TOPIX) 国内債券 NOMURA-BPI 総合外国株式 MSCIコクサイインデックス ( 除く日本円ベース ) 外国債券シティ世界国債インデックス ( 除く日本円ベース )

10 組入投資信託の運用状況特別勘定の名称 : ワールドミックス 40( バランス指向 ) ワールドミックス 60( 成長指向 ) ワールドミックス 80( 積極指向 ) 日本株式インデックスオープン VA1 ( 適格機関投資家専用 ) 当資料は変額年金保険の特別勘定について運用状況などを報告する資料であり生命保険契約の募集および特別勘定の主な投資対象である投資信託の勧誘を目的としたものではありません変額年金保険は生命保険商品であり投資信託ではありませんまたご契約者が直接投資信託を保有しているわけではございません特別勘定には投資信託のほかに保険契約の移動等に備えて現預金を保有していることや保険契約管理費等がユニットバリュー算出時に控除されることなどから特別勘定のユニットバリューの値動きは投資信託の基準価格の値動きとは異なります当資料に記載されている事項は現時点または過去の実績を示したものであり将来の運用成果を示唆または保証するものではありません当資料は三井住友トラストアセットマネジメント株式会社による運用報告をジブラルタ生命保険株式会社より提供するものであり当資料の内容に関してジブラルタ生命保険株式会社は一切の責任を負いません 2018 年 1 月 31 日現在 1 基準価額推移グラフ ( 東証株価指数 (TOPIX) は当初設定日をとして指数化データは設定日から基準日までを表示 ) 26,000 24,000 22,000 基準価額 ( 分配金再投資 )( 円 ) 東証株価指数 18,000 16,000 14,000 12,000 8,000 6, /9/ /7/ /5/ /3/ /1/31 基準価額 ( 分配金再投資 ) は分配金 ( 税引前 ) を再投資したものとして計算しています 2 当月末基準価額 3 資産構成比 ( 対純資産 %) マザーファンドの資産構成比( 対純資産 %) 基準価額 23,893 円マザーファンド株式銘柄数 :2,014 既払分配金 ( 課税前 ) 60 円短期金融資産等 0.05 株式先物取引 1.02 純資産総額 643 百万円合計短期金融資産等騰落率 ( 単位 :%) 1ヵ月 3ヵ月 6ヵ月 1 年 3 年設定来当ファンド東証株価指数 (TOPIX) 差騰落率は分配金 ( 税引前 ) を再投資したものとして計算しています 5 業種別組入比率 ( マザーファンド ) ( 単位 :%) 業種ファンド市場差業種ファンド市場差水産農林業その他製品鉱業電気ガス業建設業陸運業食料品海運業繊維製品空運業パルプ紙倉庫運輸関連業化学情報通信業医薬品卸売業石油石炭製品小売業ゴム製品銀行業ガラス土石製品証券商品先物取引業鉄鋼保険業非鉄金属その他金融業金属製品不動産業機械サービス業電気機器合計輸送用機器ファンド : 株式資産に占める割合 (%) 精密機器市場 : 東証株価指数 (TOPIX) 構成比種 : 東証 33 業種分類 6 組入上位 15 銘柄 ( マザーファンド対株式資産比 ) ( 単位 :%) 銘柄名業種比率銘柄名業種比率 1 トヨタ自動車輸送用機器任天堂その他製品三菱 UFJフィナンシャルグループ銀行業ファナック電気機器ソフトバンクグループ情報通信業みずほフィナンシャルグループ銀行業日本電信電話情報通信業 KDDI 情報通信業三井住友フィナンシャルグループ銀行業武田薬品工業医薬品ソニー電気機器キヤノン電気機器本田技研工業輸送用機器日本たばこ産業食料品キーエンス電気機器 1.24 業

変額年金 ( 特別勘定 ) の現況をご覧になる方に特にご確認いただきたい事項投資リスクについて変額年金保険の特別勘定の資産運用は国内外の株式および公社債国内外のその他の有価証券貸付金コールローンおよび預貯金等を主な運用対象としておりますので株価の下落や金利の変動為替の変動などにより

変額年金 ( 特別勘定 ) の現況をご覧になる方に特にご確認いただきたい事項投資リスクについて変額年金保険の特別勘定の資産運用は国内外の株式および公社債国内外のその他の有価証券貸付金コールローンおよび預貯金等を主な運用対象としておりますので株価の下落や金利の変動為替の変動などにより変額年金 ( 特別勘定 ) の現況変額年金 ( 最低年金原資保証タイプ ) の運用状況 2018 年 4 月末当資料記載の運用実績は過去の実績を示したものであり将来の運用成果を保証するものではありません当資料は変額年金保険最低年金原資保証タイプ特別勘定選択タイプ ( 最低年金原資保証不適用型 ) の運用状況についてご契約者の皆様への情報提供を目的として作成したものであり生命保険契約の募集を目的とするものではありません